Протокол №19/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
г. Москва
|
«26» июля 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 14.00 «26» июля 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- ТюсинаЮлия Алексеевна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- от КПК "КВК", номер в реестре СРО – 76, Чубей Р.П. – Директор, Дряхлов Е.О. – юрисконсульт;
- от КПК «НОВЫЙ ДОМ», номер в реестре – 201, Чукина О.И. - главный бухгалтер по договору, Мосин О.В. - Председатель Правления;
- от КПК "Перемена", номер в реестре СРО – 257, Коломынцева Т.Д. – главный бухгалтер, Пастушкова А.И. – юрисконсульт;
- от КПК "АктивФинанс", номер в реестре СРО – 479, Попович Е. В. - Председатель правления;
- от КПК «Партнер СКСР», номер в реестре СРО – 574, Макарова Л.Н. – Директор;
- от КПК "ФИНКОР", номер в реестре СРО – 618, Бабич А.С. – член Правления КПК;
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Тюсина Ю.А
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в
установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 25-2021 от 06.07.2021 г., п. 1 Заключения Контрольного
комитета № 26-2021 от 13.07.2021 г. и п. 1 Заключения Контрольного комитета № 27-2021 от 20.07.2021 г.
2. О применении мер воздействия к КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747, согласно
п. 6 Заключения Контрольного комитета № 25-2021 от 06.07.2021 г., в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий нарушениями требований пунктов. 3.2.1, 3.10 и 3.11 Базового стандарта корпоративного
управления, пп.1 ч.1 чт.12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», п. 3.1.1 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой
организации» и п.3.6.2. Устава
саморегулируемой организации.
3. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса
Контрольного комитета, согласно п. 2, 3, 4 Заключения Контрольного комитета № 26-2021 от 13.07.2021 г. и п. 2 Заключения Контрольного комитета № 27-2021
от 230.07.2021 г.
4. О применении мер воздействия к КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602, согласно п.3 Заключения Контрольного комитета
№ 27-2021 от 20.07.2021 г., в связи с выявленными нарушениями Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", а именно:
- ч.4, ст. 11, в части не предоставлениядокумента, подтверждающего членство в кредитном кооперативе;
- пп.3) – пп.6), ч.1, Ст. 12., в части порядка ведения реестра.
5. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с нарушением п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»),
которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 2 квартал 2021 года (полугодие), на основании пунктов 1 и 2 Заключения Контрольного комитета № 28-2021 от 22.07.2021 г.
6. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в
установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета по оплате задолженности по членским взносам.
7. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в связи с выявленными нарушениями в результате проведения контрольного мероприятия по запросу
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,
за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об устранении нарушений, наложить штраф в размере 45 000 рублей:
Номер в реестре СРО
|
Полное наименование члена саморегулируемой организации
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Меры, принятые
|
Реквизиты документа о применении мер
|
625
|
Кредитный потребительский кооператив "Я ТРЕНД"
|
1196234012710
|
Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3515 от 25.05.2021 г.
|
П Т
|
12.07.2021
|
18/2021
|
826
|
Кредитный потребительский кооператив "ФинМаркет"
|
1203300008933
|
Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3519 от 25.05.2021 г.
|
П Т
|
12.07.2021
|
18/2021
|
838
|
Кредитный потребительский кооператив "Финкорд"
|
1215000013832
|
Нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 3530 от 25.05.2021 г.
|
П Т
|
12.07.2021
|
18/2021
|
Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
1) В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам устранить нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета, предоставив в
саморегулируемую организацию отчет об исполнении ранее вынесенного требования через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 05.08.2021 г.,
с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).
2) Уведомить кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте
https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой
организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
1.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПКГ «Взаимопомощь», ОГРН 1024200509024, номер в реестре СРО – 34, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г.)
1.3. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «НОВАЯ ЖИЗНЬ», ОГРН 1097444011785, номер в реестре СРО – 372, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.)
