Протокол №21/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«16» августа 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 14.00 «16» августа 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- ТюсинаЮлия Алексеевна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- отКПК «Инвест Центр», номер в реестре СРО – 478, Копылова Н.Л. – юрист;
- отКПК «ФИНАНС», номер в реестре СРО – 480, Поздняков С.В. – Председатель Правления, Костарева А.Н. - юрист, Тимофеева А.А. – бухгалтер;
- от КПКГ «СимбирскЗаймСбережения», номер в реестре СРО – 611, Чупракова В.В. – юрист;
- от КПК «Ваш ГозЗайм», номер в реестре СРО - 582, Лысенко Ю.С. – юрист;
- от КПК «Эль Коммерс», номер в реестре СРО – 599, Бахметьев В.И. - зам. Председателя Правления.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с
выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов,
нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании пунктов
1, 2, 3, 4 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.07.2021 г. и пунктов 7, 8, 9 Заключения Контрольного комитета №
31-2021 от 10.08.2021 г.
2. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в
установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.07.2021 г. и п. 1 Заключения
Контрольного комитета № 30-2021 от 03.08.2021 г.
3. О применении мер воздействия к КПК «КредитИнформ», ОГРН 1155476018774, ИНН 5443005455, номер в реестре СРО – 781, согласно
п. 6 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.076.2021 г., в связи с нарушением
требований:
- п. 4.5 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке;
- п.1 ст.11 Закона № 190-ФЗ;
- п. 3.4.2 Базового стандарта корпоративного управления.
4. О применении мер воздействия к КПК «Знаменский», ОГРН 1204600008931, ИНН 4632270288, номер в реестре СРО – 815
,
согласно п. 7 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.076.2021 г., в связи с нарушением
требований:
- п.1 ст.11 Закона № 190-ФЗ;
- п. 3.4.2 Базового стандарта корпоративного управления.
5. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, согласно п. п. 8, 9 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.07.2021 г., в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО
«Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета от 20.07.2021 г. по письму Северо-Западного ГУ Банка России (351А) (Исх. ЦБ № Т2-52-17/25103 от 16.07.2021 г. / Вх. СРО № 5305 от 16.07.2021
г.) о запросе документов.
6. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении
в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета по итогам инспекторских проверок, согласно п. п. 10, 11 Заключения Контрольного комитета №
29-2021 от 27.07.2021 г.
7. О применении мер воздействия к КПК «Пенсионный доход», ОГРН 1198617007775, ИНН 8602292845,номер в реестре СРО – 624, в связи с нарушением п. 3.6.10
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении вынесенного ранее требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.), согласно п. 12 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.07.2021
г.
8. О применении мер воздействия к КПКГ «ВЗАИМОПОМОЩЬ», ИНН 4201010623, ОГРН 1024200509024, номер в реестре СРО – 34, в связи с нарушением
п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 4766 от 20.07.2021 г.), согласно п. 13 Заключения Контрольного комитета № 29-2021 от 27.07.2021 г.
9. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении
в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета по оплате штрафов.
10. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета,
а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».
11. О применении мер воздействия к КПК «Радомир», ОГРН 1170280006104, ИНН 0277918520, номер в реестре СРО – 810, согласно
п. 3 Заключения Контрольного комитета № 31-2021 от 10.08.2021 г., в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении
запроса Контрольного комитета (Исх. № 4929 от 27.07.2021 г.), по письму Южного ГУ Банка России (354А) (Исх. ЦБ № Т3-2-11/18086 от 20.07.2021 г. / Вх. СРО № 5347 от 21.07.2021.) о запросе документов.
По первому вопросу:
1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Металлист», ОГРН 1037851009976, ИНН 7826703835, номер в реестре СРО – 111, меру дисциплинарного воздействия
– требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.
(Приложение № 1.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Металлист», ОГРН 1037851009976, ИНН 7826703835, номер в реестре СРО – 111, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 1.2. - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Доверие», ОГРН 1027810221416, ИНН 7826145482, номер в реестре СРО – 151,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.
