Протокол № 16/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
|
г. Москва
|
«16»
июня 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 13.30 «16» июня 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- ТюсинаЮлия Алексеевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- от КПК «АктивФинанс», номер в реестре – 479, Попович Е.В. - Председатель правления;
- от КПК «Банкнота», номер в реестре – 846, Шатохин Н. Д. - Председатель Правления;
- от КПК «Актив», номер в реестре – 550, Нурулаева С. М. – Бухгалтер.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к КПК «Новый дом», ИНН 5406699893, ОГРН 1125476019250, номер в реестре СРО – 201,
в связи с выявленным нарушением требований п.2.5 Внутреннего стандарта №8 «Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах - членах СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в нарушении Приказа
Минфина России от 06.10.2008 № 106н (ред. от 07.02.2020) "Об утверждении положений по бухгалтерскому учету" и Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008)", согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (2) от 25.05.2021 г.
2. О применении мер воздействия к КПК «АктивФинанс», ИНН 6321370283, ОГРН 1146320023190, номер в реестре СРО – 479, в
связи с выявленным нарушением требований п.4.10, п.4.11, п.4.12 Базового стандарта совершения кредитным кооперативом операций на финансовом рынке и требования п.2 ч.1 ст.3 №190-ФЗ «О кредитной кооперации», согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета
№ 20-2021 (2) от 25.05.2021 г.
3. О применении мер воздействия к КПК «Сберъкнижка», ИНН 7816645863, ОГРН 1177847235433, номер в реестре СРО - 691,
согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 20-2021
(2) от 25.05.2021 г., в связи с повторным нарушением требований:
- п.2.1 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
- п.3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность»);
- ч.3, ст.11 и п.1, ст.30 Федерального закона от 18.07.2009 N 190-ФЗ "О кредитной кооперации", которое выразилось в привлечении денежных средств по Договору передачи личных сбережений
от лица, у которого отсутствует членство в КПК «Сберкнижка».
4. О применении мер воздействия в отношении КПК «ФИНКОР», ИНН 5032311537, ОГРН 1195081068841, номер в реестре СРО - 618, согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (2) от 25.05.2021 г. и п. 2 Заключения Контрольного комитета № 21-2021 от 01.06.2021 г., в связи с
выявленным нарушением требований пункта 1 Указания № 5318-У, а именно пункта 13 Порядка составления Отчета № 0420820, изложенного в Приложении 2 к Указанию № 5318-У,
п. 3.7 и п. 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива и
ч.1 ст.12 Закона №190-ФЗ «О кредитной кооперации».
5. О применении мер воздействия, согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (2) от 25.05.2021 г., в отношении
КПК «Золотая монета», ИНН 9102256826, ОГРН 1199112011361, номер в реестре СРО – 741, в связи с выявленным
нарушением требований пункта 2.8 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива), которое
выразилось в предоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверной отчетности (на 31.12.2020),
в сокрытии фактов нарушения финансовых нормативов, сокрытии имеющихся убытков. Занижение/завышение значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от показателей, отражающих реальное состояние дел в организации является
основанием для исключения из членов саморегулируемой организации.
6. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»
(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось
в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета об оплате задолженности по членским
и вступительным взносам и штрафам.
7. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», у которых при приёме в члены СРО «Кооперативные Финансы» выявлены нарушения
требований Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой
организации, согласно п.1 Заключения Контрольного комитета № 21-2021 от 01.06.2021 г.
8. О применении мер воздействия в отношении КПК «Пенсионный доход», ИНН 8602292845, ОГРН 1198617007775, номер в реестре СРО – 624
, согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 21-2021 от 01.06.2021 г., в связи с выявленным нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы», п. 3.16 Базового стандарта
корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, ч.2 ст.6 и п.1 ч.4 ст. 6 Базового стандарта защиты прав
и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
9. О применении мер воздействия в отношении КПК «Голдинвест», ОГРН 1187746529190, номер в реестре СРО – 700, согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета № 21-2021 от 01.06.2021 г., в связи с выявленным нарушением
требований:
- п.3.10.3, п. 3.10.5 и п.3.11 Базового стандарта совершения кредитным кооперативом
операций на финансовом рынке;
- п.5, ст.4, п.6 ст.14, подпунктов 2, 6, 11 п.1 ст.3 гл.2 и ч.1ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские
кооперативы.
По первому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Новый дом»,
ИНН 5406699893, ОГРН 1125476019250, номер в реестре СРО – 201, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований п.2.5 Внутреннего стандарта №8 «Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах - членах СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в нарушении Приказа Минфина России от
06.10.2008 № 106н (ред. от 07.02.2020) "Об утверждении положений по бухгалтерскому учету" и Положения по бухгалтерскому учету "Учетная политика организации" (ПБУ 1/2008)".
