Протокол №22/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

г. Москва

«30» августа 2021 г.

 

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 14.00 «30» августа 2021 г. 

 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. ТюсинаЮлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

 

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

 

• отКПК «ИКЦ», номер в реестре СРО – 639, Тенгиз У. – пайщик-представитель КПК;
• отКПК «Семейный центр», номер в реестре СРО – 739, Сергеева А. С. – Директор;
• от КПК «Первый онлайн кооператив», номер в реестре СРО – 849, Курносов Н.В. – по доверенности;
• от КПК «Умные решения», номер в реестре СРО – 721, Дружинин В.А. – Председатель Правления;
• от КПК «Сберкасса», номер в реестре СРО – 551, Холин Э.В. - Директор;
• от КПК «Финкор», номер в реестре СРО – 618, Ларич А.С. – член Правления КПК;
• от КПК «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ», номер в реестре СРО – Вайсгайм И.О. – начальник отдела юридического сопровождения; Сатюкова Л.М. – руководитель департамента бухгалтерского учета.

 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

 

Повестка дня:

1. О применении меры воздействия в отношении кредитных кооперативов в связи с выявленными нарушениями Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 31-2021 от 10.08.2021 по итогам отчетности за полугодие 2021 года.

 

2. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета № 31-2021 от 10.08.2021 и п. 3 Заключения Контрольного комитета № 32-2021 от 17.08.2021.

 

3. О применении меры воздействия в отношении КПК «Абаюд Инвест», ОГРН 1112448001071, ИHH 2448005693, номер в реестре СРО-541, согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 31-2021 от 10.08.2021, в связи с выявленным нарушением  п. 4.9.5. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, которое выразилось в отсутствии в типовом договоре займа на приобретение недвижимого имущества, используемого кредитным кооперативом в своей деятельности, условия о праве кредитного кооператива контролировать целевое использование денежных средств.

 

4. О применении меры воздействия в отношении КПК «Подкова 35», ОГРН 1193525031358, ИНН 3525450118, номер в реестре СРО – 860, согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 31-2021 от 10.08.2021, в связи с выявленным нарушением  п.2 ст.14 и п.5 ст.35 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 13.07.2020) "О кредитной кооперации", которое выразилось в отмене решения об исключении членов кредитного кооператива после внесения записи в реестр об их исключении.

 

5. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании пунктов 1, 2 Заключения Контрольного комитета № 32-2021 от 17.08.2021 и  пунктов 1, 2, 3, 5 Заключения Контрольного комитета № 33-2021 от 24.08.2021.

 

6. О применении меры воздействия в отношении КПК «Первый онлайн кооператив», ОГРН 1141901004926, ИНН 1901121605, номер в реестре СРО – 849, согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 32-2021 от 17.08.2021, в связи с выявленным нарушением требований:

• п. 3.13.3 Базового стандарта корпоративного управления;
• п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп.2 п.1 ст.3 гл.2, пп.4 п.1 ст.3 гл.2, пп.6 п.1 ст.3 гл.2, пп.11 п.1 ст.3 гл.2, п.4 ст.6, п.6 ст.14Базового стандарта защиты прав и интересов потребителей, получателей финансовых услуг КПК.

 

7. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» ( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении  в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета по итогам инспекторских проверок, согласно п. п. 5, 7 Заключения Контрольного комитета № 32-2021 от 17.08.2021 и п. 8 Заключения Контрольного комитета № 33-2021 от 24.08.2021.

 

8. О применении меры воздействия в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328 , номер в реестре СРО – 747, согласно п. 6 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 32-2021 от 17.08.2021 и пунктам 6, 7  Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 33-2021 от 24.08.2021,  в связи с выявленными нарушениями требований внутренних стандартов СРО. 

 

9. О применении меры воздействия в отношении КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908, ИНН 0268087904 , номер в реестре СРО – 639, согласно п. 8 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 32-2021 от 17.08.2021, в связи с выявленным нарушением требований внутренних стандартов СРО.

 

10. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»  (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об оплате задолженности по членским и вступительным взносам, а также штрафам.

 

11. О пересмотре ранее вынесенного решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021 г.) в связи с возражениями  КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ», ОГРН 1157847372957, ИНН 7842073242, номер в реестре – 580, по вынесенной мере Дисциплинарного комитета.

 

12. О применении меры воздействия в отношении КПК «Финансовые ворота», ОГРН 1187746132903, ИНН 9710048395, номер в реестре СРО – 679, в связи с выявленным нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 5501 от 18.08.2021), согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 33-2021 от 24.08.2021.

 

По первому вопросу:

1. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН1и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.1 - 1.2 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»:   

• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 151;
• КПК «ФинМаркет», номер в реестре СРО – 826.

