Протокол № 14/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 13.00 до 15.35 «19» мая 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. ТюсинаЮлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• от КПК "Прогресс", номер в реестре – 704, Юрченко Т. Н. - Председатель Правления, Полуцкая Т.А. - Бухгалтер;
• от КПК "Доверие", номер в реестре – 709, Качкаева В. И. - Председатель Правления, Черновская А.В. - Главный бухгалтер;
• от КПК "СОЮЗ СБЕРЕГАТЕЛЕЙ", номер в реестре – 708, Дорошенко О.Н. - Директор, Пчицкая А.Г. - Главный бухгалтер;
• от КПК "ПрофСвязь", номер в реестре – 719, Гетманов Н.Н. - Председатель Правления;
• от КПК «НОВЫЙ ДОМ», номер в реестре – 201, Чернышова М.В. - Главный бухгалтер, Мосин О.В. - Председатель Правления.

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 17-2021 (2) от 27.04.2021 г. и  п. п. 2, 3, 4, 5, 6, 7 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г.

2. О продлении срока отчета КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, ИНН 2632806215, номер в реестре СРО – 606, по пунктам 1-7 Требования Дисциплинарного комитета № 5-19/2020 от 28.12.2020 г. по устранению нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, связанных с проведением общего собрания членов кооператива в конце июня 2021 г., согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 17-2021 (2) от 27.04.2021 г. 

3. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными нарушениями Указания Банка России от 28.12.2015 г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», согласно п.1. Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 18-2021 от 11.05.2021 г.

4. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета, согласно п. п. 8, 9, 10, Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г. и п. 1 Заключения Контрольного комитета № 19-2021 (1) от 18.05.2021 г.

5. О применении мер воздействия к КПК «Союз Сберегателей», ИНН 246513542, ОГРН 1152468054188, номер в реестре СРО – 708, в связи с нарушениями, выявленными в результате контрольных мероприятий, проведенных по письму ДМР Банка России (177А) (Исх. ЦБ № 44-3-31163ДСП от 05.04.2021 г. / Вх. СРО № 2245 от 05.04.2021 г.), а также нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 28.12.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, согласно п. п. 11, 16 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г.

6. О применении мер воздействия к КПК «ФИНКОР», ИНН 5032311537, ОГРН 1195081068841, номер в реестре СРО – 618, в связи с нарушением ч. 3 ст. 11 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», выявленным в ходе контрольных мероприятий по письму ДМР Банка России (196А) (Исх. ЦБ №44-3-31344ДСП от 14.04.2021 г. / Вх. СРО № 2608 от 15.04.2021 г.),  согласно п. 12 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г.

7. О применении мер воздействия в отношении КПК «ЦСК», ОГРН 1110255000503, ИHH 0255017057, номер в реестре СРО – 128, в связи с нарушением требования пункта 4 статьи 8  Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось в нарушении пункта 3.5.4 действующей редакции Устава КПК, в части внесения взносов от пайщиков КПК в кассу кредитного кооператива, согласно п. 13 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г.

8. О применении мер воздействия в отношении КПК «ПрофСвязь», ИНН 7826081976, ОГРН 1027810220877, номер в реестре СРО – 719, в связи с выявленными признаками нарушения п.3.8.2 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке по письму Северо-Западного ГУ Банка России (231А)  (Исх. ЦБ № Т2-52-21/13967ДСП от 28.04.2021 г. / Вх. СРО № 3069 от 30.04.2021 г), согласно п. 15 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г.

9. О применении мер воздействия в отношении КПК «ВАРИАНТ», ИНН 2508051802, ОГРН 1022500695975, номер в реестре СРО – 3, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Дальневосточного ГУ Банка России (230А) (Исх. ЦБ № Т7-44-91/0492 от 29.04.2021 г. / Вх. СРО № 3068 от 30.04.2021 г), согласно п. 14 Заключения Контрольного комитета № 18-2021 от 11.05.2021 г., нарушением требований Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива:

• пункта 7.3.2, а именно приложения к протоколу не указаны в протоколе, не пронумерованы и не заверены председателем и секретарем заседания;
• пункта 7.3.3.8. в части отсутствия формулировок каждого вопроса, поставленного на голосование, и вариантов решения по вопросу;
• пункта 7.3.3.11. в части отсутствия ссылок на приложения к протоколу с указанием наименования прилагаемых документов.

10. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».  

По первому вопросу:

1.1. Принятое решение:

В связи с  предоставлением кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию недостоверной отчетности, выразившейся в сокрытии фактов нарушения финансовых нормативов, сокрытии имеющихся убытков, занижение/завышение значений финансовых показателей (данных) более, чем на 20% от показателей, отражающих реальное состояние дел в организации,  в соответствии с п. 2.1.1.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК "ДОВЕРИЕ", ОГРН 1111327001620, ИНН 1327013923, номер в реестре СРО – 709, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации ).   

1.2. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Образование», ОГРН 1087154041413, ИНН 7107512798, номер в реестре СРО – 165, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.3. Принятое решение:

Вынести Некоммерческой организации Кредитному потребительскому кооперативу «СтройСберКасс», ОГРН 1107154010545, ИНН 7106513968, номер в реестре СРО – 643, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.4. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Регион», ОГРН 1106629000840, ИНН 6629025949, номер в реестре СРО – 533, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.3.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.5. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АКТИВ», ОГРН 1151690018171, ИНН 1658177062, номер в реестре СРО – 515, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.4.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.6. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Прогресс», ОГРН 1052323604563, ИНН 2342015719, номер в реестре СРО – 704,  требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.5.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.7. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу КПК «КСЦ», ОГРН 111169044971, ИНН 1655217616, номер в реестре СРО – 711, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.6.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

По второму вопросу:

Принятое решение:

Продлить КПК «Содействие», ОГРН 1122651033900, ИНН 2632806215, номер в реестре СРО – 606, срок предоставления отчета по устранению нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, по пунктам 1-7 Требования Дисциплинарного комитета № 5-19/2020 от 28.12.2020 г., до 30 июля 2021г., о чём уведомить кредитный кооператив.

По третьему вопросу:

3.1.  Вопрос на голосование не выносился.

3.2. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН2, установленного п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в срок до  30.06.2021 г. в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «НОВЫЙ ДОМ», номер в реестре СРО – 201;
• КПК «Стабильный», номер в реестре СРО – 544;
• КПК «Кит», номер в реестре СРО – 636;
• КПК «КАПИТАЛСБЕРЪ», номер в реестре СРО – 683;
• КПК «Золотая монета», номер в реестре СРО – 741.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) предоставить в срок до 09.07.2021г.

2) Уведомить о том, что в случае неисполнения требования и повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН2 на 30.06.2021 г. кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней, но не позднее 09.07.2021 г. кредитные кооперативы:

• КПК «Стабильный», номер в реестре СРО – 544;
• КПК «КАПИТАЛСБЕРЪ», номер в реестре СРО – 683.

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «НОВЫЙ ДОМ», ОГРН1125476019250,номер в реестре СРО – 201, (Исх. № 3121 от 12.05.2021 г.);
• КПК «Золотая монета», ОГРН1199112011361,номер в реестре СРО – 741, (Исх. № 3125 от 12.05.2021 г.).

В связи с чем вышеуказанным кооперативам представить ответ на запрос Контрольного комитета  в срок – до 24.05.2021 г. (включительно).

3.3. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения п.3 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН3, установленного п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в срок до 30.06.2021 г. в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Гарантия», номер в реестре СРО – 27;
• КПКГ «ШАНС» Майского района КБР, номер в реестре СРО – 127;
• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 137;
• КПК «Алтай», номер в реестре СРО – 556;
• КПК «Золотая монета», номер в реестре СРО – 741.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) предоставить в срок до 20.07.2021г.

2) Уведомить о том, что в случае неисполнения требования и повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН3 на 30.06.2021 г. кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней, но не позднее 05.07.2021 г., кредитные кооперативы:

• КПКГ «ШАНС» Майского района КБР, номер в реестре СРО – 127;
• КПК «Доверие», номер в реестре СРО – 137;
• КПК «Алтай», номер в реестре СРО – 556;
• КПК «Золотая монета», номер в реестре СРО – 741.

3) Вынести в отношении КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, номер в реестре СРО – 27, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 3122 от 12.05.2021 г.).

В связи с чем КПК «Гарантия» представить ответ на запрос Контрольного комитета в срок – до 24.05.2021 г. (включительно).