1.4. Принятое решение:
Отложить принятие решения о применении меры в отношении КПК «СИБИРСКОЕ ОБЪЕДИНЕНИЕ ВЗАИМНОГО КРЕДИТОВАНИЯ», ОГРН 1202400010306, номер в реестре – 790, до следующего заседания дисциплинарного комитета в связи
с тем, что вопрос о соблюдении кредитным кооперативом требований базовых стандартов, в том числе, п.4.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, включен в программу
проверки, и, в случае выявления несоблюдения кредитным кооперативом требований базовых стандартов, к кооперативу будет применена мера , в том числе, и за несоблюдение п.4.2. Базового стандарта совершения
кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Положение о порядке предоставления займов не содержит процентных ставок, размера и порядка применения штрафных санкций).
1.5. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК "КВК", ОГРН 1037816017678, номер в реестре СРО – 76, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета, продолжить контрольное мероприятие в целях проверки исполнения вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.) .
1.6. Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «Перемена», ОГРН 11030150023914, номер в реестре -257,
о продлении срока исполнения пункта 17 Требования Дисциплинарного комитета №4-10/2021 от 12.04.2021 до 26.08.2021 г.
Предоставить в указанный срок отчет об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета №4-10/2021 от 12.04.2021, в части устранения нарушений, указанных в п.17 требования, а также документы, подтверждающие его исполнение.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Отложить принятие решения о применении меры к КПК «Личный капитал» до следующего заседания Дисциплинарного комитета.
Вынести требование в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747, предоставить
в срок до 30.07.2021 г. через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» следующую информацию и документы:
- Реестр членов на дату предоставления информации,
- устав Кооператива Потребительское общество «Личный капитал Премиум» (ОГРН 1205000110),
- документы, подтверждающие членство пайщиков КПК «Личный капитал» в Кооперативе Потребительское общество «Личный капитал Премиум»,
- протокол Общего собрания от 29.06.2021 г. с прилагаемыми материалами согласно вопросам повестки дня,
- оборотно-сальдовые ведомости, сформированные за период с 01.01.2021 г. по дату предоставления информации.
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, № в реестре СРО – 602, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 4291 от 25.06.2021 г.).
3.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Миллениум», ОГРН 1146320023563, ИНН 6321370950, номер в реестре СРО – 642, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. СРО № 4440 от 02.07.2021 г.).
3.3. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОРГН1190280053908, ИНН0268087904, номер в реестре СРО – 639,меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Директора саморегулируемой организации (Исх. № 4619 от 09.07.2021 г.).
Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОРГН1190280053908, ИНН0268087904, номер в реестре СРО – 639, требование предоставить через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 05.08.2021 года исполнить
запрос Директора саморегулируемой организации (Исх. № 4619 от 09.07.2021 г.), в части устранения расхождений между данными бухгалтерского учета и данными отчета о деятельности КПК за 2020 год и 1
квартал 2021 года, а также следующую информацию и документы:
1. Расчет финансовых нормативов, установленных Указанием Банка России от 28.12.2015 № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов (далее – Указание Банка России № 3916-У) по состоянию
на 31.12.2021 г. и 31.03.2021 по форме Приложения № 1 к настоящему запросу;
2. Копию Учетной политики организации, действовавшей по состоянию на 31.12.2021 г. и на 31.03.2021;
3. Копию рабочего плана счетов бухгалтерского учета Кооператива, установленного для применения в 2020 и 2021 г. году, с указанием особенностей учета предоставленных займов пайщикам Кооператива; займов, предоставленных кредитному
кооперативу второго уровня; целевых фондов Кооператива; привлеченных средств пайщиков и юридических лиц, не являющихся пайщиками Кооператива; начисления процентов по выданным займам и привлеченным средствам; средств, размещенных в государственные
и муниципальные ценные бумаги; при наличии схему типовых проводок по формированию целевых фондов Кооператива;
4. Копию общей оборотно-сальдовой ведомости, а также копии оборотно-сальдовых ведомостей по всем счетам бухгалтерского учета, используемым при расчете финансовых нормативов, за период с 01.01.2020 по 31.12.2020 и с 01.01.2021 по 31.03.2021 в разрезе
