Протокол №26/2023 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«08» сентября 2023 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 11:00 до 12:10 «08» сентября 2023 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., Юрисконсульт саморегулируемой организации Карпинская Е.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов
1, 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 39-2023 от 22.08.2023 (Приложение № 2) и п.5 Заключения Контрольного комитета № 41-2023 от 05.09.2023 (Приложение № 3), в связи с выявленными
в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов
Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
пунктов 6, 7 Заключения Контрольного комитета № 39-2023 от 22.08.2023, пунктов 1, 2 Заключения Контрольного комитета № 40-2023 от 29.08.2023 (Приложение № 4) и п.11 Заключения Контрольного комитета № 41-2023 от 05.09.2023, в связи с нарушением п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты
вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п.
2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 22/2023 от 15.08.2023) об оплате задолженности по членским взносам, на основании информации главного бухгалтера саморегулируемой
организации (Приложение № 5).
4. О применении мер воздействия к КПК «БЕРКАТ»,
Чеченская Республика, с. Старые-Атаги, ИНН 2000000406, номер в реестре СРО – 920, в связи с решением Совета СРО об отказе в удовлетворении рекомендации Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации об исключении из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные
Финансы».
5. О применении мер воздействия в отношении КПК «Столичная сберегательная компания», г. Москва, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО – 710,
на основании п. 3 Заключения Контрольного комитета № 40-2023 от 30.08.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий нарушением требований:
- п.1.5. Положения о порядке рассмотрения обращений физических и юридических лиц, включая обращения в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (Кредитные кооперативы – члены саморегулируемой организации обязаны предоставлять необходимые материалы и пояснения, необходимые для рассмотрения по существу обращений, поданных на их действия (бездействия) в сроки, устанавливаемые саморегулируемой организацией);
- п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации …), которое
выразилось в непредоставлении ответа на запрос Директора СРО «Кооперативные Финансы» (исх. СРО № 4153 от 24.08.2023), являющимся единоличным исполнительным органом саморегулируемой организации;
- пункта 4 статьи 14 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», КПК не выплатил денежные средства по договору передачи личных сбережений не позднее чем через три месяца со дня подачи заявления о выходе из кредитного кооператива;
- пункта 32 подраздела 4 раздела IV Приложения 2 Указания Банка России от 02.02.2021 № 5722-У (ред. от 02.02.2021) "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных
потребительских кооперативов", так как КПК не отразил в отчетности за первый квартал и 6 месяцев 2023 года невыплаченную задолженность по Договору передачи личных сбережений
(стр. 33 «Сумма обязательств по уплате обязательных платежей, не исполненных в срок свыше 10 дней со дня наступления срока их исполнения, тыс. руб.»).
6. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 4, 5 Заключения Контрольного комитета № 40-2023 от 30.08.2023, в
связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Центра по обработке отчетности г. Тверь Банка России (323А) (Исх. ЦБ № Т128-99-2/15706 от 04.08.2023 / Вх. СРО
№ 4348 от 07.08.2023) и Предписанию Центра по обработке отчетности г. Тверь Банка России (324А) (Исх. ЦБ № Т128-99-2/15707 от 04.08.2023 / Вх. СРО № 4349 от 07.08.2023) нарушением Порядка
и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов,
содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», которое выразилось в нарушении
порядка заполнения отчетности по форме ОКУД 0420820 за полугодие 2023 года.
7. О применении мер воздействия в отношении КПК «Кузнецкий займ», г. Кемерово, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441,
на основании п. 6 Заключения Контрольного комитета № 40-2023 от 30.08.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Сибирского ГУ Банка России
(344А) (Исх. ЦБ № Т6-16/10934
от 17.08.2023 / Вх. СРО № 4502 от 17.08.2023) нарушением требований пункта
3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, которое выразилось в размещении на официальном сайте КПК (https://kuz-zaym.ru/) ставки по ипотечным займам, превышающее
максимальное значение, установленное Советом Директоров Банка России (17%).
8. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п. 7 Заключения Контрольного комитета № 40-2023 от 30.08.2023, в
связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Аналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) Банка России (336А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-2/72306
от 11.08.2023 / Вх. СРО № 4433 от 14.08.2023 нарушением кредитными кооперативами требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации,
в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в непредоставлении ответа на запрос Директора СРО «Кооперативные Финансы» о предоставлении документов.
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал», г. Самара, ИНН 6316266953, номер в реестре СРО – 821, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 6 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Капитал», г. Самара, ИНН 6316266953, номер в реестре СРО – 821, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской
проверки деятельности организации. (Приложение № 7 - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Сибирский кредит», г. Томск, ИНН 7017124670, номер в реестре СРО – 885, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушений, выявленных в ходе
проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 8 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Сибирский кредит», г. Томск, ИНН 7017124670, номер в реестре СРО – 885, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений,
выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 9 - Предупреждение).
1.3. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Центр финансового содействия «Аргыскредит», г. Якутск, ИНН 1435279293, номер в реестре СРО – 971,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 10 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Центр финансового содействия «Аргыскредит», г. Якутск, ИНН 1435279293, номер в реестре СРО – 971,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 11 - Предупреждение).
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Сберегательный кредитный союз», г. Абаза, ИНН 2462044084, номер в реестре СРО – 313,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («
Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным
законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой
организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое
выразилось в:
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2023 от 23.08.2023) об устранении нарушения требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6.
Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за июль 2023 года,
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2023 от 23.08.2023) об устранении нарушения п. 3.6. Внутреннего стандарта № 2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок
расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»);
- неисполнении запроса Директора (Исх. № 3924 от 14.08.2023) о
предоставлении документов,
- неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 4182 от 30.08.2023) о предоставлении Плана восстановления
платежеспособности по выявленным признакам повторного в течение года нарушения предельного значения финансового норматива;
- п. 3.6. Внутреннего стандарта № 2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»). Задолженность по взносам составляет 11 000 руб. (июль-август 2023 г.);
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за июль 2023 года;
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в
п.4.4. Стандарта (до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»).
2.2. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок
уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в ненадлежащем исполнении
ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, в отношении следующего кредитного кооператива:
|
Номер
в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
949
|
Кредитный потребительский кооператив "Сбергарант"
|
г. Ростов-на-Дону
|
9718087597
|
Нарушение требований, выявленных в ходе инспекторской проверки.
Не устранены нарушения по п. 3 требования - Повторно
|
Т
|
17.03.2023
|
№ 10-7/2023
|
|
Нарушение требований п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования № 10-7/2023 от 17.03.2023 Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, а именно, не устранены нарушения по п. 3 требования
|
Т
|
25.07.2023
|
21/2023
|
В соответствии с чем, КПК «Сбергарант» необходимо предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 15.09.2023 (включительно) отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
2) Уведомить КПК «Сбергарант», г. Ростов-на-Дону, ИНН 9718087597, номер в реестре СРО – 949, о
том, что согласно п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов
«Кооперативные Финансы» за неисполнение требований об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок может
принять решение о наложении штрафа в размере 45 000 (сорока пяти тысяч) рублей.
2.3. Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Лахта-Инвест», г. Санкт-Петербург, ИНН 7802709203
, номер в реестре СРО – 995, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.
2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного
требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2023 от 23.08.2023) об устранении нарушения требований,
изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов
саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за июль 2023 года.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «ОВК «Ветеран МВД», г. Сердобск, ИНН 5836133700, номер в реестре СРО – 548, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения
п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного
комитета (Протокол № 25/2023 от 23.08.2023) об оплате задолженности по членским взносам.