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН1 в соответствие  со  значением, установленным п.1.2. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН1 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

1.2. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН2и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.3 - 1.4 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»:

• КПК «Сберегательный кредитный союз», номер в реестре СРО – 313;

• КПК «Открытие-Центр», номер в реестре СРО – 616.

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН2 в соответствие  со  значением, установленным п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН2 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.  

 

1.3. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН3и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.5 - 1.6 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»:

• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 137;
• КПК «КК ДД», номер в реестре СРО – 716;
• КПК «Простые Решения», номер в реестре СРО – 822.

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН3 в соответствие  со  значением, установленным п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН3 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

1.4. Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «ФинМаркет», ОГРН 1203300008933,  номер в реестре СРО – 826, меру дисциплинарного воздействия -   требование об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН4 и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.7 - 1.8 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» .  

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН4 в соответствие  со  значением, установленным п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2) Уведомить КПК «ФинМаркет», ОГРН 1203300008933,  номер в реестре СРО – 826, о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН4  в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

1.5. Принятое решение:

1) Вынести меру вы отношении КПК «КапиталФинанс», ОГРН 1216600007931,  номер в реестре СРО – 852, меру дисциплинарного воздействия -   требование об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН5 и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.9 - 1.10 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН5 в соответствие  со  значением, установленным п.1.10. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2) Уведомить КПК «КапиталФинанс», ОГРН 1216600007931,  номер в реестре СРО – 852, о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН5 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

1.6. Кредитные потребительские кооперативы, в отчете о деятельности за полугодие 2021 года которых было бы выявлено несоблюдение числового значения финансового норматива  ФН6 и (или) нарушение порядка его расчета, установленных   пунктами 1.11 - 1.12 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных, отсутствуют.  

 

Вопрос на голосование не выносился, информация принята к сведению.

 

1.7. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия -  требование  об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН7и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.13 - 1.14 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 151;
• НО КПКГ «Галактика», номер в реестре СРО – 745;
• КПКГ «Доверие», номер в реестре СРО – 811.

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН7 в соответствие  со  значением, установленным п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить  отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2)  Уведомить КПК о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН7 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

1.8. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия -  требование  об устранении нарушения Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов, выразившееся в несоблюдении числового значения финансового норматива ФН8и (или) нарушения порядка его расчета, установленных   пунктами 1.15 - 1.16 Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Импульс», номер в реестре СРО – 15;
• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 151;
• КПК «Московский», номер в реестре СРО – 450;
• КПК «НОВАЯ ЖИЗНЬ», номер в реестре СРО – 590;
• КПК «КРК-Инвест», номер в реестре СРО – 623;
• НО КПКГ «Галактика», номер в реестре СРО – 745;
• КПК «Фаворит», номер в реестре СРО – 804;
• КПК «ФинМаркет», номер в реестре СРО – 826.

 

В соответствии с чем, кредитному кооперативу необходимо привести числовое значение финансового норматива ФН8 в соответствие  со  значением, установленным п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» и в срок не позднее 08.10.2021 предоставить отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива на 30.09.2021, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет). 

 

2)  Уведомить КПК о том, что в случае повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН8 в течение 12 месяцев, кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты выявления нарушения, но не позднее 08.10.2021.

 

По второму вопросу:

 

Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в ненадлежащем исполнении вынесенного ранее требования Дисциплинарного комитета (не предоставлен отчет об исполнении требования Дисциплинарного комитета об устранении несоблюдения  числового значения финансового норматива, при этом числовое значение финансового норматива приведено в соответствие с требованиями Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2021), в отношении следующих кредитных кооперативов:

№ п/п	Номер записи в реестре СРО	Наименование КПК	ОГРН	ДК
1	313	КПК «Сберегательный кредитный союз»	1152468044893	№ 19/2021 от 26.07.2021
2	738	КПК "Гарант"	1132352000901	№ 19/2021 от 26.07.2021
3	27	КПК «Гарантия»	1062235003489	№ 19/2021 от 26.07.2021
4	636	КПК "КИТ"	1074303000309	№ 4/2021 от 19.05.2021

 

По третьему вопросу:

В связи с отсутствием нарушения, оснований для применения меры дисциплинарного воздействия к КПК «Абаюд Инвест» не имеется. 

 

Вопрос на голосование не выносился.

 

По четвертому вопросу: 

В связи с отсутствием нарушения, оснований для применения   меры дисциплинарного воздействия к КПК «Подкова 35», ОГРН 1193525031358, ИНН 3525450118, номер в реестре СРО – 860,  не имеется.

 

Вопрос на голосование не выносился.

 

По пятому вопросу:

5.1. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Центр финансовой поддержки», ОГРН 1037851009976, ИНН 6234134530, номер в реестре СРО – 744, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

 

2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Центр финансовой поддержки», ОГРН 1037851009976, ИНН 6234134530, номер в реестре СРО – 744, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2. - Предупреждение).

