Протокол № 15/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 14.00 «02» июня 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна – Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. ТюсинаЮлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• от КПК «ИКЦ», номер в реестре – 639, Самсонов О.В. - Председатель Правления;
• от КПК «Сберегательный», номер в реестре – 756, Машкова А.Ю. - учредитель (пайщик);
• от КПК «Петроград», номер в реестре СРО – 850, Колин Р.П. – юрист аутсорсинговой компании обслуживающей КПК «Петроград».

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г. и  п. п. 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (1) от 25.05.2021г.

2. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета, согласно п.п.  2 и 3 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г., п.п. 12, 13 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (1) от 25.05.2021 г., п. 6 Заключения Контрольного комитета № 20-2021 (2) от 25.05.2021 г., а также требований об оплате задолженности  по членским взносам и штрафа.

3. О применении мер воздействия к КПК «Содружество», ИНН 2128047729, ОГРН 1032128003478, номер в реестре СРО – 304, в связи с выявленными в ходе контрольных мероприятий, проведенных по письму Управления Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг в Южном федеральном округе Банка России (233А) (Исх. ЦБ № С59-6-2-11/0113 от 29.04.2021 г. / Вх. СРО № 3071 от 30.04.2021 г.), согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г.,  нарушениями Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, а именно:

• ч.3, ст.15(«Лицо, ответственное за рассмотрение обращений, обязано рассмотреть обращение и составить ответ на поступившее к нему обращениев течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня его регистрации в Журнале…»);
• пп1), ч.4, ст.16(«Журнал КПК «Содружество» не содержит сведений о дате регистрации и исходящий номер ответа на обращение»);
• ч.3, ст.16(«В случае невозможности удовлетворить обращение, кредитному кооперативу рекомендуется предложить лицу, направившему обращение, альтернативные способы урегулирования ситуации»).

4. О применении мер воздействия в отношении КПК «Сберегательный», ИНН 5614084114, ОГРН 1195658016476, номер в реестре СРО – 756, согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г., в связи с выявленными в результате проведенных контрольных мероприятий нарушениями Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, а именно:

• ч.1 и ч.2, ст.6(«Информация рекламного характера была оформлена в стилистике иного банка, которая могла злоупотреблять доверием получателей финансовой услуги…»);
• ч.3, ст.6(«Осуществление КПКразмещенияинформации рекламного характера, которая имеет признаки двусмысленности, преувеличения, прямо или косвенно, посредством замалчивания может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, на территории республики Крым»);
• ч.4, ст.6(«В материалах рекламного характера раскрыта информация о процентных ставках по договору передачи личных сбережений и договору займа, но при этомотсутствует информацияоб обязанности члена кредитного кооператива (пайщика) солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков)»);

5. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запросов Контрольного комитета о представлении информации о внесении вопроса о покрытии убытков  в повестку дня очередного собрания КПК по итогам за 2020г., согласно п. 6 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г.

6. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запросов Контрольного комитета о предоставлении информации о готовности КПК к приведению положений устава в части определения принципа объединения членов КПК в соответствие с требованиями части 3, включая ч.3.1.-3.11, Федерального закона «О кредитной кооперации», согласно п. 7 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г.

7. О продлении срока предоставления отчета по устранению нарушений КПК «Союз Сберегателей», г. Орск, ОГРН 1152468054188, ИНН 2465135420, номер в реестре СРО-708, при проверке по Требованию Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 26.12.2020 г., согласно п. 8 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (2) от 18.05.2021 г.

8. О применении мер дисциплинарного воздействия к кредитным кооперативам (согласно списку) в связи с нарушением ими п. 3.6.7 Устава СРО «Кооперативные Финансы», которое выразилось в неуплате вступительного взноса.

