Протокол № 5/2020

ПРОТОКОЛ №5/2020

ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА

СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программыSkype)c11.00 до 13.00«20» мая 2020 г.

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Аниканова Елена Павловна
3. Епишин Николай Александрович
4. Кадуков Александр Сергеевич
5. Коханова Марина Александровна – Председатель Дисциплинарного комитета
6. Матвейчук Наталья Львовна
7. Тюсина Юлия Алексеевна

Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А. 

Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Матвейчук Н.Л..

Повестка дня:

1.  О применении меры воздействия к  КПК «ВЕЛЕС» Кемеровская обл., г. Полысаево (ИНН 4212040098, ОГРН 1174205031153, номер в реестре СРО – 362)  в связи с выявленными в результате Контрольного мероприятия нарушениях   требований пп.1), п.4 ст.6, пп.2), п.4, ст. 6, п.1, ст.6, п.3, ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14 декабря 2017 г.).

2. О применении меры воздействия к  КПК «Международный Кредитный Альянс», г. Москва, ИНН 7720409304, ОГРН 5177746372580, номер в реестре СРО – 678,  в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).

3. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам в связи с выявленными в результате анализа отчетности нарушениями финансовых нормативов, определённых ч.4 ст.6 №190-ФЗ от 18 июля 2009 г. «О кредитной кооперации», а также норм, определенных п. 2.1. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» по данным предоставленной отчетности за 2019 год.

4. О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не представившим в саморегулируемую организацию отчет о деятельности кредитного кооператива за 2019 год (90 дней), и отчет о деятельности за первый квартал 2020 г., тем самым нарушившим требования п.2.1.и 2.2. Внутреннего стандарта №7.

5. О применении меры воздействия к КПК «Топчихинский», ОГНР 1052201482002, Алтайский край, номер в реестре СРО – 118, в связи с  выявленными в результате плановой инспекторской проверки нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации согласно перечню на основании п.1. Заключения Контрольного комитета №24-2020 от 13.05.2020 г.

6. О применении меры воздействия к КПК «Восхождение», ОГРН 5187746017597, г. Москва, номер в реестре СРО – 714, в связи с неисполнением запроса Контрольного комитета и Директора саморегулируемой организации, тем самым нарушившего требования п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).

По первому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести требование Кредитному потребительскому кооперативу «ВЕЛЕС» (ИНН 4212040098, ОГРН 1174205031153, номер в реестре СРО - 362)  об устранении нарушения требований пп.1), п.4 ст.6, пп.2), п.4, ст 6 , п.1, ст.6, п.3, ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц - получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы (утв. Банком России 14 декабря 2017 г.).

2) Кредитному потребительскому кооперативу «ВЕЛЕС» предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов, в срок до 30.05.2020г.

По второму вопросу:

Принятое решение:

 Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении КПК «Международный Кредитный Альянс», г. Москва, ИНН 7720409304, ОГРН 5177746372580, номер в реестре СРО – 678, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации). 

По третьему вопросу:

3.1. Принятое решение:

Вынести требование об устранении нарушения п.1 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН1, установленного п.1.2. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2020 г.

 и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости, другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г.следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
• КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632;
• КПК«ЮГ-ФИНАНС», номер в реестре СРО – 726;
• КПК «ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ», номер в реестре СРО – 748.

3.2. Принятое решение:

1) Вынести  требование об устранении нарушения п.2 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН2)   по состоянию на 30.06.2020 г.

 и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПКГ «Русский капитал», номер в реестре СРО –612;
• КПК «ПрофСвязь», номер в реестре СРО – 736

2) Вынести предупреждение КПК «ГарантЪ» (номер в реестре СРО – 517), о недопустимости нарушения п.1.4. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН2).  

3.3. Принятое решение:

1) Вынести требование об устранении нарушения п.3 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения числового значения финансового норматива ФН3, установленного п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» по состоянию на 30.06.2020 г.

 и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПК «ПрофСвязь», номер в реестре СРО – 736;
• КПК «Восхождение», номер в реестре СРО – 714;
• КПК "ГИДФИНАНС", номер в реестре СРО – 593.

2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН3) следующим кооперативам:

• КПК «ЮСФЦ», номер в реестре СРО – 641;
• КПК «ВИ-Север», номер в реестре СРО – 540;
• КПК «ФКПП», номер в реестре СРО – 712;
• КПК «Гарант», номер в реестре СРО – 738;
• КПК «Взаимопомощь»,номер в реестре СРО – 668.
  