В связи с чем,КПК «ОВК «Ветеран МВД» необходимооплатить задолженность по членским взносам не позднее 15.09.2023 (включительно)
перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
2) Вынести в отношении КПК «Сбергарант», г. Ростов-на-Дону, ИНН 9718087597, номер в реестре СРО – 949, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок
уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2023 от 23.08.2023) об
оплате задолженности по членским взносам.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК
«БЕРКАТ»,
Чеченская Республика, с. Старые-Атаги, ИНН 2000000406, номер в реестре СРО – 920, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе
размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Директора (исх. № 3867 от 08.08.2023) и требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 23/2023 от 16.08.2023) о предоставлении исправленного Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за полугодие 2023 года и оплате штрафа.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Столичная сберегательная компания», г. Москва, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО – 710, меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушений п. 2.2. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»,
которое выразилось в несоблюдении порядка составления Отчета о деятельности, согласно Порядка
составления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов,
содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», которое выразилось в неотражении в Отчете о деятельности на 31.03.2023 и на 30.06.2023
показателей по строке:
32 Задолженность перед выбывшими членами КПК на конец отчетного периода, тыс. руб., в том числе:
32.1 по выплате паенакоплений
32.2 по исполнению обязательств по договорам привлечения денежных
средств
В связи с чем, КПК «Столичная сберегательная компания» необходимо предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 15.09.2023 (включительно)
отчет об исполнении настоящего требования с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации в Личном кабинете исправленных отчетов о деятельности
на 31.03.2023 и на 30.06.2023).
2) В отношении КПК «Столичная сберегательная компания», г. Москва, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО – 710, на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия –
штраф в размере 10 000 рублей.
Штраф оплатить не позднее 15.09.2023 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПК «Столичная сберегательная компания» о том, что согласно п. 2.5.1.4.
и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации,
в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой
организации.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося
Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»,
которое выразилось в нарушении порядка заполнения отчетности по форме ОКУД 0420820 за
полугодие 2023 года, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в реестре СРО
|
Наименование кооператива
|
ИНН
|
ОГРН
|
Адрес местонахождения
|
Нарушения в отчетности
|
|
1
|
33
|
КПК "Партнёр"
|
247004583
|
1060247003068
|
453280 РБ Фёдоровский район с. Фёдоровка, ул. Социалистическая, д. 10А
|
В графе 2 подраздела 1 раздела I Отчета указано недостоверное сокращенное наименование КПК согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
2
|
63
|
КПК "КС "Дельта"
|
1013010093
|
1031000430548
|
Республика Карелия г. Медвежьегорск ул. Дзержинского д.7-16
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, 3 указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
3
|
100
|
КПК "Кредит-Альянс"
|
260008026
|
1050202276640
|
452320, Республика Башкортостан, Дюртюлинский район, город Дюртюли, улица Ленина д.22/3
|
Значение, указанное в строке 12.1 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 12.1 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
4
|
111
|
КПК "Металлист"
|
7826703835
|
1037851009976
|
199004, город Санкт-Петербург, лн. 2-я В.О., д. 25 литер а, помещ. 5н, комната 9
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, 3 указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
5
|
163
|
КПК «Знание»
|
2634085640
|
1092635005847
|
355000, Ставропольский край, г. Ставрополь, ул. Дзержинского, 116, к. Б
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
6
|
381
|
КПК «Центр Сбережений»
|
3906311040
|
1133926045516
|
670000, Республика Бурятия, Г.О. ГОРОД УЛАН-УДЭ, г Улан-Удэ, ул. Ербанова, д. 11, офис 315
|
1. В графе 8 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 не указан символ «-» (прочерк), при этом в графе 8 «Адрес сайта в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии)» подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 указанные адреса сайтов не 4 начинаются с символов «www.» или «http://» или «https://» или указаны несколько адресов сайтов с отступом (пробелом) между ними.
