Протокол № 4/2021

ПРОТОКОЛ № 4/2021

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.00 «19» февраля 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. Тюсина Юлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• от КПК «ГИДФИНАНС», номер в реестре – 593, Жемчужина Д.В., Главный бухгалтер;
• от КПК «НОВЫЙ ДОМ», номер в реестре - 201, Мосин О.В., юрисконсульт;
• от КПК "Баш-Кредит-центр", номер в реестре - 57, Махиянова А.Ф.,Председатель правления;
• от КПК "Кредитный союз "Образование", номер в реестре - 99, Батюршина Е.Н., Исполнительный директор;
• от КПК "Финанс Капитал", номер в реестре СРО - 385, Гильманова О. А., Председатель Правления

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. п. 1,2,3,4,5,6 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г.

2. О применении меры воздействия к КПК «ЕДИНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ЦЕНТР»,ОГРН 1181690040641,  номер в реестре СРО – 382, на основании п. 7 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г. и п. 4 Заключения Контрольного комитета № 06-2021 от 09.02.2021 г., в связи нарушениями,выявленными в результате проведения контрольных мероприятий на основании письма Службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России (496А) (Исх. ЦБ № 59-3-7104813 от 25.12.2020 г./ Вх. СРО № 7809 от 30.12.2020 г.) и письма Волго-Вятского ГУ Банка России (34А) (Исх.ЦБ № Т4-30-1-161837 от 29.01.2021 г. / Вх. СРО №338 от 02.02.2021 г.).

3. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с несоблюдением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившемся в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 8 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г. и п. 6 Заключения Контрольного комитета № 06-2021 от 09.02.2021 г.

4. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с несоблюдением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившемся в неисполнении в установленный срок запросов Контрольного комитета, согласно п. 10 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г. и п. п. 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 06-2021 от 09.02.2021 г.

• КПК «Сберъкнижка», ОГРН 1177847235433, номер в реестре СРО – 691,
• КПК «Гарант», ОРГН 1122031001180, номер в реестре СРО – 770,
• КПК «Содействие», ОГРН 1120916000094, ИНН 0916007815, номер в реестре СРО – 794

5. О применении меры воздействия к КПК «Финансрезерв», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1157847372957, номер в реестре СРО – 580,  на основании п. 9 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г., по результатам контрольных мероприятий, проведенных по письму Северо-Западного ГУ Банка России (3А) (Исх. ЦБ № Т2-52-2038651ДСП от 30.12.2020  г. / Вх. СРО № 13 от 11.01.2021 г.).

6. О применении меры воздействия к КПК «Кредит-Поволжье», г. Чебоксары, ОГРН 1102130013908, номер в реестре СРО – 499, на основании п. 11 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г., по результатам контрольных мероприятий, проведенных по письму Волго-Вятского ГУ Банка России (5А) (Исх. ЦБ № Т4-30-1-15113 от 12.01.2021 г. / Вх. СРО № 43 от 13.01.2021г.).

7. О применении меры воздействия к КПК «Капитал групп», респ. Дагестан,с. Хамамат-Юрт, ОГРН 1135260014108, номер в реестре СРО – 484, на основании п. п. 12, 14 Заключения Контрольного комитета № 05-2021 от 02.02.2021 г., по результатам контрольных мероприятий, проведенных по письму Южного ГУ Банка России (14А) (Исх. ЦБ № Т3-2-11934ДСП от 20.01.2021 г. / Вх. СРО № 181 от 20.01.2021 г.).

8. О применении меры воздействия к КПК «Финанс Капитал», г. Челябинск, ИНН 7451321264, ОГРН 1117451007673, номер в реестре СРО – 385, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 06-2021 от 09.02.2021 г., по выявленным нарушениям Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке.

9. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов. 

По первому вопросу:

1.1. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Знание», г. Ставрополь, ОГРН 1092635005847, номер в реестре СРО – 163, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием. 

