Протокол № 6/2020
ПРОТОКОЛ №6/2020
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
г. Москва «11» июня 2020 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 14.00 «11» июня 2020 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Аниканова Елена Павловна
- Кадуков Александр Сергеевич
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Тюсина Юлия Алексеевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л..
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, согласно перечню, представленному в Заключении Контрольного комитета№ 25-2020 от 19.05.2020г., о выявленных в результате анализапредоставленной отчетности за 1 квартал 2020 г., нарушенияхфинансовых нормативов, определённых ч.4 ст.6 №190-ФЗ от 18 июля 2009 г. «О кредитной кооперации».
2. О применении меры воздействия к КПК, в деятельности которых выявлено нарушение ограничения размера процентной ставки по займам, обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой по состоянию на 31.12.2019 г.:
3. О применении меры воздействия к КПК «Московский Финансовый Центр» («МФЦ»), г. Москва, ОГРН 1117746423134 ИНН 7725725310, номер в реестре СРО-661 в связи с нарушении Кредитным потребительским кооперативом «Московский финансовый центр» (ОГРН 1117746423134, ИНН 7725725310, номер в реестре СРО – 661) п.3.6., п.3.11. и Базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива, п.3.11 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, п. 4 ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг.
4. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, в связи с выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации согласно перечню на основании п.1. Заключения Контрольного комитета №18-2020 от 24.03.2020 г.
5. О применении меры воздействия к КПК «ВОСХОЖДЕНИЕ», г.Москва, ОГРН 5187746017597 ИНН 7707424247, номер в реестре СРО-714, в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
6. О применении меры воздействия к КПК «Союз Сберегателей», г. Красноярск, ОГРН 1152468054188, ИНН 2465135420, номер в реестре СРО-708, в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
7. О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, не исполнившим требования Дисциплинарного комитета СРО в части предоставления Отчета о деятельности за 1 квартал 2020 г. в саморегулируемую организацию, что в свою очередь, является нарушением требования п. 2.4.1.1. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».
По первому вопросу:
Принятое решение:
В связи с тем, что сроки предоставления отчетности за 1 квартал 2020 г. были продлены Решением Совета директоров Банка России до 01 июня 2020 г., а также в связи с тем, что контрольные мероприятия по анализу отчетности на дату проведения настоящего заседания Дисциплинарного комитета не завершены, перенести рассмотрение вопроса о применении мер к кооперативам, в деятельности которых выявлены нарушения финансовых нормативов или порядка их расчетов, на 02 июля 2020 г., после завершения контрольных мероприятий по анализу отчетности.
По второму вопросу:
Принятое решение:
Вынести КПК «Решение», ИНН 1901109380, номер в реестре СРО – 390, предупреждение о недопустимости несоблюдения ограничений, установленных решением Совета директоров Банка России от 27 сентября 2019 года на размер процентной ставки по займам, предоставляемым на цели, не связанные с предпринимательской деятельностью и обязательства заемщиков по которым обеспечены ипотекой.
По третьему вопросу:
Принятое решение:
В соответствии с п.2.1.5.3. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» («приём кредитным кооперативом в члены (пайщики) лиц не соответствующих принципам общности определенных требованиями базового стандарта корпоративного управления кредитного потребительского кооператива») направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении КПК "Московский финансовый центр", г. Москва, ОГРН 1117746423134, ИНН 7725725310, номер в реестре СРО – 661, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п.4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
По четвертому вопросу:
4.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Денежная палата», г. Екатеринбург, ОГРН 1186658092290номер в реестре СРО-476, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение № 4.1.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
4.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Доверие», г. Каменск-Уральский, ОГРН 1136612000810 номер в реестре СРО-486, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 4.2.),
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
4.3. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Кредит-Поволжье», г.Чебоксары, ОГРН 1102130013908,номер в реестре СРО-499, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №4.3.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
4.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Инвестор», Алтайский край, г. Рубцовск, ОГРН 1112209000243, номер в реестре СРО-534, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №4.4.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
4.5. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Касса взаимопомощи «Агрокредит», г. Чебоксары, ОГРН 1062130007521, номер в реестре СРО – 503, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №4.5)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
4.6. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Касса взаимопомощи «Семейный кредит», Чувашская Республика, Аликовский р-н, с. Аликово, ОГРН 1062128164306, номер в реестре СРО-506, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №4.6.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 30.09.2020 г.