По первому вопросу:

1. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Образование», ОГРН 1114632010107, ИНН 4632157853, номер в реестре СРО – 181, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.2. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», ОГРН 1053453011578, ИНН 3436107565, номер в реестре СРО – 468, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.3. Принятое решение:

1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СТБ-Финанс», ОГРН 1156658010222, ИНН 6685089079, номер в реестре СРО – 715, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.3.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

2) В целях исполнения требований п.3.2. ст.7 №190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части устранения нарушений, перечисленных в п.п. 1-3 Требования, рекомендовать КПК «СТБ-Финанс», ОГРН 1156658010222, ИНН 6685089079, номер в реестре СРО – 715, приостановить деятельность по приему новых членов до момента внесения в Устав кредитного кооператива  изменений, связанных с указанием принципа объединения членов кредитного кооператива (пайщиков).

В соответствии с чем, КПК «СТБ-Финанс» предоставить через личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» Устав кооператива в новой редакции, реестр членов кооператива  на дату исполнения требования, и реестры договоров займа и реестр договоров передачи личных сбережений, оборотно-сальдовую ведомость с 01.01.2021 по 30.06.2021, оборотно-сальдовую ведомость по счету 80 (Паевой фонд) с 01.01.2021 по 30.06.2021, карточку счета 80 (Паевой фонд) с 01.01.2021 по 30.06.2021  в срок – в течение 5 (пяти) дней после регистрации Устава, но не позднее 16 июля 2021 г.

1.4. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Триумф», ОГРН 1190571013050, ИНН 0544012925, номер в реестре СРО – 631, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.4.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.5. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СОФИЙСКИЙ», ОГРН 1193525008038, ИНН 3525438544, номер в реестре СРО – 483, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.5.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.6. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Центр Услуг», ОГРН 1130411004734, ИНН 0411166517, номер в реестре СРО – 241, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.6.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.7. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Дагсберкасса», ОГРН 1150573000445, ИНН 0573005312, номер в реестре СРО – 309, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.7.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.8. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АВАНГАРД», ОГРН 1143801001211, ИНН 3801129192, номер в реестре СРО – 788, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.8.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.9. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АВУАР», ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.9.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.10. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива+», ОГРН 1117847169406, ИНН 7838459155, номер в реестре СРО 733, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.10.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.11. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Надежный», ОГРН 1151101003481, ИНН 1101052092, номер в реестре СРО – 568, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.11.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.12. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Республиканский Сберегательный Кооператив», ОГРН 1140280012751, ИНН 0275083594 , номер в реестре СРО – 581, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.   (Приложение № 1.12.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

По второму вопросу:

2.2.1. Принятое решение:

1) Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021г.):

В связи с чем, вышеперечисленным кооперативам в срок – до 09.06.2021 г. (включительно) устранить нарушения, указанные в требованиях дисциплинарного комитета.

2) На основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (2.1.3.3. «за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки»)  за повторное нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г.), применить меру воздействия –наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей в отношении кредитных кооперативов:

Штраф оплатить не позднее 09.06.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

3) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что:

• неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, является основанием для направления в Совет рекомендации об исключении КПК из членов СРО (п. 2.1.5.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»).  

2.1.2. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «КредитИнформ», ОГРН 1155476018774, ИНН 5443005455, номер в реестре СРО – 781, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 10/2021 от 12.04.2021 г.) об устранении нарушения требований подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, которое выразилось в несоблюдении принципа межрегиональной территориальной общности (более трех граничащих муниципальных образований). 

2.2.1. Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, ИНН 2258004081, номер в реестре СРО – 27, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений:

• несоблюдение числового значения финансового норматива ФН3, значение которого определено в п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».
• п. 2.8. Внутреннего стандарта № 7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.8. Электронные документы, содержащие отчетность, должны содержать достоверные сведения, в том числе корректные данные об отчетном периоде, актуальную дату и исходящий номер кредитного потребительского кооператива), которое выразилось в предоставлении недостоверных сведений в саморегулируемую организацию (отчет о деятельности за 1 квартал 2021 года предоставлен с теми же данными, которые были в отчете о деятельности КПК за 2020 год).        

В связи с чем, КПК «Гарантия» представить  в срок – до 09.06.2021 г. (включительно):

• отчет об исполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.), а именно, предоставить ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 3122 от 12.05.2021 г.), подготовить и направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности);
• скорректированный Отчет о деятельности кооператива за 1 квартал 2021 года, с приложением оборотно-сальдовой ведомости за 1 квартал 2021 года. 

