Протокол №28/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
г. Москва
|
«27»
октября 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 12.20 «27» октября 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Степанов Алексей Николаевич
- Баранкина Ольга Вячеславовна
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание
Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- от КПК «Эль Коммерс», ОГРН 1196952009022, номер в реестре СРО – 599, Бахметьев В.И. – заместитель Председателя
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»),
которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2021 года.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам
в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального
закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации,
условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 41-2021 от 19.10.2021.
3. О применении мер воздействия к КПК «Альянс Капитал»,
ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО – 720, согласно п.3. Заключения Контрольного комитета № 41-2021 от 19.10.2021, в связи с нарушение
требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 6590 от 13.10.2021).
4. О рассмотрении ходатайств о пересмотре решений Дисциплинарного комитета:
- КПК «ЕСЦ», ОГРН 1181690040641, ИНН 1656102801, номер в реестре СРО – 382 (Вх. № 7668 от 22.10.2021) по Протоколу № 26/2021 от 18.10.2021 - об отмене штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей;
- КПК «КапиталФинанс», ОГРН 1216600007931, ИНН 6671011001, номер в реестре СРО – 852 (Вх № 7708 от 25.10.2021) по Протоколу № 27/2021 от 21.10.2021 - о снижении размера штрафа.
По первому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой
организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета о деятельности КПК за 9 месяцев 2021 года, в отношении кредитных кооперативов:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. | 332
| КПК «Развитие»
| 6685120378
| 1169658113855
| Первично
|
2. | 527
| КПК «Корвет»
| 3444077963
| 1023403435252
| Первично
|
3. | 593
| КПК "ГИДФИНАНС"
| 4345463511
| 1174350004949
| Первично
|
4. | 599
| КПК "Эль Коммерс"
| 6950230331
| 1196952009022
| Повторно П_Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020 |
5. | 601
| КПК "НКС"
| 7708355331
| 1197746454179
| Первично
|
6. | 824
| КПК "1 Честный"
| 7810908227
| 1207800155419
| Повторно П (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021 |
7. | 847
| КПК "МАРШО"
| 2014021237
| 1202000000795
| Повторно Т (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021 |
2) Уведомить кредитные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к нему будет применена
иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размере от 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей
в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых
стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»):
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. | 332
| КПК «Развитие»
| 6685120378
| 1169658113855
| Первично
|
2. | 527
| КПК «Корвет»
| 3444077963
| 1023403435252
| Первично
|
3. | 593
| КПК "ГИДФИНАНС"
| 4345463511
| 1174350004949
| Первично
|
4. | 601
| КПК "НКС"
| 7708355331
| 1197746454179
| Первично
|
3) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении
членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия – штраф в размере 10 000 (десять тысяч) рублей:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Ранее вынесенные меры
|
1. | 599
| КПК "Эль Коммерс"
| 6950230331
| 1196952009022
| П_Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020
|
2. | 824
| КПК "1 Честный"
| 7810908227
| 1207800155419
| П (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021
|
3. | 847
| КПК "МАРШО"
| 2014021237
| 1202000000795
| Т (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021
|
Штраф оплатить не позднее 12.11.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата
штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский
кооператив из членов саморегулируемой организации.
4) Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований:
- п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2021 от 21.10.2021) о предоставлении в срок - до 21:00 (мск) 21.10.2021 Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 9 месяцев 2021 года;
- п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»):
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. | 81
| КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит"
| 3444140710
| 1063444065717
| Повторно П (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021 (после 21.10.2021) |
2. | 616
| КПК "Открытие-Центр"
| 9718146122
| 1197746581780
| Первично (после 21.10.2021)
|
3. | 814
| КПК "РИП"
| 3661176954
| 1203600034010
| Повторно П (ДК 19/2021) отчет ОD за Полугодие 2021 (после 21.10.2021)
|
4. | 851
| КПК "СберИнвест"
| 6316215042
| 1156313075170
| Первично (после 21.10.2021)
|
5) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев
выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), а также КПК, предоставивших отчет за 9 месяцев 2021 года после 21:00 (мск) 21.10.2021, на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить
меру дисциплинарного воздействия – штраф:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Размер штрафа
|
1. | 81
| КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит"
| 3444140710
| 1063444065717
| 30 000 рублей
|
2. | 616
| КПК "Открытие-Центр"
| 9718146122
| 1197746581780
| 15 000 рублей
|
3. | 814
| КПК "РИП"
| 3661176954
| 1203600034010
| 30 000 рублей
|
4. | 851
| КПК "СберИнвест"
| 6316215042
| 1156313075170
| 15 000 рублей
|
Штраф оплатить не позднее 12.11.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»
(размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата
штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный
потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
По второму вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Успех 2», ОГРН 1061224011474, ИНН 1201004712, номер в реестре СРО – 488, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Успех 2», ОГРН 1061224011474, ИНН 1201004712, номер в реестре СРО – 488,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.2. - Предупреждение).
По третьему вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Альянс Капитал»,
ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО – 720, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности требований п.3.6.10 Устава
СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 6590 от 13.10.2021).
2) Вынести в отношении КПК «Альянс Капитал»,
ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО – 720, требование предоставить
в срок до 29.10.2021. документы в ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. СРО № 6590 от 13.10.2021), на дополнительный
запрос директора СРО «Кооперативные Финансы» (Исх. № 6935 от 25.10.2021) и, кроме того, помимо запрошенных указанными запросами документов, предоставить сформированную на 30.09.2021 бухгалтерскую (финансовую)
отчетность, реестры договоров займа, реестры договоров передачи личных сбережений.
В связи с чем, КПК «Альянс Капитал» предоставить в срок - до 29.10.2021 через
Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном
кабинете).
По четвертому вопросу:
4.1. Принятое решение:
Отказать в удовлетворении ходатайства (Вх. № 7668 от 22.10.2021) КПК «ЕСЦ», ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО 382, об
отмене решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2021 от 18.10.2021) о вынесении штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей,
о чем уведомить кооператив в письменном виде.
Штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей оплатить не позднее 29.10.2021 перечислением
денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
Уведомить КПК «ЕСЦ», ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО 382, о том,
что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации
исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
4.2. Принятое решение:
Отказать в удовлетворении ходатайства (Вх. № 7708 от 25.10.2021) КПК «КапиталФинанс»,
ОГРН 1216600007931, ИНН 6671011001, номер в реестре СРО – 852, о снижении размера штрафа, вынесенного по решению Дисциплинарного комитета
(Протокол № 27/2021 от 21.10.2021), о чем уведомить кооператив в письменном виде.
Штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей оплатить не позднее 29.10.2021 перечислением
денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
Уведомить КПК «КапиталФинанс»,
ОГРН 1216600007931, ИНН 6671011001, номер в реестре СРО – 852, о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении
членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет
может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.