Протокол № 2/2020
ПРОТОКОЛ №2/2020
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
| г. Москва «14» февраля 2020 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 13.00 «14» февраля 2020 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 человек.
В заседании приняли участие:
- Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Барановская Наталья Петровна
- Марченко Наталья Анатольевна
- Чекмарева Надежда Дмитриевна
Присутствует 4 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение №1 «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель Контрольного комитета Пахомов С.А., старший экономист-аналитик Тюсина Ю.А., юрист Румянцева Е.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.
От кредитных кооперативов в заседании дисциплинарного комитета приняли участие :
Представители от КПК «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции», КПК «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции - Север»:
Баранов Виталий Витальевич,
Звездова Надежда Васильевна,
Пастухова Инна Павловна
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в деятельности которых в ходе инспекторских проверок были выявлены нарушения требования Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации (на основании п.1. Заключения Контрольного комитета № 74-2019 от 03.12.2019 г. :
- Кредитный потребительский кооператив «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГРН 1055230046178, номер в реестре СРО – 546;
- Кредитный потребительский кооператив «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Север», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГРН 1095256000421, номер в реестре СРО - 540;
- Кредитный потребительский кооператив «Нижегородский кредитный союз «Народные инвестиции», г. Нижний Новгород, ОГРН 1095256003820, номер в реестре СРО-537;
- Кредитный потребительский кооператив «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Вязники», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГРН 1115256012871, номер в реестре - 538;
- Кредитный потребительский кооператив «Семейная копилка», Нижегородская обл., г. Дзержинск, ОГРН 1102133000210, номер в реестре - 498;
- Кредитный потребительский кооператив «Ссудо-Сберегательная Касса «Дельта-В», Нижегородская обл., г. Дзержинск, ОГРН 1116952034539, номер в реестре - 565;
- Кредитный потребительский кооператив «РОСТАфинанс», г.Ростов-на-Дону, ОГРН 1115902002182, номер в реестре - 493;
- Кредитный потребительский кооператив «Эксперт Финанс», Ростовская обл., г. Шахты ОГРН 1084307001041, номер в реестре – 535;
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не предоставившим краткий Отчет о деятельности за 2019 г. и Отчет о персональном составе за 2019 г., тем самым нарушившим требования п. 2.1.1и п. 2.1.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, согласно перечню, нарушившим срок предоставления краткого Отчета о деятельности за 2019 г. и Отчета о персональном составе за 2019г., тем самым нарушившим требования п. 2.4.1.2и п.2.4.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации».
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, согласно уточненной информации Контрольного комитета, в деятельности которых ранее были выявлены нарушения требований пунктов 4.2, 4.10, 4.15, 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке (Протокол Контрольного комитета № 2-2020 от 15.01.2020 г.).
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, согласно перечню, не исполняющим обязанность по внесению взносов в СРО.
По первому вопросу:
…
1.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГР1055230046178, номер в реестре СРО – 546, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.1.)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020г.
1.2. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Север», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГРН 1095256000421, номер в реестре СРО - 540, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение №1..2)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.3. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Нижегородский кредитный союз «Народные инвестиции», г. Нижний Новгород, ОГРН 1095256003820, номер в реестре СРО-537, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.3)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.4. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу ««Нижегородский кредитный союз «Взаимные инвестиции-Вязники», Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, ОГРН 1115256012871, номер в реестре - 538, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.4)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.5. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Семейная копилка», Нижегородская обл., г. Дзержинск, ОГРН 1102133000210, номер в реестре – 498, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.5)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.6. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Ссудо-Сберегательная Касса «Дельта-В», Нижегородская обл., г. Дзержинск, ОГРН 1116952034539, номер в реестре - 565, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.6)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.7. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «РОСТАфинанс», г.Ростов-на-Дону, ОГРН 1115902002182, номер в реестре - 493, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.7)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
1.8. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Эксперт Финанс», Ростовская обл., г. Шахты ОГРН 1084307001041, номер в реестре – 535, требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации. (Приложение №1.8)
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений, с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» - до 31.03.2020 г.