2. Значение, указанное в строке 1 раздела II Отчета по форме 0420820, меньше суммы значений, указанных в строках 1.1, 1.2, 1.3, 1.4, 1.5, 1.6, 1.7, 1.8, 1.9 и 1.10 раздела II Отчета по форме 0420820.
|
|
7
|
433
|
КПК "Ак-Фин"
|
2204087645
|
1182225035607
|
654080, Кемеровская область-Кузбасс, г.о. Новокузнецкий, г. Новокузнецк, р-н Центральный, ул. Свердлова, д. 2, помещ. 3
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
8
|
458
|
КПКГ "Саян Кредит"
|
323371877
|
1130327017798
|
670042, Республика Бурятия, г Улан-Удэ, ул. Мокрова, д. 29, кв. 6
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
9
|
481
|
КПКГ «ГАРАНТЗАЙМЫ»
|
278940913
|
1180280029533
|
450006, респ. Башкортостан, г. Уфа, ул. Революционная, д.57, офис 2
|
Значение, указанное в строке 6.7 раздела III Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 6.7 раздела III Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
10
|
491
|
КПК «Районная касса»
|
2116004030
|
1192130004681
|
429500, Чувашская респ. - Чувашия, Чебоксарский район, пос. Кугеси, ул. Советская, д. 4А, помещение 29
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, 2 указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
11
|
515
|
КПК «АКТИВ»
|
1658177062
|
1151690018171
|
386132, Республика Ингушетия, Г.О. ГОРОД НАЗРАНЬ, тер. Гамурзиевский Округ, Веселая ул., д. 24, ком. 1
|
1. В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
2. В графе 3 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Номер телефона» заполнен, но указан номер телефона не цифрами или без кода страны или без кода города или без номера телефона или с отступом (пробелом) между ними или внутренний номер (при наличии) не отделен символом «#» (решетка) или указаны несколько номеров телефона с отступом (пробелом) между ними.
3. Значение, указанное в строке 20 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 20 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного
за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
4. Значение, указанное в строке 11 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 11 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного
за предыдущий отчетный период.
|
|
12
|
524
|
КПКГ «Касса»
|
7413014696
|
1107413000023
|
456830, Челябинская обл., г. Касли, ул. Советская, д. 68/2
|
В графе 2 подраздела 1 раздела I Отчета указано недостоверное сокращенное наименование КПК согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
13
|
559
|
КПК «Сберкасса-1»
|
6612042544
|
1136612002075
|
454046, Челябинская область, г.о. Челябинский, вн. р-н Ленинский, г. Челябинск, ул. Новороссийская, д. 132а, кв 120
|
В графе 2 подраздела 1 раздела I Отчета указано недостоверное сокращенное наименование КПК согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
14
|
642
|
КПК "Миллениум"
|
6321370950
|
1146320023563
|
454000, Челябинская обл., г. Челябинск, ул. Худякова, д. 12, пом.51, оф.1
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
15
|
652
|
КПК "ШАНС"
|
7535014809
|
1047550023355
|
672000, Забайкальский край, г. Чита, ул. Лермонтова, д. 1, каб. 428
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
16
|
655
|
КПКГ "Союз-Железнодорожник"
|
3444130374
|
1063444004887
|
400058, Волгоградская обл., г. Волгоград, Советская ул., д. 5, каб.601
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
17
|
703
|
КПК "Семейный вклад"
|
6321365893
|
1146320020890
|
620036, Свердловская область, Г.О. ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ, г Екатеринбург, б-р Петра Кожемяко, д. 9-5
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
18
|
711
|
КПК "КСЦ"
|
1655217616
|
1111690044971
|
352633, Краснодарский край, Белореченский р-н, г. Белореченск, ул. Ленина, д. 127, кв. 20
|
Значение, указанное в строке 20.1.1 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 20.1.1 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
19
|
731
|
КПК "Перспектива"
|
4719022586
|
1024702094482
|
454080, Челябинская область, г Челябинск, Сони Кривой ул., д. 73, офис 507/2
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
20
|
757
|
КПК "Возрождение"
|
4824056270
|
1114823018420
|
454091, Челябинская область, г Челябинск, ул. Кирова, д. 159, офис 1103
|
В графе 10 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, код ОКТМО» не соответствует цифровому коду места нахождения КПК, состоящему из 8 или 11 цифр в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных
образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
|
|
21
|
759
|
КПК "Сумма"
|
543018610
|
1200500001063
|
368220, Республика Дагестан, Г.О. ГОРОД БУЙНАКСК, г Буйнакск, ул. Чкалова, д. 7, этаж 1, помещ. 1
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
22
|
789
|
КПК "НКВ КАПИТАЛ"
|
2902070867
|
1112932002501
|
344090, Ростовская обл., город Ростов-на-Дону, ул. Благодатная, д. 247, литер А, офис 112
|
Значение, указанное в строке 20.1.1 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 20.1.1 подраздела 2 раздела IV Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
23
|
809
|
КПК "Финансист"
|
2703101694
|
1202700012481
|
681010, Хабаровский край, город Комсомольск-на-Амуре, Вокзальная улица, дом 47
|
1. В графе 6 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место непосредственного ведения деятельности, код ФИАС» заполнен, но не соответствует маске ввода кода GUID (Globally Unique Identifier), которая должна содержать 36 символов и символ «-» на месте 9-го, 14-го, 19-го и 24-го символов, или имеет значение символа «0» (ноль) или символа «-» (прочерк).