3.4. Нарушения кредитными потребительскими кооперативами требования о соблюдении финансового норматива, установленного п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", значение которого определено в п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» (ФН4), не выявлено.

3.4. Вопрос на голосование не выносился, информация принята к сведению.

3.5. Вопрос на голосование не выносился, информация принята к сведению.

3.6. Вопрос на голосование не выносился, информация принята к сведению.

3.7. Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения п.7 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН7, установленного п.1.14. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», в срок до  30.06.2021 г.  в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Стабильный», номер в реестре СРО – 544;
• КПКГ «СБЕРКАССА ДВ», номер в реестре СРО – 610;
• НО КПКГ «Галактика», номер в реестре СРО – 745;
• КПКГ «Союз-кредит», номер в реестре СРО – 836.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) предоставить в срок до 20.07.2021 г.

Уведомить КПК о том, что в случае неисполнения требования и повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН7 на 30.06.2021 г. кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней, но не позднее 05.07.2021 г.

3.8. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушения п.8 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН8, установленного п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»,  в срок до 30.06.2021 г. в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «ЮК Инвест-Капитал», номер в реестре СРО – 412;

• КПК «Стабильный», номер в реестре СРО – 544;
• КПК «СБЕРКАССА ДВ», номер в реестре СРО – 610;
• КПК «Регион», номер в реестре СРО – 617;
• КПК «ФИНКОР», номер в реестре СРО – 618;

• КПК «ИКЦ», номер в реестре СРО – 639;
• НО КПКГ «Галактика», номер в реестре СРО – 745;
• КПК «Финансист», номер в реестре СРО – 809.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовую ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) предоставить в срок до 20.07.2021г.

2) Уведомить о том, что в случае неисполнения требования и повторного нарушения числового значения финансового норматива ФН8 на 30.06.2021 г. кооператив обязан направить в саморегулируемую организацию План восстановления платежеспособности КПК в течение 5 (пяти) рабочих дней, но не позднее 05.07.2021 г. кредитные кооперативы:

• КПК «Стабильный», номер в реестре СРО – 544;
• КПК «СБЕРКАССА ДВ», номер в реестре СРО – 610;
• КПК «Регион», номер в реестре СРО – 617;
• КПК «ФИНКОР», номер в реестре СРО – 618;

• НО КПКГ «Галактика», номер в реестре СРО – 745;
• КПК «Финансист», номер в реестре СРО – 809.

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «ЮК Инвест-Капитал», ОГРН1051641018110, номер в реестре СРО – 412,(Исх. № 3124 от 12.05.2021 г.);
• КПК «ИКЦ», ОГРН1190280053908, номер в реестре СРО – 639.(Исх. № 3123 от 12.05.2021 г.).

В связи с чем вышеуказанным кооперативам представить ответ на запрос Контрольного комитета в срок – до 24.05.2021 г. (включительно)

4) Вынести в отношении КПК «Кредит-Единство», ОГРН, 1050203409772, номер в реестре СРО – 475, меру дисциплинарного воздействия -  предупреждение в письменной форме о  недопущении нарушения  порядка формирования Отчета о деятельности КПК, установленного Указанием Банка России от 18 ноября 2019 года № 5318-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива».

По четвертому вопросу:

4.1.  Принятое решение:

Вынести в отношении  кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. об устранении нарушения ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения финансовых нормативов, значение которых определено Указанием Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов»:

4.2. Принятое решение:

Вынести в отношении  кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. об устранения нарушения ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения финансовых нормативов, значение которых определено Указанием Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», а также в непредоставлении в надлежащем виде отчета об исполнении требования:

4.3. Принятое решение:

Вынести в отношении  кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. в части непредоставления в надлежащем виде отчета об исполнении требования:

4.4.1. Принятое решение:

В соответствии с п. п. 2.1.5 и 2.1.5.5 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Народная касса», ОГРН 1103336001120, ИНН 3310006262, номер в реестре СРО – 722, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов)  в связи с нарушением требований:

• п.2.1.Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.2.5. Внутреннего стандарта СРО №6 «Порядок формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации и принятия решения саморегулируемой организацией об осуществлении компенсационных выплат» («2.5.«Член саморегулируемой организации обязан перечислить сумму, указанную в счете на оплату ежегодного взноса в компенсационный фонд, не позднее 31 декабря текущего года.»), которое выразилось в неоплате взноса за 2020 год на формирование компенсационного фонда СРО «Кооперативные Финансы» в размере 269 000 (двести шестьдесят девять тысяч) рублей;
• неоднократным нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. и № 11/2021 от 21.04.2021 г.;
• п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»),задолженность по членским взносам составляет6 000 р. (апрель-май 2021) и 4 450 р. (доплата за март 2021).

