Протокол №16/2023 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«01»
июня 2023 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c11:00 до 13:05 «01» июня 2023 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., Юрисконсульт саморегулируемой организации Карпинская Е.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- от НКО КПК «ЭМФС», г. Ставрополь, ОГРН 1042600280436, ИНН 2634061656, номер в реестре СРО – 888,Барковский А.В. – Председатель;
- от КПКГ «Кредитный центр 1», г. Заринск, ОГРН 1182225031230, ИНН 2205015957, номер в реестре СРО – 899,
Титова С.В. – Председатель правления;
- от КПК «Кредитный центр», г. Заринск, ОГРН 1082205000800, ИНН 2205011367, номер в реестре СРО – 900,
Титова С.В. – Председатель правления.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов
1, 2, 5 Заключения Контрольного комитета № 23-2023 от 11.05.2023 (Приложение № 2), пунктам 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 Заключения Контрольного комитета № 24-2023 от 23.05.2023 (Приложение № 3) и п. 5 Заключения Контрольного комитета № 26-2023 от 30.05.2023
(Приложение № 4), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального
закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий
членства в саморегулируемой организации.
2. Об отмене решения Контрольного комитета (Протокол № 02-2023 от 17.01.2023) о снятии с контроля требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 36/2022 от 28.12.2022) об устранении нарушения финансового норматива ФН2, вынесенного в отношении КПК «ДЕЛО И ДЕНЬГИ», г. Киров, ОГРН 1214300006568, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889,
на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 24-2023 от 23.05.2023.
3. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушениями ими требований о соблюдении финансовых нормативов, определенных
ч.4 ст.6 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», установленных Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных
потребительских кооперативов», которые были выявлены в результате анализа предоставленных отчетов о деятельности кредитных кооперативов - членов СРО «Кооперативные Финансы» на 31.03.2023 (1 квартал), согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 23-2023 от 11.05.2023.
4. О применении мер воздействия в отношении КПКГ «Взаимопомощь», г. Анжеро-Судженск, ОГРН 1024200509024, ИНН 4201010623, номер в реестре СРО – 34,
на основании п. 4 Заключения Контрольного комитета № 23-2023 от 11.05.2023, в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий по
результатам анализа отчетности, предоставленной кооперативом, нарушением условий членства в СРО «Кооперативные Финансы» в соответствии с п.
2.11.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в сом числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (редакция №4), а именно, кредитный кооператив в срок более года не осуществляет деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона №190-ФЗ от 18.07.2009 «О кредитной кооперации».
5. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
п. 9 Заключения Контрольного комитета № 24-2023 от 23.05.2023 и пунктов 3,7 Заключения Контрольного комитета № 26-2023 от 30.05.2023, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
6. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании
пунктов 10, 11 Заключения Контрольного комитета № 24-2023 от 23.05.2023 и п. 4 Заключения Контрольного комитета № 26-2023 от 30.05.2023, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторских проверок.
7. О применении мер воздействия в отношении КПК «Мечта Строй», г. Махачкала, ИНН 0269999847,
номер в реестре СРО – 439, на основании п. 12 Заключения Контрольного комитета № 24-2023 от 23.05.2023, в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий по Предписанию Банка
России (Исх. ЦБ № Т128-99-2/11423 от 05.05.2023 / Вх. СРО № 2448 от 10.05.2023) нарушением требований Указания
Банка России от 2 февраля 2021 г. № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», а именно, значение, указанное в строке
1 раздела II отчета по форме 0420820, должно быть равно сумме значений, указанных в строках 2 и 3 раздела II отчета по форме 0420820.
8. О рассмотрении ходатайств о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки, поступивших от:
- КПК «КапиталКредит», г. Осинники, ИНН 7727441530, номер в реестре СРО – 422 (вх. № 3177 от 24.05.2023);
- КПК «ЭКСПРЕСС», г. Белово, ИНН 4202050805, номер в реестре СРО – 447, ходатайства
(вх. № 3505 от 30.05.2023).
9. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п.
3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об оплате задолженности по членским взносам, на основании информации главного бухгалтера саморегулируемой организации (Приложение № 5).