аналитического учета (в формате *xls, или *xlsx);
5. Расшифровку всех выданных Кооперативом займов по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 по форме согласно Приложению № 2 к настоящему запросу (в формате *xls, или *xlsx);
6. Расшифровку всех средств, привлеченных Кооперативом на основании договоров передачи личных сбережений и (или) договоров займа (кредита), по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 по форме согласно Приложению № 3 к настоящему запросу (в формате
*xls, или *xlsx);
7. Копии решений общего собрания Кооператива об одобрении заключения договоров передачи личных сбережений и (или) договоров займа, указанных в пункте 1.3 Указания Банка России № 3916-У (показатель «ЗПЧ (АЛ)»), принятых до заключения соответствующих
договоров (при наличии по действующим договорам займа и (или) передачи личных сбережений по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021);
8. Копии решений общего собрания Кооператива об одобрении заключения договоров займа, указанных в пункте 1.5 Указания Банка России № 3916-У (показатель «ЗЗЧ (АЛ)»), принятых до заключения соответствующих договоров (при наличии по действующим договорам
займа по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021);
9. Список аффилированных лиц Кооператива по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021 с указанием ФИО и ИНН физического лица / наименования и ОГРН юридического лица, а также признака аффилированности;
10. Письменные пояснения об остатках по счетам бухгалтерского учета Кооператива, включенных в расчет показателей «СДТ» (сумма денежных требований кредитного кооператива, срок платежа по которым наступает в течение 12 месяцев после отчетной даты)
и «СДО» (сумма денежных обязательств кредитного кооператива, срок погашения по которым наступает в течение 12 месяцев после отчетной даты), по состоянию на 31.12.2020 и 31.03.2021;
11. Реестр членов КПК (в формате *xls, или *xlsx).
12. письменные пояснения о причинах расхождения данных в оборотно-сальдовых ведомостях, направленных в саморегулируемую организацию за один и тот же отчетный период, но сформированных в разные сроки, о причинах и характере внесенных исправлений
в данные бух учета.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации",
а именно:
- ч.4, ст. 11, в части не предоставления члену кооперативадокумента, подтверждающего членство в кредитном кооперативе;
- пп.3) – пп.6), ч.1, Ст. 12., в части нарушения порядка ведения реестра.
В целях контроля за исполнением вынесенного предупреждения, КПК «Поддержка», ОГРН 1196196026080, ИНН 6161088159, номер в реестре СРО – 602, предоставить через
Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 30.07.2021 г. реестр членов кредитного кооператива на дату предоставления информации, документ, подтверждающий членство в кредитном кооперативе,
выдаваемый члену кооператива при его вступлении.
По пятому вопросу:
5.1.1. Принятое решение:
1) В связи с нарушением пунктов 2.1.1. и2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности
членов саморегулируемой организации»(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующую отчётность о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива»)
; («
2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»
), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года, вынести
меру дисциплинарного воздействия -требованиепредоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»в срок - до 29.07.2021 г. (включительно)Отчет о деятельности кредитного
потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие):
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1.
|
208
|
КПК «Касса взаимной помощи «РОСТ»
|
1841026270
|
1121841003998
|
Первично
|
2.
|
625
|
КПК "Я ТРЕНД"
|
6234186200
|
1196234012710
|
Повторно П (ДК 13/2021) отчет OD (1
кв. 2021г.)
|
3.
|
847
|
КПК "МАРШО"
|
2014021237
|
1202000000795
|
-
|
4.
|
852
|
КПК "КапиталФинанс"
|
6671141794
|
1216600007931
|
Первично
|
5.
|
853
|
КПК "НОРД Финанс"
|
1660361118
|
1211600024019
|
Первично
|
6.
|
859
|
КПК "Финансовый центр Открытие"
|
9701177242
|
1217700222772
|
Первично
|
7.
|
860
|
КПК "ПОДКОВА 35"
|
3525450118
|
1193525031358
|
Первично
|
8.
|
863
|
КПК «ЭДС»
|
2367000552
|
1172375042773
|
Первично
*включен в реестр СРО 07.07.2021 г.
|
9.
|
871
|
КПК "Согласие"
|
7811761440
|
1217800095160
|
Первично
*включен в реестр СРО 14.07.2021 г.
|
2) Уведомить указанные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой
организации» к нему будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размере от 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований
базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).