2. В графе 7 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место непосредственного ведения деятельности, код ОКТМО» заполнен, но не соответствует цифровому коду места нахождения обособленного подразделения КПК, состоящего из 8 или 11 цифр в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или символа «-» (прочерк).
3. В графе 8 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место непосредственного ведения деятельности, адрес» заполнен, но имеет значение символа «0» (ноль) или символа «-» (прочерк).
4. В графе 3 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Номер телефона» заполнен, но указан номер телефона не цифрами или без кода страны или без кода города или без номера телефона или с отступом (пробелом) между ними или внутренний номер (при наличии) не отделен символом «#» (решетка) или указаны несколько номеров телефона с отступом (пробелом) между ними.
|
|
24
|
812
|
КПК "СТАНДАРТИНВЕСТ"
|
5446014183
|
1125483001643
|
386102, Республика Ингушетия, г. Назрань, тер Центральный Округ, Московская ул., зд. 13а, этаж 1, помещ. 11
|
В графе 10 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, код ОКТМО» не соответствует цифровому коду места нахождения КПК, состоящему из 8 или 11 цифр в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
|
|
25
|
829
|
КПК "Сберкасса"
|
608056864
|
1190608003046
|
386103, Республика Ингушетия, тер. Центральный Округ, пр-кт И. Базоркина, д. 98, офис 7
|
В графе 10 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, код ОКТМО» не соответствует цифровому коду места нахождения КПК, состоящему из 8 или 11 цифр в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
|
|
26
|
836
|
КПКГ "Союз-кредит"
|
7538002583
|
1217500000068
|
673200, Забайкальский край, Хилокский р-н, г.п. Хилокское, г. Хилок, ул. Дзержинского, д. 15, офис 2
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
27
|
840
|
КПК "Деньги Черноземья"
|
6829157484
|
1206800007710
|
392000, Тамбовская область, Г.О. ГОРОД ТАМБОВ, г Тамбов, Носовская ул., д. 7
|
1. Показатель «Место непосредственного ведения деятельности» (графа 12 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк). В соответствии с пунктами 3, 6.5 и 6.7 Порядка и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, установленных в приложении 2 к Указанию Банка России от 02.02.2021 № 5722-У, графа 12 подраздела 1 раздела I Отчета должна быть заполнена, при этом использование только символа «0» (ноль) или «-» (прочерк) не допускается. В графе 12 подраздела 1 раздела I Отчета указывается адрес, по которому КПК выдана наибольшая сумма денежных средств по договорам займа за отчетный период.
2. Показатель «Код деятельности» (графа 13 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или не имеет цифровое значение от 1 до 11 или набор цифровых значений от 1 до 11, разделенных
символом «;» (точка с запятой) без отступов (пробелов) или не указан символ "-" (прочерк).