1.2. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Новый дом», г. Новосибирск, ОГРН 1125476019250, номер в реестре СРО – 201, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.   

1.3. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «ПрофАльянс», Московская обл., п. Дубровский, ОГРН 1115003004445, номер в реестре СРО – 175, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.3.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.  

1.4. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «ОПТИМА», г. Нижний Новгород, ОГРН 1121650022185, номер в реестре СРО - 495, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.4.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием. 

1.5. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Баш-Кредит-центр», г. Уфа, ОГРН 1050201709799, номер в реестре СРО - 57, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.5.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.6. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредитный союз «Образование», г. Уфа, ОГРН 1100280026769, номер в реестре СРО – 99, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.6.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием. 

По второму вопросу:

Принятое решение:            

 1) Вынести в отношении КПК «ЕДИНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ЦЕНТР»,ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО – 382, меру дисциплинарного воздействия – требование об   устранении нарушения:

• Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц, в частности:

- пункта 1 ст. 8 (в части не информирования Кооперативом заемщика о возникновении просроченной задолженности по договору потребительского займа)^.

- пункта 3 ст. 6 (в части введения получателей финансовых услуг в заблуждение в отношении условий финансовой услуги при размещении информации рекламного характера);

• Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств, а именно:

- пунктов 2.10 и 3.2 (в части несоблюдения ограничений по максимальному размеру компенсации за использование КПК привлеченных денежных средств члена КПК, установленных данным Положением);

  - пунктов 2.11.2 и 3.7 (в части несоблюдения требования о недопущении устанавливать в договоре передачи личных сбережений условий, отличных от условий, определенных во внутреннем нормативном документе КПК);

  - пунктов 3.10, 3.10.3 и 5.1.3 (в части не указания в договорах передачи личных сбережений реквизитов и срока действия, заключенного КПК договора страхования ответственности КПК за нарушение договоров, на основании которых привлекаются денежные средства членов КПК);

• Базового стандарта управления рисками, а именно:

  - пунктов подпунктов 6.12.3.2, 6.12.3.4, 6.12.8 пункта 6.12 (в части не распределения Председателем Правления полномочий в области управления рисками между работниками КПК, не организации Председателем Правления обучения работников КПК по вопросам управления рисками, не обеспечения взаимодействия, обмена данными между сотрудниками и работы с отчетами об управления рисками);

  - подпункта 6.12.3.9 пункта 6.12 и пункта 7.8 (в части не составления отчетов Председателем Правления о состоянии системы управления рисками);

  - подпункта 6.12.4.1 пункта 6.12 (в части неосуществления ревизором КПК контроля за деятельностью КПК и его органов);

  - пункта 7.6 (в части несоблюдения требований по хранению протокола заседания Правления Кооператива от 14.01.2019 г).;

  - пункта 7.8 (в части не оформления сотрудниками КПК и Председателем Правления отчетов об управлении рисками);

• Внутреннего стандарта №8 СРО «Кооперативные Финансы», а именно:

- пункта 5.4 (в части не начисления КПК процентов по предоставленным займам за каждый истекший период в соответствии с условиями договора);   

- пункта 6.2 (в части несоблюдения порядка формирования РВПЗ, установленного Указанием №3322-У). 

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 25 марта 2021 года.  

 2) Вынести в отношении КПК «ЕДИНЫЙ СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ ЦЕНТР»,ОГРН 1181690040641, номер в реестре СРО – 382, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности кооператива выявленных нарушений: 

• пункта 2 ст. 1 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц (в части неисполнения Кооперативом требований настоящего базового стандарта, а именно: предупреждения недобросовестных практик взаимодействия микрофинансовых организаций с получателями финансовых услуг);
  
  

• Базового стандарта корпоративного управления, в частности:

- подпункта 2.3.8 пункта 2.3 (в части неосуществления ревизором КПК подготовки ежегодного отчета о своей деятельности за 2019 год и не предоставление его для рассмотрения и утверждения общим собранием членов кооператива (пайщиков)); 

