Протокол № 10/2021 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»
г. Москва
|
«12»
апреля 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме конференции Zoom) c 11.00 до 13.00 «12» апреля 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- ТюсинаЮлия Алексеевна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к КПК «СТАНДАРТИНВЕСТ»,
г. Назрань, ОГРН 1125483001643, номер в реестре СРО-812, в связи с выявленным в
результате контрольных мероприятий, проведенных по письму Сибирского ГУ
Банка России (118А) (Исх. ЦБ № Т6-16/6335 ДСП от 04.03.2021 г. / Вх. СРО № 1184 от 04.03.2021 г.) нарушением требований
пункта 4 части 1 статьи 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части отсутствия в реестре КПК
на 31.12.2020 года номеров телефонов членов (пайщиков) кредитного кооператива, а также требований п. 3.2 статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта
корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части нарушения принципа территориальной общности, согласно п. 1 Заключения
Контрольного комитета № 11-2021 от 23.03.2021 г.
2. О применении мер воздействия к КПК «КредитИнформ», г. Искитим, Новосибирской области, ОГРН 1155476018774, номер в реестре СРО-781, в
связи с выявленным в результате контрольных мероприятий, проведенных по письму
Сибирского ГУ Банка России (118А) (Исх. ЦБ № Т6-16/6335 ДСП от 04.03.2021 г. / Вх. СРО № 1184 от 04.03.2021 г.) нарушением требований подпункта 3 пункта 7 статьи 10 Федерального закона от 29.12.2006 № 256-ФЗ «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» (КПК осуществляет деятельность в форме кредитного потребительского
кооператива менее 3-х лет), а также требования подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части нарушения принципа территориальной общности, согласно п. 2 Заключения Контрольного комитета № 11-2021 от 23.03.2021 г.
3. О применении мер воздействия к КПК «Ромашка», г. Грозный, ОГРН 1070721006146, номер в реестре СРО - 762, в
связи с нарушением требования части 5 статьи 10 Федерального закона № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" от 18.07.2009 г. в частности, прием в члены кредитного кооператива и предоставление займов кредитным кооперативом
после принятия решения о ликвидации, согласно п. 3 Заключения Контрольного комитета № 11-2021 от 23.03.2021 г.
4. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в
связи с нарушением требований статьи 4.1 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (Статья 4.1. Отношения между кредитными кооперативами и бюро кредитных историй), согласно п.
4 Заключения Контрольного комитета № 11-2021 от 23.03.2021 г.
5. О применении мер воздействия к
НО КПК «Доверие24», г. Москва, ОГРН 1193328007542, номер в реестре СРО-613, в связи с нарушением требований п.3. ст.15. Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических
лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (в части неведения журнала регистрации заявлений) и требований п.3.6.10 Устава СРО
«Кооперативные Финансы» (в части не предоставления полного ответа по ранее направленным запросам) , согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 11-2021 от 23.03.2021 г.
6. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с решением Совета СРО «Кооперативные Финансы»:
- КПК «КРЕДИТОФФ НЕТ», ОГРН 1162310051188,респ. Чеченская, с. Старые Атаги, номер в реестре СРО – 834;
- КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ», г. Тюмень, ОГРН1054229004060, номер в реестре СРО 438.
7. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка»,
Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации,
условий членства в саморегулируемой организации, на основании пунктов 1,2,3,4,5,6,7,8,9,10 Заключения Контрольного комитета № 12-2021
от 30.03.2021 г.
8. О применении мер воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением ими п.
3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета, согласно п. п. 3, 6, 7 Заключения Контрольного комитета № 13-2021 от 06.04.2021 г.
9. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, в связи с выявленными нарушениямисогласно п. п. 12, 13 Заключения Контрольного комитета № 12-2021 от 30.03.2021 г., в результате контрольных мероприятий, проведенных
на основании письма Южного ГУ Банка России (121А) (Исх. ЦБ №Т3-2-115174ДСП от 05.03.2021 г. / Вх. СРО № 1312 от 09.03.2021 г),:
- КПК «Кредитно-сберегательный союз работников образования и науки», ОГРН 1102310006787, номер в реестре СРО-78,
- КПК «Аспект», ОГРН 1083808015224, номер в реестре СРО-825.