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД», г. Качканар, ОГРН 1182468006632, ИНН 2463112587, номер в реестре СРО – 865,
меру дисциплинарного воздействия – требованиеоб устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 6 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД», г. Качканар, ОГРН 1182468006632, ИНН 2463112587, номер в реестре СРО – 865,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 7 - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Надежный запас», г. Каменск-Уральский, ОГРН 1196658064019, ИНН 6671099260, номер в реестре СРО – 763,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 8 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Надежный запас», г. Каменск-Уральский, ОГРН 1196658064019, ИНН 6671099260, номер в реестре СРО – 763,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 9 - Предупреждение).
1.3. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «НАРОДНАЯ КАССА», г. Киров, ОГРН 1197746632610, ИНН 7708362410, номер в реестре СРО – 785,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 10 - Предупреждение).
1.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ДЕЛО И ДЕНЬГИ», г. Киров, ОГРН 1214300006568, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 11 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ДЕЛО И ДЕНЬГИ», г. Киров, ОГРН 1214300006568, ИНН 4345512110, номер в реестре СРО – 889,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 12 - Предупреждение).
1.5. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Миллениум», г. Челябинск, ОГРН 1146320023563, ИНН 6321370950, номер в реестре СРО – 642,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 13 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Миллениум», г. Челябинск, ОГРН 1146320023563, ИНН 6321370950, номер в реестре СРО – 642,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о недопущении
в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 14 - Предупреждение).
1.6. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Перспектива», г. Челябинск, ОГРН 1024702094482, ИНН 4719022586, номер в реестре СРО – 731,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 15 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Перспектива», г. Челябинск, ОГРН 1024702094482, ИНН 4719022586, номер в реестре СРО – 731,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 16 - Предупреждение).
1.7. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АГРОКРЕДИТ - ПОВОЛЖЬЕ», Нижегородская обл., р.п. Пильна, ОГРН 1215200018934, ИНН 5229014683, номер в реестре СРО – 866,
меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 17 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АГРОКРЕДИТ - ПОВОЛЖЬЕ», Нижегородская обл., р.п. Пильна, ОГРН 1215200018934, ИНН 5229014683, номер в реестре СРО – 866,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
18 - Предупреждение).
1.8. Принятое решение:
1) Вынести Некоммерческой корпоративной организации Кредитному потребительскому кооперативу «ЭМФС», г. Ставрополь, ОГРН 1042600280436, ИНН 2634061656, номер в реестре СРО – 888,
меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 19 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Некоммерческой корпоративной организации Кредитному потребительскому кооперативу «ЭМФС», г. Ставрополь, ОГРН 1042600280436, ИНН 2634061656, номер в реестре СРО – 888,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 20 - Предупреждение).
1.9. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Кредитный центр 1», г. Заринск, ОГРН 1182225031230, ИНН 2205015957, номер в реестре СРО – 899,
меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 21 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Кредитный центр 1», г. Заринск, ОГРН 1182225031230, ИНН 2205015957, номер в реестре СРО – 899,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 22 - Предупреждение).
1.10. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный центр», г. Заринск, ОГРН 1082205000800, ИНН 2205011367, номер в реестре СРО – 900,
меру дисциплинарного воздействия – требование
об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 23
- Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный центр», г. Заринск, ОГРН 1082205000800, ИНН 2205011367, номер в реестре СРО – 900,
меру дисциплинарного воздействия– предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 24 - Предупреждение).
По второму вопросу:
Вопрос на голосование не выносился.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Семья», ИНН 0276155756, ОГРН 1140280013037, номер в реестре СРО – 529,
меру дисциплинарного воздействия - требование
об устранении нарушения числового значения финансового норматива ФН2, определенного
ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», значение которого установлено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке
расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», и (или) нарушение порядка его расчета, установленного п. 1.3 Указания Банка России № 3916-У.
В соответствии с чем, КПК «Семья» необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН2 в
соответствие со значением, установленным п.1.4. Указания Банка России
от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 19.07.2023 (включительно) предоставить
отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива по состоянию на
30.06.2023, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет).
