Протокол №31/2023 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«08»
ноября 2023 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 13:00 до 14:00 «08» ноября 2023г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1
«Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., Юрисконсульт саморегулируемой организации Карпинская Е.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п пунктов 1, 2 Заключения Контрольного комитета № 49-2023 от 17.10.2023 (Приложение № 2) и пунктов 1, 2, 3, 6 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023 (Приложение № 3), в
связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных
правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п. 3 Заключения Контрольного комитета № 49-2023 от 17.10.2023 и пунктов 4, 5 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с нарушением требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения / неисполнении ранее вынесенного требования
Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 7, 8 Заключения Контрольного комитета № 52-2023
от 31.10.2023, в связи с нарушениями, выявленными в результате контрольных мероприятий по проверке сайтов КПК:
- КПК «НАРОДНЫЙ КАПИТАЛ», г. Тольятти, ИНН 6321134617, номер в реестре СРО – 892;
- КПК «Самоцвет», г. Ленск, ИНН 1414011707, номер в реестре СРО – 53.
4. О применении мер в отношении КПК «Автоклад», г. Нижний Новгород, ИНН 5257207711, номер в реестре СРО – 933
, на основании п. 9 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с выявленным в результате контрольных
мероприятий нарушением требований п. 2.8 Внутреннего стандарта
№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неоднократном неисполнении ранее
вынесенных запросов Контрольного комитета о предоставлении документов (Исх. № 4678 от 04.10.2023, Исх. № 4954 от 31.10.2023).
5. О применении мер в отношении КПК «ФИНАНС», Республика Дагестан, с. Леваши, ИНН 6315010300, номер в реестре СРО – 480, на
основании п. 10 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму
Южного ГУ Банка России (429А) (Исх. ЦБ № Т3-2-3/70540 от 17.10.2023 / Вх. СРО № 5201 от 18.10.2023) нарушением требований п. 4 ч.1 ст. 12 Федерального закона № 190-ФЗ, которое выразилось в отсутствии в реестре членов КПК (пайщиков) информации о почтовом адресе члена КПК (пайщика).
6. О применении мер в отношении КПК «Столица», г. Йошкар-Ола, ИНН 1210003120, номер в реестре СРО – 674, на основании
п. 11 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму
Волго-Вятского ГУ Банка России (430А) (Исх. ЦБ № Т4-30-1/20234 от 17.10.2023 / Вх. СРО № 5202 от 18.10.2023) нарушением требований:
- п. 4 ч.1 ст. 12 Федерального закона № 190-ФЗ, которое выразилось в отсутствии в реестре членов КПК (пайщиков) информации о почтовом адресе члена КПК (пайщика);
- п.10.1 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления
и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», в части указания сведений о принципе объединения членов КПК «Столица» (пайщиков)
в отчете о деятельности на 30.06.2023.
7. О применении мер в отношении КПК «Женерал», г. Краснодар, ИНН 771569639, номер в реестре СРО – 844, на
основании п. 12 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму
Аналитического центра Банка России (402А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-2/88409 от 20.09.2023 / Вх. СРО № 4868 от 22.09.2023) нарушением требований п. 3.2 ст. 3 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось в превышении наименьшего значения (10%) числа пайщиков, не соответствующих принципу объединения членов КПК, указанному в Уставе, по итогам отчетности
за I квартал 2023 года.
8. О применении мер в отношении КПК «Корона», г. Абакан, ИНН 1901144419, номер в реестре СРО – 813, на
основании п. 13 Заключения Контрольного комитета № 52-2023 от 31.10.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий нарушением
требований пункта 6.3.6. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в непредоставлении в саморегулируемую организацию Акта контрольно-ревизионного органа кооператива по
результатам плановой проверки КПК от 14.10.2023.
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739,
номер в реестре СРО – 393, меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 4 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739,
номер в реестре СРО – 393, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
5 - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Корона», г. Абакан, ОГРН 1201900001852, ИНН 1901144419,
номер в реестре СРО – 813, меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 6 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
1.3. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «МАРШО», г. Грозный, ОГРН 1202000000795, ИНН 2014021237,
номер в реестре СРО – 847, меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 7 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «МАРШО», г. Грозный, ОГРН 1202000000795, ИНН 2014021237,
номер в реестре СРО – 847, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 8 - Предупреждение).