По второму вопросу:
…
2.2. Принятое решение:
В связи с нарушением требования п. 2.1.1 и п. 2.1.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», а также требования п. 3.4. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».( Вступительный взнос вносится членом саморегулируемой организации однократно, в течение 3 рабочих дней, следующих за днем принятия решения Советом саморегулируемой организации о приёме кредитного потребительского кооператива в члены саморегулируемой организации посредством перечисления денежных средств с расчетного счета кредитного кооператива на расчетный счет саморегулируемой организации.), направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Финансовый каскад», ОГРН 1195081094768, номер в реестре СРО – 645, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
2.3. Принятое решение:
В связи с нарушением требования п. 2.1.1 и п. 2.1.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Золотой фонд», ОГРН 1187746960840, номер в реестре СРО – 452, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации).
По третьему вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести предупреждение о недопустимости нарушения требований п.2.4.1.2 и п.2.4.2 Внутреннего стандарта №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в отношении следующих кредитных кооперативов:
| | № в СРО | Наименование сокращенное | ИНН | ОГРН | Отчет о деятельности (OD) | Отчет о персональном составе (PS) |
| 1 | 7 | КПК "Доверие" | 4250000716 | 1044250001784 | | не предоставлен |
| 2 | 22 | КПК "Доверие" | 2276005722 | 1032200991437 | не предоставлен | |
| 3 | 45 | КПКГ "ФОРУМ" | 7441008077 | 1037401955062 | | не предоставлен |
| 4 | 53 | КПК "Самоцвет" | 1414011707 | 1051400602087 | | не предоставлен |
| 5 | 65 | КПКГ "Взаимокредит" | 1215083915 | 1021200765871 | не предоставлен | |
| 6 | 86 | КПК "Орловский Жилищный Кредит" | 5754005144 | 1065742008397 | | не предоставлен |
| 7 | 94 | КПКГ "Кредитный союз учителей" | 7706176739 | 1037739741291 | | не предоставлен |
| 8 | 98 | КПК "Регион-Кредит" | 0207005301 | 1050200744208 | не предоставлен | не предоставлен |
| 9 | 114 | КПК "Стимул" | 1435170994 | 1061435037620 | не предоставлен | |
| 10 | 117 | КПК "Богословский" | 6617019806 | 1116617000830 | | не предоставлен |
| 11 | 128 | КПК "ЦСК" | 0255017057 | 1110255000503 | не предоставлен | не предоставлен |
| 12 | 157 | КПК «Учитель» | 5321151025 | 1115321007724 | | не предоставлен |
| 13 | 158 | КПК "МРИЯ" | 7722739481 | 1117746121536 | | не предоставлен |
| 14 | 201 | КПК «НОВЫЙ ДОМ» | 5406699893 | 1125476019250 | не предоставлен | да |
| 15 | 208 | КПК «Касса взаимной помощи «РОСТ» | 1841026270 | 1121841003998 | не предоставлен | не предоставлен |
| 16 | 222 | КПК «ЭнергоФинанс» | 7728841442 | 1137746356725 | не предоставлен | не предоставлен |
| 17 | 252 | КПК Финансовый клуб Кооперник | 3019011749 | 1143019001740 | не предоставлен | |
| 18 | 292 | КПК «Чындык» | 0404008132 | 1100404000608 | не предоставлен | не предоставлен |
| 19 | 294 | КПК «Взаимопомощь» | 9102177081 | 1159102077298 | не предоставлен | не предоставлен |
| 20 | 313 | КПК «Сберегательный кредитный союз» | 2462044084 | 1152468044893 | не предоставлен | не предоставлен |
