Протокол № 12/2020

ПРОТОКОЛ №12/2020

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.30 «25» сентября 2020 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Кадуков Александр Сергеевич
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. Тюсина Юлия Алексеевна

Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Председатель правления КПК "Планета финансовых решений" - Матушкин К.А., гл. бухгалтер – Файзрахманова Н.Ю.; Председатель правления КПК "Столичная Сберегательная Компания" - Савинов М. М., риск-менеджер – Чечина И.С.; Директор КПК "Единство" – Онегов И.Е.; Директор КПК "ШАНС" – Ванчурина Т.С.

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л.

Повестка дня:

1. О применении меры воздействия к  кредитным кооперативам, в связи с  выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, на основании Заключений Контрольного комитета № 43-2020 от 01.09.2020 г.

2. О  применении  меры воздействия  к КПК «Планета финансовых решений», г.Нижний Новгород, ОГРН 1065258041155, ИНН 5258065749,  номер в реестре СРО - 734, в связи с нарушением требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации, а именно: нарушение п. 3.2. и п. 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, Утвержденного Банком России (протокол № КФНП-26 от 27.07.2017г., а также нарушением  требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» в связи с несвоевременным предоставлением информации по запросу СРО, на основании Заключения Контрольного комитета № 43-2020 от 01.09.2020 г.

3. О применении меры воздействия к КПК «Альянс Капитал», г. Абакан, ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО - 720,  в связи с  нарушением требований п. 4.9.5 и п.4.11 совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке и п.1 Указания №5350-У от 10.12.2019 года «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой,  перечень которых определен пунктами 1 - 13, 15 и 16 части 9 статьи 5 федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» в части некорректного названия договора займа, обеспеченного залогом недвижимости (а именно: договор потребительского займа), на основании Заключения Контрольного комитета № 44-2020 от 08.09.2020 г.

4. О применении меры воздействия к КПК «Столичная сберегательная компания», ОГРН 1167746637409, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО - 710,  на основании заключения Контрольного комитета № 44-2020 от 08.09.2020 г., в связи с  нарушением требований п. 3.2. и 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, в части отсутствия в Положении о приеме личных сбережений размеров ставок,  а также превышения допустимого размера ставок по договорам личных сбережений.

5. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам на основании Заключения Контрольного комитета № 46-2020 от 15.09.2020 г., в связи с нарушениями, выявленными в результате проведения контрольных мероприятий на основании запроса Главного управления Банка России (Исх. ЦБ РФ №  Т1-52-4-09/61879ДСП от 07.08.2020 г. / Вх. СРО № 3908 от 07.08.2020 г.) (264А-2020) о проведении анализа деятельности КПК.

6. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» на основании Заключения Контрольного комитета № 46-2020 от 15.09.2020 г. в связи с нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом) в связи с неисполнением решений Дисциплинарного комитета.  

7. О применении меры воздействия на основании решения Совета СРО «Кооперативные Финансы» № 28/2020 от 14.09.2020 г. в отношении  КПК «Русский Лес», ИНН 3702219053, ОГРН 1193702010160, номер в реестре СРО – 562, в связи с нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом) в части соблюдения сроков предоставления информации.

8. О применении меры воздействия в отношении  КПК «Решение», респ.,  Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, в связи с нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом) в части неисполнения требования Дисциплинарного комитета по устранению нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки на основании заключения Контрольного комитета № 47-2020 от 22.09.2020 г.

9.  О применении меры воздействия в отношении  КПК «Совет», г. Красноярск, ОГРН 1192468029269, ИНН 2465326418, номер в реестре СРО - 746, в связи с нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом), в части неоднократного неисполнения запросов Контрольного комитета, а также требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 11/2020 от 04.09.2020 г.)  по устранению нарушений п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (отсутствие на официальном сайте КПК в сети «Интернет» https://kpk-sovet.ru копии правил страхования, а также в отношении каждого заключенного договора страхования наименования страховщика, его контактный телефон и официальный сайт в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховую сумму и размеры обязательств страховщика) на основании заключения Контрольного комитета № 47-2020 от 22.09.2020 г.

10. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам – членам СРО «Кооперативные Финансы» в связи с нарушением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов.

По первому вопросу:

1. Принятое решение:

            Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «БанкА», г.Севастополь, ОГРН 1169204059012, ИНН 9201517187, номер в реестре СРО - 572, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

1.2. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Помощь» Забайкальский край, Могойтуйский район, пгт. Могойтуй, ОГРН 1038080009076, ИНН 8003024798, номер в реестре СРО - 129, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.    