- подпункта.2.2.1 пункта 2.2 (в части несоблюдения лицами, избранными в органы управления КПК интересов членов КПК и (или) организации в целом);  

- подпункта.2.3.2 пункта.2.3 (в части невыполнения лицами, избранными в органы управления кредитного кооператива, при реализации своих полномочий требований пунктов.2.6.1, 2.6.4, 7.6, 7.15.12, 7.15.18, .7.15 и. 10.1 Устава КПК, пункта. 2.15 Положения об органах КПК от 10.05.2018 г. и пунктов 2.6, 2.10, 3.2 Положения о порядке предоставления займов от 28.07.2019 г.);  

- подпункта 2.4.2.1 пункта 2.4 (в части несоблюдения принципа равенства в управлении КПК, в том числе общим собранием членов КПК);  

- подпункта 2.4.2.4 пункта 2.4 (в части несоблюдения принципа равенства условий по получению займов на условиях, определенных внутренним документов КПК, а именно п. 2.4 Положения о порядке предоставления займов от 28.07.2019 года в части несоблюдения КПК максимальной суммы предоставления займа своим членам из Фонда финансовой взаимопомощи и процентной ставки за пользование займом);

- пункта 4.6 (в части неисполнения заинтересованными лицами обязанности по сообщению о своей заинтересованности органу управления до момента принятия решения о заключении сделки и неодобрения Правлением Кооператива сделок с заинтересованностью до их совершения);  

- подпункта 7.3.3.1 пункта 7.3 (в части отсутствия нумерации в протоколе Правления от 05.04.2019 года);  

• п. 3.2 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке (в части несоблюдения исключительной компетенции общего собрания членов КПК и утверждения условий привлечения денежных средств членов КПК не общим собранием членов КПК);  

По третьему вопросу:

3.1.1.  Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее требования Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушения п. п. 3.10, 3,15, 3.20, 3.21 Базового стандарта корпоративного
управления, на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении КПК «МОСКАПИТАЛ», г. Балашиха, ОГРН 1195081070425, номер в реестре СРО – 751, применить меру дисциплинарного воздействие - наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф оплатить не позднее 02.03.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

2)  КПК «МОСКАПИТАЛ» исполнить требование Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушения требований п. п. 3.10, 3,15, 3.20, 3.21 Базового стандарта корпоративного управления – в срок до 31.03.2021 г.

3) Уведомить КПК «МОСКАПИТАЛ» о том, что в случае неоднократного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10: «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушения требований п. п. 3.10, 3,15, 3.20, 3.21 Базового стандарта корпоративного управления,  а также  неуплата штрафа является неисполнением требования Дисциплинарного комитета, что, в свою очередь, может повлечь применения иных мер в соответствии с п. 3.10. Внутреннего стандарта №3, вплоть до исключения из членов саморегулируемой организации (3.10. «В случае неисполнения членом саморегулируемой организации требования Дисциплинарного комитета об устранении выявленных нарушений в установленные сроки и (или) неуплаты штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, и (или) выявления других оснований для исключения кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации, предусмотренными Положением о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации.»). 

3.1.2. Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. об устранении нарушения требований пунктов 4.15 и 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», в отношении КПК «КИТ», г. Омутнинск, ОГРН 1074303000309, номер в реестре СРО – 636, применить меру дисциплинарного воздействие – наложение штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.

Штраф оплатить не позднее 02.03.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

2)  КПК «КИТ» исполнить требование Дисциплинарного комитета № 8/2020 от 24.07.2020 г. об устранении нарушения требований пунктов 4.15 и 4.16. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке – в срок до 28.02.2021 г.

