Протокол № 13/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

 

г. Москва

«29» апреля 2021 г.

 

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 13.30 «29» апреля 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
4. Матвейчук Наталья Львовна
5. ТюсинаЮлия Алексеевна

 

Присутствует 5 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• от КПК "ПрофСвязь", номер в реестре – 719, Гетманов Н. Н., Председатель правления;
• от КПК "СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ", номер в реестре – 82, Вайсгайм И.О., Начальник отдела юридического сопровождения; Ижевских Я.А., Руководитель департамента стратегического развития; Гливаковский М.В., Руководитель департамента основной деятельности;
• КПКГ "Доверие", номер в реестре – 486, Масагутова Л. Р., Председатель правления.

 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

 

 

Повестка дня:

 

1. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г. и п. 1 Заключения Контрольного комитета № 17-2021 от 27.04.2021 г.

 

2. О применении мер воздействия к КПК «ПРОФСВЯЗЬ», ОГРН 1027810220877, ИНН 7826081976, номер в реестре СРО – 719, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий, проведенных по письму  Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг  Банка России (161А) (Исх. ЦБ № 59-3-714787 от 29.03.2021 н. / Вх. СРО № 2066 от 29.03.2021 г.) о предоставлении отчета по результатам проверки (Акт от 04.03.2021 № А1Н-И25-9/26ДСП) об устранении нарушений требований пункта 1, подпункта 1 пункта 4  статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г.

3. О применении мер воздействия к КПК «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ», ОГРН 1107232006980, ИНН 7203245802, номер в реестре СРО – 82,  в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий, проведенных по письму  ДМР Банка России (180А) (Исх. ЦБ № 44-3-31184ДСП от 06.04.2021 г. / Вх. СРО № 2295 от 07.04.2021 г.) нарушениями требований  3.8.2 и пункта 3.9. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, а также возможными признаками нарушения п. 3.5.Базового стандарта  совершения КПК операций на финансовом рынке («Кредитный кооператив вправе определять в Положении о порядке и условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) льготные условия (программы) привлечения денежных средств при соблюдении условий равенства всех членов кредитного кооператива (пайщиков), подпадающих под действие такой программы.»), согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г.

 

4. О применении мер воздействия к НО КПК «НФК», ОГРН 1144401006716, ИНН 4401153763, номер в реестре СРО-682, в связи с нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 2677 от 14.04.2021 г.), согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г.

 

5. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными в результате контрольных мероприятий по письму Аналитического центра по потребительским кооперативам (г. Москва) Банка России (77А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-71-0611207ДСП от 16.02.2021 г. / Вх. СРО № 775 от 17.02.2021 г.) в отношении 43 КПК с признаками «неосуществления» деятельности и 93 КПК с признаками осуществления деятельности по предоставлению ипотечных займов, согласно п. п. 6, 7, 8 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г.

 

6. О применении мер воздействия к  кредитным кооперативам в связи с нарушениями п. 2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), которое выразились в нарушении срока предоставления и непредоставлении Отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 года, на основании п.1 Заключения Контрольного комитета № 16-2020 от 22.04.2021 г.

 

7. Об отмене вынесенных ранее мер к КПК «АВУАР», ОГРН 1169658015163, ИНН 6686076347, номер в реестре СРО – 725, Дисциплинарным комитетом № 7/2021 от 24.03.2021 г. 

 

8. О применении мер воздействия к КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747, в связи с нарушением требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 2694 от 16.04.2021 г.), согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета № 17-2021 от 27.04.2021 г.

 

9. О применении мер воздействия к КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ», ОГРН 1157847372957, ИНН 7842073242, номер в реестре СРО – 580, в связи с нарушением требований  п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета (Исх. № 2502 от 07.04.2021 г.), согласно п. 4 Заключения Контрольного комитета № 15-2021 от 20.04.2021 г.

 

 

По первому вопросу:

 

1. Принятое решение:

 

В соответствии с п. 2.1.5.5 и п. 2.1.5.6. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Ким Финанс», ОГРН 1110570001960, ИНН 0570007287, номер в реестре СРО – 338, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с нарушением требований:

• п.2.1. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.2.4.4. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.4.4. «Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность КПК должна быть представлена в срок не позднее 31 марта года, следующего за отчетным годом.»);
• п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), которое выразилось в непредоставлении отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 г.;
• неоднократным нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 9/2021 от 09.04.2021 г. и № 12/2021 от 23.04.2021 г.

