Протокол № 9/2019
ПРОТОКОЛ №9/2019
ЗАСЕДАНИЯ ДИСЦИПЛИНАРНОГО КОМИТЕТА
СРО «КООПЕРАТИВНЫЕ ФИНАНСЫ»
|
г. Москва «30» июля 2019 г. |
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (программы Skype) c 11.00 до 12.00 «30» июля 2019 г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 5 человек.
В заседании приняли участие:
- Ивашкина Татьяна Борисовна – Председатель Дисциплинарного комитета
- Барановская Наталья Петровна
- Кочерова Елена Юрьевна
- Марченко Наталья Анатольевна
- Чекмарева Надежда Дмитриевна
Присутствует 5 из 5 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение «Список КПК, приглашенных на заседание дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., заместитель директора Коханова М.А., Председатель контрольного комитета Пахомов С.А., юрист Бушуев А.С., старший экономист-аналитик Тюсина Ю.А.
Секретарём заседания Дисциплинарного комитета назначается Коханова М.А.
Повестка дня:
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в не представившим документы и информацию по запросу Контрольного комитета, что является нарушением ст. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы».
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в отношении которых в результате контрольных мероприятий выявлено нарушение требований п. 4.2 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в отношении которых в результате контрольных мероприятий выявлено нарушение требований п. 4.15 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
- О применении меры воздействия к кредитным потребительским кооперативам, в отношении которых в результате контрольных мероприятий выявлено нарушение требований п. 4.16 Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке.
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполнившим требование Контрольного комитета о предоставлении уточненного отчета, тем самым нарушившим требование п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).
- О применении меры воздействия к КПК «Югра» в связи с нарушением им требований п.3, ст. 6 Базового стандарта защиты прав и интересов физических и юридических лиц – получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные потребительские кооперативы.
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, не исполняющим обязанность по внесению взносов в саморегулируемую организацию, тем самым нарушающим требования п.2.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов».
- О применении меры воздействия к КПК «Сибирь-Финанс», г.Новокузнецк, всвязи с непредоставлением кредитным кооперативом отчета об устранении нарушений, выявленных при плановой инспекторской проверке, тем самым не выполнил требование Дисциплинарного комитета, что, в свою очередь, является нарушением п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»).(Заключение КК№46-2019 от 24.07.2019г.).
- О применении меры воздействия к кредитным кооперативам, в связи с ненадлежащим исполнении Требований Дисциплинарного комитета по устранению нарушений выявленных в ходе инспекторских проверок, чем нарушено требование п.3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10 «Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом» (Заключение КК №46-2019 от 24.07.2019).
- О рассмотрении ходатайства КПК «Резерв».
По первому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести КПК "ПЕТРОЛ КАПИТАЛ" (ОГРН 1167746877154), -требование о предоставлении информации и сведений согласно запросу (исх. СРО № 1975 от 26.06.2019 г.) в срок 2 августа 2019 года.
Уведомить кредитный кооператив, что в противном случае к кредитному кооперативу будет применена мера воздействия за неоднократное нарушение ст. 3.6.10 Устава СРО «Кооперативные Финансы» (3.6.10. Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом):
По второму вопросу:
…
Принятое решение:
В целях подтверждения исполнения п.2.4. Базового стандарта совершения КПК операций на финансовом рынке, направить запрос о предоставлении в срок до 09.08.2019 г. документов (протоколов с решениями правления кредитного кооператива), на которые имеются ссылки в Положении о порядке предоставления займов членам кредитного кооператива, содержащие конкретные условия предоставления ипотечных займов согласно п.4.2. БС СО (наименование программ, продуктов, диапазоны сумм и сроков кредитования, процентных ставок, правил начисления процентов, размер и порядок применения штрафных санкций и др.) в следующие кредитные кооперативы:
- КПК "БАШИПОТЕКА" (ОГРН 1050203456214),
- КПК "АЛЬТЕРНАТИВА" (ОГРН 1053453011578),
- КПК "ОРЛОВСКИЙ ЖИЛИЩНЫЙ КРЕДИТ" (ОГРН 1065742008397),
- КПК "ЧЫНДЫК" (ОГРН 1100404000608),
- КПК "КАПИТАЛ" (ОГРН 1101326000962),
- КПК "СЕМЕЙНЫЙ" (ОГРН 1133443031061),
- КПК "КЦ" (ОГРН 1146612002459).