3) Уведомить КПК «КИТ» о том, что в случае неоднократного нарушения п 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), которое выразилось в неисполнении требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. об устранении нарушения требований пунктов 4.15 и 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке,  а также  неуплата штрафа является неисполнением требования Дисциплинарного комитета, что, в свою очередь, может повлечь применения иных мер в соответствии с п. 3.10. Внутреннего стандарта №3, вплоть до исключения из членов саморегулируемой организации (3.10. «В случае неисполнения членом саморегулируемой организации требования Дисциплинарного комитета об устранении выявленных нарушений в установленные сроки и (или) неуплаты штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, и (или) выявления других оснований для исключения кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации, предусмотренными Положением о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации.»). 

3.1.3. В отношении КПК «М7-Кредит», респ. Чеченская, с. Иссхан-Юрт, ОГРН 1065258024270, номер в реестре СРО – 256,  дисциплинарный комитет рассмотрел документы, направленные кредитным кооперативом в рамках отчета об исполнении и установил отсутствие нарушения Базового стандарта корпоративного управления в части соответствия членов кооператива принципу объединения их по территориальному принципу, установленному уставом. Направить информацию об исполнении ранее вынесенного требования в Контрольный комитет. 

Оснований для применения меры не имеется. 

Голосование не проводилось.

3.1.4.Принятое решение:

Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении  КПК «Альянс групп», г. Москва, ОГРН 1157746119321, номер в реестре СРО – 673, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации)   в связи с:   

·      нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в:

-  неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета (Исх. № 6310 от 03.12.2020 г.);

-  неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 19/2020 от 28.12.2020 г.) об устранении нарушений ч.4 ст.14 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ "О кредитной кооперации" (кооператив не исполнил свои обязательства по возврату денежных средств пайщику по истечению трех месяцев с момента исключения пайщика из членства в КПК), в части неисполнения обязательств по Договору о передаче личных сбережений по возврату денежных средств пайщику кредитного кооператива;

- неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 01/2021 от 28.01.2020 г.), а именно неуплата наложенного на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», штрафа в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей;

- в неисполнении обязанности по своевременному внесению взносов в СРО «Кооперативные Финансы», установленной п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»). Задолженность по членским взносам составляет 25 600 (двадцать пять тысяч шестьсот рублей) за январь – февраль 2021 г.  

3.1.5. Тюсина Ю.А. проинформировала о том, что КПК «Гидфинанс» направил письмо и документы об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета. Предложено направить информацию и документы в Контрольный комитет для исследования на предмет оценки исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета. 

Оснований для применения меры не имеется. 

Голосование не проводилось. 

3.2. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выражается в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета по оплате задолженности по членским взносам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.») в части погашения задолженности по членским взносам за февраль 2021 г. в срок до 02 марта 2021 г. следующим кредитным кооперативам:   

3) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 02.03.2021 г. к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации. 

4) Вынести в отношении КПК «Открытие Центр», г. Москва, ОГРН 1197746581780, номер в реестре СРО – 616, меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»  

По четвертому вопросу:

4.1. Принятое решение:       

1) Вынести в отношении КПК «Сберъкнижка», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1177847235433, номер в реестре СРО – 691, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в неисполнении запроса Контрольного комитета № 173/2 от 29.01.2021 г.

2) Вынести в отношении КПК «Сберъкнижка», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1177847235433, номер в реестре СРО – 691, требование предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» ответ на запрос Контрольного комитета № 173/2 от 29.01.2021 г. в срок - до 26.02.2021 г.

4.2. Принятое решение:       

Вынести в отношении КПК «Гарант», г. Грозный, ОРГН 1122031001180, номер в реестре СРО – 770, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета № 171 от 26.01.2021 г.

4.3.  Принятое решение:

Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Содействие», г. Грозный, ОГРН 1120916000094, номер в реестре СРО – 794, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:   

• неоднократным нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в:

-  неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета (Исх. № 530 от 04.02.2021 г.), запроса Контрольного комитета (Исх.№ 353 от 03.02.2021 г.)  

- неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 03/2020 от 12.02.2021 г.)  о предоставлении документов и исправленного отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за первое полугодие 2020 года.

