Протокол № 7/2020

ПРОТОКОЛ №7/2020

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.00 «03» июля 2020 г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Кадуков Александр Сергеевич
4. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
5. Матвейчук Наталья Львовна
6. Тюсина Юлия Алексеевна

Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л..

От кредитных кооперативов приняли участие в заседании: 

– Юрист КПКГ «СИМБИРСКЗАЙМСБЕРЕЖЕНИЯ», ОГРН 1197325014480, ИНН 7328103497, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-611, Михайлова Екатерина Алексеевна (в режиме скайп-конференции);

– Заместитель Председателя КПК «Благо», ОГРН 1187746892640, ИНН 9710069846, номер в реестре СРО – 771, Писаренко Владислав Владимирович (по доверенности № 77 АГ 3419149 от 22.02.2020г.);

– Представитель КПК «Соцсбергарант, ОГРН 1199112015266, номер в реестре СРО – 640, Поняев Игорь Николаевич (по доверенности от 15.06.2020г.).

Повестка дня:

1. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, в связи с выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации на основании Заключений Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г. и № 30-2020 от 16.06.2020 г. 

2. О применении меры воздействия КПК «Альянс Капитал», г. Абакан ОГРН 1116612002231 ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п.4.11 совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, а также требований Указания 3916-У в части нарушения порядка расчета ФН2 на 30.06.2019 года и на 31.12.2019 года, порядка расчета ФН3 на 30.09.2019 года на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

3. О применении меры воздействия КПК «Кузнецкий займ», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п.4.11. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

4. О применении меры воздействия КПК «Решение», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 4.13 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части допущения повторного в течение одного года использования одного и того же объекта недвижимости (либо части объекта недвижимости) в сделках при заключении договоров ипотеки, связанных с предоставлением займов с погашением их из средств материнского капитала на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

5. О применении меры воздействия КПК «Согласие», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739, номер в реестре СРО – 393, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 4.9.2., п. 4.9.5 и п.4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

6. О применении меры воздействия КПК «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ» (Тюменская область, г. Тюмень, ОГРН 1107232002006980, ИНН 7203245802, номер в реестре СРО – 82, в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий нарушениями требований п. 3.8.2. и п. 3.9. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

7. О применении меры воздействия КПК «Содружество», Чувашская Республика, г. Чебоксары, ОГРН 1032128003478, ИНН 2128047729, номер в реестре СРО – 304, в связи с нарушением пункта 4 статьи 15 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 02.12.2019) «О кредитной кооперации» на основании Заключения Контрольного комитета №29-2020 от 09.06.2020 г.

8. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам в связи с выявленными в ходе проведения контрольных мероприятий по результатам мониторинга СМИ нарушениями требований Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14.12.2017 г.), тем самым нарушившим требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом») на основании Заключения Контрольного комитета №30-2020 от 16.06.2020 г.

9. О применении меры воздействия КПК «Новый дом», Новосибирская обл., г. Новосибирск, ОГРН 1125476019250, ИНН 5406699893, номер в реестре СРО-201, в связи с нарушением пункта 4 части 1 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ (ред. от 02.12.2019) «О кредитной кооперации» на основании Заключения Контрольного комитета №30-2020 от 16.06.2020 г.

10. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполняющим обязанность по своевременному внесению взносов в СРО «Кооперативные Финансы».

 По первому вопросу:

1. 1. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Районная касса», Чувашская респ. - Чувашия, пос. Кугеси, ОГРН 1192130004681, ИНН 2116004030, номер в реестре СРО – 491,  требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.1.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.

1.2.  Принятое решение:

Отложить принятие решения по данному вопросу после направления КПКГ «Рост-Братск», г. Братск, ОГРН 1113805000022, ИНН 3805712863, номер в реестре СРО – 672 возражений по Акту проверки  и  рассмотрения их Контрольным комитетом.

1.3. Принятое решение:

Направить в Контрольный комитет предоставленные КПК «Агро Займ», г.Йошкар-Ола, ОГРН 1101215006090, ИНН 1215151643, номер в реестре СРО – 519,  возражения по акту инспекторской проверки для проверки и анализа на предмет их обоснованности. . Отложить принятие решения по данному вопросу после  рассмотрения Контрольным комитетом возражений по Акту проверки КПК «Агро Займ».

1.4. Принятое решение:

Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «КВ «Народный кредит», респ. Чувашская, г. Цивильск, ОГРН 1072137000726, ИНН 2115904101, номер в реестре СРО – 502, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации.  (Приложение № 1.2.).

Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.    

По второму вопросу:

Принятое решение:

Оснований для применения меры к КПК «Альянс Капитал», г. Абакан, ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, не имеется. 

Направить полученную от КПК «Альянс Капитал», г. Абакан, ОГРН 1116612002231, ИНН 6612036188, номер в реестре СРО-720, информацию (вх. № 2230/2020 от 02.07.2020)   информацию в Контрольный комитет для принятия к сведению.

По третьему вопросу: 

Принятое решение:

Оснований для применения меры к КПК «Кузнецкий займ»», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441,не имеется.

Направить полученную от КПК «Кузнецкий займ», Кемеровская обл., г. Кемерово, ОГРН 1124212000373, ИНН 4212033862, номер в реестре СРО – 441, информацию (Исх.№ 1/02.07.20 от 02.07.2020г. / вх.№ 2228/2020 от 02.07.2020) в Контрольный комитет для принятия к сведению. 

По четвертому вопросу:

Принятое решение:

Отложить принятие решения по данному вопросу на следующее заседание, после проверки и анализа Контрольным комитетом поступивших от  КПК  «Решение», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1121901004103, ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, документов и информации по указанным сделкам на предмет обоснованности принятого решения о вынесении на дисциплинарный комитет в целях применения к кредитному кооперативу меры.  

