Протокол №13/2023 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«25»
апреля 2023 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Skype) c 13:00 до 13:40 «25» апреля 2023 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Степанов Алексей Николаевич
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Епишин Николай Александрович
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., юрисконсульт саморегулируемой организации Карпинская Е.А., специалист отдела по подготовке и контролю за исполнением решений Дисциплинарного
комитета Мишина Ю.С.
Коханова М.А. назначила секретарем заседания Дисциплинарного комитета Мишину Ю.С.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета № 20-2023 от 24.04.2023 (Приложение № 2), в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 12/2023 от 20.04.2023) о предоставлении в СРО «Кооперативные Финансы» Отчета о деятельности КПК на 31.03.2023 (1 квартал).
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п.
1 Заключения Контрольного комитета № 20-2023 от 24.04.2023, в связи с нарушением пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за март 2023 года.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п. 1 Заключения
Контрольного комитета № 17-2023 от 11.04.2023 (Приложение № 3), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях
в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов
саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации.
4. О применении мер воздействия в отношении кредитных кооперативов, на основании пунктов 5, 6 Заключения Контрольного комитета № 17-2023 от 11.04.2023, в
связи с выявленными в результате контрольных мероприятий нарушениями требований:
- п. 3.1. Внутреннего стандарта № 7 СРО «Кооперативные Финансы» (п. 3.1. Уведомление о внесении изменений в реестр членов саморегулируемой организации, с приложением документа (ов), подтверждающих изменение соответствующих сведений по форме, предусмотренной Положением о порядке ведения реестра членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», представляется кредитным потребительским кооперативом в срок не позднее 12 рабочих дней со дня изменения сведений, содержащихся в реестре членов саморегулируемой организации);
- п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
5. О применении мер воздействия в отношении КПК «ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД», г. Качканар, ОГРН 1182468006632, ИНН 2463112587, номер в реестре СРО – 865,
на основании п. 7 Заключения Контрольного комитета № 17-2023 от 11.04.2023, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Аналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-2/11279 от 15.02.2023 / Вх. СРО № 676 от 16.02.2023) нарушением требований п. 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, которое выразилось в превышении
максимально допустимой доли дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением займов, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского капитала.
По первому вопросу:
- Принятое решение:
В соответствии с пунктом 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПКГ «Успех 2», Респ. Марий Эл, с. Помары, ОГРН 1061224011474, ИНН 1201004712, номер в реестре СРО – 488
, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета(Протокол № 12/2023 от 20.04.2023)о предоставлении
отчета о деятельности КПК на 31.03.2023 (1 квартал)в саморегулируемую организацию;
- пунктов 2.1.1. и 2.3.1 Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1. «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности; 2.3.1. Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода.»)
;
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»);
- п. 2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
- Принятое решение:
В соответствии с пунктом 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Гарантъ», г. Ижевск, ОГРН 1111690047480, ИНН 1655217912, номер в реестре СРО – 964,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилосьв неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета(Протокол № 12/2023 от 20.04.2023)о предоставлении
отчета о деятельности КПК на 31.03.2023 (1 квартал)в саморегулируемую организацию;
- пунктов 2.1.1. и 2.3.1 Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1. «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности; 2.3.1. Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода.»)
;
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»);
- п. 2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («2.9.Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»
).
По второму вопросу:
Принятое решение:
1) В связи с нарушением требования, изложенного в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления
отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.1.4 «Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами», 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за
март 2023 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 27.04.2023 (включительно) отчет
об операциях с денежными средствами за март 2023 года, в отношении следующих кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
|
1.
|
868
|
КПК СБЕРКАССА НАЗРАНЬ
|
7329016952
|
1147329014051
|
386103, Республика Ингушетия, тер Центральный Округ, г. Назрань, ул С.С.Осканова, д. 33, офис 7
|
2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов
саморегулируемой организации» (2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами КПК за
март 2023 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Вх. № и дата поступления отчета
|
|
1.