2) Уведомить КПК «Семья», ИНН 0276155756, ОГРН 1140280013037, номер в реестре СРО – 529,
о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН2 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 15 (пятнадцати) дней с даты выявления
нарушения, но не позднее 15.07.2023 (включительно).
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК Финансовый клуб Кооперник, ИНН 3019011749, ОГРН 3019011749, номер в реестре СРО 252, меру
дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения числового значения финансового норматива ФН3, определенного
ч.4 ст.6 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», значение которого установлено в п.1.6. Указания Банка России
от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», и (или)
нарушение порядка его расчета, установленного п. 1.5 Указания Банка России № 3916-У, в отношении кредитных кооперативов:
В соответствии с чем, КПК Финансовый клуб Кооперник необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН3 в
соответствие со значением, установленным п.1.6. Указания Банка России
от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 19.07.2023 (включительно) предоставить
отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.06.2023, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет).
2) Уведомить КПК Финансовый клуб Кооперник, ИНН 3019011749, ОГРН 1143019001740, номер в реестре СРО 252, о
том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН3 в
течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 15 (пятнадцати) дней с даты выявления нарушения, но не позднее 15.07.2023 (включительно).
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) В соответствии с пунктами 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных
потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПКГ «Взаимопомощь», г. Анжеро-Судженск, ОГРН 1024200509024, ИНН 4201010623, номер в реестре СРО – 34,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. «несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- установленных ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», значение которых определено Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», о соблюдении финансовых нормативов;
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (
2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования,
установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой
организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»), которое выразилось
в неосуществлении деятельности, предусмотренной положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации».
По пятому вопросу:
5.1. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.5 и 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,
направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ГИДФИНАНС», г. Астрахань, ИНН 4345463511, номер в реестре СРО – 593,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в:
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 14/2023 от 12.05.2023) об устранении нарушения требования п. 3.6.10 Устава
СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 2426 от 18.04.2023),
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 14/2023 от 12.05.2023) об устранении нарушения требования п. 3.6. Внутреннего
стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»)
об оплате задолженности по членским взносам в размере 24 000 руб.
(апрель - май 2023 г.);
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2023 от 26.05.2023) об устранении нарушения требований, изложенных в
пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за апрель 2023 года;
- неисполнении запроса Контрольного комитета саморегулируемой организации (исх. №
1735 от 15.03.2023);
- п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(
3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления
денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета),
а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого)
числа текущего месяца.»). Задолженность по членским взносам составляет 24 000 руб. (апрель - май 2023 г.);
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПК за апрель 2023 года;
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта.»);
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»).
5.2. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4 и 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,
направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «КАПИТАЛ ГРУПП», г. Астрахань, ИНН 3528233591, номер в реестре СРО – 800, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в:
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2023 от 26.05.2023) об устранении нарушения требований, изложенных в
пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за апрель 2023 года;
- неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2023 от 26.05.2023) об оплате штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей;
- неисполнении запроса Контрольного комитета саморегулируемой организации (исх. №
2829 от 23.05.2023);
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПК за апрель 2023 года;
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта.»);
- п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»).