| 21 | 336 | КПК «ЮгИнвест» | 0572010888 | 1150572001359 | | не предоставлен |
| 22 | 346 | КПК "СК" | 5642023040 | 1175658010153 | | не предоставлен |
| 23 | 350 | КПК «Стройкорпорация» | 5038125706 | 1175050001191 | не предоставлен | |
| 24 | 360 | КПК "УРАЛКРЕДИТ" | 7453236776 | 1117453012478 | | не предоставлен |
| 25 | 362 | КПК "ВЕЛЕС" | 4212040098 | 1174205031153 | не предоставлен | не предоставлен |
| 26 | 385 | КПК "Финанс Капитал" | 7451321264 | 1117451007673 | не предоставлен | |
| 27 | 388 | КПКГ "Подгорный" | 2452029312 | 1042401224580 | не предоставлен | |
| 28 | 392 | КПК «ЕВРОПЕЙСКИЙ» | 3801139137 | 1163850075840 | не предоставлен | не предоставлен |
| 29 | 403 | КПК «Спектр» | 2329023453 | 1092329000576 | | не предоставлен |
| 30 | 409 | КПКГ "Надежда" | 4211018396 | 1064211002107 | не предоставлен | |
| 31 | 419 | КПКГ "Шанс" | 4246007130 | 1064246019100 | не предоставлен | не предоставлен |
| 32 | 421 | КПКГ "Контакт" | 4202026023 | 1054202005692 | не предоставлен | не предоставлен |
| 33 | 424 | КПК "Авангард" | 4101185940 | 1184101004900 | | не предоставлен |
| 34 | 430 | КПК "Бизнес-Инвест" | 9731012985 | 1187746878087 | | не предоставлен |
| 35 | 433 | КПК "Ак-Фин" | 2204087645 | 1182225035607 | не предоставлен | |
| 36 | 436 | КПК "Инвест проект" | 5410782632 | 1145476006884 | не предоставлен | не предоставлен |
| 37 | 449 | КПК "КСС" | 3528146525 | 1083528014932 | не предоставлен | |
| 38 | 450 | КПК "Обнинский сберегательный" | 4025452790 | 1184027014522 | | не предоставлен |
| 39 | 451 | КПК "БОНУС" | 5407478696 | 1125476133408 | | не предоставлен |
| 40 | 455 | КПК "Благо" | 9710069846 | 1187746892640 | не предоставлен | не предоставлен |
| 41 | 466 | КПК "Конкрит Финанс" | 7743289900 | 1197746053834 | не предоставлен | не предоставлен |
| 42 | 471 | КПК "Содружество" | 7610128974 | 1187627034660 | не предоставлен | |
| 43 | 535 | КПК «Эксперт Финанс» | 4307012081 | 1084307001041 | не предоставлен | не предоставлен |
| 44 | 552 | КПК «Уржум» | 4334008461 | 1094334000210 | | не предоставлен |
| 45 | 564 | КПК «ССК» | 2207010785 | 1192225011197 | не предоставлен | не предоставлен |
| 46 | 566 | КПК «Кредитный союз» | 5013049355 | 1045002606131 | не предоставлен | не предоставлен |
| 47 | 567 | КПК «СИТИ-ИНВЕСТ» | 7702467381 | 1197746269434 | не предоставлен | не предоставлен |
| 48 | 571 | КПК «Жилстрой-сервис» | 3525251923 | 1103525018068 | не предоставлен | не предоставлен |
| 49 | 573 | КПК «Перспектива» | 3457000020 | 1133457000016 | не предоставлен | не предоставлен |
| 50 | 588 | КПК "Добрый город" | 2721242433 | 1192724011479 | не предоставлен | не предоставлен |
| 51 | 589 | КПК "Выручай" | 7453328272 | 1197456020630 | не предоставлен | не предоставлен |
| 52 | 590 | КПК "НОВАЯ ЖИЗНЬ" | 7710935040 | 1137746221128 | не предоставлен | не предоставлен |
| 53 | 603 | КПК "Уральский" | 6617027797 | 1196658041326 | не предоставлен | не предоставлен |
| 54 | 610 | КПК "КОМСОМОЛЕЦ ИНВЕСТ" | 7536173720 | 1187536005667 | не предоставлен | не предоставлен |
| 55 | 612 | КПК "Русский капитал" | 7704499501 | 1197746514426 | не предоставлен | |
| 56 | 616 | КПК "Открытие-Центр" | 9718146122 | 1197746581780 | не предоставлен | не предоставлен |
| 57 | 618 | КПК "ФИНКОР" | 5032311537 | 1195081068841 | | не предоставлен |