По второму вопросу:

Принятое решение:

1)  Вынести в отношении КПК «Планета финансовых решений», г. Нижний Новгород, ОГРН 1065258041155, ИНН 5258065749,  номер в реестре СРО - 734, предупреждение о недопущении в дальнейшей деятельности кооператива нарушений требований п. 3.2. и п. 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, Утвержденного Банком России (протокол № КФНП-26 от 27.07.2017г. (в части нарушения порядка и условий привлечения денежных средств членов кредитного кооператива, а также несоблюдения размера платы (процентов, компенсации) за использование привлеченных денежных средств пайщиков, превышающей 1.8 ключевой ставки, установленной Банком России на дату заключения договора).

2) Вынести в отношении КПК «Планета финансовых решений», номер в реестре СРО – 734 требование о предоставлении в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок не позднее 09.10.2020 г.  реестра действующих договоров передачи личных сбережений на дату составления реестра по установленной форме, положения об условиях и порядке привлечения денежных средств членов КПК.

По третьему вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести требование в отношении КПК «Альянс Капитал», г. Абакан ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО – 720, об устранении нарушений:

- п. 4.9.5. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части отсутствия в договорах займа условия о праве кредитного кооператива контролировать целевое использование денежных средств, предоставленных по договору ипотечного займа;

- п. 4.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, в части отсутствия в договорах ипотечного займа условия об использовании заемщиком полученных средств на приобретение (строительство) жилого помещения в целях улучшения жилищных условий семьи заемщика;

- п.1. Указания №5350-У от 10.12.2019 г. «О табличной форме условий кредитного договора, договора займа, которые заключены с физическим лицом в целях, не связанных с осуществлением им предпринимательской деятельности, и обязательства заемщика по которым обеспечены ипотекой,  перечень которых определен пунктами 1 - 13, 15 и 16 части 9 статьи 5 федерального закона от 21 декабря 2013 года № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», в части некорректного названия договора займа, обеспеченного залогом недвижимости (а именно: договор потребительского займа).

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (копии договоров: потребительских займов, обеспеченных залогом, а также договоров ипотечных займов с устраненными нарушениями) предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 30.10.2020 г.

2) Вынести в отношении КПК «Альянс Капитал», г. Абакан ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО – 720, предупреждение о недопущении  КПК проведения сомнительных операций (сделок), что  может способствовать  рискам нарушения прав и законных интересов граждан, а также может привести к рискам вовлечения КПК в процессы осуществления недобросовестных практик.

По четвертому вопросу:

Принятое решение:

Вынести требование в отношении КПК «Столичная сберегательная компания», ОГРН 1167746637409, ИНН 9718016719, номер в реестре СРО - 710, об устранении нарушений требований:

- п. 3.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части отсутствия в Положении о приеме личных сбережений размеров процентов (платы) за использование кредитным кооперативом привлеченных денежных средств;

- п. 3.8.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, в части превышения допустимого размера ставок по договорам личных сбережений.

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов  (Положение о приеме личных сбережений, реестр действующих договоров передачи личных сбережений, составленный на дату предоставления отчета) предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 30.10.2020 г.  

По пятому вопросу:

5.1. Принятое решение:

1) В связи с непредоставлением ответа на запрос Контрольного комитета вынести  предупреждение в письменной форме о недопустимости нарушения п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») в отношении  следующих кредитных кооперативов: 

- КПК «Честный», ИНН 6612040522, ОГРН 1126612003462, номер в реестре СРО – 783 (запрос - Исх. СРО № 3318 от 14.08.2020 г.);

- КПК «КАПИТАЛ», ИНН 6450099801, ОГРН 1176451026839, номер в реестре СРО – 363 (запрос - Исх. СРО № 3306 от 13.08.2020 г.).

2) Вынести требование о предоставлении информации по запросу контрольного комитета в срок не позднее 30.09.2020 г. следующим кредитных кооперативов: 

- КПК «Честный», ИНН 6612040522, ОГРН 1126612003462, номер в реестре СРО – 783 (запрос - Исх. СРО № 3318 от 14.08.2020 г.);

- КПК «КАПИТАЛ», ИНН 6450099801, ОГРН 1176451026839, номер в реестре СРО – 363 (запрос - Исх. СРО № 3306 от 13.08.2020 г.).