4.4.2. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «ИВК Кредит», ОГРН 1147847078170, номер в реестре СРО – 723, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменном форме за  нарушение  п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 11/2021 от 21.04.2021 г. о погашении образовавшейся задолженности по взносам на формирование компенсационного фонда саморегулируемой организации.

4.5. Принятое решение:

Продлить КПК «Актив», ОГРН 1114802000587, номер в реестре СРО – 550, срок оплаты задолженности по членским взносам в размере 15 600 (пятнадцать тысяч шестьсот) рублей по вынесенному ранее требованию Дисциплинарного комитета № 11/2021 от 21.04.2021 г. до 31.05.2021 г. (включительно), о чем уведомить кооператив в письменном виде.

4.6.1. Принятое решение:

1) В удовлетворении просьбы КПК «ЕСЦ» ОГРН 1181690040641, ИНН 1656102801, номер в реестре СРО – 382, об отмене меры, вынесенной Дисциплинарным комитетом № 13/2021 от 26.04.2021 г., отказать. 

2) Решение о вынесенной мере Дисциплинарного комитета № 13/2021 от 26.04.2021 г. в отношении  КПК «ЕСЦ»ОГРН 1181690040641, ИНН 1656102801, номер в реестре СРО – 382, в части наложения штрафа  на основании п. 2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» в размере 5 000 (пять тысяч) рублей оставить в силе, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

В связи с чем, КПК «ЕСЦ» необходимо в срок до 31.05.2021 г. оплатить штраф в размере 5000 (пять тысяч) рублей.

4.6.2. Принятое решение:

Отменить вынесенную ранее меру Дисциплинарного комитета № 13/2021 от 26.04.2021 г. в отношении  КПК «ЕДИНСТВО КАПИТАЛ» ОГРН 1187746702989, ИНН 9715319627, номер в реестре СРО – 707, в части наложения штрафа на основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей, ограничившись вынесенным ранее предупреждением в письменной форме о недопустимости нарушения сроков направления отчета о деятельности, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

4.6.3 Принятое решение:

1) Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия -предупреждение в письменной формео недопущении нарушенияп.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета в части оплаты штрафа:

Кооперативам оплатить штраф в срок до – 31.05.2021 г. (включительно).

2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что:

- неуплата штрафа является неисполнением требования Дисциплинарного комитета, что, в свою очередь, может повлечь применения иных мер в соответствии с п.3.10. Внутреннего стандарта №3, вплоть до исключения из членов саморегулируемой организации (3.10. «В случае неисполнения членом саморегулируемой организации требования Дисциплинарного комитета об устранении выявленных нарушений в установленные сроки и (или) неуплаты штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, и (или) выявления других оснований для исключения кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации, предусмотренными Положением о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации.»). 

3) Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета в части оплаты штрафа:

4.7.    Принятое решение:

1) Отменить вынесенные ранее меры Дисциплинарного комитета № 13/2021 от 26.04.2021 г. в отношении КПК «ЮК Инвест-Капитал», ОГРН 1051641018110, ИНН 1660077354, номер в реестре СРО – 412, в  части предупреждения и наложения штрафа на основании п.2.1.2. и п. 2.1.3.2.   Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» - предупреждение в письменной форме и штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

КПК «ЮК Инвест-Капитал» в срок до 31.05.2021 года оплатить штраф, вынесенный решением Дисциплинарного комитета № 12/2021 от 23.04.2021 г., в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей.