 

5.2. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ», ОГРН 1107232006980, ИНН 7203245802,  номер в реестре СРО – 82, меру дисциплинарного воздействия –  требованиеоб устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 2.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

 

2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ», ОГРН 1107232006980, ИНН 7203245802,  номер в реестре СРО – 82, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 2.2. - Предупреждение).

 

5.3. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСЦЕНТР», ОГРН 1044575000491, ИНН 4503003679, номер в реестре СРО – 518,  меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 3.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

 

2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНСЦЕНТР», ОГРН 1044575000491, ИНН 4503003679, номер в реестре СРО – 518, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 3.2. – Предупреждение).

 

5.4. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Семейный центр», ОГРН 1125034003368, ИНН 5034045104, номер в реестре СРО – 739 , меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 4.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

 

2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Семейный центр», ОГРН 1125034003368, ИНН 5034045104, номер в реестре СРО – 739, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 4.2. – Предупреждение).

 

5.5. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Поддержка», ОГРН 1042201210370, ИНН 2234010819, номер в реестре СРО – 70, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 5.1. - Требование).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.

 

По шестому вопросу:

 

Принятое решение:

 

Вынести КПК «Первый онлайн кооператив», ОГРН 1141901004926, ИНН 1901121605, номер в реестре СРО – 849, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение о недопущении в деятельности кооператива нарушений требований Базовых стандартов:

• п. 3.11, п. 3.13.3 Базового стандарта корпоративного управлениякредитного потребительского кооператива;
• п. 3.8.2, п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке;
• пп.2), 4), 6), 11) п.1 ст.3, п.4 ст.6, п.6 ст.14, Базовый стандарт защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.

 

По седьмому вопросу:

 

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета в установленный срок, в отношении кредитных кооперативов:

 

В связи с чем, вышеперечисленным кооперативам исполнить ранее вынесенное требование Дисциплинарного комитета, предоставив в саморегулируемую организацию через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, с приложением подтверждающих документов в срок -  до 30.09.2021.

 

2) Вынести в отношении КПК «Сберкасса», ОГРН 1102136000152, номер в реестре СРО – 551, требование разработать и предоставить в срок до 30.09.2021 План покрытия убытков, предусматривающий мероприятия и сроки их реализации в соответствии с требованиями ч.3. ст. 26 ФЗ «О кредитной кооперации» (ч.3. ст. 26:  Убытки кредитного кооператива, понесенные им в течение финансового года, могут покрываться за счет средств резервного фонда. Убытки кредитного кооператива, образовавшиеся по итогам финансового года, покрываются за счет средств резервного фонда и (или) дополнительных взносов членов кредитного кооператива (пайщиков)). 

 

3) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об устранении нарушений, наложить штраф в размере 45 000 рублей:

 

Штраф оплатить не позднее 10.09.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам исполнить ранее вынесенные требования Дисциплинарного комитета, предоставив  в саморегулируемую организацию отчет об исполнении через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» с приложением подтверждающих документов в срок - до 30.09.2021.

 

4) Уведомить о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»  (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации, кредитные кооперативы:

 

По восьмому вопросу:

 

Принятое решение:

 

1) Вынести в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО-747, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запросов Контрольного комитета (Исх. № 5573 от 19.08.2021 и № 5569 от 18.08.2021), а также не надлежащим исполнением(не в полном объеме) требования Дисциплинарного комитета  (Протокол № 19/2021 от 27.06.2021).

 

В связи с чем, КПК  "Личный капитал" предоставить  в срок - до 06.09.2021 в саморегулируемую организацию документы, подтверждающие социальный принцип объединения членов (пайщиков) КПК «Личный капитал», а, именно, подтверждение членства членов (пайщиков) КПК «Личный капитал» в Кооперативе Потребительское общество «Личный капитал Премиум» (ОГРН 1205000110).

 

2) Вынести в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО-747, меру дисциплинарного воздействия – требование предоставить в срок  до 06.09.2021 ответы назапросы Контрольного комитета (Исх. № 5573 от 19.08.2021 и № 5569 от 18.08.2021), а также отчет об исполнении настоящего требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответов на запросы Контрольного комитета в Личном кабинете).

 

3) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», за неисполнение не в полном объеме и ненадлежащим образом ранее предъявленного Дисциплинарным комитетом (Протокол № 19/2021 от 27.06.2021) требования наложить на КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО-747, штраф в размере 30 000 рублей .