5.2. Принятое решение:

1) Вынести требование об устранении нарушений требований п. 4.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке следующим кредитным кооперативам:

- КПК «Туймазы-Союз-Кредит», ИНН 0269022219, ОГРН 1050203563178, номер в реестре СРО – 38, (в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов условия предоставления ипотечных займов, за исключением процентных ставок);

- КПК «Кредитный союз «ВКБ-кредит», ИНН 3444140710, ОГРН 1063444065717, номер в реестре СРО – 81, (в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов правил начисления процентов);

- КПК «Партнер», ИНН 4243015408, ОГРН 1034243001407, номер в реестре СРО – 413 (в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов правил начисления процентов);

- КПК «Нижегородский кредитный союз «Народные инвестиции», ИНН 5256089134, ОГРН 1095256003820, номер в реестре СРО – 537, (в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов правил начисления процентов);

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов  предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок до 30.10.2020 г.  

2) Вынести в отношении КПКГ «АДЫГЕЯ КРЕДИТ», ИНН 0105066619, ОГРН 1120105001653, номер в реестре СРО – 288, предупреждение в письменной форме  о  недопущении в деятельности кооперативанарушений требований п. 4.2. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке  (в части отсутствия в Положении о порядке предоставления займов диапазонов сумм, процентных ставок).

5.3. Принятое решение:

1) Вынести в отношении  КПКГ «Сатурн», ИНН 4230017888, ОГРН 1034230001530, номер в реестре СРО – 405, предупреждение о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений требований п. 4.10. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (в части проведения проверки на предмет наличия объекта недвижимости и его соответствия условиям проживания в целях контроля действительного улучшения условий проживания заемщика и его членов семьи).

2) Вынести требование КПКГ «Сатурн», номер в реестре СРО – 405,  о предоставлении в адрес СРО «Кооперативные Финансы» копии  заключенных в период с 01.09.2020 г. по  30.09.2020г. договоров ипотечного займа  вместе с заполненными формами «Оценки качеств намечаемого к приобретению жилья или строительство жилого дома» в срок до 30.10.2020 г.  

5.4. Принятое решение:

Вынести в отношении  КПКГ «ЦЕНТ Капитал-Кредит», ИНН 7448115656, ОГРН 1087448015995, номер в реестре СРО - 755, предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений требований п. 4.15. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (в части ведения раздельного учета дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением ипотечных займов членам кредитного кооператива (пайщикам) и дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением прочих займов).

5.5. Принятое решение:

Вынести требование в отношении КПК «Планета», ИНН 4707029900, ОГРН 1104707000738, номер в реестре СРО – 136, об устранении нарушений требований пунктов 5.3. – 5.7. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Отсутствует документ, подтверждающий оценку платежеспособности поручителя, что не соответствует требованиям Базового стандарта и Положению о порядке выдачи займов).

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (копиюдокумента, составленного кредитным кооперативом в подтверждение оценки платежеспособности поручителя, произведенной в соответствии с п.5.3. –  5.7. Базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке и Положению о порядке предоставления займов КПК), предоставить через личный кабинет члена саморегулируемой организации на сайте https://www.coopfin.ru/  в срок до 30.10.2020 г.  

5.6. Принятое решение:

Вынести требование в отношении КПК «Финанс Кредит», ИНН 4230006999, ОГРН 1134230000145, номер в реестре СРО - 395, об устранении нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке:

-  п.4.2. (Положение о порядке предоставления займов не содержит правил начисления процентов);

- п. 4.16. (Доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, составляет более 60% (шестидесяти процентов) от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам), в связи с чем привести в соответствие показатель доли дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала. 

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить через личный кабинет члена саморегулируемой организации на сайте https://www.coopfin.ru/  в срок до 30.10.2020 г.  

5.7. Принятое решение:

Вынести требование в отношении КПК «Прогресс», ИНН 2342015719, ОРГН 1052323604563, номер в реестре СРО – 704, об устранении нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке:

- п. 4.2. (Положение о порядке предоставления займов не содержит размер и порядок применения штрафных санкций);

- пунктов 5.3. – 5.7. (Отсутствует документ, подтверждающий оценку платежеспособности поручителя, что не соответствует требованиям Базового стандарта и Положению о порядке выдачи займов).

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (Положение о порядке предоставления займов,  копию документа, составленного кредитным кооперативом в подтверждение оценки платежеспособности поручителя, произведенной в соответствии с п.5.3.-5.7. Базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке и Положению о порядке предоставления займов КПК)предоставить через личный кабинет члена саморегулируемой организации на сайте https://www.coopfin.ru/  в срок до 30.10.2020 г.  

5.8. Принятое решение:

Вынести в отношении КПКГ «Содействие», ИНН 4217132183, ОГРН 1114217001524, номер в реестре СРО – 391, предупреждение в письменной форме о недопущении в деятельности нарушений требований  п. 4.15 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (в части ведения раздельного учета дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением ипотечных займов членам кредитного кооператива (пайщикам) и дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением прочих займов).