2) На основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (2.1.3.3. «за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки»)  за повторное нарушение п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета, применить в отношении КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, ИНН 2258004081, номер в реестре СРО – 27, меру воздействия - наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф оплатить не позднее 09.06.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

3) Уведомить КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, ИНН 2258004081, номер в реестре СРО – 27, о том, что:

• в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 09.06.2021 г. (включительно) к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации;
• неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки,  является основанием для направления в Совет рекомендации об исключении КПК из членов СРО (п. 2.1.5.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»).

2.2.2. Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.1.5.4. и 2.1.5.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ЮК Инвест Капитал», ОГРН 1051641018110, ИНН 1660077354, номер в реестре СРО – 412, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с нарушением требований:

• неоднократным нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 12/2021 от 23.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.),а также неисполнения запросов Контрольного комитета (Исх.№ 3124 от 12.05.2021 г. и № 2921 от 28.04.2021 г);
• п.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»).

2.2.3. Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908, ИНН 0268087904, номер в реестре СРО – 639,  предупреждение о недопустимости нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.),  в части оплаты наложенного штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей,  а также неисполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 3123 от 12.05.2021 г.)   предоставить План восстановления платежеспособности в части приведения финансового норматива ФН8 к значению, определенному п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

В соответствии с чем, КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908, ИНН 0268087904, номер в реестре СРО – 639, необходимо в срок до 09.06.2021 г. (включительно): 

• оплатить штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей, 
• направить отчет об исполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.), приложив План восстановления платежеспособности  в части приведения финансового норматива  ФН8 к значению, определенному п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».

2) Уведомить КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908, ИНН 0268087904, номер в реестре СРО – 639, о том, что:

• в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 09.06.2021 г. (включительно) к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации;
• неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки,  является основанием для направления в Совет рекомендации об исключении КПК из членов СРО (п. 2.1.5.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»).

2.3.1. Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.1.5.4 и 2.1.5.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «СОВЕТ», ИНН 2465326418, ОГРН 1192468029269, номер в реестре СРО – 746, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1, 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации; 4.13.2. неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов). 

В деятельности кредитного кооператива выявлено:

• неоднократное нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось в неисполнениирешений Дисциплинарного комитета уплатить наложенный штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г.), погаситьзадолженность по членским взносам в размере 10 500 (десять тысяч пятьсот) рублей за период (март-май 2021 г.) (Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.), а также неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 3185 от 13.05.2021 г.);
• нарушение требованияп.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• нарушение требования п.3.8.2., п.3.10.3. Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке;
• нарушение требования п.3.13. Базового стандарта корпоративного управления

2.3.2 Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности  нарушения требований п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.), в части оплаты задолженности по членским взносам,  в отношении кредитных кооперативов:

В связи с чем, погасить образовавшуюся задолженность по членским взносам в срок – не позднее 09.06.2021 г. кредитным кооперативам:

2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что в случае повторного неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 09.06.2021 г. на основании п.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.

2.4.1. Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.1.5.4  и 2.1.5.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «СБЕРКАССА ДВ», ОГРН 1187536005667, ИНН 7536173720, номер в реестре СРО – 610, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:

• неоднократным нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое выразилось в неисполнении решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г., Протокол № 14/2021 от 19.05.2021 г.), не уплачен штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей, а такжене исполнены запросы Контрольного комитета (Исх. № 1235 от 25.02.2021 г. и Исх. № 2936 от 28.04.2021 г.);
• нарушением требования п.2.1. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»).

2.4.2.  Принятое решение:

1) На основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (2.1.3.3. «за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки») в связи с повторным нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета  (комитета   (Протоколы № 13/2021 от 29.04.2021 г. и  № 14/2021 от 19.05.2021 г.)  в части оплаты штрафа в размере 5 000 (пять тысяч) рублей за нарушение срока предоставления отчетности за 1 квартал 2021 года, применить в отношении КПК «Взаимопомощь», ОГРН 1117746337334, ИНН 7708738380, номер в реестре СРО – 664,  меру воздействия - наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей оплатить в срок до – 09.06.2021 г. (включительно)перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

Также, в срок не позднее 09.06.2021 г. КПК «Взаимопомощь» необходимо оплатить  штраф в размере 5 000 (пять тысяч) рублей, установленный решением Дисциплинарного комитета (Протокол № 13/2021 от 29.04.2021 г.).