5.1.2. Принятое решение:
1) В отношении кредитных кооперативов,у которых нарушение п. 2.1.1. и п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»
в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающие обстоятельство), за повторное нарушениеп.2.4.1.
на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»применить меру дисциплинарного воздействия-штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1.
|
625
|
КПК "Я ТРЕНД"
|
6234186200
|
1196234012710
|
Повторно
П
(ДК 13/2021) отчет OD (1 кв. 2021г.)
|
Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
2) Уведомить указанный кооператив о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой
организации» к нему будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в большем размере, в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований
базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).
5.1.3. Принятое решение:
1) В связи с предоставлениемОтчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие) сформирован
ного внеактуальной версии Программе-анкетеподготовки электронных документов для кредитных потребительских кооперативов вынести требование
предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»в срок - до 29.07.2021 г. (включительно) Отчет
о деятельности кредитного потребительского кооператива за 6 месяцев 2021 года (полугодие) сформированный в Программе-анкете подготовки электронных документов для кредитных потребительских кооперативов - ВЕРСИЯ 2.16.3.4, сборка 1.3.15.1 от 09 июня 2021 г. (Указание ЦБ 5722-У):
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1.
|
392
|
КПК «ЕВРОПЕЙСКИЙ»
|
3801139137
|
1163850075840
|
Первично
|
2.
|
438
|
КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ»
|
4229006641
|
1054229004060
|
Первично
Пояснения
|
5.2.1. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия –предупреждение в письменной формео недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п.
2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»
), в отношении кредитных кооперативов, у которыхнарушение п2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 в течение последних 12 месяцев выявлено
впервые:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1.
|
13
|
КПК "Кредитный союз "Алтея"
|
1001024951
|
1031000000558
|
Первично
Пояснения
|
2.
|
43
|
КПК "Успех"
|
2232009529
|
1092203001110
|
Первично
|
3.
|
50
|
КПК "БКС"
|
1011007810
|
1061006004619
|
Первично
Пояснения
|
4.
|
86
|
КПК "Орловский Жилищный Кредит"
|
5754005144
|
1065742008397
|
Первично
Пояснения
|
5.
|
111
|
КПК "Металлист"
|
7826703835
|
1037851009976
|
Первично
Пояснения
|
6.
|
116
|
КПК "СВЕТЛАНА"
|
7802173466
|
1037804000464
|
Первично
Пояснения
|
7.
|
256
|
КПК М7-Кредит
|
5258060356
|
1065258024270
|
Первично
Пояснения
|
8.
|
495
|
КПКГ «ОПТИМА»
|
1650254646
|
1121650022185
|
Первично
|
9.
|
535
|
КПК «Эксперт Финанс»
|
4307012081
|
1084307001041
|
Первично
|
10.
|
574
|
КПК «Партнер СКСР»
|
4703164747
|
1194704012030
|
Первично
Пояснения
|
11.
|
590
|
КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ"
|
7710935040
|
1137746221128
|
Первично
|
12.