10. О применении мер воздействия к КПК «БАШЛАМ», г. Грозный, ИНН 0105061956, ОГРН 1100105002249, номер в реестре СРО-577,
в связи с нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Директора саморегулируемой организации (Исх. № 2165 от 25.03.2021 г.) , согласно п. 14 Заключения Контрольного комитета № 12-2021
от 30.03.2021 г.
11. О применении мер воздействия к КПК «Кредитный союз «ВКБ-Кредит»,
ОГРН 1063444065717, номер в реестре СРО-81, в связи с нарушением требований п.2.1. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (2.1. «Членами саморегулируемой организации могут быть кредитные кооперативы, отвечающие требованиям, установленным Федеральным законом от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации и исполняющие обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»),
которое выразилось в нарушении п.3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность» ,
согласно п. 6 Заключения Контрольного комитета № 13-2021 от 06.04.2021 г.).
По первому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «СТАНДАРТИНВЕСТ», г. Назрань, ОГРН 1125483001643, номер в реестре СРО-812
, меру дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушений:
- п. 4 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которое выразилось в отсутствии в реестре КПК на
31.12.2020 года номеров телефонов членов (пайщиков) кредитного кооператива;
- п. 3.2 статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, которое выразилось в
несоблюдении принципа межрегиональной территориальной общности (25% пайщиков не соответствуют принципу, определенному Уставом КПК).
КПК «СТАНДАРТИНВЕСТ» предоставить в саморегулируемую организацию отчет об исполнении требования об
устранении нарушений п. 4 ч. 1 ст. 12 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», а
также п. 3.2 статьи 7 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» и подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива с
предоставлением подтверждающих документов (Устав, реестр пайщиков с указанием номеров телефонов и информации о соответствии
члена кредитного кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива на дату предоставления) в срок – до 30.06.2021 г.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «КредитИнформ», г. Искитим, Новосибирской области, ОГРН 1155476018774, номер в реестре СРО-781, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушений
подпункта 3.13.1.1. п. 3.13.1 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, которое выразилось в несоблюдении
принципа межрегиональной территориальной общности (более трех граничащих муниципальных образований).
КПК «КредитИнформ» представить в саморегулируемую организацию документы (Устав в последней редакции, реестр пайщиков с указанием номеров телефонов и информации о
соответствии члена кредитного кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива на дату предоставления) в срок – до 17.05.2021 г.
По третьему вопросу:
На дату проведения заседания Дисциплинарного комитета, информация ЦБ о том, что КПК «Ромашка» находится в процессе ликвидации, не соответствует информации, содержащейся
в ЕГРЮЛ.
Основания для применения меры отсутствуют.
Вопрос на голосование не выносился.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
1) Уведомить кредитные кооперативы о том, что в связи с полученной от Банка России информацией о непредставлении или несвоевременном предоставлении кредитными кооперативами информации, содержащейся в кредитной истории, в бюро кредитных историй, имеется
риск нарушения кредитными кооперативами требований статьи 4.1 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в части непредоставления или нарушения сроков предоставления
хотя бы в одно БКИ имеющейся у них информации, необходимой для формирования кредитных историй членов
кредитного кооператива (пайщиков), которым предоставлены займы:
№ п/п
|
Номер в реестре СРО
|
ИНН
|
ОГРН
|
Сокращенное наименование кооператива
|
Вид нарушения
|
1
|
8
|
2501010370
|
1022500507590
|
КПК "СОЮЗ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