2) Уведомить КПК «Взаимопомощь», ОГРН 1117746337334, ИНН 7708738380, номер в реестре СРО – 664,  о том, что:

• в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 09.06.2021 г. (включительно) к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации;
• неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, является основанием для направления в Совет рекомендации об исключении КПК из членов СРО (п. 2.1.5.4. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»).  

По третьему вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Содружество», ИНН 2128047729, ОГРН 1032128003478, номер в реестре СРО – 304, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, а именно:

1. ч.3, ст.15(«Лицо, ответственное за рассмотрение обращений, обязано рассмотреть обращение и составить ответ на поступившее к нему обращениев течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня его регистрации в Журнале…»);
2. пп1), ч.4, ст.16(«Журнал КПК «Содружество» не содержит сведений о дате регистрации и исходящий номер ответа на обращение»);
3. ч.3, ст.16(«В случае невозможности удовлетворить обращение, кредитному кооперативу рекомендуется предложить лицу, направившему обращение, альтернативные способы урегулирования ситуации»).

По четвертому вопросу:  

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Сберегательный», ИНН 5614084114, ОГРН 1195658016476, номер в реестре СРО – 756,  меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, а именно:

1. ч.1 и ч.2, ст.6(«Информация рекламного характера была оформлена в стилистике иного банка, которая могла злоупотреблять доверием получателей финансовой услуги…»);
2. ч.3, ст.6(«Осуществление КПКразмещенияинформации рекламного характера, которая имеет признаки двусмысленности, преувеличения, прямо или косвенно, посредством замалчивания может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, на территории республики Крым»);
3. ч.4, ст.6(«В материалах рекламного характера раскрыта информация о процентных ставках по договору передачи личных сбережений и договору займа, но при этомотсутствует информацияоб обязанности члена кредитного кооператива (пайщика) солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого из членов кредитного кооператива (пайщиков)»);

В связи с чем, КПК «Сберегательный» предоставить в саморегулируемую организацию  в срок - до 10.06.2021 г. отчет об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов. 

2) Вынести в отношении КПК «Сберегательный», ИНН 5614084114, ОГРН 1195658016476, номер в реестре СРО – 756,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований п. 3.12, п. 3.16, п. 3.17 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части, размещения кооперативом  информации рекламного характера на территории, отличающейся от той которая указана в Уставе КПК. 

По пятому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета:

2) Вынести в отношении вышеперечисленных кредитных кооперативов требование предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 09.06.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета от 25.02.2021 г. 

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета:

По шестому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета:

2) Вынести в отношении вышеперечисленных кредитных кооперативов требование предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 09.06.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета. 

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета:

По седьмому вопросу:

Вопрос на голосование не выносился

По восьмому вопросу:

Принятое решение:

1) В связи с отсутствием уважительных причин или обстоятельств, не объективно препятствующих исполнению обязанности по уплате вступительного взноса, отказать в удовлетворении ходатайства о продлении срока оплаты вступительного взноса кредитным кооперативам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п.3.3. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении порядка уплаты вступительного взноса, в отношении кредитных кооперативов: 

В связи с чем, вышеперечисленным кредитным кооперативам оплатить ранее выставленные счета на оплату вступительного взноса в  СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 09.06.2021г. (включительно).

3) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 09.06.2021 г. (включительно) к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации. 

Председатель Дисциплинарного комитета:  Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                         Матвейчук Н.Л.

ПРОТОКОЛ ДК № 15 2021.pdf

(pdf, 471796 КБ) 06 июня 2021, 10:20Скачиваний: 8

Информация создана: 04 июня 2021, 09:50
Информация обновлена: 06 июня 2021, 10:57