5.3. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, в отношении кредитных кооперативов:
|
Номер
в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
768
|
Кредитно-потребительский кооператив граждан "Таатта-Займ"
|
Респ. Саха /Якутия/,
с. Ытык-Кюель
|
1425006113
|
Нарушение требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 1/2023 от 19.01.2023) об устранении нарушений числового значения финансового норматива ФН2, установленного п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»
|
Т
|
12.05.2023
|
14/2023
|
|
448
|
Кредитный потребительский кооператив "ПРОФИНАНС"
|
г. Махачкала
|
7702844054
|
Нарушение требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 11/2023 от 14.04.2023) об устранении нарушений:
- п. 2, п. 3 ч. 1 статьи 12 Федерального закона № 190-ФЗ, которое выразилось в отражении в реестре пайщиков недостоверных сведений (паспортные данные, ФИО пайщика):
- п. 3.7.5. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (Протокол № КФНП-20 от 28.04.2022), которое выразилось в неверном отражении в
реестре членов (пайщиков) кредитного кооператива значения – соответствие/несоответствие принципу объединения
|
Т
|
12.05.2023
|
14/2023
|
В соответствии с чем, вышеперечисленным кредитным кооперативам необходимо предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 09.06.2023 (включительно)
отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
5.4. Принятое решение:
1) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации
«Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за систематическое неисполнение в установленный
срок ранее предъявленных Дисциплинарным комитетом требований (Протокол № 1/2023 от 19.01.2023, Протокол № 14/2023 от 12.05.2023) вынести
меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 45 000 рублей в
отношении:
|
№ п/п
|
Номер
в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
|
1
|
768
|
Кредитно-потребительский кооператив граждан "Таатта-Займ"
|
Респ. Саха /Якутия/,
с. Ытык-Кюель
|
1425006113
|
|
2
|
448
|
Кредитный потребительский кооператив "ПРОФИНАНС"
|
г. Махачкала
|
7702844054
|
В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам необходимо оплатить штраф не позднее 09.06.2023 (включительно) перечислением
денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы, о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых
в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте
https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также
систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой
организации является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой
организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, в отношении
кредитных кооперативов:
2) Уведомить КПК «Инвест-Финанс», г. Пермь,
ИНН 5904311930, номер в реестре СРО – 962, о продлении контрольных мероприятий по проверке устранения нарушений по п. 16 требования № 3-14/2023 от 12.05.2023 Дисциплинарного
комитета с учетом направленного в кооператив руководителем инспекторской группы запроса (Исх. 2952
от 31.05.2023) о предоставлении документов и информации.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Мечта Строй», г. Махачкала, ИНН 0269999847,
номер в реестре СРО – 439
, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменном виде о недопущении нарушения требований Указания Банка России от 2 февраля 2021 г.
№ 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов», а именно, значение, указанное
в строке 1 раздела II отчета по форме 0420820, должно быть равно сумме значений, указанных в строках 2 и 3 раздела II отчета по форме 0420820.
По восьмому вопросу:
8.1. Принятое решение:
1) Удовлетворить частично ходатайство (вх. № 3177 от 24.05.2023) КПК «КапиталКредит», г.Осинники, ИНН 7727441530, номер в реестре СРО – 422
, и продлить срок исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 4-6/2023 от 01.03.2023 об устранении нарушений,
выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, а именно по пункту 16 требования до 30.11.2023 (включительно),
о чем уведомить кооператив в письменной форме.
В связи с чем, КПК «КапиталКредит» необходимо дополнительно предоставить
в срок до 31.08.2023 в саморегулируемую организацию план-график
мероприятий по автоматизации бухгалтерского учета, а также документы, подтверждающие проведение указанных в план-графике мероприятий.
2) Уведомить КПК «КапиталКредит» о том, что, в случае систематического неисполнения требования Дисциплинарного комитета, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в установленном размере.
8.2. Принятое решение:
1) Удовлетворить ходатайство (вх. № 3505 от 30.05.2023) КПК «ЭКСПРЕСС», г. Белово, ИНН 4202050805, номер в реестре СРО – 447
, и продлить срок исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 4-6/2023 от 01.03.2023 об устранении нарушений,
выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, а именно по пунктам 6, 10, 11 требования до 18.07.2023 (включительно),
о чем уведомить кооператив в письменной форме.
2) Уведомить КПК «ЭКСПРЕСС» о том, что, в случае систематического неисполнения требования Дисциплинарного комитета, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в установленном размере.
По девятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушенияп. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об оплате задолженности по членским взносам, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ записи в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Протокол ДК
|
Дата оплаты
|
|
1
|
665
|
КПК "Онего-кредит"
|
г. Волгоград
|
1001245100
|
№ 11/2023 от 14.04.2023
№ 14/2023 от 12.05.2023
|
31.05.2023
|
|
3
|
865
|
КПК "ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД"
|
г. Качканар
|
2463112587
|
№ 14/2023 от 12.05.2023
|
31.05.2023
|
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Секретарь заседания Матвейчук
Н.Л.