|
639
|
КПК "ИКЦ"
|
0268087904
|
1190280053908
|
Первично
|
13. |
704
|
КПК "Прогресс"
|
2342015719
|
1052323604563
|
Первично
|
14. |
725
|
КПК "АВУАР"
|
6686076347
|
1169658015163
|
Первично
|
15. |
733
|
КПК "Альтернатива+"
|
7838459155
|
1117847169406
|
Первично
|
16. |
735
|
КПК "ЗАЙМ 38"
|
3808205607
|
1183850027778
|
Первично
Пояснения
|
17. |
745
|
НО КПКГ "Галактика"
|
2509041405
|
1062509009727
|
Первично
Пояснения
|
18. |
769
|
КПК "ИНТЕР"
|
4826121486
|
1164827050002
|
Первично
Пояснения
|
19. |
788
|
КПК "АВАНГАРД"
|
3801129192
|
1143801001211
|
Первично
|
20. |
828
|
КПК "Гарант"
|
0608056751
|
1190608002892
|
Первично
|
21. |
861
|
КПК «МОНЕТА»
|
3704008570
|
1153704000560
|
Первично
*включен в реестр СРО 30.06.2021 г.
|
22.
|
81
|
КПК "Кредитный союз "ВКБ-кредит"
|
3444140710
|
1063444065717
|
Первично
Пояснения
|
23.
|
94
|
КПКГ "Кредитный союз учителей"
|
7706176739
|
1037739741291
|
Первично
|
24.
|
201
|
КПК «НОВЫЙ ДОМ»
|
5406699893
|
1125476019250
|
Первично
Пояснения
|
25.
|
397
|
КПК "Ипотека Рифор"
|
1215215216
|
1161215063866
|
Первично
Пояснения
|
26.
|
445
|
КПК "РКЦ"
|
3906290689
|
1133926010624
|
Первично
Пояснения
|
27.
|
479
|
КПК "АктивФинанс"
|
6321370283
|
1146320023190
|
Первично
Пояснения
|
28.
|
796
|
КПК "Резерв"
|
2209023910
|
1022200815812
|
Первично
Пояснения
|
29.
|
814
|
КПК "РИП"
|
3661176954
|
1203600034010
|
Первично
Пояснения
|
30.
|
821
|
КПК «Капитал»
|
6316266953
|
1206300044576
|
Первично
Пояснения
|
31.
|
824
|
КПК "1 Честный"
|
7810908227
|
1207800155419
|
Первично
|
32.
|
826
|
КПК "ФинМаркет"
|
3317027416
|
1203300008933
|
Первично
|
33.
|
831
|
КПК "КАПИТАЛ"
|
6450099801
|
1176451026839
|
Первично
Пояснения
|
34.
|
858
|
КПК "ЦСИ"
|
3702258415
|
1213700006123
|
Первично
|
35.
|
864
|
КПК «БАЛАНС»
|
5305007514
|
1215300001950
|
Первично
*включен в реестр СРО 07.07.2021 г.
|
2) Уведомить указанные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к нему
будет применена иная мера воздействия, предусмотренная вп.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размереот 10 000 (десяти) до 30 000 (тридцати) тысяч рублей
в соответствии с Матрицей применяемых мер, определенной Внутренним стандартом саморегулируемой организации «Система мер воздействия и порядок их применения за несоблюдение членами саморегулируемой организации требований базовых
стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»).
5.2.2. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («
2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»),
в отношении кредитных кооперативов, к которым в течение последних 12 месяцев были приняты меры дисциплинарного воздействия за нарушение 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. |
336
|
КПК «ЮгИнвест»
|
0572010888
|
1150572001359
|
Повторно
П (ДК 9/2020) отчет OD (6 мес. 2020г.)
Пояснения
|
2. |
372
|
КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ"
|
7444062675
|
1097444011785
|
Повторно
П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
3. |
599
|
КПК "Эль Коммерс"
|
6950230331
|
1196952009022
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
4. |
636
|
КПК "КИТ"
|
4305071652
|
1074303000309
|
Повторно
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
5. |
637
|
КПК "Норд Финанс"
|
1435346359
|
1191447013570
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
6. |
761
|
КПК "ФИН ФОРМУЛА"
|
3666209530
|
1163668081895
|
Повторно
Т+П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Исключение (ДК 15/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.) -отчет предоставлен
П (ДК 13/2021) отчет OD (1 кв. 2021г.)