5.9. Принятое решение:

Вынести требование в отношении КПК «Надежный», ИНН 1101052092, ОГРН 1151101003481, номер в реестре СРО – 568, об устранении нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке:

- п. 4.16. (Доля дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, составляет более 60% (шестидесяти процентов) от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам), в связи с чем привести в соответствие показатель доли дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала;

- пунктов 5.3. – 5.7. (Отсутствует документ, подтверждающий оценку платежеспособности поручителя, что не соответствует требованиям Базового стандарта и Положению о порядке выдачи займов).

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов: 

- расчет доли  дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала, от общей суммы задолженности по предоставленным кредитным кооперативом займам;

- копию документа, составленного кредитным кооперативом в подтверждение оценки платежеспособности поручителя, произведенной в соответствии с пунктами 5.3. – 5.7. Базового стандарта совершения операций КПК на финансовом рынке и Положению о порядке предоставления займов КПК 

 предоставить через личный кабинет члена саморегулируемой организации на сайте https://www.coopfin.ru/ в срок до 30.10.2020 г.  

По шестому вопросу:

6.1.  Принятое решение:

Перенести рассмотрение вопроса в отношении в  КПК «Единство»,   ОГРН 1149102077244, номер в реестре СРО – 265,  на срок –  позднее  16.10.2020 г.

6.2.  Принятое решение:

Направить  в Совет саморегулируемой организации рекомендацию   об исключении  КПК «Рич Кредит»,         ОГРН 1195476074100, номер в реестре СРО – 629, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) и п.4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (неоднократная неуплата кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов) в связи с:   

• неоднократным неисполнениемп.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10.«Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в неоднократном неисполнении требований Дисциплинарного комитета № 9 и №11;
• неоднократным неисполнением п.3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» (3.6.Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены СРО «Кооперативные Финансы», саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца»).

6.3.  Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее Дисциплинарным комитетом   № 11/2020 от 04.09.2020 г. требования об устранении нарушений п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в непредставлении необходимых для проведения проверки документов и, тем самым, нарушившим требования п.6.4.2 Внутреннего стандарта СРО № 1 (в части неисполнения инспектируемой организацией обязанностей, предусмотренных пунктами 6.3.1 – 6.3.5 Стандарта) на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Единство»,     Забайкальский край, Могочинский р-н, п. Могоча, ОГРН 1047506001476, ИНН 7512004096, номер в реестре СРО – 651, штраф в размере 30 000 (тридцати тысяч рублей). 

            Штраф оплатить не позднее 09.10.2020 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы». 

            2) Вынести в отношении КПК «Единство», номер в реестре СРО – 651, требование об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 11/2020 от 04.09.2020 г., а именно: предоставить в срок  -  не  позднее 09.10.2020 г. через Личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» документы, запрошенные инспекторской группой в целях проведения проверки, в случае отсутствия запрашиваемых документов представить пояснения о причинах их непредоставления.

            3) Уведомить  КПК «Единство»,  номер в реестре СРО – 651, о том, что в случае неисполнения требований и запросов саморегулируемой организации, к кредитному кооперативу могут быть применены иные меры воздействия, предусмотренные действующим законодательством и уставом саморегулируемой организации, вплоть до исключения из членов СРО «Кооперативные Финансы».

6.4.  Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее Дисциплинарным комитетом № 11/2020 от 04.09.2020 г. требования об устранении нарушений п.3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в непредставлении необходимых для проведения проверки документов и, тем самым, нарушившим требования п.6.4.2 Внутреннего стандарта СРО № 1 (в части неисполнения инспектируемой организацией обязанностей, предусмотренных пунктов 6.3.1 – 6.3.5 Стандарта) на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Шанс», г. Чита, ОГРН1047550023355, номер в реестре СРО – 652, штраф в размере 30 000 (тридцати тысяч рублей). в срок  -  не  позднее 09.10.2020 г.

            Штраф оплатить не позднее 02.10.2020 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы». 

            2) Вынести в отношении КПК «Шанс», номер в реестре СРО – 652, требование об исполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета № 11/2020 от 04.09.2020 г., а именно: предоставить в срок  -  не  позднее 09.10.2020 г. через Личный кабинет члена СРО «Кооперативные Финансы» документы, запрошенные инспекторской группой в целях проведения проверки, в случае отсутствия запрашиваемых документов представить пояснения о причинах их непредоставления.

