Протокол №3/2021

ПРОТОКОЛ № 3/2021

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 14.00 до 15.45 «12» февраля 2021 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович 
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. Тюсина Юлия Алексеевна
7. Степанов Алексей Николаевич

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Представители от кредитных потребительских кооперативов:

• от КПК "ДОХОД", номер в реестре – 693, Добрин В. Ю., Исполнительный директор;
• от КПК «ГИДФИНАНС», номер в реестре – 593, Жемчужина Д.В., Главный бухгалтер.

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении мер  воздействия к  кредитным кооперативам в связи с  выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. п. 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 62-2020 от 29.12.2020 г.  

2. О КПК «Солидарность», г. Новокузнецк, ОГРН 1024201675431, номер в реестре СРО – 549, не исполнившим в установленный срок вынесенное ранее требование Дисциплинарного комитета № 17/2020 от 27.11.2020 г. об устранении нарушений п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числовых значений финансовых нормативов ФН2 и ФН7, установленных п. п. 1.4. и 1.14. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов», согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 03-2021 от 26.01.2021г.

3. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запросов Контрольного комитета о предоставлении исправленных отчетов о деятельности.

 4. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета № 2/2021 от 02.02.2021 г.

5. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам на основании п. 2,3 Заключения Контрольного комитета № 03-2021 от 26.01.2021 г. по результатам контрольных мероприятий, проведенных по письму Сибирского ГУ Банка России (10А) (Исх. ЦБ № Т6-16/863ДСП от 18.01.2021 г. / Вх. СРО № 135 от 18.01.2021 г.).

6. О применении меры воздействия к КПК «Содействие», г. Грозный, ОГРН 1120916000094, номер № в реестре СРО – 794, в связи с нарушением п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета, согласно п. 5 Заключения Контрольного комитета № 03-2021 от 26.01.2021 г. 

7. О рассмотрении ходатайств о продлении срока исполнения требований об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторских проверок, поступивших от кредитных кооперативов: 

• КПК «Агро Займ», г. Йошкар-Ола, ОГРН 1101215006090, номер в реестре СРО – 519; 
• КПК «Гидфинанс», г. Киров, ОГРН 1174350004949, номер в реестре СРО – 593;
• КПК «Денежная_Палата», г. Екатеринбург, ОГРН 1186658092290, номер в реестре СРО – 476;

• КПК «КАПИТАЛ ГРУПП», респ. Дагестан, с. Хамамат-Юрт, ОГРН 1135260014108, номер в реестре СРО – 484;
• КПК «Альфа Капитал», респ. Дагестан, с. Хунзах, ОГРН 1121513000982, номер в реестре СРО – 526.

По первому вопросу:

1.1. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «СК-ГРАНД», Ставропольский край, г. Благодарный, ОГРН 1111690045026, номер в реестре СРО – 489, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием с учетом предоставленных документов по пунктам 17, 18, 19 требования.    

1.2.  Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АЛЬЯНС-ГРУПП», г. Челябинск, ОГРН 1147847281438, номер в реестре СРО – 516, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием 

По второму вопросу:

КПК «Солидарность», г. Новокузнецк, ОГРН 1024201675431, номер в реестре СРО – 549, по решению Совета (Протокол №3/2021 от 05.02.2021 г.) исключен из членов саморегулируемой организации с 08.02.2021 г. на основании п.4.9.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» и заявления кредитного кооператива (добровольное прекращение членства). 

Оснований для применения меры не имеется, т.к. КПК «Солидарность», г. Новокузнецк, ОГРН 1024201675431, не является членом СРО «Кооперативные Финансы».

Вопрос на голосование не выносился.

По третьему вопросу:

…

3.1. Принятое решение:    

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной формео недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета о предоставлении документов и  исправленного отчета о деятельности КПК за первое полугодие 2020 года, кредитным кооперативам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной формео недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета о предоставлении документов и  исправленного отчета о деятельности КПК за первое полугодие 2020 года, кредитным кооперативам:

3) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование предоставить через личный кабинет на сайте саморегулируемой организации ответ на запрос Контрольного комитета и исправленный отчет о деятельности КПК за первое полугодие 2020 года в срок – до 15.02.2021 г. (включительно) кредитным кооперативам:

4) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования или повторного нарушения срока предоставления информации по запросу саморегулируемой организации в отношении кредитного потребительского кооператива может быть применена иная мера дисциплинарного воздействия в соответствии с требованиями «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы».