(Приложение № 2.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Доверие», ОГРН 1027810221416, ИНН 7826145482, номер в реестре СРО – 151,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской
проверки деятельности организации. (Приложение № 2.2. - Предупреждение).
1.3. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Инвест Центр», ОГРН 1106027004192, ИНН 6027129387, номер в реестре СРО – 478, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 3.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Инвест Центр», ОГРН 1106027004192, ИНН 6027129387, номер в реестре СРО – 478, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.
(Приложение № 3.2. - Предупреждение).
1.4. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНС», ОГРН 1166313088721, ИНН 6315010300, номер в реестре СРО – 480, меру дисциплинарного
воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение
№ 4.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ФИНАНС», ОГРН 1166313088721, ИНН 6315010300, номер в реестре СРО – 480,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской
проверки деятельности организации. (Приложение № 4.2. - Предупреждение).
1.5. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Общество взаимного кредитования «Ветеран МВД», ОГРН 1115836008199, ИНН 5836133700
, номер в реестре СРО – 548, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки
деятельности организации. (Приложение № 5.1.- Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Общество взаимного кредитования «Ветеран МВД», ОГРН 1115836008199, ИНН 5836133700
, номер в реестре СРО – 548, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений,
выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 5.2. - Предупреждение).
1.6. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кит», ОГРН 1074303000309, ИНН 4305071652, номер в реестре СРО – 636, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 6.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кит», ОГРН 1074303000309, ИНН 4305071652, номер в реестре СРО – 636, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности
организации. (Приложение № 6.2. - Предупреждение).
1.7. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Сибирское ОВК», ОГРН 1202400010306, ИНН 2460116512, номер в реестре СРО – 790,
меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.
(Приложение № 7.1. - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Сибирское ОВК», ОГРН 1202400010306, ИНН 2460116512, номер в реестре СРО – 790,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской
проверки деятельности организации. (Приложение № 7.2. - Предупреждение).
По второму вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования
п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета № 18/2021 от 12.07.2021 в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
Номер записи в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ОГРН
|
ИНН
|
ДК
|
|
1
|
611
|
КПКГ "СимбирскЗаймСбережения"
|
1197325014480
|
7328103497
|
№ 18/2021 от 12.07.2021
|
|
2
|
595
|
КПКГ «ПрестИжЗайм»
|
119183201579
|
1831195270
|
№ 18/2021 от 12.07.2021
|
|
3
|
582
|
КПКГ "Ваш ГозЗайм"
|
1196313055553
|
6316257395
|
№ 18/2021 от 12.07.2021
|
|
4
|
720
|
КПК "Альянс Капитал"
|
1116612002231
|
6612036188
|
№ 18/2021 от 12.07.2021
|
3) В целях контроля исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.), КПК «Альянс Капитал», ОГРН 1116612002231, номер в реестре СРО – 720,
предоставить в срок до 15.09.2021 г. через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» документы и материалы, свидетельствующие о созыве и проведении общего
собрания (решение правления о созыве общего собрания, уведомление членам кооператива о созыве общего собрания, сведения об уведомлении членов кооператива о созыве общего собрания, протокол, лист регистрации участников, материалы к вопросам
повестки дня общего собрании), протокол общего собрания, копии положений в редакции, утвержденной общим собранием и иные документы.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «КредитИнформ», ОГРН 1155476018774, ИНН 5443005455, номер в реестре СРО – 781,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований:
- п. 4.5 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, которое выразилось в отсутствии в договорах займов, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, заключенных КПК с пайщиками, обязательного условия о праве кредитного
кооператива контролировать целевое использование денежных средств, предоставленных по договору ипотечного займа;
- п.1 ст.11 Закона №190-ФЗ, которое выразилось в принятии в члены (пайщики) КПК лиц, не соответствующих принципу общности;
- п. 3.4.2 Базового стандарта корпоративного управления, которое выразилось в несоответствии более 10 % пайщиков
принципу общности кредитного кооператива, определенному в Уставе КПК.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Знаменский», ОГРН 1204600008931, ИНН 4632270288, номер в реестре СРО – 815,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушений требований:
- п.1 ст.11 Закона №190-ФЗ, которое выразилось в принятии в члены (пайщики) КПК лиц, не соответствующих принципу общности;
- п. 3.4.2 Базового стандарта корпоративного управления, которое выразилось в приеме в члены более 10 % пайщиков, не соответствующих принципу объединения членов кредитного кооператива, определенному в Уставе КПК.