По третьему вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.4.15. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части отсутствия ведения раздельного учета дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением ипотечных займов членам кредитного кооператива (пайщикам) и дебиторской задолженности, образовавшейся в связи с предоставлением прочих займов в отношении кредитных кооперативов:
- КПК"ГАРАНТИЯ" (ОГРН 1042327421817),
- КПК "БАШИПОТЕКА" (ОГРН 1050203456214),
- КПК "ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ" (ОГРН 1050700557380),
- КПК "ОРЛОВСКИЙ ЖИЛИЩНЫЙ КРЕДИТ" (ОГРН 1065742008397),
- КПК "НАРОДНЫЙ" (ОГРН 1094330000071),
- КПК "ЧЫНДЫК" (ОГРН 1100404000608),
- КПК "КАПИТАЛ" (ОГРН 1101326000962),
- КПК "СТРАХОВЩИК" (ОГРН 1101690041914),
- КПК "КРЕДИТ-ПОВОЛЖЬЕ" (ОГРН 1102130013908)
Предоставить отчет об исполнении требования с приложением оборотно-сальдовой ведомости по счету 58 «Финансовые вложения» в срок до 31.08.2019
По четвертому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести требование об устранении нарушения п.4.16. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке в части приведения показателя величины доли дебиторской задолженности по ипотечным займам, погашение которых предполагается осуществлять за счет средств материнского (семейного) капитала в соответствие с величиной, установленной в п.4.16. Базового стандарта ( не более 60%),
в отношении кредитных кооперативов:
- КПК "РЕШЕНИЕ" (ОГРН 1121901004103),
- КПК "СЕМЕЙНЫЙ" (ОГРН 1133443031061),
- КПКГ "ДОВЕРИЕ" (ОГРН 1136612000810)
Предоставить отчет об исполнении требования с приложением оборотно-сальдовой ведомости по счету 58 «Финансовые вложения» в срок до 31.08.2019 г.
По пятому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести требование предоставить в срок до 09.08.2019г. уточненный отчет о деятельности в соответствии с запросом контрольного комитета, следующим кредитным кооперативам:
- КПКГ "Уран", номер в реестре СРО- 394
- КПКГ "ЦЕНТ Капитал-Кредит", номер в реестре СРО- 140
- КПК "Экспресс - кредит", номер в реестре СРО- 435
- КПК "Европейский", номер в реестре СРО- 392
- КПК Петрол Капитал, номер в реестре СРО- 464
По шестому вопросу:
…
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Югра» требование устранить выявленные нарушения ст.6 Базового стандарта защиты прав и интересов пользователей финансовых услуг, а также п.3.8.3. Базового стандарта совершения кредитным потребительским кооперативом операций на финансовом рынке, в размещении информации рекламного характера на сайте кредитного кооператива https://www.kpk-ugra.ru/ , а также предоставить отчет об исполнении требования в срок до 09.08.2019 г.
По седьмому вопросу:
...