2) Отменить вынесенные ранее меры Дисциплинарного комитета № 13/2021 от 26.04.2021 г. в отношении КПК «Гарантия», ОГРН 1062235003489, ИНН 2258004081, номер в реестре СРО – 27,  в части предупреждения и наложения штрафа на основании  п.2.1.2. и п. 2.1.3.1.  Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» - предупреждение в письменной форме и штраф в размере 5 000 (пять тысяч) рублей, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

По пятому вопросу:  

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Союз Сберегателей», ИНН 246513542, ОГРН 1152468054188, номер в реестре СРО – 708, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 3.6.10.  Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6-19/2020 от 28.12.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в результате плановой инспекторской проверки, указанных в пунктах 13, 16, 17 перечня нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки.

1. Вынести в отношении КПК «Союз Сберегателей», ИНН 246513542, ОГРН1152468054188, номер в реестре СРО – 708, меру дисциплинарного воздействия –требование:

- устранить в срок до 30 июня 2021 г. нарушения, согласно требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 28.12.2020 г., в части учета расходов организации, связанных с ведением хозяйственной деятельности, отраженных на счете 90 «Продажи», а также  нарушения финансового норматива ФН8.

- предоставить в срок до 30 июня 2021 года через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»  сведения об аналитическом учете займов в разрезе долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений в целях расчета финансового норматива ФН8, с приложением реестров краткосрочной и долгосрочной задолженности на  даты расчета финансового норматива ФН8 на 15.03.2021, 15.04.2021, 30.04.2021, 31.05.2021;

- расчет финансового норматива ФН8 на 15.03.2021, 15.04.2021, 30.04.2021, 31.05.2021;

По шестому вопросу:  

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «ФИНКОР», ИНН 5032311537, ОГРН 1195081068841, номер в реестре СРО – 618,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 3.6.10.  Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в непредоставлении ответа на запрос Контрольного комитета № 2756 от 21.04.2021 г. (не предоставлен Устав КПК).

В связи с чем, КПК «ФИНКОР» предоставить в срок не позднее 25.05.2021 г. через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 2756 от 21.04.2021 г.) – Устав КПК в действующей редакции, а также отчет об исполнении требования, с указанием реквизитов (вх. № и дата регистрации ответа на запрос Контрольного комитета в Личном кабинете).

2) Вынести в отношении КПК «ФИНКОР», ИНН 5032311537, ОГРН 1195081068841, номер в реестре СРО – 618, меру дисциплинарного воздействия – требование:

• об устранении нарушений требованийп.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", значение которого определено в п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», которое выразилось внарушении максимального значения ФН2 по состоянию на 21.04.2021 года (ФН2 составил 28,9%).
• об устранении нарушений требованийБазового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг:

- п.4 ст.6 (в части отсутствия сведений о том, что кредитный кооператив оказывает услуги исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам) на сайте  группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru в сети «Интернет»); 

- п.6 ст.14 (в части отсутствия в информационно - телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru информации для получателей финансовых услуг о требованиях и рекомендациях к содержанию обращения);

- пп.2 п.1 ст.3 гл.2 (в части отсутствия на сайте группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru информации об органах управления кредитного кооператива и лицах, входящих в состав органов управления кредитного кооператива);

- пп.4 п.1 ст.3 гл.2 (в части отсутствия на сайте группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru информации об осуществлении деятельности третьими лицами, действующими по поручению, от имени и за счет кредитного кооператива, в том числе на основании гражданско-правового договора или доверенности. В составе информации о третьих лицах, действующих по поручению, от имени и за счет кредитного кооператива, в том числе на основании гражданско-правового договора или доверенности, должны быть указаны: полное наименование организации или фамилия, имя и отчество (при наличии) физического лица, место нахождения организации, контактный телефон, официальный сайт в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии), содержание деятельности, осуществляемой третьим лицом, действующими по поручению, от имени и за счет кредитного кооператива, в том числе на основании гражданско-правового договора или доверенности);

- пп.6 п.1 ст.3 гл.2 (в части отсутствия на сайте группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru способов и адресах для направления обращений получателями финансовой услуги, в том числе о возможности направления обращений в саморегулируемую организацию, а также в Банк России);

- пп.11 п.1 ст.3 гл.2 (в части отсутствия на сайте группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru информации о порядке ознакомления получателя финансовых услуг с порядком и условиями привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) и порядком предоставления займов членам кредитного кооператива (пайщикам));

• об устранении нарушения требований п.3.11Базовогостандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, которое выразилосьв отсутствиикопии правил страхования, а также в отношении каждого заключенного договора страхования наименование страховщика, его контактный телефон и официальный сайт в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховую сумму и размеры обязательств страховщика насайтегруппы компании«Личные наличные»https://ln67.ru.