Пояснения
|
7.
|
163
|
КПК «Знание»
|
2634085640
|
1092635005847
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
8.
|
294
|
КПК «Взаимопомощь»
|
9102177081
|
1159102077298
|
Повторно
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г. Нет пояснений
|
9.
|
313
|
КПК «Сберегательный кредитный союз»
|
2462044084
|
1152468044893
|
Повторно
П (ДК 14/2020) отчет ОD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
10.
|
346
|
КПК "СК"
|
5642023040
|
1175658010153
|
Повторно
П (ДК 9/2020) отчет OD (6 мес. 2020г.)
П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
11.
|
618
|
КПК "ФИНКОР"
|
5032311537
|
1195081068841
|
Повторно
П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Пояснения
|
12.
|
723
|
КПК "ИВК КРЕДИТ"
|
7841498228
|
1147847078170
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
13.
|
780
|
КПК "Золотой"
|
1701053193
|
1131719001490
|
Повторно
П (ДК 9/2020) отчет OD (6 мес. 2020г.)
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Пояснения
|
2) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности
и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), за повторное и (или) неоднократное нарушение
п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7, с учетом смягчающих мер (при наличии), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия
- штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. |
372
|
КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ"
|
7444062675
|
1097444011785
|
Повторно
П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
2. |
636
|
КПК "КИТ"
|
4305071652
|
1074303000309
|
Повторно
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
3. |
761
|
КПК "ФИН ФОРМУЛА"
|
3666209530
|
1163668081895
|
Повторно
Т+П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Исключение (ДК 15/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.) -отчет предоставлен
П (ДК 13/2021) отчет OD (1 кв. 2021г.)
Пояснения
|
4.
|
294
|
КПК «Взаимопомощь»
|
9102177081
|
1159102077298
|
Повторно
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
5.
|
313
|
КПК «Сберегательный кредитный союз»
|
2462044084
|
1152468044893
|
Повторно
П (ДК 14/2020) отчет ОD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
6.
|
346
|
КПК "СК"
|
5642023040
|
1175658010153
|
Повторно П (ДК 9/2020) отчет
OD (6 мес. 2020г.)
П (ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
Нет пояснений
|
7.
|
618
|
КПК "ФИНКОР"
|
5032311537
|
1195081068841
|
Повторно
П
(ДК 14/2020) отчет OD (9 мес. 2020г.)
П (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Пояснения
|
8.
|
780
|
КПК "Золотой"
|
1701053193
|
1131719001490
|
Повторно
П (ДК 9/2020) отчет OD (6 мес. 2020г.)
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Пояснения
|
Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) В отношении кредитных кооперативов, у которых нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), за повторное и (или) неоднократное нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7, с учетом смягчающих мер (при наличии), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействия
- штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей:
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Информация о наличии отягчающих обстоятельствах (ранее примененных мерах и др.) и смягчающих обстоятельств
|
1. |
599
|
КПК "Эль Коммерс"
|
6950230331
|
1196952009022
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
2. |
637
|
КПК "Норд Финанс"
|
1435346359
|
1191447013570
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
3. |
163
|
КПК «Знание»
|
2634085640
|
1092635005847
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
4. |
723
|
КПК "ИВК КРЕДИТ"
|
7841498228
|
1147847078170
|
Повторно
П+Ш (ДК 2/2021) отчет ОD за 2020г.
Нет пояснений
|
Штраф оплатить не позднее 05.08.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
4) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к ним
может быть применена иная мера воздействия на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (наложение штрафа в большем размере), в
том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.
По шестому вопросу:
6.1. Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПК "Взаимопомощь", ОГРН 1117746337334, ИНН 7708738380, номер в реестре СРО – 664, из членов СРО «Кооперативные Финансы»
на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и
п.
4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с:
- нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г. и Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.)обоплате задолженности по членским взносам;
- несоблюдением требования п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность
по членским взносам составила12 300 р. (май-июль 2021) 2 100 р. (доплата за апрель 2021), общая сумма задолженности 14 400 руб.;
- несоблюдением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»);
- несоблюдением требования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.)