По второму вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «АктивФинанс», ИНН 6321370283, ОГРН 1146320023190, номер в реестре СРО – 479, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопустимости нарушения порядка приема в члены кредитного кооператива, в части определения начала возникновения членства, установленного ч.3. ст.11 ФЗ «О кредитной кооперации», а также
недопустимости нарушения п.4.10Базового стандарта совершения кредитным кооперативом операций на финансовом рынке , выразившегося
в формальном составления Акта осмотра жилого помещения, планируемого к приобретению за счет заемных средств.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Сберъкнижка», ИНН 7816645863, ОГРН 1177847235433, номер в реестре СРО - 691, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО
«Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи со следующим:
- Кредитным кооперативом неоднократно в течение года нарушались требования п.6) части 1 статьи 6 Федерального закона «О кредитной кооперации» (кредитный кооператив не вправе привлекать денежные средства лиц, не являющихся членами кредитного кооператива), что свидетельствует о несоблюдении кредитным кооперативом требования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
- Установлено, что председатель правления
КПК «Сберъкнижка»Тованцевс Дмитрийс является руководителем и учредителем следующих организаций:
- ООО «Глобал Финанс Капитал», Генеральный директор, 191036, город
Санкт-Петербург, Невский проспект, дом 134, ИНН 7807345951, ОГРН 1097847281399;
- ООО «ХК Глобал Финанс Лизинг», Генеральный
директор, 191014, город Санкт-Петербург, Караванная улица, дом 11/64 литер а, помещение 5н, стол № 4, ИНН 7842110342, ОГРН 1167847251990;
- ООО «Глобал Финанс», Генеральный директор, 191036, город Санкт-Петербург,
Невский проспект, дом 134, квартира 3, ИНН 7842470962, ОГРН 1127847128595.
Согласно информации, размещенной на сайте Банка России (https://www.cbr.ru/inside/BlackList/ ) ООО «Глобал Финанс Капитал» , ООО «Глобал Финанс» включены в Список компаний с выявленными
признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг.
- Неоднократность в течение года совершения КПК «Сберъкнижка» однотипных действий по «ошибочному» заключению договора передачи личных сбережений с физическим лицом, не являющимся членом кредитного кооператива, по приему от него денежных средств, последующем, после рассмотрения жалобы лица, передавшего денежные средства, переоформлении документов между взаимосвязанными компаниями, свидетельствует о манипулировании денежными средствами физических лиц, о возможном риске вовлечения граждан в незаконную или нелегальную деятельность,в результате которой потребители финансовых услуг могут быть обмануты.
Таким образом, указанные действия кредитного кооператива свидетельствуют о нарушении им п.3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность»).
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ФИНКОР», ИНН 5032311537, ОГРН 1195081068841, номер в реестре СРО - 618, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений:
- п. 1 Указания № 5318-У, а именно пункта 13 Порядка составления Отчета № 0420820, изложенного в Приложении 2 к Указанию № 5318-У (установлены расхождения данных Отчета о деятельности на 31.12.2020 г. с данными представленных оборотно-сальдовых ведомостей на 31.12.2020 г.
в связи свключениемсуммы 40500 рублей, отраженной на счете 26 «Общехозяйственные расходы» в строку 1.8.1 «дебиторская задолженность, в том числе:» и в строку 1.8.1 «задолженность, срок погашения которой наступает в течение 12 месяцев по окончании отчетного периода»,
- ч.1 ст.12 Закона №190-ФЗ«О кредитной кооперации»,
котороевыразилось в отсутствии в реестре необходимых сведений о членах кредитного кооператива (паспортные данные или данные иного удостоверяющего личность члена кредитного кооператива (пайщика) документа - для физического лица, почтовый адрес, номер телефона члена кредитного кооператива (пайщика));
- Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, а именно:
- п.3.7 в части отсутствия документов, подтверждающих соответствие члена кредитного кооператива критерию общности;
- п. 3.11 в части отсутствия в реестре пайщиков информации о соответствии члена кредитного кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива.
В связи с чем, КПК «ФИНКОР» предоставить в саморегулируемую организацию в срок - до 23.06.2021 г.отчет об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов (Отчет о деятельности на 31.12.2020 г. с данными представленных оборотно-сальдовых ведомостей
на 31.12.2020 г.), а также документы, подтверждающие соответствие членов принципу объединения членов, установленному уставом кредитного кооператива, реестр членов кредитного
кооператива на 23.06.2021.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Золотая монета», ИНН 9102256826, ОГРН 1199112011361, номер в реестре СРО – 741, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с
несоблюдением кредитным кооперативом
- пункта 1 Указания № 5318-У, а именно пункта 13 Порядка составления Отчета № 0420820, изложенного в Приложении 2 к Указанию № 5318-У ;
- требования 2.8. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(
2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива),которое выразилосьв
предоставлении кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверной отчетности (на 31.12.2020), в сокрытии фактов нарушения финансовых нормативов, сокрытии имеющихся убытков. (Занижение/завышение значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от показателей, отражающих реальное состояние дел в организации).