По пятому вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Финансрезерв», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1157847372957,номер в реестре СРО – 580, требование об устранении нарушений: 

• п. п. 3.6, 3.7, 3.8 Базового стандарта корпоративного управления КПК и ст. 3.1. и 3.2УставаКооператива (в части устранения противоречия Устава Базовому стандарту в порядке приема в члены Кооператива лиц, несоответствующих принципу общности);

• п. 3.4. Базового стандарта корпоративного управления КПК (в части осуществления деятельности не на основе членства по территориальному принципу, определенному Уставом);
• ст. 4.5 Устава КПК, п. 4.6 Положения об имуществе (в части устранения противоречия положения о порядке формирования и использования имущества положениям Устава об уплате пайщиками членских взносов);
• п. 5.1 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке и п. 4.1Положения о займах(в части неосуществления оценки платежеспособности пайщика до принятия решения о предоставлении ему займа и влечет риск неверной оценки принимаемого кредитного риска, а также риск невозврата предоставленных Кооперативом средств);
• п. 5.1, а также п. 4.1 Положения о займах (в части принятия решения о предоставлении ипотечного займа без оценки платежеспособности заемщиков (пайщиков), а также лиц, предоставивших поручительство по договору займа);
• п. 5.7 и п. 4.6 Положения о займах (в части принятия уполномоченным органом Кооператива неправомерного решения о предоставлении ипотечного займа);
  
  

• Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, в частности:  

• п. 4.2(в части предоставления ипотечных займов пайщикам КПК с несоблюдением требований, установленных Положением о займах);    
• п. 4.6 (в части принятия решения о предоставлении члену кредитного кооператива (пайщику) ипотечного займа без учета стоимости предоставленного им (ими) обеспечения исполнения обязательств по договору ипотечного займа);    
• п. 4.10 (в части неосуществления проверки наличия объекта недвижимости с оформлением соответствующего документа (заключения) до заключения договора ипотечного займа);
• п. 4.14 (в части несоблюдения обязанности по уделению тщательного внимания сделкам, имеющим указанные признаки);
• п. 8.2 (в части непроведения анализа стоимости предлагаемого в качестве залога имущества);

 Отчет об исполнении требования предоставить через Личный кабинет в срок до 31.03.2021 г. с приложением подтверждающих устранение нарушений документов. 

По шестому вопросу:

            …

Принятое решение:  

Вынести в отношении КПК «Кредит-Поволжье» г. Чебоксары ИНН 2130081621, ОГРН 1102130013908, номер в реестре СРО – 499, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение о недопущении в деятельности кредитного кооператива  нарушения требований п.п.3.13.1.3, 3.4.2, 3.5, 3.6 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива в части соблюдения кредитным кооперативом территориального принципа объединения пайщиков, определенного  уставом кредитного кооператива.

По седьмому вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Капитал групп», респ. Дагестан,с. Хамамат-Юрт, ОГРН 1135260014108, номер в реестре СРО – 484, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении в установленные сроки нарушений: 

• п.3.11Базового стандарта корпоративного управления потребительского кооператива (в части требования к содержанию реестра членов кредитного кооператива (пайщиков));
• подпункта 16 пункта 3 статьи 1 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» (в Положении о порядке формирования и использования имущества кредитного потребительского кооператива от 10.09.2018 года в п.  3.1 указано: «…Средства паевого фонда, наряду с другими источниками, предусмотренными Уставом и (или) настоящим Положением, являются источниками формирования Фонда Финансовой взаимопомощи и Резервного фонда. Направление средств Паевого фонда на формирование Резервного фонда осуществляется на основании решения Правления…»).

В связи с чем КПК «Капитал групп» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 31.03.2021 г.  отчет об устранении вышеуказанных нарушений с приложением подтверждающих документов (Устав КПК в новой редакции, действующий реестр пайщиков КПК).