По пятому вопросу:
6.1. Принятое решение
1) Вынести в отношении КПК «Кредитный союз учителей», ОГРН 1037739741291, номер в реестре СРО – 94,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета (8-10/2021 от 12.04.2021 г.) в установленный срок.
2) КПК «Кредитный союз учителей», ОГРН 1037739741291, номер в реестре СРО – 94
исполнить ранее вынесенное требование Дисциплинарного комитета (№ 10/2021 от 12.04.2021), предоставив
в саморегулируемую организацию через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные
Финансы» отчет об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки,
с приложением подтверждающих документов в срок - до 30.09.2021 г.:
|
Номер в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Меры, принятые по результатам контрольного мероприятия
|
Реквизиты документа о применении мер
(дата, № ДК)
|
|
94
|
КПК «Кредитный союз учителей»
|
1037739741291
|
П.4. Инспекторская группа выявила расхождения между данными в оборотно-сальдовых ведомостях и данными в отчетах, представленных в саморегулируемую организацию деятельности на 31.03.2020 г.
П.7. Выявлены нарушения в части начисления процентов по сбережениям. КПКГ «КСУ» начисляет проценты в конце окончания срока договора.
П.8. КПКГ устанавливает максимальную процентную ставку для расчета размера платы (процентов, компенсации) за использование привлеченных денежных средств членов КСУ с учетом всех выплат, причитающихся по договору, в размере 10 % годовых.
В Положении о порядке привлечения денежных средств отсутствуют наименование программ, диапазоны сумм и сроков привлечения личных сбережений, процентных ставок, правил начисления процентов, порядок выплат и др.
П.9. Устав кредитного кооператива, осуществляющего деятельность на основе принципа профессиональной
общности, должен содержать закрытый перечень критериев, определённых в подпункте 3.13.2 пункта 3.13 Базового стандарта, с указанием наименования и ОГРН организации (организаций), группы компаний, или отрасли
и (или) специальности, принадлежность к которым членов кредитного кооператива (пайщиков), определяет принцип профессиональной общности
|
Т
|
12.04.2021
|
10/2021
|
6.2. Принятое решение:
1) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», за
неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом (№ 4/2021 от 19.02.2021) требования об устранении нарушений, наложить
штраф в размере 45 000 рублей на КПК «ПрофАльянс», ОГРН 1115003004445.
Штраф оплатить не позднее 26.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
2) КПК «ПрофАльянс», ОГРН 1115003004445,
исполнить ранее вынесенное требование Дисциплинарного комитета (№ 4/2021 от 19.02.2021),
предоставив
в саморегулируемую организацию через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные
Финансы» отчет об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки,
с приложением подтверждающих документов в срок - до 30.09.2021 г.:
|
Номер в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Меры, принятые по результатам контрольного мероприятия
|
Реквизиты документа о применении мер
(дата, № ДК)
|
|
175
|
КПК «ПрофАльянс»
|
1115003004445
|
П.2. Комитет по займам не создан (31.12.2019 года число пайщиков в Кооперативе превышает 1000 членов (1353
члена)).
П.7. Разд.3 Положения о порядке формирования и использования имущества противоречит п.4.8 Устава в части
установления перечня фондов, создаваемых в Кооперативе.
П.9. КПК не предоставлены документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимость за преступления
в сфере экономики, у лиц, избранных состав правления кредитного кооператива, контрольно-ревизионного органа кредитного кооператива (наблюдательного совета кредитного кооператива, ревизионной комиссии или ревизора
кредитного кооператива), на должность единоличного исполнительного органа кредитного кооператива.