2
|
10
|
6143040482
|
1026101926729
|
КПК "СБС"
|
Нарушение срока
|
3
|
14
|
1831115281
|
1061831038202
|
КПК "КВ"КПК "Поволжское ОВК"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
4
|
22
|
2276005722
|
1032200991437
|
КПК "ДОВЕРИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
5
|
25
|
7450029323
|
1027402825482
|
КПК "УРАЛ-ФИНАНС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
6
|
82
|
7203245802
|
1107232006980
|
КПК "СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
7
|
90
|
5190921937
|
1105190009902
|
КПК "ПМОВК"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
8
|
100
|
0260008026
|
1050202276640
|
КПК "КРЕДИТ-АЛЬЯНС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
9
|
388
|
2452029312
|
1042401224580
|
КПКГ "ПОДГОРНЫЙ"
|
Нарушение срока
|
10
|
406
|
4230004670
|
1024202000866
|
КПКГ "ЮМ"
|
Нарушение срока
|
11
|
431
|
2460247385
|
1132468036227
|
КПК "ВАШИ ДЕНЬГИ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
12
|
474
|
5803023043
|
1115803001665
|
КПК "СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
13
|
493
|
5902177407
|
1115902002182
|
КПК "РОСТАФИНАНС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
14
|
511
|
3017065731
|
1113017000315
|
КПК "СОГЛАСИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
15
|
531
|
4230005963
|
1024202003198
|
КПК "ЕДИНСТВО"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
16
|
606
|
2632806215
|
1122651033900
|
КПК "СОДЕЙСТВИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
17
|
630
|
8606000099
|
1028601391180
|
КСП "ЭКПА"
|
Нарушение срока
|
18
|
699
|
3443112051
|
1113443008865
|
КПК "БОГГАТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
19
|
745
|
2509041405
|
1062509009727
|
НО КПКГ "ГАЛАКТИКА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
20
|
750
|
1840003672
|
1111840013240
|
КПК "НАШ КАПИТАЛ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
21
|
796
|
2209023910
|
1022200815812
|
КПК "РЕЗЕРВ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
22
|
797
|
1101479303
|
1031100423859
|
НО КПК "КРЕДИТЪ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
23
|
5
|
0250009246
|
1040202356480
|
КПК "КРЕДИТ-ЦЕНТР"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
24
|
13
|
1001024951
|
1031000000558
|
КПК "КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ "АЛТЕЯ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
25
|
15
|
2211004216
|
1042200910388
|
КПК "ИМПУЛЬС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
26
|
30
|
2240003552
|
1042201270418
|
КПК "НАДЕЖДА"
|
Нарушение срока
|
27
|
34
|
4201010623
|
1024200509024
|
КПКГ "ВЗАИМОПОМОЩЬ"
|
Нарушение срока
|
28
|
43
|
2232009529
|
1092203001110
|
КПК "УСПЕХ"
|
Нарушение срока
|
29
|
46
|
1005180077
|
1041001750570
|
КПК "КС "ЛУКОШКО"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
30
|
50
|
1011007810
|
1061006004619
|
КПК "БКС"
|
Нарушение срока
|
31
|
70
|
2234010819
|
1042201210370
|
КПК "ПОДДЕРЖКА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
32
|
76
|
7806047423
|
1037816017678
|
КПК "КВК"
|
Нарушение срока
|
33
|
77
|
0260010378
|
1090260000577
|
КПК "СТАБИЛЬНОСТЬ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
34
|
99
|
0275071180
|
1100280026769
|
КПК "КРЕДИТНЫЙ СОЮЗ "ОБРАЗОВАНИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
35
|
108
|
0225010230
|
1110260001147
|
КПКГ "ДОВЕРИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
36
|
114
|
1435170994
|
1061435037620
|
КПК "СТИМУЛ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
37
|
136
|
4707029900
|
1104707000738
|
КПК "ПЛАНЕТА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
38
|
208
|
1841026270
|
1121841003998
|
КПК "КАССА ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ "РОСТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
39
|
249
|
2465315423
|
1142468039174
|
КПК "ППО РУСАЛ КРАСНОЯРСК"
|
Нарушение срока
|
40
|
338
|
0570007287
|
1110570001960
|
КПК "КИМ ФИНАНС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
41
|
346
|