| 58 | 619 | КПК "Соцзайм" | 5904377458 | 1195958031301 | не предоставлен | не предоставлен |
| 59 | 621 | КПК "ДОВСАЙТ" | 7813639580 | 1197847201628 | не предоставлен | не предоставлен |
| 60 | 623 | КПК "КРК-Инвест" | 2464149685 | 1192468025782 | не предоставлен | не предоставлен |
| 61 | 624 | КПК "ФКП" | 8602292845 | 1198617007775 | не предоставлен | не предоставлен |
| 62 | 626 | КПК "СД ФИНАНС" | 2225203807 | 1192225025332 | не предоставлен | не предоставлен |
| 63 | 627 | КПК "МАСТЕР" | 7714995940 | 1177746588216 | не предоставлен | не предоставлен |
| 64 | 635 | КПК "АРКА" | 9710079403 | 1197746650750 | | не предоставлен |
| 65 | 636 | КПК "Верхняя Кама" | 4305071652 | 1074303000309 | не предоставлен | не предоставлен |
| 66 | 637 | КПК "Норд Финанс" | 1435346359 | 1191447013570 | не предоставлен | не предоставлен |
| 67 | 638 | КПК "Народная копилка" | 2114903641 | 1102137000349 | не предоставлен | не предоставлен |
| 68 | 639 | КПК "ИКЦ" | 0268087904 | 1190280053908 | не предоставлен | не предоставлен |
| 69 | 640 | КПК "СОЦСБЕРГАРАНТ" | 9103092024 | 1199112015266 | не предоставлен | не предоставлен |
| 70 | 641 | КПК "ЮСФЦ" | 1903025304 | 1161901052444 | не предоставлен | |
По четвертому вопросу:
…
Принятое решение:
4.1. Направить в Контрольный комитет информацию и документы, поступившие от кредитных кооперативов для анализа на предмет надлежащего устранения выявленных ранее нарушений требований БССО:
- КПК"Инвестмама"(номер в реестре СРО -103),
- КПК «Югинвест» (номер в реестре СРО – 336),
- КПК "Новая жизнь" (номер в реестре -590).
4.2. Вынести в отношении указанных ниже кредитных кооперативов требование предоставить срок до 01.03.2020 отчеты об устранении выявленных нарушений требований Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке с приложением подтверждающих документов, в частности:
| | | Выявленные нарушения |
| 412 | КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ЮК ИНВЕСТ-КАПИТАЛ" | | | (п. 4.16 Базового стандарта)Доля дебиторской задолженности МСК на 30.09.2019 г. составляет 100%. | | (п. 4.10 Базового стандарта) |
| 479 | КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "АКТИВФИНАНС" | (п. 4.2 Базового стандарта) | (п. 4.15 Базового стандарта) | (п. 4.16 Базового стандарта)Доля дебиторской задолженности МСК на 30.09.2019 г. составляет 60,03%. | | |
| 516 | КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "АЛЬЯНС-ГРУПП" | | (п. 4.15 Базового стандарта) | | | |
| 565 | КРЕДИТНЫЙ ПОТРЕБИТЕЛЬСКИЙ КООПЕРАТИВ "ССУДО-СБЕРЕГАТЕЛЬНАЯ КАССА "ДЕЛЬТА-В" | (п. 4.2 Базового стандарта) | | | | |
По пятому вопросу:
…
5.1. Принятое решение:
Вынести Кредитному потребительскому кооперативу "Финансовая поддержка", ОГРН 1195835011052, номер в реестре СРО – 591, требование погасить задолженность по членским взносам в размере 4500 рублей в срок до 20 февраля 2020 г.
5.2. Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство Кредитного потребительского кооператива "Альянс", ОГРН 1185476086168, номер в реестре СРО – 437, об отсрочке уплаты штрафа, вынесенного решением Дисциплинарного комитета №12/2019 от 09.09.2019 г., до 31.03.2020 г.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания:_______________________________________ Коханова М.А.