7.1. Принятое решение:
В связи с нарушением сроков внесения взносов в саморегулируемую организацию, вынести предупреждение о недопустимости нарушения п.2.6. Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер или порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» следующим кредитным кооперативам:
КПК «Альфа-капитал», номер в реестре СРО -526,
КПК «Ваш кооператив» , номер в реестре СРО – 438,
КПК «Юг-Финанс», номер в реестре СРО – 324,
КПК «Баш-Кредит-центр», номер в реестре СРО – 57,
КПК «Гарантия», номер в реестре СРО – 91
КПК Ваши деньги» номер в реестре СРО – 431,
КПК «Кредитно-сберегательный союз», номер в реестре СРО –67
7.2. Принятое решение:
Вынести требование погасить задолженность по взносам в саморегулируемую организацию в срок до 09.08.2019 г. следующим кредитным кооперативам:
| | № в реестре СРО | Наименование КПК | Размер задолженности по членским взносам | Задолженность по взносам в комп. фонд 1+2 платежи | Задолженность по взносам в комп фонд 2 платеж |
| 9 | 60 | Кредитный потребительский кооператив «Доверие» г. Краснодар | | 197500 | |
| 10 | 434 | Кредитный потребительский кооператив "Объединённые Инвестиции" г. Новосибирск, | | 1500 | |
| 11 | 464 | Кредитный потребительский кооператив "Петрол Капитал" г. Самара, | | 7000 | |
| 12 | 140 | Кредитный потребительский кооператив граждан «ЦЕНТ Капитал-Кредит» Г. ЧЕЛЯБИНСК | | 83500 | |
| 15 | 528 | Кредитный потребительский кооператив «Народная касса взаимопомощи Сбережения» респ. Ингушетия, г. Назрань | 21000 июнь, июль | | |
| 18 | 81 | Кредитный потребительский кооператив «Кредитный союз «ВКБ-кредит» , г. Волгоград, | | | 128000 |
| 20 | 377 | Кредитный потребительский кооператив граждан "ДОВЕРИЕ" Кемеровская обл., Яшкинский район, пгт. Яшкино, | | | 13000 |
| 24 | 449 | Кредитный потребительский кооператив "Кредитно-сберегательный союз" Вологодская обл., г. Череповец | | | 9500 + доплата за 1 платеж |
| 25 | 465 | Кредитный потребительский кооператив "Новокузнецкий" г. Новокузнецк | | | 3500 |
| 28 | 241 | Кредитный потребительский кооператив «Центр Услуг» Дагестан, район Бабаюртовский, село Хамамат-Юрт | | | 4500 |
| 32 | 589 | Кредитный потребительский кооператив "Выручай" г. Челябинск, ул. | Вступительный взнос = 5000 | | |
| 2 | 265 | Кредитный потребительский кооператив «Крымкредитсоюз» г. Симферополь, | 37500 май-июль | 149000 | |
7.3. Принятое решение:
В связи с выявленным неоднократным неисполнением обязанности по внесению взносов в саморегулируемую организацию (ранее вынесенное требование дисциплинарного комитета №8/2019 от 21.06.2019 о погашении задолженности по взносам в СРО не исполнено), направить в Совет саморегулируемой организации рекомендацию об исключении, на основании п. 4.13.2. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (неоднократной неуплаты кредитным кооперативом в течение одного года членских взносов и взносов на формирование компенсационного фонда) следующие кредитные кооперативы:
- Кредитный потребительский кооператив «Доходный»,г. Хабаровск, ОРГН1162724068836, номер в реестре - 322
- Кредитный потребительский кооператив «Инвестиции и займы» г. Красногорск, ОРГН1185053033901, номер в реестре - 428
- Кредитный потребительский кооператив "Петербургский кредитный союз" г. Санкт-Петербург, ОРГН 1187847332584, номер в реестре - 453
- Кредитный потребительский кооператив «УТРЕННЯЯ ЗВЕЗДА» г. Санкт-Петербург, ОРГН 1187847290784, номер в реестре - 485
- Кредитный потребительский кооператив «Финансовый эксперт» Московская обл., г. Химки ОРГН 1195081026073, номер в реестре - 514
- Кредитный потребительский кооператив "Экспресс-кредит" Владивосток ОРГН1112537001356, номер в реестре – 435.
7.4. Ивашкина Т.Б. предложила рассмотреть вопрос о применении меры воздействия к КПК «Сибирь-Финанс» , г.Новокузнецк в рамках рассмотрения восьмого вопроса повестки дня.
По восьмому вопросу:
…
Принятое решение:
Направить в Совет СРО «Кооперативные Финансы» рекомендацию об исключении Кредитного потребительского кооператива «Сибирь-Финанс» г. Новокузнецк, ОГРН 114217004780, номер в реестре СРО – 400, на основании п. 4.13.1. Устава СРО «Кооперативные Финансы» (несоблюдение членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации) из членов СРО «Кооперативные Финансы».
