Протокол №1/2021
ПРОТОКОЛ № 1/2021
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
|
г. Москва
|
«28» января 2021 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(программы Skype) c 11.00 до 13.00 «28» января 2021 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Епишин Николай Александрович
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Тюсина Юлия Алексеевна
- Степанов Алексей Николаевич
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного
комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Реестр КПК,
приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С. А.
Представители от кредитных потребительских кооперативов:
- от КПК Боггат (номер в реестре – 699) - А. А. Воронин (зам. Председателя КПК, Н.В. Бобро - гл. бухгалтер);
- от КПК Фарватер (номер в реестре – 477) - И. Д. Наумов (специалист по безопасности);
- от КПК Фортуна (номер в реестре – 587) - А.Д. Турманов (представитель КПК по доверенности).
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к КПК «Боггат», ИНН 3443112051, ОГРН 1113443008865, номер в реестре СРО-699, в связи с выявленными в результате инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О
саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов
и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета № 62-2020 от 29.12.2020 г., а также Рекомендации Совета СРО «Кооперативные
Финансы» № 1/2021 от 15.01.2021 г.
2. О рассмотрении вопроса о применении меры воздействия к КПК «Союз Железнодорожник», ОГРН 1063444004887, г. Волгоград, номер в реестре СРО – 655, в связи с нарушением требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
выразившееся в неисполнении в установленный срок ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета, в соответствии с п.4 Заключения Контрольного комитета № 62-2020 от 29.12.2020 г.
3. О применении меры воздействия к КПК «Фарватер», Саратовская обл., г. Балаково, ОРГН 1127847207993, ИНН 7839460611, номер в реестре СРО – 477, на основании п. 5 Заключения Контрольного комитета
№ 62-2020 от 29.12.2020 г., в связи с нарушениями п.4.10 и п. 4.12.1 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, выявленными в результате проведения контрольных мероприятий на основании запроса Управления Пенсионного фонда по городу Самара (Вх. СРО № 7272 от 08.12.2020 г.).
4. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 6 и п.8 Заключения Контрольного комитета № 62-2020 от 29.12.2020 г. в связи с нарушением требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные
Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившимся в неисполнении запросов
Контрольного комитета.
5. О применении меры воздействия к КПК «Активные акции», г. Соликамск, ОГРН 1104222000442, ИНН 4222013262, номер в реестре СРО-444, на основании
п. 1 Заключения Контрольного комитета № 01-2021 от 12.01.2021 г. в связи с нарушением п. 3.2 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке, выявленными в результате проведения контрольных мероприятий на основании письма Уральского
ГУ Банка России (480А) (Исх. № Т5-21-1247906ДСП от 17.12.2020 г. / Вх. СРО № 7625 от 18.12.2020 г.).
6. О продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 13/2020 от 16.10.2020 г. по устранению нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки, КПК «Центр Взаимопомощи», Липецкая обл., г. Липецк, ОГРН 1106174002604, номер в реестре СРО – 530, на
основании п. 2 Заключения Контрольного комитета № 01-2021 от 12.01.2021 г
7. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы», согласно прилагаемому списку, в связи с нарушениями требований п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
выразившимися в неисполнении в установленный срок вынесенных ранее требований Дисциплинарного комитета, согласно п. 1 Заключения Контрольного комитета № 02-2021 от 19.01.2021 г.
8. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок
расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов.
9. О применении меры воздействия к КПК «Сберъкнижка», г. Санкт-Петербург, ОГРН 1177847235433, ИНН 7816645863, номр в реестре СРО – 691, на основании
п. 2 Заключения Контрольного комитета № 02-2021 от 19.01.2021 г. в связи с нарушением п.3.11 Базового стандарта корпоративного управления.
10. О рассмотрении ходатайства КПК «Регион», Волгоградская обл., г. Михайловка, ОГРН 1193443010969, номер в реестре СРО – 617, о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 17/2020
от 27.11.2020 г. по устранению нарушений требования п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива (ФН2), установленного
Указанием Банка России от 28.12.2015 г. № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов».