5642023040
|
1175658010153
|
КПК "СК"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
42
|
362
|
4212040098
|
1174205031153
|
КПК "ВЕЛЕС"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
43
|
377
|
4246005101
|
1054246011357
|
КПКГ "ДОВЕРИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
44
|
429
|
4243006964
|
1094243000147
|
КПК "ЭВЕРЕСТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
45
|
447
|
4202050805
|
1164205065166
|
КПК "ЭКСПРЕСС"
|
Нарушение срока
|
46
|
472
|
1838008673
|
1101838001462
|
КПК "КРЕДИТ-ПАРТНЕР"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
47
|
475
|
0266025910
|
1050203409772
|
КПК "КРЕДИТ-ЕДИНСТВО"
|
Нарушение срока
|
48
|
498
|
2102421587
|
1102133000210
|
КПК "СЕМЕЙНАЯ КОПИЛКА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
49
|
499
|
2130081621
|
1102130013908
|
КПК "КРЕДИТ-ПОВОЛЖЬЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
50
|
502
|
2115904101
|
1072137000726
|
КПК "КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ "НАРОДНЫЙ КРЕДИТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
51
|
503
|
2130004610
|
1062130007521
|
КПК "КАССА ВЗАИМОПОМОЩИ "АГРОКРЕДИТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
52
|
506
|
2127027977
|
1062128164306
|
КПК "КВ "СЕМЕЙНЫЙ КРЕДИТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
53
|
516
|
7807393345
|
1147847281438
|
КПК "АЛЬЯНС-ГРУПП"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
54
|
519
|
1215151643
|
1101215006090
|
КПК "АГРО ЗАЙМ"
|
Нарушение срока
|
55
|
540
|
5256085676
|
1095256000421
|
КПК "ВИ-СЕВЕР"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
56
|
554
|
9106001346
|
1149102063890
|
КПК "СУПЕРКРЕДИТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
57
|
617
|
3456004864
|
1193443010969
|
КПК "РЕГИОН"
|
Нарушение срока
|
58
|
643
|
7106513968
|
1107154010545
|
НО КПК "СТРОЙСБЕРКАСС"
|
Нарушение срока
|
59
|
664
|
7708738380
|
1117746337334
|
КПК "ВЗАИМОПОМОЩЬ"
|
Непредоставление
|
60
|
669
|
2901209001
|
1102901011025
|
КПК "ПОМОРЬЕ"
|
Непредоставление
|
61
|
674
|
1210003120
|
1041203800472
|
КПК "СТОЛИЦА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
62
|
682
|
4401153763
|
1144401006716
|
НО КПК "НФК"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
63
|
689
|
4312137375
|
1074312003700
|
КПК "ГАРАНТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
64
|
696
|
5262359646
|
1185275057736
|
КПК "УДАЧНЫЙ КРЕДИТ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
65
|
757
|
4824056270
|
1114823018420
|
КПК "ВОЗРОЖДЕНИЕ"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
66
|
767
|
6450101377
|
1186451007885
|
КПК "ЗОЛОТО ПАРТИИ"
|
Непредоставление
|
67
|
801
|
6625047910
|
1086625002232
|
КПК "МАГАЗИН ДЕНЕГ"
|
Непредоставление
|
68
|
802
|
7107546701
|
1137154040253
|
КПК МБК
|
Непредоставление
|
69
|
803
|
5211759533
|
1125222000364
|
КПК "СЕМЕЙНАЯ КАССА"
|
Непредоставление и нарушение срока
|
2) Рекомендовать вышеуказанным кредитным кооперативам при взаимодействии с БКИ обращать внимание на соблюдение сроков направления информации с целью недопущения нарушения требований
статьи 4.1 Закона № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (4.1. «Кредитные кооперативы обязаны в порядке и на условиях, которые установлены Федеральным законом от 30 декабря 2004 года N 218-ФЗ "О кредитных историях", представлять хотя бы в одно бюро кредитных историй, включенное в государственный реестр бюро кредитных историй, имеющуюся у них информацию, необходимую для формирования кредитных историй членов кредитного кооператива (пайщиков), которым предоставлены займы.»).
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении НО КПК «Доверие24», г. Москва, ОГРН 1193328007542, номер в реестре СРО-613, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушений:
- требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в предоставлении не полных ответов по ранее направленным запросам Контрольного комитета;
- требований п.3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность»).