По шестому вопросу:
6.1. 1. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Актив», ИНН 4804010969, ОГРН 1114802000587, номер в реестре СРО – 550, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1, 4.13.2.
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)
в связи с выявленным:
- неоднократным несоблюдением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнениирешений Дисциплинарного комитета (Протокол №11/2021 от 21.04.2021,
Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г. и Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.) погасить задолженность по членским взносам;
- неоднократным нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по уплате членских взносов с февраля по июнь 2021 г. на дату заседания составляет 19 700 руб.;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.1.2. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Финпомощь», ИНН 4704100619, ОГРН 1164704065239, номер в реестре СРО – 443, из членов
СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1, 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)
в связи с выявленным:
- неоднократным несоблюдением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнениирешений Дисциплинарного комитета (Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г. и Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.) погасить задолженность по членским взносам;
- неоднократным нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по уплате членских взносов с апреля по июнь 2021 г. на дату заседания составляет 29 600 рублей;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.1.3. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Стабильный», ИНН 2722126616, ОГРН 1192724008531, номер в реестре СРО – 544, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1, 4.13.2.
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)
в связи с выявленным:
- неоднократным несоблюдением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнениирешений Дисциплинарного комитета Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г. и Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.), погасить задолженность по членским взносам в размере6
000 р. (апрель-май 2021 г.), а также в неисполнениизапросов Контрольного комитета (Исх. № 1229 от 25.02.2021 г. и Исх. № 2929 от 28.04.2021)
;
- неоднократным нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по уплате членских взносов с апреля по июнь 2021 г. на дату заседания составляет 9 000 рублей;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.2.1. Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «СЕБИТО», ОГРН 1202400022340, номер в реестре СРО – 816 о
продлении срока оплаты штрафа в размере 30 000 рублей по требованию Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2021 от 01.06.2021
г.) в рассрочку с погашением всей суммы штрафа – не позднее 30.07.2021 г., о чем уведомить кооператив
в письменном виде.
6.2.2.
Согласно п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы»,
неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, является основанием для принятия Дисциплинарным комитетом решения рекомендовать
Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.1.5.4 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Взаимопомощь», ИНН 7708738380, ОГРН 1117746337334, номер в реестре СРО – 664, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1
Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:
- неоднократным нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.,Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.
), не уплачен штраф в размере 35 000 (тридцать пять тысяч) рублей;
- неоднократным нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Задолженность по уплате членских взносов с апреля по июнь 2021 г. на дату заседания составляет 10 300 рублей;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.2.3. Принятое решение:
В соответствии с п. 2.5.1.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные
Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Гарантия», ИНН 2258004081, ОГРН 1062235003489, номер в реестре СРО – 27,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации)
в связи с:
- неоднократным нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.,Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.
), не уплачен штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.);
- предоставлением КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, ИНН 2258004081, номер в реестре СРО – 27, недостоверных сведений в саморегулируемую организацию, что является нарушением требования п. 2.8. Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления
отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную
дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива).
6.2.4. Принятое решение:
Перенести рассмотрение вопроса о применении меры или отмене ранее вынесенного решения о применении меры к Некоммерческой организации Кредитный потребительский кооператив "Народная финансовая компания", ОГРН 1144401006716, номер в реестре СРО – 682,
на следующее заседание дисциплинарного комитета на основе выводов Контрольного комитета по результатам
анализа полученной от кооператива информации и документов.
6.3.1. Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Совет Инвест», ИНН 2018206837, ОГРН 1215000014338, номер в реестре СРО – 845,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)
в связи с:
- нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.) обоплате ранее выставленные с
чета на оплату вступительного взноса,а также в неисполнениизапроса Контрольного комитета (Исх. № 3011 от 29.04.2021 г.);
- нарушением требования п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении порядка уплаты вступительного взносав
размере 10 000 (десять тысяч) рублей;
- нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»);
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.3.2. Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Совет Инвест», ИНН 2018206837, ОГРН 1215000014338, номер в реестре СРО – 845,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)
в связи с:
- нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.) обоплате ранее выставленные с
чета на оплату вступительного взноса,а также в неисполнениизапроса Контрольного комитета (Исх. № 3011 от 29.04.2021 г.);
- несоблюдением требования п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении порядка уплаты вступительного взносав
размере 10 000 (десять тысяч) рублей;
- несоблюдениемп.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»).
Сумма задолженности по членским взносам за май-июнь 2021 г. составила6000 руб.;
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.).