По пятому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ВОСХОЖДЕНИЕ», г.Москва, ОГРН 5187746017597 ИНН 7707424247, номер в реестре СРО-714, требование предоставить через личный кабинет члена СРО в срок до 18.06.2020 г. следующие документы и информацию:
- Подтверждающие документы об исполнении КПК «Восхождение» обязательств по договорам передачи личных сбережений (произведенных расчетах) с членами кредитного кооператива Паниной Н.И., Клячковой Л.А.;
- Акт инвентаризации денежных средств в кассе кредитного кооператива на 31.03.2020 г. и на 11.06.2020 г.;
- Учетная политика КПК «Восхождение» на 2020 г.,
- Оборотно-сальдовая ведомость, сформированная за период с 01.01.2020 г. по 31.05 2020 г.;
- Пояснения о размерах членских взносов, решения органов КПК о размере и порядке внесения членских взносов;
- План мероприятий (План восстановления платежеспособности) по восстановлению ФН1 доустановленной п.1.2. Указания ЦБ №3916 -У величины.
По шестому вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Союз Сберегателей» (ИНН 2465135420, ОГРН 1152468054188), г. Красноярск, номер в реестре СРО – 708, требование предоставить через личный кабинет члена СРО в срок до 25.06.2020 г. следующую информацию и документы:
- Копию ПредписанияБанка России о запретеосуществления кредитным кооперативом деятельности по приемув члены кооператива, приему личных сбережений и выдаче займов;
- План восстановления платежеспособности, утвержденный кредитным кооперативом в связи с предписанием Банка России;
- Копию отчета об исполнении предписания Банка России и устранении выявленных нарушений, послуживших основанием для вынесения запрете об осуществлении кредитным кооперативом деятельности по приемув члены кооператива, приему личных сбережений и выдаче займов.
Вынести в отношении КПК «Союз Сберегателей» (ИНН 2465135420, ОГРН 1152468054188), г. Красноярск, номер в реестре СРО – 708, предупреждение о недопустимости нарушения требования п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
По седьмому вопросу:
7.1. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Доверие», г.Краснодар, ИНН 2635088530, ОГРН 1062635107589, номер в реестре СРО - 60, рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с выявленными нарушениями требований, установленных :
- п. 2.1.1. и п. 2.4.1.1.Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в связи с непредоставлением Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2020 года.
- п. 3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в неисполнении запросов Контрольного комитета о предоставлении отчетов о деятельности кредитного кооператива.
- п. 3.4. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»: кредитный кооператив имеет задолженность по членским взносам - 38 400 руб. (за апрель-июнь), по взносам в компенсационный фонд за 2019 г. - 395 000 руб.
7.2. Принятое решение:
Вынести в отношении НО КПК "ЛОАН", ИНН 2905013970, ОГРН 1192901003382, номер в реестре СРО - 594, рекомендацию об исключении кредитного кооператива из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) в связи с выявленным неисполнением требований, установленных:
- п. 2.1.1. и п. 2.4.1.1.Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в связи с непредоставлением Отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива за первый квартал 2020 года.
- п. 3.6.10 устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), выразившееся в неисполнении запросов Контрольного комитета о предоставлении отчетов о деятельности кредитного кооператива.
7.3. Принятое решение:
Вынести, в связи с нарушением срока предоставления Отчета о деятельности за 1 квартал 2020 г. в саморегулируемую организацию, предупреждение о недопустимости нарушения требований п.2.4.1.1.Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в отношении следующих кооперативов:
№ в СРО | Наименование сокращенное | ИНН | ОГРН |
693 | КПК "ДОХОД" | 5321196562 | 1185321005100 |
705 | КПК "Кредит- Инвест" | 2224175064 | 1152225013643 |
768 | КПКГ "Таатта-Займ" | 1425006113 | 1191447016650 |
Председатель Дисциплинарного комитета: Коханова М.А.
Секретарь заседания: Матвейчук Н.Л.