3.2.1. Принятое решение:           

Вынести в отношении КПК «Доверие», г. Усолье-Сибирское,  ОГРН 1185321005100, номер  в реестре СРО – 811, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной формео недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в нарушении срока исполнения запроса Контрольного комитета о предоставлении документов и  исправленного отчета о деятельности КПК за девять месяцев 2020 года.

3.2.2. Принятое решение: Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении  КПК «ДОХОД», г. Великий Новгород, ОГРН 1185321005100, номер в реестре СРО – 693, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации)   в связи с:   

• нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета, а также неисполнении ранее принятых решений Дисциплинарного комитета  № 11/2020 от 04.09.2020, а также № 19/2020 от 28 декабря 2020 г.;
•  нарушением порядка и сроков предоставления отчетности, установленного для членов СРО «Кооперативные Финансы» п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»).

3.2.3. Принятое решение:

Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении  КПКГ «Гарант», г. Партизанск, ОГРН 1112509000537, номер в реестре СРО – 206, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:   

• нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета, а также неисполнении ранее принятого решения Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28 декабря 2020 г., а также  неисполнении в установленный срок требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 02/2021 от 02.2.2021 г., Протокол № 02/2021 от 02.2.2021 г.), а именно, неуплата наложенных  на основании п.2.1.3.1. и п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», штрафов в размере 5 000  рублей и 30 000 рублей.
• нарушением порядка и сроков предоставления отчетности, установленного для членов СРО «Кооперативные Финансы» п.2.4.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.4.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива, за исключением показателей разделов X1 и XI2 , должен быть представлен в саморегулируемую организацию в срок не позднее 14 рабочих дней по окончании периода, за который представляется отчет о деятельности КПК»).

3.2.4. Принятое решение: 

 1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной формео недопущении нарушения требования  п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неисполнении запроса Контрольного комитета о предоставлении документов и исправленного отчета о деятельности КПК за девятьмесяцев 2020 года, кредитным кооперативам:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование предоставить через личный кабинет на сайте саморегулируемой организации ответ на  запрос Контрольного комитета и исправленный отчет о деятельности КПК за 9 месяцев 2020 года в срок – до 15.02.2021 г. (включительно) кредитным кооперативам:

3) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования, в отношении кредитного потребительского кооператива может быть применена иная мера дисциплинарного воздействия, в соответствии с требованиями «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы».

По четвертому вопросу:

…

4.1.  Принятое решение:

Направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении  КПК «Город», г. Новоалтайск, ОГРН 1192225043031, номер в реестре СРО – 807, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:   

• нарушением требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в: 

–  неисполнении в установленный срок запроса Контрольного комитета (Исх. № 354 от 03.02.2021 г.), в части предоставления исправленного отчета о деятельности за первое полугодие 2020 г.; 

–  неисполнении в установленный срок требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 02/2021 от 02.2.2021 г.), а именно, непредоставление отчетности по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2020 год», что является нарушением требования п.2.4.1. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», непредоставление отчетности по форме «Отчет о персональном составе органов КПК» по состоянию на 31.12.2020 г., что является нарушением требования п.2.4.5. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», 

– неуплате наложенного на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», штрафа в размере 5 000 (пять тысяч) рублей;

4.2.  …

Оснований для применения меры не имеется.

4.3.  …

Оснований для применения меры не имеется.

4.4.…

Оснований для применения меры не имеется.

4.5. Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в неуплате  штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки в отношении кредитных кооперативов:

Вышеуказанным кредитным кооперативам оплатить штраф не позднее 19.02.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

2) Уведомить вышеперечисленные кооперативы о том, что неуплата штрафа является неисполнением требования Дисциплинарного комитета, что, в свою очередь, может повлечь применения иных мер в соответствии с п.3.10. Внутреннего стандарта №3, вплоть до исключения из членов саморегулируемой организации (3.10. «В случае неисполнения членом саморегулируемой организации требования Дисциплинарного комитета об устранении выявленных нарушений в установленные сроки и (или) неуплаты штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации в установленные сроки, и (или) выявления других оснований для исключения кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации, предусмотренными Положением о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов саморегулируемой организации.» 