11. О рассмотрении Рекомендации Совета СРО «Кооперативные Финансы» № 1/2021 от 15.01.2021 г. в отношении КПК «Финансовая Гарантия», ИНН 741002870060, ОГРН 1024201305600, номер в реестре СРО-386, и КПК «Боггат», ИНН 3443112051, ОГРН 1113443008865, номер в реестре СРО-699.
12. О рассмотрении поступившего письма КПК «Удачный кредит», ОГРН 1185275057736, г. Нижний Новгород, номер в реестре СРО – 696, по решению Дисциплинарного комитета № 19 от 28.12.2020 г.
По первому вопросу:
…
Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Боггат», г. Челябинск, ОГРН 1113443008865, номер в реестре СРО – 699, требование об устранении
нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 1.1.).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» до 31.03.2021 г.
2) Вынести в отношении КПК «Боггат», ИНН 3443112051, ОГРН 1113443008865, номер в реестре СРО-699, предупреждение в письменной форме о недопущении нарушений, носящих
неустранимый характер:
- п.3.5 Базового стандарта корпоративного управления (3.5. Кредитный кооператив проверяет соответствие лица, подавшего заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), принципу общности до принятия решения о его принятии в члены кредитного кооператива (пайщики);
- п.3.6 Базового стандарта корпоративного управления (3.6. Принятие в кредитный кооператив лиц, не соответствующих принципу общности, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных уставом кредитного кооператива, при соблюдении требований, установленных в подпунктах 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9 Базового стандарта);
- п.3.7 Базового стандарта корпоративного управления (3.7. Кредитный кооператив обеспечивает хранение документов (копий документов), подтверждающих соответствие члена кредитного кооператива (пайщика) 9 критерию общности, в течение всего периода членства члена кредитного кооператива (пайщика) в кредитном кооперативе);
- п.3.11 Базового стандарта корпоративного управления (3.11.Кредитный кооператив включает информацию о соответствии члена кредитного кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) в порядке, предусмотренном уставом и внутренними нормативными документами кредитного кооператива);
- п.3.21. Базового стандарта корпоративного управления (3.21.Критерием определения социальной общности не может являться принадлежность членов кредитного кооператива (пайщиков) к некоммерческой организации, если она существует только для обеспечения основания для вступления в члены кредитного кооператива (пайщики) и не осуществляет иную деятельности в качестве основной.)
-п.4.16 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке (4.16. Доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, должна составлять не более 60% (шестидесяти) от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам).
3) КПК «Боггат» направить в саморегулируемую организацию документы, свидетельствующие о недопущении нарушений п. п. 3.5, 3.6, 3.7, 3.11 и 3.21 Базового стандарта корпоративного управления,
а также п.4.16 Базового стандарта совершения операций на финансовом рынке с предоставлением подтверждающих документов (Устав в новой редакции; реестр пайщиков с указанием информации о соответствии члена кредитного
кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива, указанному в Уставе) в срок – не позднее 5 рабочих дней после проведения Общего собрания пайщиков кооператива, но не позднее 31.03.2021г.
По второму вопросу:
Вопрос на голосование не выносился.
По третьему вопросу:
…
Вопрос на голосование не выносился.
По четвертому вопросу:
…
4.1. Принятое решение:
В соответствии с п.2.1.5.2. , 2.1.5.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в
Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «АРКА», г. Москва, ОГРН 1197746650750, ИНН9710079403, номер в реестре СРО – 635, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п.4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (неоднократная неуплата в течение одного года членских взносов) в
связи с:
- неоднократным нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
выразившемся в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 18/2020 от 17.12.2020 г., а также запросов Контрольного комитета;
- нарушением п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»), задолженность по членским взносам за период (ноябрь 2020 г. -январь 2021г.) составила 21 450 руб.
- нарушением п.6.3.1. Внутреннего стандарта №1 «Порядок проведения саморегулируемой организацией проверок соблюдения ее членами требований законодательства Российской Федерации, нормативных актов
Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации».
4.2.
Вопрос на голосование не выносился.