П.16. На официальном сайте КПК
http://okproobraz.ru не размещен минимальный объем информации, предоставляемой получателю финансовой
услуги.
П.17. На сайте КПК отсутствует информация:
- об обязанности члена кредитного кооператива (пайщика) солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков);
- о том, что кредитный кооператив оказывает услуги исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам).
П.18. Информирование должника о наличии просроченной задолженности не соответствует требованиям п.2 ст.8
БС ЗПП, в части отсутствия в информации о просроченной задолженности наименовании, контактном телефоне кредитного кооператива (третьего лица, действующего по поручению, от имени и за счет кредитного кооператива,
в том числе на основании гражданско - правового договора или доверенности), порядок и сроки погашения просроченной задолженности, а также о последствиях просрочки исполнения денежного обязательства.
П.20. На сайте КПК, а также в местах оказания услуг отсутствует информация для получателей финансовых
услуг о требованиях и рекомендациях к содержанию обращения, указанных в п.7 и п. 8 статьи 12 Базового стандарта.
П.24. Процентная ставка по договорам передачи личных сбережений не соответствует ставке, указанной в Положении о прядке и об условиях привлечения денежных средств в период с 02.07.2020 года по 31.12.2020 года.
П.25. Процентная ставка по договорам передачи личных сбережений не соответствует ставке, указанной в
Положении о прядке и об условиях привлечения денежных средств в период с 02.07.2020 года по 31.12.2020 года.
П.26. Договор о передачи личных сбережений не содержит условие о досрочном возврате денежных средств
в порядке, предусмотренном частью 4 статьи 14 Федерального закона от 18.09.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» при прекращении членства в кредитном кооперативе.
П.27. Положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств от членов Кооператива не определен
уполномоченный орган, принимающий решение о привлечении денежных средств (личных сбережений пайщиков).
П.29. Задолженность по займу №148 от 13.04.2017 г., предоставленного Хлопотовой Н.К. отнесена кредитным
потребительским кооперативом к группе «Займы с просроченными платежами от 1 до 30 дней». Данная задолженность в инвентаризационной ведомости не отнесена к группе «реструктурированные», в тоже время с заемщиком
заключены дополнительные соглашения, меняющие условия договора.
П.30. В составе годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности отсутствуют пояснения в текстовой и табличной формах.
|
Т
|
19.02.2021
|
4/2021
|
3) Уведомить КПК «ПрофАльянс» о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых
в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте
https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации,
в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой
организации.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.1 и 2.5.1.3 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Пенсионный доход», ИНН 8602292845, ОГРН 1198617007775,
номер в реестре СРО – 624,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации
) в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенноготребования Дисциплинарного комитета (Протокол №18/2021 от 12.07.2021г.) об устранении нарушений
пункта 3.9. статьи 7 Федерального закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации» («Юридическое лицо может быть членом (пайщиком) кредитного кооператива,осуществляющего деятельность на основе социального принципа объединения членов кредитного кооператива (пайщиков), только если данное юридическое лицо является некоммерческой организацией, которая указана в уставе кредитного кооператива и членство в которой является критерием объединения членов указанного кредитного кооператива (пайщиков))и
пункта 3.20. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива («Членом кредитного кооператива (пайщиком), осуществляющего деятельность на основе принципа социальной общности, не может быть юридическое лицо, за исключением некоммерческой организации, принадлежность к которой членов кредитного кооператива (пайщиков) является критерием принципа социальной общности»),по
состоянию на 19.07.2021 года из 45 указанных в реестре членов (пайщиков) – 6 действующих членов, из которых 2 члена кооператива являются юридическими лицами;
- п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
- п.2.8. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(
2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива),
которое выразилосьвпредоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверной отчетности (на 30.06.2021), в сокрытии фактов нарушения финансовых нормативов, сокрытии имеющихся убытков. (
Занижение/завышение значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от показателей, отражающих реальное состояние дел в организации).
