Протокол №25/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 12.00 до 13.00 «06» октября 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
4. Матвейчук Наталья Львовна
5. ТюсинаЮлия Алексеевна
6. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• отКПК «ФИНКОР», номер в реестре СРО – 618, Бабич А.С. – член Правления;
• от КПК «Перспектива», номер в реестре СРО – 848, Девлетханов А.Ф. – Председатель Правления, Абакарова Ж.К. – бухгалтер.

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам  в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 37-2021 от 22.09.2021.

2. О применении меры воздействия в отношении кредитных кооперативов, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 37-2021 от 22.09.2021, в связи с нарушениями, выявленными в результате контрольных мероприятий по письму Сибирского ГУ Банка РФ (424А) (Исх. ЦБ № Т6-16/27250 ДСП от 26.08.2021 / Вх. СРО № 6542 от 27.08.2021).

3. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения / неисполнении ранее вынесенных требований / решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 23/2021 от 20.09.2021) об оплате задолженности по членским взносам.

4. О рассмотрении ходатайств кредитных кооперативов о продлении срока исполнения ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета.

5. О применении меры воздействия в отношении КПК «ЕСЦ»,  ОГРН 1181690040641, ИНН1656102801, номер в реестре СРО – 382, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 39-2021 от 05.10.2021, в связи с выявленным нарушением требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 6431 от 30.09.2021).

По первому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АЛЬТЕРНАТИВА», ОГРН 1090242000628, ИНН 0241004851, номер в реестре СРО – 291, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АЛЬТЕРНАТИВА», ОГРН 1090242000628, ИНН 0241004851, номер в реестре СРО – 291, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2. - Предупреждение).

По второму вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Сберегательный кредитный союз», ОГРН 1152468044893, ИНН 2462044084, номер в реестре СРО – 313, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения  требований:

-  п. 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (Семейного) капитала, должна составлять не более 60% от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам);

- п. 1 Указания № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», в части соблюдения пункта 15 Порядка составления отчета о деятельности кооператива по форме № 0420820 (15 Значения показателей разделов IV–VI отчета о деятельности КПК указываются независимо от применяемой КПК системы налогообложения на основании данных бухгалтерского и внутреннего учета КПК);

- п. 1 Указания № 5722-У «О формах, сроках и порядке составления и предоставления в Банк России отчетности и иных документов и информации кредитных потребительских кооперативов» (Редакция от 02.02.2021 — Действует с 21.06.2021), в части соблюдения пункта 15 Порядка составления отчета о деятельности кооператива по форме № 0420820 (15 Значения показателей разделов IV–VI отчета о деятельности КПК указываются независимо от применяемой КПК системы налогообложения на основании данных бухгалтерского и внутреннего учета КПК).

2) Вынести в отношении КПК «Кузнецкий займ», ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований:

- подпункта 1.5 пункта 1 Указания № 3916-У (несоблюдение порядка расчета финансового норматива ФН3 по состоянию на 30.06.2021); 

- части 4 статьи 14 Федерального закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» ( возврат добровольного паевого взноса пайщикам, не вышедшим из членов КПК);

- пункта 3.8.2 главы 3 Базового стандарта совершения кредитными потребительскими кооперативами операций на финансовом рынке.

По третьему вопросу:

3.1.  Принятое решение:

В соответствии с п. 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Финкор» ОГРН 1195081068841, ИНН 5032311537, номер в реестре СРО – 618, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)  в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:

• п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполненииранее вынесенных требования Дисциплинарного комитета(Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) и решений Дисциплинарного комитета Протокол № 22/2021 от 30.08.2021 и Протокол № 23/2021 от 30.09.2021) об оплате задолженности по членским взносам в размере 6 000 рублей (июль-август 2021);

• п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов(3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующегов размере за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).Задолженность по членским взносам составляет 9 000 рублей (июль-сентябрь 2021);
• п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.» ).

3.2. Принятое решение:

В соответствии с п. 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «НКВ Сбережения», ОГРН 1111001000770, ИНН 1001242910, номер в реестре СРО – 528, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)  в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:

• п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполненииранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета(Протокол № 23/2021 от 30.09.2021) об оплате задолженности по членским взносам в размере 25 600 рублей (август-сентябрь 2021) доплата 9 850 рублей. Общая сумма  35 450 рублей);

• п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов(3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего в размере за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).Задолженность по членским взносам составляет сумма  35 450 рублей (август-сентябрь 2021);
• п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.» ).

3.3. Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Перспектива», ОГРН 1050303042228, номер в реестре СРО – 848, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении в дальнейшей деятельности требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 23/2021 от 20.09.2021) об оплате задолженности по членским взносам в отношении кредитных кооперативов:

В связи с чем вышеперечисленным кооперативам погасить задолженность по членским взносам в срок до 15.10.2021.

2) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования (Протокол № 23/2021 от 20.09.2021), наложить штраф в размере 45 000 рублей:

Штраф оплатить не позднее 15.10.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»  (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение года членских взносов, а также  систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации являются основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

По четвертому вопросу:

Принятое решение:

1) Удовлетворить ходатайство КПК «СТОЛИЦА», ОГРН 1041203800472, номер в реестре СРО – 674,  о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 7/2021 от 24.03.2021) – до 11.10.2021, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

2) Удовлетворить ходатайство КПК «Доверие», ОГРН 1203800013999, номер в реестре СРО – 811, о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021) – до 01.11.2021, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

3) Отказать в удовлетворении ходатайства КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, номер в реестре СРО 606,о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 19/2020 от 20.12.2020), о чем уведомить кооператив в письменном виде.

4) Вынести в отношении КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, номер в реестре СРО 606, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 19/2020 от 28.12.2020) и решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 22/2021 от 30.08.2021)  об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, а именно  п. 1 требования («Уставом кредитного кооператива установлены не предусмотренные минимальный паевой взнос, обеспечивающий паевой взнос, капитализационный паевой взнос»). 

В связи с чем, КПК «Содействие» исполнить в срок до 30.12.2021 требование Дисциплинарного комитета (Протокол № 19/2020 от 28.12.2020), а именно п. 1 требования (в Уставе КПК не должны быть указаны взносыпайщиков, которые не предусмотрены Федеральным законом № 190-ФЗ  «О кредитной кооперации») и предоставить в срок - до 15.01.2022 отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов (Новый Устав КПК, протокол (выписку из протокола) Внеочередного общего собрания пайщиков).

5) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», за неисполнение в срок КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, номер в реестре СРО 606,  предъявленного Дисциплинарным комитетом требования (Протокол № 22/2021 от 30.08.2021), наложить штраф в размере 45 000 рублей .

Штраф оплатить не позднее 15.10.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

Уведомить КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, номер в реестре СРО 606, о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»  (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

По пятому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «ЕСЦ»,  ОГРН 1181690040641, ИНН1656102801, номер в реестре СРО – 382, меру дисциплинарного воздействия –  предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 6431 от 30.09.2021).

2) Вынести в отношении КПК «ЕСЦ»,  ОГРН 1181690040641, ИНН1656102801, номер в реестре СРО – 382, меру дисциплинарного воздействия –  требование предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – не позднее 08.10.2021 ответ на  запрос Контрольного комитета (Исх. № 6431 от 30.09.2021), а также отчет об исполнении настоящего требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).

Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                       _____________________ Матвейчук Н.Л.

ПРОТОКОЛ ДК № 25 2021.pdf

(pdf, 342847 КБ) 11 октября 2021, 15:29Скачиваний: 1

Информация создана: 08 октября 2021, 13:49
Информация обновлена: 11 октября 2021, 15:40