В соответствии с чем, КПК «ФИНКОР» предоставить в срок до 31.05.2021 г. через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении требования, с приложением копий подтверждающих документов (скриншоты страниц сайта группы компании «Личные наличные» https://ln67.ru в сети «Интернет»).

По седьмому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «ЦСК», ОГРН 1110255000503, ИHH 0255017057, номер в реестре СРО – 128,меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований части 3 статьи 11  Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось:

- в нарушении порядка приема в члены кредитного кооператива, в части несоблюдения порядка внесения записи в реестр членов кредитного кооператива;

- в несоответствии пунктов 3.5.4, 3.5.4.1 действующей редакции Устава КПК «ЦСК», а также пункта 4.4 Положения о членстве КПК «ЦСК», согласно которым уплата вступительного и обязательного паевого взноса может производиться в течение срока членства, до момента выхода из членов кооператива (ч. 3 ст. 11 190-ФЗ «Запись в указанный реестр вносится после уплаты обязательного паевого взноса, а также вступительного взноса в случае, если внесение вступительного взноса предусмотрено уставом кредитного кооператива»).

2) Вынести в отношении КПК «ЦСК», ОГРН 1110255000503, ИHH 0255017057, номер в реестре СРО – 128,меру дисциплинарного воздействия требование предоставить  через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» до 15.07.2021 г. (Устав, Положение о членстве, реестр пайщиков КПК на дату предоставления, реестры действующих договоров выдачи займов и привлечения сбережений на 30.06.2021 г.,  карточку счета 80 «паевой фонд» за период с 01.01.2021 по 30.06.2021.  

По восьмому вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении  КПК «ПрофСвязь», ИНН 7826081976, ОГРН 1027810220877, номер в реестре СРО – 719, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушениятребования п.3.8.2 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, в части превышения предельного размера компенсации за использование личных сбережений пайщиков по договорам привлечения личных сбережений, имеющих условие о капитализации процентов, а также о риске признания таких договоров недействительными, поскольку указанные договоры не относятся к исключениям, предусмотренным пунктом 2 статьи 317.1 Гражданского кодекса.              

По девятому вопросу: 

Принятое решение:

Вынести в отношении  КПК «ВАРИАНТ», ИНН 2508051802, ОГРН 1022500695975, номер в реестре СРО – 3,меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушениятребований Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (Протокол № КФНП-44 от 14.12.2017 г.), а именно:

- пункта 7.3.2, а именно приложения к протоколу не указаны в протоколе, не пронумерованы и не заверены председателем и секретарем заседания;

- пункта 7.3.3.8. в части отсутствия формулировок каждого вопроса, поставленного на голосование, и вариантов решения по вопросу;

- пункта 7.3.3.11. в части отсутствия ссылок на приложения к протоколу с указанием наименования прилагаемых документов.

По десятому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 31.05.2021 г. следующим кредитным кооперативам: 

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении сроков уплаты членских взносов в саморегулируемую организацию, в отношении кредитных кооперативов:

3) Удовлетворить ходатайство КПК «Солнечный», ОГРН 1120401000213, номер в реестре СРО – 463, о продлении срока оплаты задолженности по членским взносам в размере 6 000 р. (апрель-май 2021) до 31.05.2021 г. (включительно), о чем уведомить кооператив в письменном виде.

4) Отказать в удовлетворении ходатайства КПК «Интер», ОГРН 1164827050002, номер в реестре СРО – 769, о продлении срока оплаты задолженности по членским взносам в размере 6 000 р. (апрель-май 2021) до 18.06.2021 г. (включительно) в связи с отсутствием сведений об изменении единоличного исполнительного органа КПК, о чем уведомить кооператив в письменном виде.

Председатель Дисциплинарного комитета  Коханова М.А.

Секретарь заседания  Матвейчук Н.Л.

ПРОТОКОЛ ДК № 14 2021.pdf

(pdf, 377535 КБ) 01 июня 2021, 13:10Скачиваний: 2

Информация создана: 25 мая 2021, 23:25
Информация обновлена: 01 июня 2021, 13:10