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПКГ «ВЗАИМОПОМОЩЬ», ОГРН 1024200509024, ИHH 4201010623, номер в реестре СРО – 34, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 4766 от 20.07.2021 г.).
2) Вынести в отношении КПКГ «ВЗАИМОПОМОЩЬ», ОГРН 1024200509024, ИHH 4201010623, номер в реестре СРО – 34, меру дисциплинарного воздействия –
требование предоставить в срок – до 23.08.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 4766 от 20.07.2021 г.),
а также отчет об исполнении настоящего требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).
По девятому вопросу:
Принятое решение:
1) Удовлетворить ходатайство КПК «ФИН ФОРМУЛА», ОГРН 1163668081895, номер в реестре СРО – 761, о продлении срока оплаты штрафа – до 10.09.2021 г.,
о чем уведомить кооператив в письменном виде.
2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения решения Дисциплинарного комитета в части оплаты штрафа, следующим кредитным кооперативам:
|
№ п/п
|
Номер в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ОГРН
|
Реквизиты документа о применении мер (ДК)
|
|
1
|
816
|
КПК "СЕБИТО"
|
1202400022340
|
02.06.2021
|
15/2021
|
|
2
|
599
|
КПК "Эль Коммерс"
|
1196952009022
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
3
|
636
|
КПК "Кит"
|
1074303000309
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
4
|
780
|
КПК "Золотой"
|
1131719001490
|
26.07.2021
|
19/2021
|
3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решения Дисциплинарного комитета в части оплаты штрафа следующим кредитным кооперативам:
|
№ п/п
|
Номер в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ОГРН
|
Размер штрафа
|
Реквизиты документа о применении мер (ДК)
|
|
1
|
637
|
КПК "Норд Финанс"
|
1191447013570
|
Ш - 30 000р.
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
2
|
294
|
КПК «Взаимопомощь»
|
1159102077298
|
Ш - 15 000р.
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
3
|
723
|
КПК "ИВК КРЕДИТ"
|
1147847078170
|
Ш - 30 000р.
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
4
|
826
|
КПК "ФинМаркет"
|
1203300008933
|
Ш - 45 000р.
|
26.07.2021
|
19/2021
|
|
5
|
838
|
КПК "Финкорд"
|
1215000013832
|
Ш - 45 000р.
|
26.07.2021
|
19/2021
|
В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам оплатить шраф не позднее 26.08.2021 г.перечислением денежных средств на расчетный счет СРО
«Кооперативные Финансы».
4) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»
(размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой
организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой
организации.
По десятому вопросу:
Принятое решение:
1) Удовлетворить ходатайства кредитных кооперативов о продлении срока образовавшейся задолженности по членским взносам и уведомить об этом в письменном виде:
- КПК «ФИН ФОРМУЛА», ОГРН 1163668081895, номер в реестре СРО – 761 (Вх. № 6058 от 12.08.2021 г.) – до 18.08.2021 г.;
- КПК «Эль Коммерс», ОГРН 1196952009022, номер в реестре СРО – 599 (Вх. №№ 6082 и 6083 от 12.08.2021 г.) – до 20.08.2021 г.
2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских
взносов», которое выразилось в нарушении сроков уплаты членских взносов в саморегулируемую организацию, в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
|
1
|
27
|
КПК "Гарантия"
|
1062235003489
|
|
2
|
256
|
КПК "М7 -кредит"
|
1065258024270
|
|
3
|
440
|
КПК "Престиж"
|
1174350014805
|
|
4
|
679
|
КПК "Финансовые ворота"
|
1187746132903
|
|
5
|
747
|
КПК "Личный капитал"
|
1197746514360
|
|
6
|
788
|
КПК "Авангард"
|
1143801001211
|
|
7
|
818
|
КПК "Единение"
|
1165029053331
|
|
8
|
847
|
КПК "Маршо"
|
1202000000795
|
|
9
|
861
|
КПК "Монета"
|
1153704000560
|
3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование погасить задолженность по членским взносам
в срок до 26.08.2021 г. следующим кредитным кооперативам:
|
№ п/п
|
№ записи в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ОГРН
|
По вступительному взносу и ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более)
|
|
1
|
392
|
КПК "Европейский"
|
1163850075840
|
14 300 р. (июль-август 2021) и доплата 150 р. за июнь. Общ. Сумма 14 450 р.