По пятому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Активные акции», г. Соликамск, ОГРН 1104222000442, ИНН 4222013262, номер в реестре СРО-444, требование об устранении нарушения п. 3.2 Базового стандарта совершения операций
на финансовом рынке, которое выразилось в отсутствии в Положении о порядке привлечения денежных средств от 04.10.2020 года наименования программ, диапазонов сумм и сроков привлечения личных сбережений, процентных
ставок, правил начисления процентов, порядка выплат и др.
КПК «Активные акции» направить в саморегулируемую организацию отчет об устранении нарушений п. 3.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке с
предоставлением подтверждающих документов (Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств, Протокол Общего собрания пайщиков КПК (выписку из протокола) об утверждении Положения) в срок
до - не позднее 5 рабочих дней после проведения Общего собрания, но не позднее 30.06.2021г.
По шестому вопросу:
…
Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «Центр Взаимопомощи», Липецкая обл., г. Липецк, ОГРН1106174002604, номер в реестре СРО – 530, и
продлить срок исполнения требования Дисциплинарного комитета № 13/2020 от 16.10.2020 г. по устранению нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки - до 12.02.2021г.
Уведомить КПК «Центр Взаимопомощи», Липецкая обл., г. Липецк, ОГРН1106174002604, номер в реестре СРО – 530, в письменном
виде о продлении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 13/2020 от 16.10.2020 г. по устранению нарушений, выявленных в ходе инспекторских проверок - до 12.02.2021г.
По седьмому вопросу:
…
7.1. В отношении КПК «АРКА», г. Москва, ОГРН 1197746650750, ИНН9710079403, номер в реестре СРО – 635, принято решение пунктом 4.1. настоящего протокола.
…
7.2. Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Альянс групп», г. Москва, ОГРН 1157746119321, номер в реестре СРО – 673, предупреждение в письменной форме о недопустимости нарушения
требования п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении вынесенного ранее требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. об предоставлении ответа на запрос Контрольного комитета (Исх. № 6310 от 03.12.2020 г.)
.
КПК «Альянс групп» в срок до 02.02.2021 г. направить в саморегулируемую организацию отчет об исполнении
ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. с предоставлением документов, подтверждающих возврат денежных средств Максимовой З.Н. (расходно-кассовый ордер или платежное
поручение о выплате суммы в погашение задолженности, а также документы бухгалтерского учета – карточку счета расчетов с Максимовой З.Н., при необходимости иные подтверждающие документы).
2) За неоднократное нарушение требования п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы», выразившееся в неисполнении требования Дисциплинарного комитета №
19/2020 от 28.12.2020 г. об исполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 6310 от 03.12.2020 г.), на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные
Финансы», наложить КПК «Альянс групп», г. Москва, ОГРН 1157746119321, номер в реестре СРО – 673, штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Штраф оплатить не позднее 05.02.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПК «Альянс групп» о том, что в случае неисполнения кредитным кооперативом
настоящего требования о предоставлении информации и документов подтверждающих исполнение денежных обязательств перед Максимовой З.Н., СРО «Кооперативные Финансы» исполнит обязанность, установленную ч.2.
статьи 189.1. ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)».
4) Уведомить КПК «Альянс групп» о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного
комитета в срок до 05.02.2021 г. к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.
7.3.Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПКГ «Гарант», г. Партизанск, ОГРН 1112509000537, номер в реестре СРО – 206, меру,
предусмотренную п.2.2.7.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» -предупреждение в письменной форме о недопустимости нарушения требования п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы»(3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении вынесенного ранее требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. о предоставлении ответов на запросы Контрольного комитета (Исх. № 6012 от 25.11.2020 г. и № 6240 от 02.12.2020 г.)
.
КПКГ «Гарант» в срок до 05.02.2021 г. направить в саморегулируемую организацию отчет об исполнении
ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. с предоставлением подтверждающих документов. В случае невозможности предоставления, пояснить причину непредоставления
запрашиваемой информации.
2) За нарушение требования п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы», выразившееся в неисполнении требования Дисциплинарного комитета №
19/2020 от 28.12.2020 г. об исполнении запросов Контрольного комитета (Исх. № 6012 от 25.11.2020 г. и № 6240 от 02.12.2020 г.), на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в
отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить КПКГ«Гарант», г. Партизанск, ОГРН 1112509000537, номер в реестре СРО – 206, штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей.