 

Штраф оплатить не позднее 10.09.2021 перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

4) Уведомить «Личный капитал» о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»  (размещено на сайте  https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

 

По девятому вопросу:

Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.5.1.1 и 2.5.1.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908 , ИНН 0268087904, номер в реестре СРО – 639, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с несоблюдением  кредитным кооперативом требований:

 

• п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполненииранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета(Протокол № 19/2021 от 26.07.2021);  

• п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.);

• п.2.8. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»( 2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива),которое выразилосьвпредоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверной отчетности (на 31.03.2021);
• п. 1) и п.8) ч.4.статьи 6 Федерального закона «О кредитной кооперации» в части несоблюдения числовых значений финансовых нормативовФН1, ФН7, установленных в пунктах 1.2. и 1.14. Указания Банка России от 28.12.2015 №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», по данным предоставленного отчета о деятельности по состоянию на 30.06.2021.

 

По десятому вопросу:

10.1.1. Принятое решение:

1) Удовлетворить ходатайства о продлении срока оплаты задолженности по членским взносам кредитным кооперативам:

- КПК «Финкор», ОГРН 1215000013832, номер в реестре СРО – 618 (Вх. № 6364 от 24.08.2021) , в срок до 10.09.2021;

- КПК «ФИН ФОРМУЛА», ОГРН 1163668081895, ИНН 3666209530, номер в реестре СРО – 761(Вх. № 6588 от 30.08.2021), в срок до 10.09.2021;

- КПК «Простые решения», ОГРН 1207400043938, ИНН 7451454120, номер в реестре СРО – 822 (Вх. № 6538 от 26.08.2021), в срок до 06.09.2021;

- КПК «Умные решения», ОГРН 1207400043938, ИНН 7451454120, номер в реестре СРО – 721 (Вх. № 6539 от 26.08.2021), в срок до 03.09.2021.

- КПК «Колосс», ОГРН 1215000039605, ИНН 5001138917, номер в реестре СРО – 862 (Вх. № 6647 от 30.08.2021), в срок до 06.09.2021.

 

2) Уведомить о продлении срока оплаты задолженности по членским взносам вышеперечисленные кооперативы в письменном виде.

 

10.1.2. Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) об оплате задолженности по членским взносам в отношении кредитных кооперативов:

№ п/п	Номер записи в реестре СРО	Наименование КПК	ОГРН
1	838	КПК «СТН «ТИК» (КПК "Финкорд")	1121841003998
2	811	КПК "Доверие"	1203800013999

 

10.1.3. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Европейский, ОГРН 1163850075840, номер в реестре СРО – 392,  меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) об оплате задолженности по членским взносам.

 

В связи с чем, КПК «Европейский» оплатить задолженность по членским взносам  в срок – до 10.09.2021.

 

10.2.1.Принятое решение:

1) Удовлетворить ходатайства о продлении срока оплаты штрафа, вынесенного требованием Дисциплинарного комитета кредитным кооперативам:

- КПК «Норд Финанс», ОГРН 1215000013832, ИНН 1435346359, номер в реестре СРО – 637 (Вх. № 6556 от 27.08.2021), до 10.09.2021,

- КПК «ПОДКОВА 35», ОГРН 1193525031358, ИНН 3525450118, номер в реестре – 860 (Вх. № 6158 от 16.08.2021), до 10.09.2021.

- КПК «ИВК КРЕДИТ», ОГРН 1147847078170, номер в реестре СРО – 723 (устное ходатайство), до 03.09.2021.

 

2) Уведомить о продлении срока оплаты штрафа вышеперечисленные кооперативы в письменном виде.

 

10.2.2. Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме  о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) об оплате штрафа, в отношении кредитных кооперативов:

№ п/п	Номер записи в реестре СРО	Наименование КПК	ОГРН
1	761	КПК "ФИН ФОРМУЛА"	1163668081895
2	838	КПК «СТН «ТИК» (КПК "Финкорд")	1215000013832

 

По одиннадцатому вопросу:

 

Принятое решение:

1) Отменить меру дисциплинарного воздействия, вынесенную в отношении КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ», ОГРН 1157847372957, ИНН 7842073242, номер в реестре – 580,  по  решению Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) -  предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 4769 от 20.07.2021).

 

2) Уведомить в письменном виде КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ» об отмене решения  Дисциплинарного комитета (Протокол № 21/2021 от 16.08.2021) в связи с отсутствием нарушения.

 

По двенадцатому вопросу:

 

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Финансовые ворота», ОГРН 1187746132903, ИНН 9710048395, номер в реестре СРО – 679, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 5501 от 18.08.2021).

  

Председатель Дисциплинарного комитета:   Коханова М.А.

 

Секретарь заседания:                                          Матвейчук Н.Л.

 

 

 

ПРОТОКОЛ ДК № 22_2021.pdf

(pdf, 338321 КБ) 13 сентября 2021, 12:42Скачиваний: 2

 

Информация создана: 03 сентября 2021, 12:59
Информация обновлена: 13 сентября 2021, 12:57