Протокол №17/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 12.00  «25» июня 2021 г.  

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Коханова Марина Александровна – Председатель Дисциплинарного комитета
4. Матвейчук Наталья Львовна
5. ТюсинаЮлия Алексеевна
6. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. Об отмене ряда ранее вынесенных решений дисциплинарного комитета (Протокол № 16 от 16.06.2021 г.) о направлении рекомендаций в Совет СРО «Кооперативные Финансы» об исключении кредитных кооперативов из членов СРО «Кооперативные Финансы»: КПК «Гарантия», КПК «Петроград», КПК «Взаимопомощь».

2. О применении мер воздействия к КПК «Статус», ОГРН 1149102120881, ИНН 9103014428, номер в реестре СРО – 263, в связи с нарушением требований п. 6.3.1 Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в противодействии инспекторской проверке, согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г.

1. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы»,в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнениив установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 2Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г.
   
   
2. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», согласноп. п. 4 и 5Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г., в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении или нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета от 25.05.2021 г. по письмуАналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) Банка России(257А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-71-08/38780ДСП от 20.05.2021 г. / Вх. СРО № 3524 от 21.05.2021 г) об анализе отчетности за 1 квартал 2021г.
   
   
3. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», согласно п. 6Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г., в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось в нарушении срока предоставления ответа на запрос Контрольного комитета от 01.06.2021 г.по предписанию Банка России(271А) (Исх. ЦБ № Т128-99-2/15092 от 31.05.2021 г./ Вх. СРО № 3886 от 01.06.2021 г.) о наличии расхождений в представленной отчетности по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2021 года.
   
   
4. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», согласноп. п. 7 и 8Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г., в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось внеисполнении илинарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета от 01.06.2021 г. пописьму Банка России(272А) (Исх. ЦБ № Т128-99-2/15093 от 31.05.2021 г. / Вх. СРО № 3887 от 01.06.2021 г.) о наличии расхождений в представленной отчетности по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2021 года.
   
   
5. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», согласно п. 3Заключения Контрольного комитета № 22-2021 от 15.06.2021 г., в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»( 3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось внеисполнении запроса Контрольного комитета от 25.05.2021 г. пописьмуАналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) Банка России (253А) (Исх. ЦБ №ТЦ44-1-71-0538443 от 19.05.2021 г. / Вх. СРО № 3520 от 21.05.2021 г.) о представлении электронной копии заполненной анкетына предмет развития рынка кредитной кооперации.
   
   
6. О пересмотре мер дисциплинарного воздействия, примененных Дисциплинарным комитетом (Протокол 15/2021 от 02.06.2021 г.) в отношении НО КПК «НФК», ИНН 4401153763, ОГРН1144401006716, номер в реестре СРО – 682.
   
   
7. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».

По первому вопросу:

1.1. Принятое решение:

1. Отменить в отношении КПК «Гарантия», ИНН 2258004081, ОГРН 1062235003489, номер в реестре СРО – 27,решение Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2021 от 16.06.2021 г.) о направлении в Совет рекомендации об исключении КПК «Гарантия» в связи с устранением кредитным кооперативом нарушений, послуживших основанием для направления такой рекомендации.
2. Вынести в отношении КПК «Гарантия», ИНН 2258004081, ОГРН 1062235003489, номер в реестре СРО – 27,меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета.
   
   

1.2. Принятое решение:

1. Отменить в отношении КПК «Взаимопомощь», ИНН 7708738380, ОГРН 1117746337334, номер в реестре СРО – 664,решение Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2021 от 16.06.2021 г.) о направлении в Совет рекомендации об исключении КПК «Гарантия» в связи с устранением кредитным кооперативом нарушений, послуживших основанием для направления такой рекомендации.
2. Вынести в отношении КПК «Взаимопомощь», ИНН 7708738380, ОГРН 1117746337334, номер в реестре СРО – 664,меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета.
3. Вынестив отношении КПК «Взаимопомощь», ИНН 7708738380, ОГРН 1117746337334, номер в реестре СРО – 664,меру дисциплинарного воздействия – требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 05.07.2021 г.
   
   

1.3. Принятое решение:

1. Отменить в отношении КПК «Петроград», ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850,решение Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2021 от 16.06.2021 г.) о направлении в Совет рекомендации об исключении КПК «Гарантия» в связи с устранением кредитным кооперативом нарушений, послуживших основанием для направления такой рекомендации.
2. Вынести в отношении КПК «Петроград», ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения требований Дисциплинарного комитета.