 

1.2. Принятое решение:

 

В соответствии с п. 2.1.5.5, п. 2.1.5.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «БАШЛАМ», ОГРН 1100105002249, ИНН 0105061956, номер в реестре СРО – 577, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании пунктов Устава СРО «Кооперативные Финансы»: п. 4.13.1 (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п. 4.13.2 (неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с нарушением требований:

• п.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период февраль-апрель 2021 г. в размере 8 600(восемь тысяч девятьсот) рублей;
• нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 10/2021 от 12.04.2021 г.

 

1.3. Принятое решение:

 

В соответствии с п. 2.1.5.5, п. 2.1.5.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ЛИДЕРС», ОГРН 1102536010477, ИНН 2536234300, номер в реестре – 622, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании пунктов Устава СРО «Кооперативные Финансы»: п. 4.13.1 (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п. 4.13.2 (неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с нарушением требований: 

• п.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период февраль-апрель 2021 г. в размере 12 850(двенадцать тысяч восемьсот пятьдесят) рублей;
• п.2.5. Внутреннего стандарта №6 СРО «Кооперативные Финансы» «Порядок формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации и принятия решения саморегулируемой организацией об осуществлении компенсационных выплат» ( 2.5. «Член саморегулируемой организации обязан перечислить сумму, указанную в счете на оплату ежегодного взноса в компенсационный фонд, не позднее 31 декабря текущего года.»), задолженность на формирование компенсационного фонда за 2020 год в размере 35 000 (тридцать пять тысяч) рублей;    
• п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), которое выразилось в непредоставлении отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 г.;
• неоднократным нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 9/2021 от 09.04.2021 г. и № 12/2021 от 23.04.2021 г.

 

1.4. Принятое решение:

 

В соответствии с п. 2.1.5.5 и п. 2.1.5.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «ЮЖНЫЙ», ОГРН 1172651019155, номер в реестре СРО – 695, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с нарушением требований:

• п.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
• п.2.4.4.Внутреннего стандарта№7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(2.4.4. «Годовая бухгалтерская (финансовая) отчетность КПК должна быть представлена в срок не позднее 31 марта года, следующего за отчетным годом.»);
• п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»), которое выразилось в непредоставлении отчета о деятельности КПК за 1 квартал 2021 г.;
• неоднократным нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 9/2021 от 09.04.2021 г. и № 12/2021 от 23.04.2021 г.

 

1.5. Принятое решение:

1) Вынести в отношении  КПК «ПРОФИНАНС», ОГРН 1147746971437, номер в реестре СРО – 448,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения  п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета № 9/2020 от 09.04.2020 г., в части исполнения запроса Контрольного комитета №1904 от 18.03.2021 г.

2) Уведомить КПК «ПРОФИНАНС» о том, что в случае повторного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10: «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении него может быть применена мера дисциплинарного воздействие - наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей - за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки.

 

1.6. Принятое решение:

 

1) Вынести в отношении КПК «ИКЦ», ОГРН1190280053908,номер в реестре СРО – 639,меру дисциплинарного воздействия -предупреждение в письменной формео недопущении нарушения п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 9/2021 от 09.04.2021 г., в частиисполнения запроса Контрольного комитета № 1603 от 04.03.2021 г.

2) КПК «ИКЦ» предоставить в срок – до 11.05.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета №1603 от 04.03.2021 г.

3) В отношении КПК «ИКЦ», ОГРН 1190280053908, номер в реестре СРО – 639,  за нарушение п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 9/2020 от 09.04.2020 г., в части исполнения запроса Контрольного комитета №1603 от 04.03.2021 г., на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (2.1.3.3. «за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки»)  применить меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

 

Штраф оплатить не позднее 15.05.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

 

По второму вопросу:

 

Принятое решение:

 

Вынести в отношении КПК «ПРОФСВЯЗЬ», ОГРН 1027810220877, ИНН 7826081976, номер в реестре СРО – 719, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований:

- пункта 1 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг (в рекламных материалах – информационных буклетах отражены недостоверные сведения о максимальном сроке займа – до 48 месяцев, что не соответствует п. 3 Положения о порядке предоставления займов членам кредитного потребительского кооператива «ПРОФСВЯЗЬ» (редакция от 21.06.2018г.)   (по видам программ выданных займов – не более 12 месяцев, до 36 месяцев);

- подпункта 1 пункта 4  статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг (в информационных буклетах отсутствует  информация об обязанности пайщика солидарного несения субсидиарной ответственности по его обязательствам в пределах невнесенной части дополнительного взноса каждого пайщика, при наличии в буклете информации о процентных ставках по договорам займа).

