Протокол № 11/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
г. Москва
|
«21»
апреля 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 11.45 «21» апреля 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- ТюсинаЮлия Алексеевна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к КПК «Монета», г. Брянск, ОГРН 1173256007693, ИНН 3257054892, номер в реестре СРО – 352,
в связи с нарушением требований п. 6.3.1 Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства
Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в противодействии инспекторской проверке, согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 14-2021 от 13.04.2021 г.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, в
связи с выявленным в результате контрольных мероприятий, проведенных по письму
Уральского ГУ Банка России (83А) (Исх. ЦБ № Т5-21-126151ДСП от 18.02.2021 г. / Вх. СРО № 862 от 19.02.2021 г.) в отношении КПК Уральского ФО по работе со средствами МСК, нарушением
требований п. 2.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»,
которое выразилось» в нарушении сроков и порядка представления в саморегулируемую организацию годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за 2020 год, установленных Указанием Банка
России №5318-У от 18 ноября 2019 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива»:
- КПК «УРАЛКРЕДИТ», ОГРН 1117453012478, ИНН 7453236776, номер в реестре СРО – 360;
- КПК «СБЕРКАССА», ОГРН 1102136000152, ИНН 2110052559, номер в реестре СРО – 551.
3. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета,
а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов.
4. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п.
3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении в установленный срок ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. об устранении нарушений
п.2.5. Внутреннего стандарта №6 СРО «Кооперативные Финансы» «Порядок формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации и принятия решения саморегулируемой организацией об осуществлении компенсационных выплат» (2.5. «Член саморегулируемой организации обязан перечислить сумму, указанную в счете на оплату ежегодного взноса в компенсационный фонд, не позднее 31 декабря текущего года.»).
По первому вопросу:
…
Принятое решение:
В соответствии с п.2.1.5.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (2.1.5.2 «противодействие проверке, проводимой саморегулируемой организацией»),
направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Монета», г. Брянск, ОГРН 1173256007693, ИНН 3257054892, номер в реестре СРО – 352, из членов
СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации)
в связи с нарушением требований:
- п. 6.3.1. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации», которое выразилось в противодействии инспекторской проверке.
По второму вопросу:
…
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «УРАЛКРЕДИТ», ОГРН 1117453012478, ИНН 7453236776, номер в реестре СРО – 360 меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении требований:
- п. 2.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»,
которое выразилось» в нарушении требования, установленного п. 8 Указания Банка России №5318-У от 18 ноября 2019 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского
кооператива»;
- п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления ответа на запрос Контрольного комитета № 1715 от 05.03.2021 г.
2) Вынести в отношении КПК «СБЕРКАССА», ИНН 2110052559, ОГРН1102136000152, номер в реестре СРО – 551, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении требований:
- п. 2.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»,
которое выразилось» в нарушении требования, установленного п. 8 Указания Банка России №5318-У от 18 ноября 2019 г. «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного потребительского
кооператива»;
- п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления ответа на запрос Контрольного комитета № 1743 от 05.03.2021 г.
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
В соответствии с п.2.1.5.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении
НО КПК «Доверие», Кировская обл., пгт Оричи, ОГРН 1144313000270, ИНН 4324008230, номер в реестре СРО – 648, из членов СРО «Кооперативные Финансы»
на основании пунктов Устава СРО «Кооперативные Финансы»: п. 4.13.1 (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации)
и п. 4.13.2. (неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с
нарушением требований:
- п.2.1.Внутреннего стандарта№2 «Условия членства в саморегулируемой организации,
в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»(2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации.»);
- п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период февраль-апрель 2021 г. в размере 20 900(двадцать
тысяч девятьсот) рублей.
3.2. Принятое решение:
Отказать в удовлетворении ходатайства (Вх. № 2783 от 20.04.2021 г.) КПК «Актив», ОГРН 1114802000587, г. Махачкала, номер в реестре СРО – 550,
о продлении срока оплаты задолженности по членским взносам в размере 8 200 р. (март-апрель 2021) и 3 300 р. (доплата за февраль 2021).