  

3.4. Принятое решение:

1) Вынести требование об устранении нарушения п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН4) по состоянию на 30.06.2020 г.  

и предоставить саморегулируемой организации отчетоб устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г.следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
• КПК «Восхождение», номер в реестре СРО – 714;
• КПК «ЛИЧНЫЕ ФИНАНСЫ», номер в реестре СРО – 748.

2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН3) следующим кооперативам:

• КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632;
• КПК«СК», номер в реестре СРО – 346.
  
  

3.5. Вопрос, на голосование не выносился, информация принята к сведению

3.6. Вопрос, на голосование не выносился, информация принята к сведению.

3.7. Принятое решение:

1) Вынести требование об устранении нарушения п.4 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.8. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН7) по состоянию на 30.06.2020 г.

и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходлимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
  
  

2) Вынести КПК«ФИНАЛЬЯНС», номер в реестре СРО – 632, предупреждениео недопустимости нарушенияп.1.6. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН7).

3.8. Принятое решение:

1) Вынести требование об устранении нарушения п.8 ч.4 ст.6 Федерального закона от 18 июля 2009 г. № 190-ФЗ "О кредитной кооперации", в части несоблюдения установленного п.1.16 Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН8)   по состоянию на 30.06.2020 г.

 и предоставить саморегулируемой организации отчет об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов (расчет финансового норматива, оборотно-сальдовая ведомость на дату расчета норматива, при необходимости другие документы, подтверждающие расчет) в срок до 15.07.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:

• КПК «Соцзайм», номер в реестре - 619;
• КПК «ФКПП», номер в реестре СРО – 712;
• КПК«Сберегательный», номер в реестре СРО – 756.

2) Вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.1.16. Указания Банка России от 28.12.2015г. №3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских кооперативов» значения финансового норматива (ФН8) следующим кооперативам:

• КПК «ПОДКОВА 35», номер в реестре СРО – 634;
• КПК «Триумф», номер в реестре СРО – 631;
• КПК «БайкалКредит» (Фортуна), номерв реестре СРО – 587;
• КПКГ «ФинансГозЗаймМЭ», номер в реестре СРО – 646;
• КПК «АКТИВНЫЕ АКЦИИ», номер в реестре СРО – 444,
• КПК «Крымский Сберегательный Союз», номер в реестре СРО – 469;
• КПК«Альянс Капитал», номер в реестре СРО – 720;
• КПК "ГИДФИНАНС", номер в реестре СРО – 593.

По четвертому вопросу: 

 Принятое решение:

4.1. В связи с систематическим неисполнением требований п.2.1 и 2.2. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении   из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) следующие кредитные кооперативы: 

4.2. Вынести КПК «Перспектива», г. Урюпинск, ОГРН 1133457000016, номер в реестре СРО – 573, требование предоставить   отчет о деятельности кредитного кооператива по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за 2019 год  в срок до  03.06. 2020г.  

4.3. Вынести требование предоставить   отчет о деятельности кредитного кооператива по форме 0420820 «Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива» за первый квартал 2020 г., в срок до 03.06.2020г. следующим кредитным потребительским кооперативам:

4.4. Вынести, в связи с нарушением срока предоставления отчета о деятельности КПК за 2019 год, в отношенииКПК «Русский Лес», г. Иваново, ОГРН 1193702010160, номер в реестре СРО - 562, предупреждениео недопустимости нарушения требованийп.2.1 и 2.2. Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».

По пятому вопросу:

Вопрос   на голосование не выносился, информация принята к сведению.

По шестому вопросу:

Принятое решение:

 Вынести требование КПК «Восхождение», ОГРН 5187746017597, г.Москва, номер в реестре СРО – 714,требование о надлежащем исполнении запроса Контрольного комитета (Исх. № 874 от 24.03.2020г.). в срок до 30.05.2020г.

Председатель Дисциплинарного комитета:   Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                          Матвейчук Н.Л.

Протокол ДК № 5 от 20.05.2020.pdf

(pdf, 195675 КБ) 22 мая 2020, 11:37Скачиваний: 10

Информация создана: 22 мая 2020, 10:55
Информация обновлена: 22 мая 2020, 12:42