1.4.  Принятое решение:

В связи с отменой в отношении: 

• КПК «Петроград», ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850,
• КПК «Взаимопомощь», ИНН 7708738380, ОГРН 1117746337334, номер в реестре СРО – 664,
• КПК «Гарантия», ИНН 2258004081, ОГРН 1062235003489, номер в реестре СРО – 27,

решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 16/2021 от 16.06.2021 г.) о направлении в Совет рекомендации об исключении указанных кооперативов из членов СРО в связи с устранением кредитными кооперативами нарушений, послуживших основанием для направления такой рекомендации, направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» Рекомендацию №16/2021 от 16.06.2021в новой редакции от 25.06.2021 г. 

По второму вопросу:

Принятое решение:

В соответствии с п.2.5.1.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (2.5.1.2 «противодействие проверке, проводимой саморегулируемой организацией»), направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Статус», ОГРН 1149102120881, ИНН 9103014428, номер в реестре СРО – 263, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с нарушением требований:

• п. 6.3.1. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в противодействии инспекторской проверке.

По третьему вопросу:

3.1.  Принятое решение:

В соответствии с п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Восхождение», ИНН 7707424247, ОГРН 5187746017597, номер в реестре СРО – 714, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с нарушением требований:

• п.2.9.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.9.«Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.2.2.Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», которое выразилось в нарушении требования, установленного п.8 Указания Банка России №5318-У от 18 ноября 2019 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива».
• неоднократным нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 15/2021 от 02.06.2021 г., а также запросовсаморегулируемой организации (Исх. № 4175 от 18.06.2021 г. и № 4189 от 21.06.2021 г.);
• п. 4.5. Внутреннего стандарта №11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы» («Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в п.4.4. Стандарта» (« Электронный документ саморегулируемой организации считается полученным участником электронного документооборота, до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»)).

3.2. Принятое решение:

1) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерахо мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования (Протокол №15/2021 от 02.06.2021), учитывая вынесенное предупреждение, наложитьштраф в размере 45 000 рублей:

Вышеперечисленным кредитным кооперативам предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок -  до 30.06.2021 г. отчет об исполнении настоящего требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).

2) Уведомить кредитные кооперативы о том, что согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»  (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

По четвертому вопросу:

4.1.  Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПКГ «Взаимопомощь», ОГРН 1024200509024, номер в реестре – 34, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 3549 от 26.05.2021 г.).

2) Вынести в отношении КПКГ «Взаимопомощь», ОГРН 1024200509024, номер в реестре – 34, требование предоставить  через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 30.06.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 3549 от 26.05.2021 г.).

4.2.  Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета:

По пятому вопросу:  

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «ФинМаркет», ИНН 3317027416, ОГРН 1203300008933, номер в реестре СРО – 826, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх № 3794 от 01.06.2021 г.).

По шестому вопросу:

6.1. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Капитал», ОГРН 1176451026839, ИНН 6450099801, номер в реестре СРО – 831, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 3785 от 01.06.2021 г.).

6.2. Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении НО КПК «Доверие24», ОГРН 1193328007542, ИНН 3304026430, номер в реестре СРО – 613, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:

• неоднократным нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось в неисполнении запросов Контрольного комитета;
• нарушением п. 3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность»);

• нарушением требования п.2.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.9. «Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• нарушениемп.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).

По седьмому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета:

2) Вынести в отношении вышеперечисленных кредитных кооперативов требование предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 30.06.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета от 25.05.2021 г. 

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета:

По восьмому вопросу:

Принятое решение:

 1) Отменить вынесенные ранее меры Дисциплинарного комитета № 15/2021 от 02.06.2021 г. (требование и штраф в размере 30000 (тридцать тысяч) рублей) в отношении НО КПК «НФК», ИНН 4401153763, ОГРН 1144401006716 , номер в реестре СРО – 682, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

2) Вынести в отношении НО КПК «НФК», ИНН 4401153763, ОГРН 1144401006716 , номер в реестре СРО – 682, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 2677 от 14.04.2021 г.).

По девятому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование погасить задолженность по членским взносамв срок до 05.07.2021 г. следующим кредитным кооперативам: 

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в
саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении сроков уплаты членских взносов в саморегулируемую организацию, в отношении кредитных кооперативов:

Председатель Дисциплинарного комитета     Коханова М.А. 

Секретарь заседания:                                          Матвейчук Н.Л.

ПРОТОКОЛ ДК №17 2021.pdf

(pdf, 300343 КБ) 30 июня 2021, 17:48Скачиваний: 2

Информация создана: 28 июня 2021, 17:46
Информация обновлена: 30 июня 2021, 18:03