1.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «БЕРКАТ», Чеченская Респ., с. Старые Атаги, ОГРН
1212000000222, ИНН 2000000406, номер в реестре СРО – 920, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 9 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «БЕРКАТ», Чеченская Респ., с. Старые Атаги, ОГРН
1212000000222, ИНН 2000000406, номер в реестре СРО – 920, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности
нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 10 - Предупреждение).
1.5. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СУММА», г. Буйнакск, ОГРН 1200500001063, ИНН 0543018610,
номер в реестре СРО – 759, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 11 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СУММА», г. Буйнакск, ОГРН 1200500001063, ИНН 0543018610,
номер в реестре СРО – 759, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 12 - Предупреждение).
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ДЕЛО И ДЕНЬГИ» , г. Киров, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения
требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного
взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования
Дисциплинарного комитета № 3-16/2023 от 01.06.2023 об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, а именно,
нарушен срок устранения нарушений по п. 5 требования.
2.2. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного
взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
995
|
Кредитный потребительский кооператив "Лахта-Инвест"
|
г. Санкт-Петербург
|
7802709203
|
Нарушение требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации») в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2023 от 08.09.2023) об исполнении запроса Директора (Исх. № 3935 от 14.08.2023) о предоставлении документов
|
Т
|
11.10.2023
|
28/2023
|
|
433
|
Кредитный потребительский кооператив "Ак-Фин"
|
г. Новокузнецк
|
2204087645
|
Нарушение п.7 и п.10.1 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива» (далее – Порядок), а именно, не устранено нарушение п.7 Порядка (Адресом фактического местонахождения кредитного кооператива является адрес обособленного подразделения: Республика Дагестан, г. Махачкала, ул. Даниялова, д. 12 эт. 3 оф. 301. При этом в отчете о деятельности (по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива») за 2022 год, за 1 квартал 2023 года, и полугодие 2023 года информация об обособленных подразделениях отсутствует).
|
Т
|
19.10.2023
|
29/2023
|
|
538
|
Кредитный потребительский кооператив "Нижегородский кредитный союз Взаимные инвестиции – Вязники»"
|
г. Нижний Новгород
|
5256108926
|
Неисполнение требования № 1-14/2023 от 12.05.2023 Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, а именно, не устранено нарушение по п. 6 требования.
|
Т
|
12.05.2023
|
14/2023
|
В соответствии с чем:
- КПК «Лахта-Инвест», г. Санкт-Петербург, ИНН 7802709203, номер в реестре СРО – 995, необходимопредоставить через Личный кабинет участника информационного
обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 13.11.2023 (включительно) отчет об исполнении
настоящего требования с указанием вх. номера и даты предоставления ответа на запрос Директора (Исх. № 3935 от 14.08.2023);
- КПК «Ак-Фин», г. Новокузнецк, ИНН 2204087645, номер в реестре СРО – 433, необходимо в срок до 13.11.2023 (включительно) предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» исправленные отчеты по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» на 31.12.2022, на 31.03.2023, на 30.06.2023 с устраненным нарушением п.7 Порядка составления отчета о деятельности кредитного
потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»,
а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием вх. номера и даты предоставления исправленных отчетов о деятельности.
- КПК «ВИ-ВЯЗНИКИ», г. Нижний Новгород, ИНН 5256108926, номер в реестре СРО – 538, необходимо
предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»
в срок, не превышающий 180 к.д., но не позднее 06.05.2024 (включительно) отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
2) Уведомить нижеуказанные кредитные кооперативы о том, что в случае систематического неисполнения требований Дисциплинарного комитета в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом № 3 саморегулируемой
организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»
Дисциплинарный комитет на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских
кооперативов «Кооперативные Финансы» может принять решение о наложении штрафа в размере 45 000 (сорока пяти)
тысяч рублей:
|
№ в реестре
СРО
|
Наименование КПК
|
Место нахождения
|
ИНН
|
|
433
|
Кредитный потребительский кооператив "Ак-Фин"
|
г. Новокузнецк
|
2204087645
|
|
538
|
Кредитный потребительский кооператив "Нижегородский кредитный союз Взаимные инвестиции – Вязники»"
|
г. Нижний Новгород
|
5256108926
|
2.3. Принятое решение:
1) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за систематическое неисполнение в установленный срок ранее предъявленных Дисциплинарным
комитетом требований вынести меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 45 000 рублей в
отношении:
|
№ в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
995
|
Кредитный потребительский кооператив "Лахта-Инвест"
|
г. Санкт-Петербург
|
7802709203
|
Нарушение требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации») в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Директора (Исх. № 3935 от 14.08.2023) о предоставлении документов.