Штраф оплатить не позднее 05.02.2021 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПКГ «Гарант» о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета
в срок до 05.02.20221 г. к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов саморегулируемой организации.
7.4.1. Принятое решение:
В соответствии п.2.1.5.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Феникс», г. Махачкала, ОГРН 1167847238570, номер в реестре СРО – 713, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные
Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п.4.13.2. Устава СРО «Кооперативные
Финансы» (неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с:
- неоднократным нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации,
в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившемся в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 17/2020 от 27.11.2020 г. и № 18/2020 от 17.12.2020 г.;
- нарушением п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов», задолженность по членским взносам за период с октября 2020 по январь 2021 г. составляет 14 000 р.
7.4.2. В отношении КПК «АРКА», г. Москва, ОГРН 1197746650750, ИНН 9710079403, номер в реестре СРО – 635, принято решение пунктом 4.1. настоящего протокола.
7.4.3. Принятое решение:
В соответствии с п.2.1.5.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных
потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК «Первый Сибирский», г. Кемерово, ОГРН 1140280012751, номер в реестре СРО – 513, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании на основании п.4.13.1. и п. 4.13.2 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых
стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с:
- нарушением п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том
числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившемся в неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 18/2020 от 17.12.2020 г.;
- нарушением п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»). Задолженность по взносам в саморегулируемую организацию за период ноябрь 2020 г -январь 2021 г. составляет 9000 руб.
7.4.4. Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «ДОХОД», г. Великий Новгород, ОГРН 1185321005100, номер в реестре СРО – 693, о продлении срока исполнения
требования о погашении задолженности по взносам -до 12.02.2021 г
Уведомить КПК «ДОХОД», г. Великий Новгород, ОГРН 1185321005100, номер в реестре СРО – 693,
о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета в срок до 12.02.2021 г. к кредитному кооперативу может быть применена иная мера воздействия, в том числе, исключение из членов
саморегулируемой организации.
7.4.5.Принятое решение:
Вынести КПК «Альянс», г. Астрахань, ОГРН 1203000001577, ИНН 3025037248, номер в реестре СРО – 786,
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившегося
в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета № 18/2020 от 17.12.2020 г. и п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том
числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в связи с нарушением срока уплаты членских взносов.
По восьмому вопросу:
8.1. Принятое решение:
Вынести требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 12.02.2021 г. следующим кредитным кооперативам:
|
п/п
|
№ записи в реестре
|
Наименование кредитного потребительского кооператива (граждан)
|
ОГРН
|
Адрес места нахождения
|
По вступительному взносу и ежемесячным членским взносам (за 2 месяца и более)
|
|
1
|
690
|
КПК "Ресурс"
|
1082325000515
|
350015, Краснодарский край, г. Краснодар, ул. Северная/ им. Янковского, д. 400/170, офис 201
|
8 800 р. (декабрь 2020) и 8 800 р. (январь 2021)
|
|
2
|
616
|
КПК "Открытие Центр"
|
1197746581780
|
107023, г. Москва, ул. Семеновская М., д. 3А, стр.1, ЭТ/ПОМ/КОМ 8/ХХI/7
|
8 650 р. (ноябрь 2020) доплата и 7 150 р. (январь 2021)
|
|
3
|
807
|
КПК "Город"
|
1192225043031
|
658087, Алтайский край, г. Новоалтайск, ул. Партизанская, д.6А, кв. 4
|
3 000 р. (декабрь 2020) и 3 000 р. (январь 2021)
|
|
4
|
806
|
КПК "ЦСО"
|
1203800016826
|
665816, Иркутская обл., г. Ангарск, микрорайон 32, д.2, пом. 176
|
3 000 р. (декабрь 2020) и 3 000 р. (январь 2021)
|
8.2. Принятое решение:
Вынести КПК «Фортуна» г. Иркутск, ОГРН 1090327004470, номер в реестре СРО - 587, в отношении требование погасить задолженность по членским взносам в срок до 12.02.2021 г. и
предоставить в срок до 05.02.2021 г. оборотно-сальдовые ведомости, сформированные поквартально за 2020 г.