6.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК "АВУАР", ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 17/2021 от 25.06.2021 г. и Протокол № 18/2021 от 12.07.2021 г.) об оплате задолженности по членским взносам
в саморегулируемую организацию.
Уведомить кредитный кооператив о необходимости погасить задолженность по членским взносам за июль 2021 г. в размере 7 150 (семь тысяч сто пятьдесят) рублей.
По седьмому вопросу:
7.1. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности выявленных нарушений:
№ п/п
|
Номер в реестре
|
Полное наименование члена саморегулируемой организации
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Примечание
|
1
|
201
|
Кредитный потребительский кооператив "Новый дом"
|
1125476019250
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
Есть действующий ПВП по ФН2 (вх. СРО № 3597 от 24.05.2021 г.).
Принят,
КК-20 от 25.05.2021 г. со сроком исполнения 21.11.2021 г.
|
2
|
313
|
Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный кредитный союз"
|
1152468044893
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
ПВП по ФН2, ФН3 (вх.СРО №6739 от 18.11.2020 г.)
Принят КК-57 от 24.11.2020 со сроком исполнения до 01.05.2021 г.
|
3
|
495
|
Кредитный потребительский кооператив граждан "ОПТИМА"
|
1121650022185
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
4
|
618
|
КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФИНКОР"
|
1195081068841
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
5
|
639
|
Кредитный потребительский кооператив "Инвестиционно-Кредитный центр"
|
1190280053908
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
6
|
738
|
Кредитный потребительский кооператив «Гарант»
|
1132352000901
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
7
|
836
|
Кредитный потребительский кооператив граждан "Союз-кредит"
|
1217500000068
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование
устранить выявленные нарушения требования Указания Банка России от 28.12.2015г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021, в части
несоблюдения числовых значений финансовых нормативов:
№ п/п
|
Номер в реестре
|
Полное наименование члена саморегулируемой организации
|
ОГРН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Примечание
|
1
|
201
|
Кредитный потребительский кооператив "Новый дом"
|
1125476019250
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
Есть действующий ПВП по ФН2 (вх. СРО № 3597 от 24.05.2021 г.).
Принят,
КК-20 от 25.05.2021 г. со сроком исполнения 21.11.2021 г.
|
2
|
313
|
Кредитный потребительский кооператив "Сберегательный кредитный союз"
|
1152468044893
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
ПВП по ФН2, ФН3 (вх.СРО №6739 от 18.11.2020 г.)
Принят КК-57 от 24.11.2020 со сроком исполнения до 01.05.2021 г.
|
3
|
495
|
Кредитный потребительский кооператив граждан "ОПТИМА"
|
1121650022185
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
4
|
618
|
КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ФИНКОР"
|
1195081068841
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
5
|
639
|
Кредитный потребительский кооператив "Инвестиционно-Кредитный центр"
|
1190280053908
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
6
|
738
|
Кредитный потребительский кооператив «Гарант»
|
1132352000901
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН2, значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
7
|
836
|
Кредитный потребительский кооператив граждан "Союз-кредит"
|
1217500000068
|
Несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 31.03.2021
|
|
В срок не позднее 05.08.2021 г. предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего
требования, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива по состоянию на 30.06.2021 г. и 31.07.2021 г., оборотно-сальдовые ведомости на 30.06.2021 г. и 31.07.2021 г.).
7.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК "Гарантия", ОГРН 1062235003489, номер в реестре -27, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета.
Вынести в отношении КПК "Гарантия", ОГРН 1062235003489, номер в реестре -27, требование в срок не позднее 05.08.2021 года, устранить расхождения
между данными бухгалтерского учета и данными отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 года, предоставив через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» корректный отчет о деятельности за 1 квартал 2021 года, соответствующий
данным бухгалтерского учета, включая корректный расчет числовых значений финансовых нормативов ФН2 и ФН3 на 31.03.2021 г.
Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Секретарь заседания: Тюсина
Ю.А.