|
Т
|
08.09.2023
|
26/2023
|
|
Нарушение требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации») в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2023 от 08.09.2023) об исполнении запроса Директора (Исх. № 3935 от 14.08.2023) о предоставлении документов
|
Т
|
11.10.2023
|
28/2023
|
В связи с чем, КПК «Лахта-Инвест», г. Санкт-Петербург, ИНН 7802709203, номер в реестре СРО – 995, необходимо
оплатить штраф не позднее 13.11.2023 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
2) Уведомить КПК «Лахта-Инвест», г. Санкт-Петербург, ИНН 7802709203, номер в реестре СРО – 995, о
том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на
сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного
на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
2.4. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Гарант», г. Назрань, ИНН 0608056751, номер в реестре СРО – 828, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении
нарушения требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также
порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенных
требований Дисциплинарного комитета, а именно, п. 10 требования № 8-19/2023 от 05.07.2023 об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, итребование
Дисциплинарного комитета (Протокол № 28/2023 от 11.10.2023) об устранении нарушений требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства
в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10.
Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 8-19/2023 от 05.07.2023 об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения
инспекторской проверки, по пунктам 1, 5, 7, 10, 11 требования.
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «НАРОДНЫЙ КАПИТАЛ», г. Тольятти, ИНН 6321134617, номер в реестре СРО – 892, меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами
саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, а именно:
|
№ п/п
|
Проверка исполнения кредитным кооперативом требований БС ЗПП
|
Информация и документы, подтверждающие исполнение кредитным кооперативом требований
|
|
1
|
п. 1 ст. 3
В местах оказания финансовых услуг кредитный кооператив обязан раскрывать следующую информацию:
|
|
|
|
2) п. 1 ст.3
об органах управления кредитного кооператива и лицах, входящих в состав органов управления кредитного кооператива;
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
10) п. 1 ст.3
о порядке, условиях и способах участия члена кредитного кооператива (пайщика) в управлении кредитным кооперативом, в том числе о принципе самоуправления кредитного кооператива и праве члена кредитного кооператива (пайщика) участвовать в работе общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков);
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
В связи с чем, КПК «НАРОДНЫЙ КАПИТАЛ» необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 30.11.2023 (включительно)
отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов (скриншоты сайта КПК).
3.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Самоцвет», г. Ленск, ИНН 1414011707, номер в реестре СРО – 53,
меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых
членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, а именно:
|
№ п/п
|
Проверка исполнения кредитным кооперативом требований БС ЗПП
|
Информация и документы, подтверждающие исполнение кредитным кооперативом требований
|
|
1
|
п. 1 ст. 3
В местах оказания финансовых услуг кредитный кооператив обязан раскрывать следующую информацию:
|
|
|
|
1) п. 1 ст.3
текст БС ЗПП,
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
2) п. 1 ст.3
об органах управления кредитного кооператива и лицах, входящих в состав органов управления кредитного кооператива;
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
5) п. 1 ст.3
о том, что кредитные кооперативы не являются участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц;
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
6) п. 1 ст.3
о рисках неисполнения обязательств заемщиком по договору потребительского займа и применения к нему штрафных санкций, в случае если общий размер платежей заемщика по всем имеющимся у заемщика на дату обращения к кредитору о предоставлении потребительского займа обязательствам будет превышать 50 (пятьдесят) процентов годового дохода заёмщика (при обращении члена кредитного кооператива (пайщика) о предоставлении потребительского займа в сумме, превышающей 100 000 тыс. рублей и более или в эквивалентной сумме в иностранной валюте);
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
9) п. 1 ст.3
об обязанности члена кредитного кооператива (пайщика) солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков), если эта обязанность члена кредитного кооператива (пайщика) определена уставом кредитного кооператива;
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
|
10) п. 1 ст.3
о порядке, условиях и способах участия члена кредитного кооператива (пайщика) в управлении кредитным кооперативом, в том числе о принципе самоуправления кредитного кооператива и праве члена кредитного кооператива (пайщика) участвовать в работе общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков);
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
|
2
|
п. 4 ст. 6
Кредитный кооператив в материале рекламного характера обязан указывать следующую информацию:
1) об обязанности члена кредитного кооператива (пайщика) солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков) в следующих случаях:
1.1. размещение рекламы с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» («онлайн реклама»);
1.2. раскрытие информации о процентных ставках по договору передачи личных сбережений и договору займа.