            3) Уведомить  КПК «Шанс»,        номер в реестре СРО – 652, о том, что в случае неисполнения требований и запросов саморегулируемой организации, а также неуплаты штрафа,  к кредитному кооперативу могут быть применены иные меры воздействия, предусмотренные действующим законодательством и уставом саморегулируемой организации, вплоть до исключения из членов СРО «Кооперативные Финансы».

 По седьмому вопросу:

Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее Дисциплинарным комитетом № 10/2020 от 27.08.2020 г. Требования об  исполнении ранее направленного запроса Контрольного комитета о предоставлении информации и исправленной отчетности кредитных потребительских кооперативов по форме ОКУД 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 1 квартал 2020 года, на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК«Русский Лес», ИНН 3702219053, ОГРН 1193702010160, номер в реестре СРО – 562, штраф в размере 30 000 (тридцати тысяч рублей). Штраф оплатить не позднее 02.10.2020 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы». 

2) Вынести в отношении КПК «Русский Лес», ИНН 3702219053, ОГРН 1193702010160, номер в реестре СРО – 562, предупреждение в письменной форме о недопустимости нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») в части неисполнения запросов Контрольного комитета   о предоставлении запрашиваемой информации и документов.

По восьмому вопросу:

Принятое решение:

1) За неисполнение в срок предъявленного ранее Дисциплинарным комитетом № 14/2019 от 31.10.2019 г.требования об  устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности кредитного кооператива, на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Решение», респ.,  Хакасия, г.Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, штраф в размере 30 000 (тридцати тысяч рублей).

            Штраф оплатить не позднее 02.10.2020 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы». 

2) Вынести в отношении КПК «Решение», респ.,  Хакасия, г.Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, требование об устранении  нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») в части неисполнения требования Дисциплинарного комитета об  устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности кредитного кооператива.

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 02.10.2020 г.

3) Уведомить в письменной форме КПК «Решение», респ.,  Хакасия, г.Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, о том,  что несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, согласно п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы», является основанием для исключения из членов СРО «Кооперативные Финансы».

По девятому вопросу:

Принятое решение:

1) За  нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») в части неоднократного неисполнения запросов Контрольного комитета, а также неисполнение в срок предъявленного ранее Дисциплинарным комитетом № 11/2020 от 04.09.2020 г. требования об  устранении нарушений п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, на основании п.2.1.3.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы», наложить на КПК «Совет», г. Красноярск, ОГРН 1192468029269, ИНН 2465326418, номер в реестре СРО - 746, штраф в размере 30 000 (тридцати тысяч рублей).

            Штраф оплатить не позднее 02.10.2020 г. перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы». 

2) Вынести в отношении КПК «Совет», г. Красноярск, ОГРН 1192468029269, ИНН 2465326418, номер в реестре СРО - 746, требование в письменной форме об устранении  нарушения требований об устранении нарушений п. 3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (отсутствие на официальном сайте КПК в сети «Интернет» https://kpk-sovet.ru копии правил страхования, а также в отношении каждого заключенного договора страхования наименования страховщика, его контактный телефон и официальный сайт в сети «Интернет», объект страхования, перечень страховых случаев, срок действия договора страхования, права и обязанности выгодоприобретателя, страховую сумму и размеры обязательств страховщика).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в срок – до 30.09.2020 г.

3) Уведомить в письменной форме КПК «Совет», г. Красноярск, ОГРН 1192468029269, ИНН 2465326418, номер в реестре СРО – 746, о том,  что несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, согласно п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы», является основанием для исключения из членов СРО «Кооперативные Финансы»  

По десятому вопросу:

Принятое решение:

            1) Вынести требование КПК МС Капитал», ОГРН 1207700240406, номер в реестре СРО – 798, погасить задолженность по оплате вступительного взноса  в срок до 02 октября 2020 г. в размере 10 000 рублей; 

            2) Вынести требование погасить задолженность по ежемесячным членским взносам   в срок до 15 октября 2020 г. следующим кредитным кооперативам: 

3) В связи с нарушением срока оплаты членского взноса вынести в отношении КПК «Национальный Кредитный Союз», г. Москва, ОГРН 1197746454179, номер в реестре СРО – 601, предупреждение  в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений п. 3.9. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»:  «3.9. Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы в саморегулируемую организацию в размере, установленном п.3.7. настоящего Стандарта, не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»),

Председатель Дисциплинарного комитета   Коханова М.А.

Секретарь заседания                                          Матвейчук Н.Л.

Протокол №12 2020.pdf

(pdf, 289049 КБ) 29 сентября 2020, 14:42Скачиваний: 5

Информация создана: 29 сентября 2020, 14:38
Информация обновлена: 29 сентября 2020, 14:44