 

 

По третьему вопросу

 

Принятое решение:

 

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения:

- п. 3.5. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (3.5. «Кредитный кооператив вправе определять в Положении о порядке и условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) льготные условия (программы) привлечения денежных средств при соблюдении условий равенства всех членов кредитного кооператива (пайщиков), подпадающих под действие такой программы.»);

- п. 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (3.8.2.«Максимальный размер платы (процентов, компенсации) за использование кредитным кооперативом привлеченных денежных средств члена кредитного кооператива (пайщика) с учетом всех выплат, причитающихся по договору передачи личных сбережений, не может превышать значение 2 (двух) ключевых ставок, установленное Банком России на дату заключения договора передачи личных сбережений);

- п. 3.9. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (3.9. «При продлении срока действия договора передачи личных сбережений размер платы (проценты, компенсация) за использование привлеченных денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) с даты продления срока действия договора передачи личных сбережений не должен превышать максимальный размер платы, определенный п.3.8.2 Базового стандарта, на дату продления срока действия договора передачи личных сбережений»).

 

 

По четвертому вопросу:

 

Принятое решение:

 

1) Вынести в отношении  НО КПК «НФК» ОГРН 1144401006716, ИНН 4401153763, номер в реестре СРО – 682,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушенияп.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 2677 от 14.04.2021 г.;

 

2) Вынести в отношении НО КПК «НФК» ОГРН 1144401006716, ИНН 4401153763, номер в реестре СРО – 682 , меру дисциплинарного воздействия - требование в срок до 15.05.2021 г.  предоставить ответ на запрос Контрольного комитета № 2677 от 14.04.2021 г. в запрашиваемом объеме;

 

3) Уведомить НО КПК «НФК» о том, что в случае повторного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении него будет применена мера дисциплинарного воздействие - наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей - за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки.

 

 

По пятому вопросу:

  

5.1. Принятое решение:

 

1. Вынести в отношениикредитных кооперативовмеру дисциплинарного воздействия -предупреждение в письменной формео недопущении нарушения п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в непредоставленииответа на запрос Контрольного комитета:

• КПК «Ваш Кооператив»,ИНН 4229006641, ОГРН 1054229004060, номер в реестре СРО – 438(запрос № 1475 от 01.03.2021 г.);
• КПК «Себито», ИНН 2463121920, ОГРН 1202400022340, номер в реестре СРО – 816(запрос № 1461 от 01.03.2021 г.);
• КПК «КАПИТАЛ»,ИНН 5247055410, ОГРН 1205200013292, номер в реестре СРО – 778(запрос № 1466 от 01.03.2021 г.).

 

2) Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия -  требование  предоставитьв срок - до 14.05.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета в запрашиваемом объеме:

• КПК «Ваш Кооператив»,ИНН 4229006641, ОГРН 1054229004060, номер в реестре СРО – 438(запрос № 1475 от 01.03.2021 г.);
• КПК «Себито», ИНН 2463121920, ОГРН 1202400022340, номер в реестре СРО – 816(запрос № 1461 от 01.03.2021 г.);
• КПК «КАПИТАЛ»,ИНН 5247055410, ОГРН 1205200013292, номер в реестре СРО – 778(запрос № 1466 от 01.03.2021 г.).

 

3) Уведомить кредитные кооперативы о том, что неосуществление деятельности кредитного потребительского кооператива, является нарушением условий членства в саморегулируемой организации в соответствии с п. 2.10.2 Внутреннего стандарта № 2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.10.2. «Отсутствие деятельности, предусмотренной положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации»). 

 

5.2. Принятое решение:

 

Вынести в отношении КПК «Капитал», ИНН 6316266953, ОГРН 1206300044576, номер в реестре СРО – 821, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 3.6.10.  Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока предоставления ответа на запрос Контрольного комитета (Исх. № 1469 от 01.03.2021 г.).