2) Вынести в отношении НО КПК «Доверие24», г. Москва, ОГРН 1193328007542, номер в реестре СРО-613, меру
дисциплинарного воздействия – требование:
- предоставить в срок до 19.04.2021 г в
саморегулируемую организацию пояснения о порядке исполнения договоров передачи личных сбережений с пайщиками Чмарина А.В., Забродской Н.А. Заграничновой И.В. и Марнова
В.С. с описанием причин ненадлежащего их исполнения;
- об устранении нарушений п. 3. ст. 15. Базового
стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы
которое выразилось в отсутствии ведения журнала регистрации заявлений пайщиков КПК. С предоставлением в срок до 16.04.2021 г. отчета
об исполнении требования с приложением подтверждающих документов (копию журнала регистрации заявлений пайщиков КПК – в формате PDF).
По шестому вопросу:
6.1. Принятое решение:
Вынести КПК «КРЕДИТОФФ НЕТ», ИНН 2310190517, ОГРН 1162310051188, номер в реестре СРО – 834, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении
нарушенийтребований п.3.6.7 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.7. «Член саморегулируемой организации обязан вносить вступительные, членские и иные взносы в размере и сроки, установленные внутренним стандартом «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», и решениями Общего собрания членов саморегулируемой организации»).
2) Согласно решению Дисциплинарного комитета (Протокол № 7/2021 от 11.03.2021 г.) в Совет саморегулируемой организации
была направлена рекомендация об исключении КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ», г. Тюмень, ОГРН
1054229004060, номер в реестре СРО 438, на основании п. 4.13.1 и п. 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (
несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в
связи с:
• неоднократным нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации,
в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 4/2021 от 19.02.2021 г. и № 6/2021 от 11.03.2021 г.;
• нарушением п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты
вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период январь - март 2021 г. в размере 9 000 (девять тысяч) рублей.
К дате проведения Совета КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ» оплатил 31.03.2021 г. задолженность по членским взносам в полном объеме, чем исполнил требования Дисциплинарного
комитета № 4/2021 от 19.02.2021 г. и № 6/2021 от 11.03.2021 г.
Совет СРО «Кооперативные Финансы» (Протокол № 9/2021 от 05.04.2021 г.) принял решение:
Отказать в удовлетворении ходатайства Дисциплинарного комитета саморегулируемой организации об исключении из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные
Финансы» Кредитного потребительского кооператива «КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ», ИНН 4229006641, ОГРН 1054229004060, номер в реестре СРО 438 на
основании п. 4.13.1. и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы». Рекомендовать Дисциплинарному комитету саморегулируемой организации применить к данной организации иную меру, предусмотренную уставом СРО
«Кооперативные Финансы».
6.2. Принятое решение:
Вынести КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ», г. Тюмень, ОГРН 1054229004060, номер в реестре СРО 438,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований:
- п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 4/2021 от 19.02.2021 г. и № 6/2021 от 11.03.2021 г.;
- п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период январь - март 2021 г. в размере 9 000 (девять тысяч) рублей.
По седьмому вопросу:
7.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Лукошко», ОГРН 1041001750570, ИНН 1005180077, номер в реестре СРО – 46,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 7.1.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Кредитный союз учителей», ОГРН 1037739741291, ИНН 7706176739, номер в реестре СРО – 94,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.2.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.3. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Учитель», ОГРН 1026402197117, ИНН 6450044834, номер в реестре СРО – 155,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.3.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу КПК «ДЕМ», ОГРН 1080816004312, ИНН 0816005540, номер в реестре СРО – 178,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.4.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.5. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу КПК «Перемена», ОГРН 1103015002914, ИНН 3015091743, номер в реестре СРО – 257,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.5.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.6. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «АДЫГЕЯ КРЕДИТ», ОГРН 1120105001653, ИНН 0105066619, номер в реестре СРО – 288,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.6.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.7. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Фарватер», ОГРН 1127847207993, ИНН 7839460611, номер в реестре СРО – 477,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.7.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
7.8. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Сберкасса», ОГРН 1102136000152, ИНН 2110052559, номер в реестре СРО – 551,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.8.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
- Принятое решение:
В связи с тем, что нарушения, выявленные в ходе инспекторской проверки устранены кредитным кооперативом до принятия решения о применении меры , о чем предоставлены подтверждающие документы, в отношении КПК
«КАПИТАЛИНВЕСТ», ОГРН 1126612002362, ИНН 6612039573, номер в реестре СРО – 578, меру воздействия
к кредитному кооперативу не применять. Направить в Контрольный комитет информацию об устранении кредитным кооперативом нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, для снятия с контроля.
- Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «НОВАЯ ЖИЗНЬ», ОГРН 1137746221128, ИНН 7710935040, номер в реестре СРО – 590,
требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №
7.10.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
По восьмому вопросу:
8.1. Принятое решение:
Учитывая, что действующее в отношении КПК «Финансрезерв» Предписание Банка России о запрете приема новых членов в кредитный кооператив делает невозможным исполнение часть ранее вынесенного требования Дисциплинарного
комитета № 4/2021 от 19.02.2021 г., отложить принятие решения в отношении КПК «Финансрезерв» до окончания действия названного Предписания.
8.2. Вопрос, вынесенный на голосование:
1) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 1948 от 25.03.2021 г.) КПК «Агро Займ», ОГРН 1101215006090, номер в реестре СРО – 519,
о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 30.06.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.
2) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 2063 от 29.03.2021 г.) КПК «Удачный кредит», ОГРН 1185275057736, номер в реестре СРО – 696, о
продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушения требований п. 3.15, 3.16 Базового стандарта корпоративного управления -
до 31.05.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.
3) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 2167 от 31.03.2021 г.) КПК «Поморье», г. Архангельск, ОГРН 1102901011025, номер в реестре СРО – 669,
о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 30.06.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.
4) Удовлетворить ходатайство (Вх. № 2289 от 06.04.2021 г.) КПК «ЕСЦ», г. Казань, ОГРН
1181690040641, номер в реестре СРО – 382, о продлении срока исполнения
требования Дисциплинарного комитета № 4/2021 от 19.02.2021 г. об устранении нарушений, выявленных в результате контрольных мероприятий
с учетом того, что устранение части нарушений связано с управлением рисками в КПК, которые требуют обучения и создания значительного документооборота- до 21.04.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.
По девятому вопросу:
9.1. Принятое решение:
Принять информацию Южного ГУ Банка России (Исх. ЦБ №Т3-2-115174ДСП от 05.03.2021 г. / Вх. СРО № 1312 от 09.03.2021 г) в отношении КПК «Кредитно-сберегательный союз работников образования и науки», г. Краснодар, ИНН 2310150634, ОГРН 1102310006787, номер в реестре СРО-78, о
нарушением требований пункта 11 статьи 6 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" к сведению.
9.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Аспект», г. Буйнакск, ИНН 3808186640, ОГРН 1083808015224, номер в реестре СРО-825, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований п.1.16 Указания
Банка России от 28.12.2015 № 3916-У "О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов", а также порядка формирования Отчета о
деятельности, установленного Указанием Банка России №5318 -У от 18.11.2019 г.
По десятому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «БАШЛАМ», г. Грозный, ИНН 0105061956, ОГРН 1100105002249, номер в реестре СРО-577, меру
дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушений требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении запроса Директора саморегулируемой организации (Исх. № 2165 от 25.03.2021 г.).
2) Вынести в отношении КПК «БАШЛАМ», г. Грозный, ИНН 0105061956, ОГРН 1100105002249, номер в реестре СРО-577, меру
дисциплинарного воздействия – требование предоставить
в срок до 16.04.2021 г. ответ на запрос Директора саморегулируемой
организации (Исх. № 1407 от 26.02.2021 г.).
3) Уведомить КПК «БАШЛАМ», г. Грозный, ИНН 0105061956, ОГРН 1100105002249, номер в реестре СРО-577
, о том, что в случае нарушения требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
в части не исполнения запросов, к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.
По одиннадцатому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Кредитный союз «ВКБ-Кредит»,
ОГРН 1063444065717, номер в реестре СРО-81, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении
нарушений требований п.3.6.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.1. «Член саморегулируемой организации обязан добросовестно и разумно осуществлять свою деятельность»).
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.