|
|
28
|
844
|
КПК "Женерал"
|
7715969639
|
1137746595612
|
350020, Краснодарский край, Г.О. ГОРОД КРАСНОДАР, г Краснодар, Красная ул., д. 176, помещ. 44-46,242
|
Значение, указанное в строке 6.6 раздела III Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 6.6 раздела III Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
29
|
854
|
КПК "СБЕРЕЖЕНИЕ"
|
5038156486
|
1205000114054
|
344038, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, пр-кт Ленина, д. 87, этаж 1, помещ. 1
|
В графе 2 подраздела 1 раздела I Отчета указано недостоверное сокращенное наименование КПК согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
30
|
861
|
КПК "МОНЕТА"
|
3704008570
|
1153704000560
|
386104, Республика Ингушетия, г. Назрань, тер. Альтиевский округ, ул. И. Лорса, д. 1, этаж 1, помещ. 1
|
В графе 3 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Номер телефона» заполнен, но указан номер телефона не цифрами или без кода страны или без кода города или без номера телефона или с отступом (пробелом) между ними или внутренний номер (при наличии) не отделен символом «#» (решетка) или указаны несколько номеров телефона с отступом (пробелом) между ними.
|
|
31
|
875
|
КПК "ПОДВОРЬЕ"
|
2113004585
|
1172130012120
|
386103, Республика Ингушетия, тер. Центральный Округ, г. Назрань, ул. С.С. Осканова, д. 33, офис 4
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
32
|
881
|
КПК "ИМПУЛЬС ПЛЮС"
|
5018208866
|
1215000081537
|
141091, Московская область, г.о.. Королев, г. Королёв, мкр Юбилейный, ул. Героев Курсантов, д. 1а, этаж подвал помещ. X ком. 1
|
В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
|
33
|
917
|
КПК "Ареал"
|
7813194740
|
1037828073667
|
360006, Кабардино-Балкарская Республика, Г.О. НАЛЬЧИК, Г. НАЛЬЧИК, УЛ СУВОРОВА, Д. 133, ЭТАЖ 2, ПОМЕЩ. 2
|
В графе 3 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Номер телефона» заполнен, но указан номер телефона не цифрами или без кода страны или без кода города или без номера телефона или с отступом (пробелом) между ними или внутренний номер (при наличии) не отделен символом «#» (решетка) или указаны несколько номеров телефона с отступом (пробелом) между ними.
|
|
34
|
920
|
КПК "БЕРКАТ"
|
2000000406
|
1212000000222
|
366023, Чеченская Республика, Урус-Мартановский р-н, с Старые-Атаги, ул. Кирова, двлд. 27
|
1. Значение, указанное в строке 11 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 11 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за предыдущий отчетный период.
2. Значение, указанное в строке 11.3.1 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за текущий отчетный период, меньше значения, указанного в строке 11.3.1 подраздела 1 раздела IV Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
35
|
938
|
КПК "Кредитный клуб"
|
4345375135
|
1134345029906
|
610002, Кировская область, г. Киров, ул. Ленина, д. 85, помещ. 1002
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, 2 указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
36
|
957
|
КПК "СОЮЗ"
|
6164138150
|
1226100014117
|
344002, Ростовская область, г. Ростов-на-Дону, Темерницкая ул., зд. 41б, офис 14
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
37
|
960
|
КПК "ПАРТНЕР ФИНАНС"
|
4223041880
|
1064223018507
|
412170, Саратовская область, Татищевский р-н, рп Татищево, Крупской ул., д. 21а
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, 2 указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
38
|
962
|
КПК "Инвест-Финанс"
|
5904311930
|
1155958063172
|
614010, Пермский край, город Пермь, ул. Куйбышева, д. 95б, офис 902
|
Значение, указанное в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за текущий отчетный период, не равно значению, указанному в графе 2 раздела XII Отчета, представленного за предыдущий отчетный период текущего календарного года, в котором указанная строка Отчета заполнена.
|
|
39
|
975
|
ПК ОВК "Союз-Кредит"
|
255011746
|
1040200943936
|
452000, Республика Башкортостан, Белебеевский район, город Белебей, ул. Революционеров, д. 1
|
В графе 7 подраздела 2 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место непосредственного ведения деятельности, код ОКТМО» заполнен, но не соответствует цифровому коду места нахождения обособленного подразделения КПК, состоящего из 8 или 11 цифр в соответствии с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или символа «-» (прочерк).