 

5.3. Принятое решение:

 

Вынести в отношении кредитных кооперативов меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке:

№	ОГРН КПК	ИНН КПК	Наименование КПК	Рег.№ в СРО	Вид нарушения БС СО
1	1116952034506	6952029879	КПК "КОМПРОМИСС"	378	Нарушен п. 4.2 БС СО в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам. Нарушен п 4.16 БС СО в части превышения максимально допустимой доли дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением ипотечных займов, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского капитала. Нарушен п.5.3 БС СО в части несоответствия процедуры оценки платежеспособности лиц, указанных в п.5.1 БС СО требованиям БС СО.
2	1034230001530	4230017888	КПКГ "САТУРН"	405	Нарушен п.5.1 БССО в части отсутствия оценки платежеспособности поручителя при выдаче ипотечного займа.
3	1151101003481	1101052092	КПК "НАДЕЖНЫЙ"	568	Нарушен п. 5.3 БС СО в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов процедуры оценки платежеспособности лиц, указанных в п.5.1 БС СО требованиям БС СО.

 

5.4. Принятое решение:

 

Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке следующим кредитным кооперативам:

№	ОГРН КПК	ИНН КПК	Наименование КПК	Рег.№ в СРО	Вид нарушения БС СО
1	1042327421817	2349024649	КПК "ГАРАНТИЯ"	91	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам.
2	1150573000445	0573005312	КПК "ДАГСБЕРКАССА"	309	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам.
3	1133443031061	3443925280	КПК "СЕМЕЙНЫЙ"	375	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положение о порядке предоставления займов наименования программ, диапазонов сумм, сроков, процентных ставок по ипотечным займам.
4	1054246011357	4246005101	КПКГ "ДОВЕРИЕ"	377	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам.
5	1146320023190	6321370283	КПК "АКТИВФИНАНС"	479	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положение о порядке предоставления займов наименования программ, диапазонов сумм, сроков, процентных ставок по ипотечным займам.
6	1115803001665	6612045577	КПК "СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ"	532	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положение о порядке предоставления займов наименования программ, диапазонов сумм, сроков, процентных ставок по ипотечным займам.
7	1032201863297	2221054664	КПК "АЛТАЙ"	556	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам.
8	1094313000957	4336003645	НО КПК "РУДНИК"	585	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займа.
9	1117746337334	7708738380	КПК "ВЗАИМОПОМОЩЬ"	664	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положение о порядке предоставления займов диапазонов процентных ставок по ипотечным займам.
10	1146320020890	6321365893	КПК "СЕМЕЙНЫЙ ВКЛАД"	703	Нарушен п.4.2 БС СО в части отсутствия в Положение о порядке предоставления займов наименования программ, диапазонов сумм, сроков, процентных ставок по ипотечным займам.

 

В связи с чем, вышеуказанным кооперативам предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов в 10-тидневный срок, со дня проведения Общего собрания, но не позднее 30.06.2021 г. 

 

5.5. Принятое решение:

 

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке:

№	ОГРН КПК	ИНН КПК	Наименование КПК	Рег.№ в СРО	Вид нарушения БС СО
1	1042327421817	2349024649	КПК "ГАРАНТИЯ"	91	Нарушен п.5.1. БС в части неосуществления кооперативом процедуры оценки платежеспособности поручителя.
2	1133443031061	3443925280	КПК "СЕМЕЙНЫЙ"	375	Нарушен п.5.3 БС СО в части несоответствия процедуры оценки платежеспособности лиц, указанных в п.5.1 БС СО требованиям БС СО.
3	1054246011357	4246005101	КПКГ "ДОВЕРИЕ"	377	Нарушен п 5.1. БС СО в части неосуществления кооперативом процедуры оценки платежеспособности поручителя.
4	1051641018110	1660077354	КПК "ЮК ИНВЕСТ-КАПИТАЛ"	412	Нарушен п.4.10 БС СО в части отсутствия документов с результатами проверок объектов недвижимости.
5	1032201863297	2221054664	КПК "АЛТАЙ"	556	Нарушен п 5.1. БС СО в части неосуществления кооперативом процедуры оценки платежеспособности поручителя.
6	1117746337334	7708738380	КПК "ВЗАИМОПОМОЩЬ"	664	Нарушен п. 5.3 БС СО в части несоответствия процедуры оценки платежеспособности лиц, указанных в п.5.1 БС СО требованиям БС СО.
7	1136612000810	6612041276	КПКГ "ДОВЕРИЕ"	486	Нарушен п.5.3 БС СО в части несоответствия процедуры оценки платежеспособности лиц, указанных в п.5.1 БС СО требованиям БС СО.
8	1106174002604	6143075735	КПК "ЦЕНТР ВЗАИМОПОМОЩИ"	530	Нарушен п.4.10 БС СО в части отсутствия документов с результатами проверок объектов недвижимости.
9	1152468044893	2462044084	КПК "СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ"	313	Нарушен п.4.10 БС СО в части отсутствия документов с результатами проверок объектов недвижимости.