6.3.3. Принятое решение:
В соответствии с п. п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию
об исключении КПК «Петроград», ОГРН 1106027001926, ИНН 6027127492, номер в реестре СРО – 850,
из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в
связи с:
- нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении решения Дисциплинарного комитета (Протокол № 15/2021 от 02.06.2021 г.) обоплате ранее выставленные с
чета на оплату вступительного взноса,а также в неисполнениизапроса Контрольного комитета (Исх. № 3011 от 29.04.2021 г.);
- несоблюдением требования п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении порядка уплаты вступительного взноса;
- несоблюдениемп.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»);
- несоблюдениемтребования п.2.9 Внутреннего стандарта СРО «Кооперативные Финансы» №2 (Члены СРО «Кооперативные Финансы» обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации» и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации иисполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.)
6.3.4. Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета в части оплаты вступительного взноса следующим кредитным кооперативам:
- КПК «СберИнвест», ОГРН1156313075170, ИНН6316215042,номер в реестре СРО – 851;
- КПК «Капитал групп», ОГРН1135260014108, ИНН5260368162,номер в реестре СРО – 856.
По седьмому вопросу:
Принятое решение:
Направить вопрос на доработку ответственному исполнителю в Контрольный комитет и перенести рассмотрение вопроса на следующее заседание Дисциплинарного комитета, о чем уведомить кооперативы в письменном виде.
По восьмому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Пенсионный доход», ИНН 8602292845, ОГРН 1198617007775, номер в реестре СРО – 624, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
нарушения требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 3625 от 27.05.2021 г.).
2) Вынести в отношении КПК «Пенсионный доход», ИНН 8602292845, ОГРН 1198617007775, номер в реестре СРО – 624,
меру дисциплинарного воздействия – требование предоставить полный ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 3625 от 27.05.2021 г.)
с предоставлением испрашиваемых документов в срок – не позднее 25.06.2021г.
В связи с чем, КПК «Пенсионный доход» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена
СРО «Кооперативные Финансы» ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 3625 от 27.05.2021 г.) с предоставлением всех запрошенных Контрольным комитетом документов.
По девятому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Голдинвест», ОГРН 1187746529190, номер в реестре СРО – 700, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований:
- Базового стандарта совершения кредитным кооперативом операций на финансовом рынке, а именно:
- п. 3.10.5 (Договор страхования должен быть заключен на срок не менее одного года.);
- Базового стандартазащиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы,а
именно:
- п.1 ст.6 (Основными принципами предоставления информации рекламного характера являются добросовестность и достоверность сообщаемых сведений).
- п.5. ст.4 (в части нарушения Кооперативом принципа предоставления информации получателям финансовых услуг, выраженного в несоответствии информации, представляемой на сайте Кооператива, фактическим обстоятельствам (в п. 10.1 договора страхования с Некоммерческой корпоративной организацией «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования», копия которого также представлена на сайте КПК, указано, что срок действия договора - с 00:00 часов «14» августа 2019 года до 24:00 часов «13» февраля 2020 года);
- п. 6 ст. 14 (в части отсутствия на сайте КПК информации для получателей финансовых услуг о требованиях и рекомендациях к содержанию обращения);
- Пп. 11 п. 1 ст.3 (в части отсутствия на сайте КПК информации о порядке ознакомления получателя финансовых услуг с порядком и условиями привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и порядком предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам);
- п. 1 ст. 6 (в части достоверности информации, размещаемой на сайте КПК).
2) Вынести в отношении КПК «Голдинвест», ОГРН 1187746529190, номер в реестре СРО – 700, меру
дисциплинарного воздействия – требование об устранении в срок - до 30.07.2021 г.
нарушения:
- Базового стандарта совершения кредитным кооперативом операций на финансовом рынке, а именно:
- п.3.10.3 (Договоры передачи личных сбережений КПК «Голдинвест» не включает в себя срок действия, договора (договоров) страхования и предусмотренный таким договором (такими договорами) страхования предельный размер обязательств страховщика в возмещении вреда каждому члену кредитного кооператива (пайщику) вследствие нарушения кредитным кооперативом договора, на основании которого привлекаются денежные средства члена кредитного кооператива (пайщика);
- п.3.11 (в части отсутствия копии правил страхования, а также в отношении каждого заключенного договора страхования наименование страховщика, его контактный телефон и официальный сайт в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховую сумму и размеры обязательств страховщика);
- Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские
кооперативы, а именно:
- Пп. 2 п. 1 ст.3 (в части отсутствия на сайте КПК информации об органах управления кредитного кооператива и лицах, входящих в состав органов управления кредитного кооператива);
- Пп. 6 п. 1 ст.3 (в части отсутствия на сайте КПК способов и адресах для направления обращений получателями финансовой услуги, в том числе о возможности направления обращений в саморегулируемую организацию, а также в Банк России);
В связи с чем, КПК «Голдинвест» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 30.07.2021 г.
отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.