|
100
|
КПК "Кредит-Альянс"
|
0260008026
|
1050202276640
|
452320, Республика Башкортостан, Дюртюлинский район, город Дюртюли, улица Ленина д.22/3
|
042449-LK от 24.04.2023
|
|
2.
|
108
|
КПКГ "Доверие"
|
0225010230
|
1110260001147
|
452260, Республика Башкортостан, Илишевский район, с.Верхнеяркеево, ул.Красноармейская, д.8, кв.4.
|
042446-LK от 24.04.2023
|
|
3.
|
433
|
КПК "Ак-Фин"
|
2204087645
|
1182225035607
|
654080, Кемеровская область, г Новокузнецк, р-н Центральный, ул Свердлова, д. 2, помещ. 3
|
042473-LK от 24.04.2023
|
|
4.
|
667
|
КПК "Аврора-Плюс"
|
7840452950
|
1117847239025
|
190031, г. Санкт-Петербург, пр-кт Московский, д. 25/1, литер А, пом. 13-Н13
|
042466-LK от 24.04.2023
|
|
5.
|
703
|
КПК "Семейный вклад"
|
6321365893
|
1146320020890
|
620130, Свердловская область, г Екатеринбург, ул Белинского, д. 222, офис 14
|
042480-LK от 25.04.2023
|
|
6.
|
786
|
КПК "Альянс"
|
3025037248
|
1203000001577
|
414000, обл. Астраханская, г. Астрахань, ул. Мусы Джалиля, дом 37, офис 311
|
042464-LK от 24.04.2023
|
|
7.
|
815
|
КПК "Знаменский"
|
4632270288
|
1204600008931
|
305004, обл. Курская, г. Курск, ул. Ленина, д. 74, офис 2
|
042471-LK от 24.04.2023
|
|
8.
|
943
|
КПК "Финпрогресс"
|
7707396134
|
5177746087008
|
107045, город Москва, пер. Даев, д. 20 этаж 1, помещ. 27(132)
|
042460-LK от 24.04.2023
|
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Контакт», г. Белово, ОГРН 1054202005692, ИНН 4202026023, номер в реестре СРО – 421, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения
инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 4 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Контакт», г. Белово, ОГРН 1054202005692, ИНН 4202026023, номер в реестре СРО – 421, меру дисциплинарного воздействия–
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки
деятельности организации. (Приложение № 5 - Предупреждение).
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 3.1. Внутреннего стандарта № 7 СРО «Кооперативные Финансы» (п. 3.1. «Уведомление о внесении изменений в реестр членов саморегулируемой организации, с приложением документа (ов), подтверждающих изменение соответствующих сведений по форме, предусмотренной Положением о порядке ведения реестра членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», представляется кредитным потребительским кооперативом в срок не позднее 12 рабочих дней со дня изменения сведений, содержащихся в реестре членов саморегулируемой организации»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления в саморегулируемую организацию Уведомления о внесении изменений в реестр членов СРО, в отношении кредитных кооперативов:
- КПК «ДОМ» г. Дербент, ОГРН 1157329003600, ИНН 7329020500, номер в реестре – 894;
- КПК «Семейная копилка» г. Дзержинск, ОГРН 1102133000210, ИНН 2102421587, номер в реестре – 498.
2) Вынести в отношении КПК «Ареал», г. Нальчик, ОГРН 1037828073667, ИНН 7813194740, номер в реестре СРО – 917,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении нарушения п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 2132 от 05.04.2023).
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД», г. Качканар, ОГРН 1182468006632, ИНН 2463112587, номер в реестре СРО – 865,
меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении на 30.06.2023нарушения п. 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом
операций на финансовом рынке, которое выразилось в превышении максимально допустимой доли дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением займов, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского
капитала.
В соответствии с чем, КПК «ПОСТОЯННЫЙ ДОХОД» необходимо предоставить
через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 18.07.2023 (включительно)отчет об исполнении настоящего требования с приложением
подтверждающих документов.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Секретарь заседания: Мишина
Ю.С.