По пятому  вопросу:

Принятое решение: 

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «Согласие», респ. Хакасия, г. Абакан, ОГРН 1061901008806, ИНН 1901071739, номер в реестре СРО – 393, о недопустимости впредь нарушения требований п. 4.9.2., п. 4.9.5 и п. 4.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке. 

По шестому  вопросу:

Принятое решение:

Вынести предупреждение Кредитному потребительскому кооперативу «СИБИРСКИЙ КАПИТАЛ» (Тюменская область, г. Тюмень, ОГРН 1107232002006980, ИНН 7203245802, номер в реестре СРО – 82, о недопустимости  нарушения требований п.п. 3.8.1., 3.8.2 и п. 3.9.  Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.

По седьмому  вопросу:

Принятое решение:

Вынести в отношении Кредитного потребительского кооператива «Содружество», Чувашская Республика, г. Чебоксары, ОГРН 1032128003478, ИНН 2128047729, номер в реестре СРО – 304, требование об устранении нарушения  пункта п. 6.2.8. Базового стандарта корпоративного управления КПК, а именно: «Лица, избранные в состав органов управления кредитным кооперативом, не позднее сорока пяти рабочих дней после даты их избрания, обязаны представить в кредитный кооператив документы, подтверждающие отсутствие неснятой или непогашенной судимости за преступления в сфере экономики (в случае отсутствия таких документов в кредитном кооперативе)».

Предоставить в срок до 31.08.2020 г. отчет с приложением подтверждающих исполнение требования документов, а также копию протокола общего собрания от 26.06.2020 г.   

По восьмому  вопросу:

8.1. Принятое решение: 

Вынести  КПК «Гарант», ОГРН 1074312003700, ИНН 4312137375, Кировская область, г. Кирово-Чепецк, номер в реестре СРО-689, об устранении нарушения требований части 4 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, выразившееся в отсутствии в рекламном объявлении информации о том, что кредитный кооператив оказывает услуги исключительно членам кредитного кооператива (пайщикам).

Отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 10.07.2020  г.    

8.2.  Принятое решение:

Вынести  КПКГ «СИМБИРСКЗАЙМСБЕРЕЖЕНИЯ», ОГРН 1197325014480, ИНН 7328103497, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-611, предупреждение о недопустимости нарушения требования, установленного  в части 3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы , выразившееся в отражении в рекламном сообщении сведений о предоставлении подарков при заключении договора передачи личных сбережений, что может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги.

8.3.  Принятое решение:

Вынести КПКГ «ПрестИжЗайм», ОГРН 1191832015792, ИНН 1831195270, Ульяновская область, г. Ульяновск, номер в реестре СРО-595,  предупреждение о недопустимости нарушения требования, установленного  в части 3 статьи 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы, выразившееся в отражении в рекламном сообщении сведений о предоставлении подарков при заключении договора передачи личных сбережений что может ввести получателя финансовой услуги в заблуждение, в частности, в отношении условий финансовой услуги, которые могут повлиять на выбор получателя финансовой услуги.

По девятому  вопросу:

Принятое решение:            

Оснований для применения меры воздействия не имеется.  Направить информацию в контрольный комитет для принятия к сведению. 

По десятому  вопросу:    

10.1. Принятое решение:   

– Удовлетворить письменную просьбу КПК "Софийский", ОГРН 1193525008038, номер в реестре СРО -483, о продлении срока погашения задолженности по взносам до 31.07.2020 г.;

– Удовлетворить письменную просьбу КПК «Финкар», ОГРН 1206300017934, номер в реестре СРО – 764,  о продлении срока погашения задолженности до  10.07.2020 г., в связи с рассрочкой погашения задолженности. 

10.2. Принятое решение:

В связи с нарушением п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: («Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.») вынести требование  погасить задолженность по членским взносам  в срок до 10 июля 2020 г. следующим кредитным кооперативам: 

10.3. Принятое решение:

В связи с нарушением сроков уплаты членских взносов в саморегулируемую организацию, вынести предупреждение о недопустимости нарушения  п. 3.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: («Член саморегулируемой организации обязан вносить членские взносы ежемесячно, начиная с месяца, следующего за месяцем вступления в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации в размере, установленном Положением об установлении размера (порядке расчета), а также порядка уплаты вступительного и членских взносов в Ассоциацию «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», не позднее 10 (десятого) числа текущего месяца.»):   

1. КПК «Взаимопомощь», ОГРН 1116623001373 , номер в реестре - 668;
2. КПК "Бизнес-Инвест", ОГРН 1187746878087, номер в реестре - 430;
3. КПК "Доверие", ОГРН 1144313000270, номер в реестре - 648;
4. КПК "Доходный Дом", ОГРН 1192468026046, номер в реестре - 742;
5. КПК "Жилстрой-сервис", ОГРН 1103525018068, номер в реестре - 571;
6. КПК "Личный Капитал", ОГРН    1197746514360, номер в реестре - 747;
7. КПК "Открытие-Центр", ОГРН    1197746581780, номер в реестре - 616;
8. КПК "Рокс", ОГРН  1192225030447, номер в реестре - 620;    
9. КПК "Сберъкнижка", ОГРН 1177847235433, номер в реестре - 691;
10. КПК "Финпомощь", ОГРН1164704065239, номер в реестре - 443.    

Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                        _____________________ Матвейчук Н.Л.

ПРОТОКОЛ №7 2020.pdf

(pdf, 233073 КБ) 07 июля 2020, 12:42Скачиваний: 11

Информация создана: 07 июля 2020, 12:13
Информация обновлена: 07 июля 2020, 12:50