3.3. Принятое решение:
В связи с выявленным нарушением требования п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия
членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»),
вынести меру дисциплинарного воздействия – требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 30.04.2021 г. следующим кредитным
кооперативам:
№ п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
Адрес места нахождения
|
По вступительному взносу и ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более)
|
1
|
550
|
КПК "Актив"
|
1114802000587
|
367000, респ. Дагестан, г. Махачкала, ул. Коркмасова, д. 45
|
8 200 р. (март-апрель) 2021, доплата 3 300 р. (февраль) 2021
|
2
|
577
|
КПК "Башлам"
|
1100105002249
|
364051, Чеченская республика, г. Грозный, ул. Н.Б. Хабусиевой, д. 41/34, оф. 2
|
6 000 р. (март-апрель 2021), доплата 2 600 р. (февраль 2021)
|
3
|
622
|
КПК "Лидерс"
|
1102536010477
|
367010, респ. Дагестан, г. Махачкала, проспект Гамидова, д. 48Б, кв.3
|
9 800 р. (март, апрель 2021), доплата 3 050 р. (февраль 2021)
|
3.4. Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей
деятельности п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», которое выразилось в нарушении сроков уплаты
членских взносов в саморегулируемую организацию, в отношении следующих кооперативов:
№ п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
По вступительному взносу и ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более)
|
Срок оплаты
|
1
|
624
|
КПК "Пенсионный доход"
|
1198617007775
|
6 000 р. (март-апрель) 2021
|
20.04.2021 г.
|
2
|
625
|
КПК "Я Тренд"
|
1196234012710
|
6 000 р. (март-апрель 2021)
|
19.04.2021 г.
|
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении кредитных кооперативов:
№ п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
Адрес места нахождения
|
Взнос на формирование компенсационного фонда
|
Принятые меры
|
1
|
163
|
КПК "Знание"
|
1092635005847
|
355004 Ставропольский край, Ставрополь г, Дзержинского ул, 116, Б
|
2 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
2
|
622
|
КПК "Лидерс"
|
1102536010477
|
367010, респ. Дагестан, г. Махачкала, проспект Гамидова, д. 48Б, кв.3
|
35 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
3
|
722
|
КПК "Народная касса"
|
1103336001120
|
390006, Рязанская обл., г. Рязань, ул. Грибоедова, д. 58, пом. Н11, каб. 307
|
269 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
4
|
723
|
КПК "ИВК Кредит"
|
1147847078170
|
344029, Ростовская обл., г. Ростов-на-Дону, ул. Металлургическая, д. 102/2, часть ком. 17А-23А
|
28 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушенийтребований:
- п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. о погашении образовавшейся задолженности
по взносам на формирование компенсационного фонда саморегулируемой организации;
- п.2.5. Внутреннего стандарта №6 СРО «Кооперативные Финансы» «Порядок формирования компенсационного фонда саморегулируемой организации и принятия решения саморегулируемой организацией об
осуществлении компенсационных выплат» (2.5. «Член саморегулируемой организации обязан перечислить сумму, указанную в счете на оплату ежегодного взноса в компенсационный фонд, не позднее 31 декабря текущего года.»).
Погасить образовавшуюся задолженность по взносам на формирование компенсационного фонда саморегулируемой организации в срок до 30.04.2021 г. кредитным
кооперативам:
№ п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
Адрес места нахождения
|
Взнос на формирование компенсационного фонда
|
Принятые меры
|
1
|
163
|
КПК "Знание"
|
1092635005847
|
355004 Ставропольский край, Ставрополь г, Дзержинского ул, 116, Б
|
2 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
2
|
622
|
КПК "Лидерс"
|
1102536010477
|
367010, респ. Дагестан, г. Махачкала, проспект Гамидова, д. 48Б, кв.3
|
35 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
3
|
722
|
КПК "Народная касса"
|
1103336001120
|
390006, Рязанская обл., г. Рязань, ул. Грибоедова, д. 58, пом. Н11, каб. 307
|
269 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
4
|
723
|
КПК "ИВК Кредит"
|
1147847078170
|
344029, Ростовская обл., г. Ростов-на-Дону, ул. Металлургическая, д. 102/2, часть ком. 17А-23А
|
28 000 р.
|
Протокол ДК № 6 /2021 от 11.03.2021
|
2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о
том, что в случае повторного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10: «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), которое
выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2021 от 11.03.2021 г. о погашении образовавшейся задолженности по взносам на формирование компенсационного фонда саморегулируемой организации на основании п.2.1.3.3. Положения о
мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении них будет применена мера дисциплинарного воздействие
- наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.