|
|
2
|
580
|
КПК "Финансрезерв"
|
1157847372957
|
13 850 р. (июнь-август 2021) доплата
|
|
3
|
616
|
КПК "Открытие Центр"
|
1197746581780
|
14 300 р. (июль-август 2021)
|
|
4
|
618
|
КПК "Финкор"
|
1215000013832
|
6 000 р. (июль-август 2021)
|
|
5
|
721
|
КПК "Умные решения"
|
1187746875029
|
28 450 р. (июнь-август 2021)
|
|
6
|
786
|
Кредитный Потребительский Кооператив «Альянс»
|
1203000001577
|
7000 р. (июль-август 2021)
|
|
7
|
811
|
КПК "Доверие"
|
1203800013999
|
6 000 р. (июль-август 2021)
|
|
8
|
822
|
КПК "Простые решения"
|
1207400043938
|
16 950 р. (июнь-август 2021)
|
|
9
|
838
|
КПК "Финкорд"
|
1121841003998
|
6 000 р. (июль-август 2021)
|
|
10
|
862
|
КПК "Колосс"
|
1215000039605
|
10 000 р. - вступительный взнос,
6 000 р. (июль-август 2021)
|
4) Вынести в отношении КПК «Колосс», ОГРН 1215000039605, номер в реестре СРО – 862, меру дисциплинарного воздействия –
требование об устранении нарушения
п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось
в нарушении порядка уплаты вступительного взноса.
5) Уведомить кредитные кооперативы о том, что неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение года членских взносов, является нарушением условий членства в саморегулируемой организации, согласно п. 2.11.3. Внутреннего стандарта
№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», и на основании п. 2.5.1.6. Положения о мерах, применяемых в отношении членов
Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381)
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации:
|
№ п/п
|
№ записи в реестре СРО
|
Наименование КПК
|
ОГРН
|
Примечание
|
|
1
|
616
|
КПК "Открытие Центр"
|
1197746581780
|
Повторно
(Т_ДК № 13 от 16.10.2020) (Т_ДК № 1 от 28.01.2021)
(П_ДК № 17 от 25.06.2021)
|
|
2
|
786
|
Кредитный Потребительский Кооператив «Альянс»
|
1203000001577
|
Повторно
(Т_ДК № 18 от 17.12.2020)
|
|
3
|
811
|
КПК "Доверие"
|
1203800013999
|
Повторно
(Т_ДК № 7 от 24.03.2021)
(Т_ДК № 14 от 19.05.2021)
|
|
4
|
838
|
КПК "Финкорд"
|
1121841003998
|
Повторно
(П_ДК № 14 от 19.05.2021)
|
|
5
|
862
|
КПК "Колосс"
|
1215000039605
|
10 000 р. - вступительный взнос,
6 000 р. (июль-август 2021)
|
По одиннадцатому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Радомир», ОГРН 1170280006104, ИНН 0277918520, номер в реестре СРО – 810, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 4929 от 27.07.2021 г.).
2) Вынести в отношении КПК «Радомир», ОГРН 1170280006104, ИНН 0277918520, номер в реестре СРО – 810, меру дисциплинарного воздействия –
требование предоставить в срок до 10.00 мск.вр. 18.08.2021 г. ответ на запрос Контрольного
комитета (Исх. № 4929 от 27.07.2021 г.), а также отчет об исполнении настоящего требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).
3) Уведомить КПК «Радомир» о том, что в случае неисполнения в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок, к нему будет применена иная мера, согласно
п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте
https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381),
наложение штрафа в размере 45 000 (сорок пять) тысяч рублей.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук Н.Л.