По девятому вопросу:
…
Принятое решение:
Направить запрос нижеуказанным кооперативам о предоставлении в срок до 09.08.2019 г. пояснений о причинах ненадлежащего исполнения требования дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в результате инспекторской проверки, выразившееся в неполном предоставлении информации и документов :
9.1. КПК «Ваш кооператив» г.Тюмень , №438 :
- В 1.4.Устава указана общность: Кемеровская, Тюменская и Иркутская области, Ханты-Мансийский АО и г.Москва, Центральный ФО не граничит с Сибирским и Уральским ФО, что нарушает требования п.3.13.1.3 БС КУ.
- Скорректированный годовой отчет по БУ не предоставлен,
- ОСВ за отчетный период с учетом рекомендуемого плана счетов не предоставлена
- Не предоставлены сведения о размещении средств резервного фонда .
9.2. КПК «Шанс» пгт ЯЯ, №419:
- Не предоставлена ОСВ за отчетный период с учетом рекомендуемого плана.
- Не предоставлены сведения о размещении средств резервного фонда.
- Не предоставлены Отчеты о Деятельности КПК за проверяемые периоды.
9.3. КПК» Финанс Кредит» г.Топки, №395 :
- Не предоставлена - Оборотно- сальдовая ведомость за 2018 год (по п.30 перечня нарушений).
- Не предоставлен Рабочий план счетов с учетом рекомендуемого СРО плана счетов в составе учетной политики.
- Не предоставлена Скорректированная годовая бухгалтерская отчетность.
- Не предоставлены - Скорректированный Отчет о деятельности за 2018 год,не предоставлен (поп.31 Перечня нарушений).
9.4. КПК «Азбука Жилья» г.Волгоград, номер в реестре СРО-374:
- Не предоставлен устав КПК, поэтому п.1 по п.11 перечня нарушений- проверить исполнение не представляется возможным.
- Не предоставлены Положение об органах, Положение о членстве, Положениео порядке формирования и использования имущества, Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств, Положение о порядке предоставления займов, поэтому проверить исполнение п.12-п.16 перечня нарушений не представляется возможным,
- Не предоставлены подтверждающие исполнение п.18-п.34 перечня нарушений документы.
9.5. КПК «Семейный», г.Волгоград, номер в реестре СРО-375 :
- Не предоставлен устав КПК, поэтому п.1 по п.11 перечня нарушений- проверить исполнение не представляется возможным.
- Не предоставлены Положение об органах, Положение о членстве, Положениео порядке формирования и использования имущества, Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств, Положение о порядке предоставления займов, Положение о распределении доходов, поэтому проверить исполнение п.12-п.17 перечня нарушений не представляется возможным.
- Не предоставлены подтверждающие исполнение п.18-п.34 перечня нарушений документы.
9.6. КПК «Стратегия», г.Москва, номер в реестре -351:
- Не предоставлено Положение о членстве, поэтому п.6 перечня нарушений - проверить исполнение не представляется возможным.
9.7. КПК «Велес», г. Ленинск-Кузнецкий, номер в реестре- 362:
- Не предоставлены подтверждающие исполнение п.10, п.11, п.13, п.14, п.17, п.25, п.26перечня нарушений документы.
9.8. КПК «Финанс капитал», г. Челябинск, номер в реестре- 385:
- Не предоставлены подтверждающие исполнение п.10 -п.13, п.16 -п.21перечня нарушений документы.
9.9. КПК «Ипотека Рифор», респ. Марий-Эл, г.Йошкар-Ола, номер в реестре 397:
- Не предоставлены подтверждающие исполнение п.12, п.13, п.15 перечня нарушений документы.
- Не представлено Положения о порядке и об условиях привлечения денежных средств, поэтому п.6 перечня нарушений проверить исполнение не представляется возможным.
По десятому вопросу:
…
Принятое решение:
Удовлетворить ходатайство КПК «Резерв», продлить срок исполнения требования дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки в части порядка учета привлеченных средств и процентов по ним, до 31.12.2019 г.
Председатель Дисциплинарного комитета: Ивашкина Т.Б.
Секретарь заседания: Коханова М.А.