4.6. Принятое решение:       

В связи с наличием обстоятельств, независящим от кредитного кооператива, отменить меру, вынесенную решением Дисциплинарного комитета № 02/2021 от 02.02.2021 г.  в отношении КПК «Финансовая Лига», ОГРН 1205000026549, Московская обл., г. Воскресенск, номер в реестре СРО – 791 о наложении штрафа в размере 5 000 (пять) тысяч рублей.

По пятому вопросу:

…

5.1. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «Надежда», Алтайский край, с. Ельцовка, ОГРН 1042201270418, номер в реестре СРО – 30, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения п. 4.9.5 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, в части отсутствия в договорах ипотечного займа условия о закреплении права КПК контролировать целевое использование денежных средств, предоставленных по договору ипотечного займа.

5.2.  

….

По мнению Дисциплинарного комитета вопрос о применении мер ответственности за нарушение порядка ведения кассовых операций и правил работы с наличными деньгами находится вне компетенции саморегулируемой организации.  

За нарушение порядка ведения кассовых операций организация или должностные лица могут быть привлечены к административной ответственности на основании ч.1 ст.15.1 КоАП РФ. Органом, уполномоченным применять меры административной ответственности за правонарушения, указанные в ст.15.1.КоАП РФ, являются органы ФНС. Кроме того, КоАП установлен двухмесячный срок давности для привлечения к ответственности со дня совершения нарушения.

Для применения саморегулируемой организацией мер воздействия к КПК «Кузнецкий займ» оснований не имеется. 

Вопрос на голосование не выносился  

По шестому вопросу:

6.1.  Принятое решение:      

1) Вынести в отношении КПК «Содействие», г. Грозный, ОГРН 1120916000094, номер в реестре СРО – 794, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной формео недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в неисполнении запроса Контрольного комитета № 6652 от 23.12.2020 г.

2) Вынести в отношении КПК «Содействие», г. Грозный, ОГРН 1120916000094, номер в реестре СРО – 794, меру дисциплинарного воздействия – требованиепредоставить через личный кабинет на сайте саморегулируемой организации ответ на запрос Контрольного комитета № 6652 от 23.12.2020 г. в срок – до 19.02.2021 г.

По седьмому вопросу:

…

7.1. Принятое решение:

            Удовлетворить ходатайство КПК «Агро Займ»»,г. Йошкар-Ола, ОГРН 1101215006090, номер в реестре СРО – 519, и продлить срок предоставления отчета об исполнении требования Дисциплинарного комитета № 7-11/2020 от 04.09.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 31.03.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.

7.2.…

Вопрос на голосование не выносился. 

7.3. Принятое решение:

Удовлетворить ходатайство КПК «Денежная Палата», г. Екатеринбург, ОГРН 1186658092290, номер в реестре СРО – 476, и продлить срок предоставления отчета об исполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2020 от 11.06.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 26.02.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.

7.4. Принятое решение:

Удовлетворить ходатайство (Вх. СРО № 326 от 01.02.2021 г.) КПК «КАПИТАЛ ГРУПП», респ. Дагестан, с. Хамамат-Юрт, ОГРН 1135260014108, номер в реестре СРО – 484,  и продлить срок предоставления отчета об исполнении требования Дисциплинарного комитета № № 16/2020 от 11.11.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 26.02.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.

7.5. Принятое решение:

Удовлетворить ходатайство (Вх. СРО № 326 от 01.02.2021 г.) КПК «Альфа Капитал», респ. Дагестан, с. Хунзах, ОГРН 1121513000982, номер в реестре СРО – 526,  и продлить срок предоставления отчета об исполнении требования Дисциплинарного комитета № 6/2020 от 11.06.2020 г. об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 26.02.2021 г., о чем уведомить кооператив в письменном виде.

Председатель Дисциплинарного комитета   Коханова М.А.

Секретарь заседания                                          Матвейчук Н.Л.

Протокол ДК № 3 2021.pdf

(pdf, 338774 КБ) 15 февраля 2021, 13:02Скачиваний: 11

Информация создана: 15 февраля 2021, 12:55
Информация обновлена: 15 февраля 2021, 15:04