 

2. Уведомить вышеуказанные кредитные потребительские кооперативы о том, что в случае повторного выявления нарушения требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, в соответствии с Положением о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении него может быть применена иная мера дисциплинарного воздействия.

 

5.6. Принятое решение:

 

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование об устранении нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке следующим кредитным кооперативам:

№	ОГРН КПК	ИНН КПК	Наименование КПК	Рег.№ в СРО	Вид нарушения БС СО
1	1114230000290	4230028801	КПКГ "ВАРИАНТ"	134	Нарушен п 4.16 БС СО в части превышения максимально допустимой доли дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением ипотечных займов, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского капитала.
2	1166027058284	6025048781	КПК "ЛУКИ КАПИТАЛ"	758	Нарушен п.4.16 БС СО в части несоблюдения максимальной допустимой доли займов, погашение которых предполагается за счет средств материнского капитала.
3	1106174002604	6143075735	КПК "ЦЕНТР ВЗАИМОПОМОЩИ"	530	Нарушен п.4.16 БС СО в части несоблюдения доли ипотечных займов, погашение которых предполагается за счет средств материнского капитала.

 

В связи с чем, вышеуказанным кооперативам предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов  в срок - до 31.05.2021 г. 

 

 

По шестому вопросу:

 

6.1.  Принятое решение:

 

1) Вынести предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК») кредитным кооперативам, которые предоставили отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 1 квартал 2021 года  с нарушением срока предоставления повторно или впервые, но предоставили пояснения о причинах нарушения срока предоставления Отчета о деятельности, которые признаны Дисциплинарным комитетом обстоятельствами, смягчающими обстоятельствами, смягчающими меру:

 

2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к ним будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в Положением о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» .

 

6.2. Принятое решение:

 

1) Вынести предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК») кредитным кооперативам, которые предоставили Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 1 квартал 2021 года  с нарушением срока предоставления, у которых  в течение последних 12 месяцев нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 выявлено впервые, пояснения о причине нарушения не представлены или не считаются смягчающими обстоятельствами:

2) В отношении вышеуказанных кредитных кооперативов за нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы»  применить меру дисциплинарного воздействие -  штраф в размере 5 000 (пять тысяч) рублей.

 

Штраф оплатить не позднее 15.05.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

3) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к ним будет применена иная мера воздействия, предусмотренная в п.2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» (штраф в размере 15 000 (пятнадцати тысяч) рублей).

 

6.3. Принятое решение:

 

1) Вынести предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК») кредитным кооперативам, которые предоставили Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива за 1 квартал 2021 года  с нарушением срока предоставления, и к которым в течение последних 12 месяцев были приняты меры дисциплинарного воздействия за нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7, пояснения о причине нарушения не представлены или не считаются смягчающими обстоятельствами:

 

2) В отношении вышеуказанных кредитных кооперативов за повторное нарушение п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» на основании п.2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» применить меру дисциплинарного воздействие  - штраф в размере 15 000 (пятнадцать тысяч) рублей.

 

Штраф оплатить не позднее 15.05.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

 

3) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае повторного нарушения п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» к ним может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.

 

По седьмому вопросу:

 

Принятое решение:

 

Отменить вынесенные ранее меры Дисциплинарного комитета № 7/2021 от 24.03.2021 г. в отношении  КПК «АВУАР», ОГРН 1169658015163, номер в реестре СРО – 725, в частности:

 

– предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования  п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»);

– требование предоставить в срок до 31.03.2021 г. ответ на запрос Контрольного комитета № 1544 от 03.03.2021 г.