По восьмому вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Финанс Капитал», г. Челябинск, ИНН 7451321264, ОГРН 1117451007673, номер в реестре СРО – 385, меру дисциплинарного воздействия – требование об   обязательном устранении нарушений требований:

• пунктов 3.13.3 и 3.20 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, а также пунктов 1, 2 ст. 11 Федерального закона № 190-ФЗ, которое выразилось в размещении на сайте информации, в которой предусмотрено членство в Кооперативе как физических, так и юридических лиц, что является недопустимым при социальной (Общественная организация «Лига здоровья нации) общности;
• п. 3.13 ч. 3 Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, а также ч. 1, ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, которое выразилось в информировании пайщиков Кооператива о предоставлении займов с возвратом за счет средств материнского капитала в любом населенном пункте РФ; 
• п. 3 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, которое выразилось в размещении информации, которая может ввести в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги (неверная информация о Компенсационном фонде СРО «Кооперативные финансы»).
• п. 1 ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, которое выразилось в размещении информации об услугах предпринимательского характера (инвестициях), предоставляемых КПК «Финанс Капитал» с доходностью в 20%,  а так же информации о привлеченных сбережениях в размере 1 069 090 324,84 рублей, что не соответствует предоставленной отчетности КПК «Финанс Капитал» на 31.12.2020 года.

В связи с чем КПК «Финанс Капитал» предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 01.03.2021 г.  отчет об устранении вышеуказанных нарушений,  с приложением подтверждающих документов (действующий реестр пайщиков КПК, действующий устав Кооператива, Устав общественной организации, документы, подтверждающие соответствие членов кооператива принципам объединения, определенным уставом Кооператива, действующий реестр договоров передачи личных сбережений, оборотно-сальдовые ведомости, сформированные  нарастающим итогом за 1 квартал 2020 г., Полугодие 2020 г., 9 месяцев 2020 г. и 2020 год).

По девятому вопросу:

9.1. Принятое решение:     

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование погасить задолженность по членским взносамв срок до 10.03.2021 г. следующим кредитным кооперативам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия - предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.») в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Взаимопомощь», г. Симферополь, ОГРН 1159102077298, номер в реестре СРО – 294;
• КПК «Финпомощь», г. Махачкала, ОГРН 1164704065239, номер в реестре СРО – 443;
• КПК «Юк Инвест капитал», г. Ленинск-Кузнецкий, ОГРН 1051641018110, номер в реестре СРО – 412.

9.2. Принятое решение:     

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия - требование погасить задолженность по членским взносамв срок до 10.03.2021 г. следующим кредитным кооперативам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.») в отношении кредитных кооперативов:

• КПК «Взаимопомощь», г. Симферополь, ОГРН 1159102077298, номер в реестре СРО – 294;
• КПК «Финпомощь», г. Махачкала, ОГРН 1164704065239, номер в реестре СРО – 443;
• КПК «Юк Инвест капитал», г. Ленинск-Кузнецкий, ОГРН 1051641018110, номер в реестре СРО – 412.

9.3. Принятое решение:       

1) Вынести в отношении КПК Инвестиционный проект», г. Одинцово, ОГРН 1205000105034, номер в реестре СРО – 820, меру дисциплинарного воздействия - требование погасить в срок до 02.03.2021 г. задолженность:

• по вступительному взносу в размере 10 000 (десять тысяч рублей);
• по членскому взносу за февраль 2021 г. в размере 3 000 (три тысячи рублей).

2) Уведомить КПК Инвестиционный проект», г. Одинцово, ОГРН 1205000105034, номер в реестре СРО – 820, о  том, что в случае   нарушения п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6. «Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»)в части оплаты задолженности по вступительному и членскому взносам к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.

Председатель Дисциплинарного комитета:    Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                           Матвейчук Н.Л. 

Протокол ДК № 4 2021.pdf

(pdf, 357560 КБ) 25 февраля 2021, 08:20Скачиваний: 17

Информация создана: 24 февраля 2021, 08:10
Информация обновлена: 25 февраля 2021, 08:50