2) о том, что кредитный кооператив оказывает услуги исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам).
|
Выявлено нарушение
Информация отсутствует
|
В связи с чем, КПК «Самоцвет» необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 30.11.2023 (включительно)
отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов (скриншоты сайта КПК).
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Автоклад», г. Нижний Новгород, ИНН 5257207711, номер в реестре СРО – 933, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения
требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также
порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неоднократном неисполнении ранее
вынесенных запросов Контрольного комитета о предоставлении документов (Исх. № 4678 от 04.10.2023, Исх. № 4954 от 31.10.2023).
В связи с чем, КПК «Автоклад» необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 13.11.2023 (включительно)
ответы на запросы Контрольного комитета о предоставлении документов (Исх. № 4678 от 04.10.2023, Исх.
№ 4954 от 31.10.2023), а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием реквизитов
(вх. № и дата регистрации в Личном кабинете ответов на запросы контрольного комитета).
2) На основании п. 2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за систематическое неисполнение в установленный срок ранее предъявленных Дисциплинарным
комитетом требований вынести меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 30 000 рублей в
отношении КПК «Автоклад», г. Нижний Новгород, ИНН 5257207711, номер в реестре СРО – 933.
В связи с чем, КПК «Автоклад» необходимо
оплатить штраф не позднее 13.11.2023 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПК «Автоклад», г. Нижний Новгород, ИНН 5257207711, номер в реестре СРО – 933, о
том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено
на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа,
наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой
организации.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ФИНАНС», Республика Дагестан, с. Леваши, ИНН 6315010300, номер в реестре СРО – 480,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований п.4 ч.1 ст.12 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной
кооперации», которое выразилось в отсутствии в реестре членов КПК (пайщиков) информации о почтовом адресе члена КПК (пайщика).
По шестому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Столица», г. Йошкар-Ола, ИНН 1210003120, номер в реестре СРО – 674,меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения
требований п. 4 ч.1 ст. 12 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось в отсутствии в реестре членов КПК (пайщиков)
информации о почтовом адресе члена КПК (пайщика).
В связи с чем, КПК «Столица» необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 17.11.2023 (включительно)
отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов (реестр пайщиков КПК на 31.10.2023).
2) Вынести в отношении КПК «Столица», г. Йошкар-Ола, ИНН 1210003120, номер в реестре СРО – 674,меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п.10.2 Порядка составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося
Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», в части указания недостоверных сведений о критерии принципа объединения членов КПК «Столица» (пайщиков) в отчете о деятельности на 30.06.2023 (согласно пункту 3.4., 5.1. действующей редакции Устава от 19 октября 2022 г., Кооператив ведет свою деятельность на территории Республики Марий Эл и Республики Татарстан;
согласно сведениям, указанным Кооперативом в подразделе 7, раздела I отчета о деятельности за полугодие 2023 года (вх. СРО № 044553-LK от 13.07.2023), Кооператив действует на основе членства по территориальному принципу объединения пайщиков, зарегистрированных в Москве и Московской области).
3) Уведомить КПК «Столица», г. Йошкар-Ола, ИНН 1210003120, номер в реестре СРО – 674, о
том, что в случае повторного в течение 12 месяцев нарушения Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»,
Дисциплинарный комитет на основании п. 2.1.3.1. «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» может принять решение о наложении штрафа в размере от 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей,
в соответствие с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом № 3 саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой
организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации».
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Женерал», г. Краснодар, ИНН 771569639, номер в реестре СРО – 844,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований ч.3.2 ст.3 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной
кооперации», которое выразилось в превышениинаименьшего значения (10%) числа пайщиков,
не соответствующих принципу объединения членов КПК, указанному в Уставе.
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Корона»,
г. Абакан, ИНН 1901144419, номер в реестре СРО – 813, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований пункта 6.3.6. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов,
внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в нарушении срока предоставления в саморегулируемую организацию Акта контрольно-ревизионн
ого органа кооператива по
результатам плановой проверки КПК от 14.10.2023.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.