|
|
40
|
981
|
КПК "Альтернатива"
|
241004851
|
1090242000628
|
453180, Республика Башкортостан, р-н Стерлибашевский, с. Стерлибашево, ул. 50 лет Октября, д.1, кв.9
|
1. Показатель «Место непосредственного ведения деятельности» (графа 12 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
2. Показатель «Код деятельности» (графа 13 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или не имеет цифровое значение от 1 до 11 или набор цифровых значений от 1 до 11, разделенных
символом «;» (точка с запятой) без отступов (пробелов) или не указан символ "-" (прочерк).
|
|
41
|
982
|
КПК "Сфера"
|
4246023894
|
1224200006800
|
652470, Кемеровская область -Кузбасс, г-о Анжеро-Судженский, г Анжеро-Судженск, ул Желябова, д. 1, помещ. 1
|
1. В графе 9 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, код ФИАС» не соответствует маске ввода кода GUID (Globally Unique Identifier), которая должна содержать 36 символов, состоящих из цифр от 0 до 9 и латинских букв от A до F, а также символа «-» на месте 9-го, 14-го, 19-го и 24-го символов, или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
2. В графе 10 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, код ОКТМО» не соответствует цифровому коду места нахождения КПК, состоящему из 8 или 11 цифр в соответствии
с Общероссийским классификатором территорий муниципальных образований (ОКТМО), или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
3. В графе 11 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820 показатель «Место нахождения КПК, адрес» имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк), а именно, не указан адрес КПК в пределах его места нахождения согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
4. Показатель «Место непосредственного ведения деятельности» (графа 12 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или имеет значение символа «0» (ноль) или «-» (прочерк).
5. Показатель «Код деятельности» (графа 13 подраздела 1 раздела I Отчета по форме 0420820) не заполнен или не имеет цифровое значение от 1 до 11 или набор цифровых значений от 1 до 11, разделенных
символом «;» (точка с запятой) без отступов (пробелов) или не указан символ "-" (прочерк).
|
|
42
|
995
|
КПК "Лахта-Инвест"
|
7802709203
|
1207800083402
|
194017, город Санкт-Петербург, Гаврская ул., д. 2 литер а, помещ. 8н офис 3 этаж 1
|
В графе 2 подраздела 1 раздела I Отчета указано недостоверное сокращенное наименование КПК согласно сведениям, указанным в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ).
|
2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что в случае систематического нарушения требований Порядка и сроков составления
и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России
документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», Дисциплинарный комитет на основании п. 2.1.3.1 «Положения о мерах, применяемых
в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» может принять решение о наложении штрафа в размере, установленном в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом № 3 саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой
организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», от 10 000 (десяти) до 30
000 (тридцати) тысяч рублей.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Кузнецкий займ», г. Кемерово, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441,меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований пункта 3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов
физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, которое выразилось в размещении на официальном сайте КПК (https://kuz-zaym.ru/) ставки по ипотечным займам, превышающее максимальное значение, установленное
Советом Директоров Банка России (17%) («Информация рекламного характера не должна содержать каких-либо текстовых, звуковых или визуальных обращений или заявлений, которые прямо или косвенно, посредством замалчивания, двусмысленности или преувеличения, могут ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги»).
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Лахта-Инвест», г. Санкт-Петербург, ИНН 7802709203
, номер в реестре СРО – 995, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п.
2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Директора
(Исх. № 3935 от 14.08.2023) о предоставлении документов.
В соответствии с чем,КПК «Лахта-Инвест» необходимо предоставитьчерез Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»
в срок – до 15.09.2023 (включительно)ответ на запрос Директора от 14.08.2023, а такжеотчет об исполнении настоящего требования с указанием
реквизитов (вх. № и дата регистрации в Личном кабинете ответа на запрос).
2) Вынести в отношении НО КПК «КРЕДИТЪ», г. Сыктывкар, ИНН 1101479303, номер в реестре СРО – 797, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также
порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса
Директора (Исх. № 3918 от 14.08.2023) о предоставлении документов.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.