 

В связи с чем, уведомить КПК «АВУАР» о принятом решении в письменном виде.

 

 

По восьмому вопросу:

 

Принятое решение:

 

1) Вынести в отношении КПК «Личный капитал», ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения: 

- п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета № 2694 от 16.04.2021 г. в запрашиваемом объеме;  

 -  пункта 4.3.5 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (4.3.5. «В случае, если лицо, участвующее в заседании и имеющее право голоса, при рассмотрении вопроса на заседании признаётся заинтересованным лицом, данное лицо обязано уведомить об этом других лиц, присутствующих на заседании и воздержаться от голосования по данному вопросу»);

- пункта 4.5. Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (4.5.«Кредитный кооператив в целях предотвращения и урегулирования конфликта интересов при принятии решения органами управления кредитного кооператива: 4.5.1. Фиксирует решение правления кредитного кооператива об одобрении (или не одобрении) сделок, в совершении которых имеется заинтересованность, в том числе совершение заинтересованным лицом гражданско-правовых сделок, одной стороной которых является кредитный кооператив, а другой стороной является само заинтересованное лицо, либо его близкие родственники, либо организация, в которой это заинтересованное лицо или его близкие родственники являются руководителем, сотрудником, акционером, участником, членом органа управления, кредитором этой организации; 4.5.2. Фиксирует факты отказа от участия в голосовании на заседании заинтересованных лиц в целях урегулирования конфликта интересов.»);

- пункта 4.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива (4.6. «В случае возникновения обстоятельств, указанных в подпункте 4.5.1 пункта 4.5 Базового стандарта заинтересованное лицо обязано уведомить председателя правления кредитного кооператива о своей заинтересованности в сделке, которая приводит или может привести к конфликту интересов. Сообщение о личной заинтересованности должно быть сделано заинтересованным лицом до того, как его действия привели к возникновению конфликта интересов. Председатель правления кредитного кооператива обязан включить вопрос об одобрении сделки с заинтересованностью на текущем или ближайшем заседании правления кредитного кооператива.»).

 

2) Вынести в отношении ОГРН 1197746514360, ИНН 7722478328, номер в реестре СРО – 747,  меру дисциплинарного воздействия – требование: 

 

1. об устранениив срок до 12.05.2021 г.нарушения:

- подпункта 3, подпункта 4 пункта 1, статьи 12 Федерального закона от 03.07.2009 г. №190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось в отсутствии в реестре членов КПК у большинства членов (пайщиков) кредитного кооператива паспортных данных и номеров телефонов;

- пункта 3.11 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, которое выразилось в отсутствии в реестре членов кредитного кооператива информации о соответствии члена кредитного кооператива принципу общности кредитного кооператива;

 

2. Исполнить запрос Контрольного комитета № 2694 от 16.04.2021 г., предоставив информацию в запрашиваемом Контрольным комитетом составе и объеме;
   
   
3. Предоставить, кроме того, в срок до 12.05.2021 г. через личный кабинет члена СРО следующие документы и информацию: 

- пояснения о целях и целесообразности выдачи займов ликвидированным ИП;

- пояснения о предпринимаемых КПК мерах по истребованию просроченной задолженности, в том числе у лиц, статус ИП у которых прекращен;

- карточки расчетов с заемщиками (по каждому заемщику за период от даты выдачи займа до даты формирования сведений);

- ОСВ за период с 01.01.2021 г. по дату предоставления информации; 

- Реестр членов КПК на дату предоставления информации;

- Реестр действующих займов (по форме) на дату предоставления информации;

- Реестр действующих договоров передачи личных сбережений (по форме) на дату предоставления информации.

 

 

По девятому вопросу:

 

Принятое решение:

 

1) Вынести в отношении  КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ», ОГРН 1157847372957, ИНН 7842073242, номер в реестре СРО – 580,  меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета № 2502 от 07.04.2021 г.

 

2) Уведомить КПК «ФИНАНСРЕЗЕРВ» о том, что в случае повторного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», может быть будет применена мера дисциплинарного воздействие -  наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей - за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленные сроки.

 

 

Председатель Дисциплинарного комитета:  Коханова М.А. 

Секретарь заседания:   Матвейчук Н.Л.

 

 

Информация создана: 05 мая 2021, 11:10
Информация обновлена: 01 июня 2021, 13:14