8.3. Принятое решение:
Вынести КПК «Кредитный союз «ВКБ-кредит», г. Волгоград, ОГРН 1197746581780, номер в реестре СРО – 81,
предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требования п.3.6 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или
порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» в связи с нарушением срока уплаты членских взносов.
По девятому вопросу:
Вопрос на голосование не выносился.
По десятому вопросу
Вопрос на голосование не выносился.
По одиннадцатому вопросу
…
Принятое решение:
1) Вынести требование КПК «Финансовая Гарантия», ИНН 741002870060, ОГРН 1024201305600, номер в реестре СРО-386, об устранении нарушений Базового стандарта корпоративного
управления:
- нарушение п.3.13.1 (3.13.1. Принцип территориальной общности – критерий объединения членов кредитного кооператива (пайщиков) на основе принадлежности их к группе лиц, постоянно или временно зарегистрированных в установленном порядке на территории, не выходящей за пределы: 3.13.1.1. Трёх граничащих муниципальных образований (принцип локальной территориальной общности); 3.13.1.2. Субъекта Российской Федерации или субъекта Российской Федерации – города федерального значения и граничащего с ним другого субъекта Российской Федерации (принцип региональной территориальной общности); 3.13.1.3. Пяти субъектов Российской Федерации, входящих в состав одного, двух или трёх граничащих федеральных округов (принцип межрегиональной территориальной общности) - кредитный
кооператив осуществляет свою деятельность более чем в пяти субъектах РФ (в 15-ти регионах-субъектах РФ);
- нарушение 3.4.2 (Кредитный кооператив считается осуществляющим деятельность на основе определенного в его уставе принципом общности, если с 01 января 2020 года не менее девяти десятых членов кредитного кооператива (пайщиков) соответствуют принципу общности кредитного кооператива, определенному в его уставе) - с
18.03.2020 г. осуществляет свою деятельность в пяти субъектах РФ, согласно Устава, а именно: Челябинская обл., Свердловская обл., Калининградская обл., Красноярский край, Тюменская
обл. Количество пайщиков, несоответствующих принципу общности КПК, от общего количества пайщиков составляет 19% (90 пайщиков);
- нарушение 3.5 (3.5. Кредитный кооператив проверяет соответствие лица, подавшего заявление на вступление в члены кредитного кооператива (пайщики), принципу общности до принятия решения о его принятии в члены кредитного кооператива (пайщики) -
Кооператив принял лиц, не соответствующих принципу общности;
- нарушение 3.6 (3.6. Принятие в кредитный кооператив лиц, не соответствующих принципу общности, не допускается, за исключением случаев, предусмотренных уставом кредитного кооператива, при соблюдении требований, установленных в подпунктах 3.9.2 и 3.9.3 пункта 3.9 Базового стандарта).
2) КПК «Финансовая Гарантия» направить в саморегулируемую организацию отчет об устранении нарушений п. п. 3.4.2, 3.5, 3.6 и 3.13.1
Базового стандарта корпоративного управления с предоставлением подтверждающих документов (Устав; реестр пайщиков с указанием информации о соответствии члена кредитного
кооператива (пайщика) принципу общности кредитного кооператива, указанному в Уставе) в срок, определенный кредитным кооперативом в своём ходатайстве – до 31.03.2021 г.
По двенадцатому вопросу:
…
Принятое решение:
1) В связи с отсутствием вины кредитного кооператива в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета отменить меру дисциплинарного воздействия в отношении КПК «Удачный кредит», ОГРН 1185275057736, г. Нижний Новгород, номер в реестре СРО – 696,
вынесенную по решению Дисциплинарного комитета № 19 от 28.12.2020 г. - штраф в размере 30 000 (тридцать тысяч) рублей, о чем кооператив уведомить в письменном
виде.
2) КПК «Удачный кредит» предоставить документы, подтверждающие исполнение требования Дисциплинарного комитета № 19/2020 от 28.12.2020 г. об устранении нарушения требований п.
3.15, 3.16 Базового стандарта корпоративного управления в срок – не позднее 5 (пяти) рабочих дней с даты регистрации изменений, внесенных в ЕГРЮЛ
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук
Н.Л.