|
г. Москва
|
«23» октября 2025 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 11:00 до 11:40 «23» октября 2025г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Ерофеева Светлана Борисовна
- Кирпа Зоя Александровна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Шефер Ирина Дмитриевна
Присутствует 7 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете), председательствует на заседании
Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение № 1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Представитель Банка России Верник С.С., Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А., старший специалист отдела ведения дисциплинарных дел, реестра членов и формирования отчетности СРО «Кооперативные Финансы» Бондарь О.В.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия в отношении кредитных потребительских кооперативов, на основании п. 1 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 47-2025 от 07.10.2025 (Приложение № 2), в связи с выявленными в результате контрольных
мероприятий по письму Аналитического центра по кредитным кооперативам Банка России (429А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-1-2/115438 от 11.08.2025 / Вх. СРО № 2838 от 13.08.2025) по итогам отчетности КПК за 1 полугодие 2025 года нарушениями требования п.1
Указания Банка России №3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».
2. О применении мер воздействия в отношении кредитных кооперативов, на основании пунктов 1, 3 Заключения Контрольного комитета № 50-2025 от 21.10.2025 (Приложение № 3), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований
Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых
стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации, условий членства в саморегулируемой организации.
3. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п.1 Заключения Контрольного комитета № 51-2025 от 22.10.2025 (Приложение № 4), в связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО
№7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в непредоставлении Отчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2025 года.
4. О применении мер воздействия в отношении кредитных кооперативов, на основании п. 2 Заключения Контрольного комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 50-2025 от 21.10.2025 и п. 2 Заключения Контрольного
комитета СРО «Кооперативные Финансы» № 51-2025 от 22.10.2025, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий нарушением требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
По первому вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения требований п.1 Указания Банка России от 24 сентября 2015 г. № 3805-У “О порядке размещения
средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в реестре СРО
|
Наименование
|
ИНН
|
ОГРН
|
Адрес
|
Примечание
|
|
1
|
470
|
Кредитный потребительский кооператив "Свой Дом"
|
0104013283
|
1110105000367
|
352430, Краснодарский край, г. Курганинск, ул. Матросова, д. 197
|
Резервный фонд не размещен
|
|
2
|
540
|
Кредитный потребительский кооператив "Нижегородский кредитный союз "Взаимные инвестиции-Север"
|
5256085676
|
1095256000421
|
603004, Нижегородская обл., г. Нижний Новгород, Проспект Ленина, д. 115, офис 207
|
Резервный фонд не размещен
|
|
3
|
1005
|
Кредитный потребительский кооператив "Капитал-Инвест"
|
2204098566
|
1232200022064
|
659315, Алтайский край, г Бийск, ул 8-Го Марта, д. 5, кв. 14
|
Резервный фонд не размещен
|
|
4
|
1019
|
Кредитный потребительский кооператив "Опора"
|
7203524524
|
1217200013293
|
625000, Тюменская обл., г.о. город Тюмень, ул. Ленина, д. 38, к. 1, этаж 2, помещ. 3
|
Нарушен порядок размещения (Резервный фонд в размере 100% размещен в Альфабанке с рейтингом АА+, должно быть не более 50%)
|
В связи с чем, вышеуказанным кредитным кооперативам необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» в срок - до 14.11.2025 (включительно) отчет
об исполнении настоящего требования с приложением документов, подтверждающих устранение.
2) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что за неисполнение в срок предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок,
на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа
в размере 45 000 (сорока пяти тысяч) рублей.
3) Вынести в отношении меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения требований п.1 Указания Банка России от 24 сентября 2015
г. № 3805-У “О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в реестре СРО
|
Наименование
|
ИНН
|
ОГРН
|
Адрес
|
|
1
|
393
|
Кредитный потребительский кооператив "Согласие"
|
1901071739
|
1061901008806
|
655017, респ. Хакасия, г. Абакан, ул. Бограда,д. 118, корпус 1Н
|
|
2
|
590
|
Кредитный потребительский кооператив "Новая жизнь"
|
7710935040
|
1137746221128
|
385730, Республика Адыгея (Адыгея), МАЙКОПСКИЙ М.Р-Н, г. ТУЛЬСКОЕ, П ТУЛЬСКИЙ, УЛ ЛЕНИНА, Д. 32
|
|
3
|
704
|
Кредитный потребительский кооператив "Прогресс"
|
2342015719
|
1052323604563
|
352570, Краснодарский край, Мостовский р-н, пгт. Мостовской, ул. Горького, д.63
|
По второму вопросу:
Принятое решение:
1) Вынести КПК «Поддержка», г. Бийск, ОГРН 1042201210370, ИНН 2234010819, номер в реестре СРО – 70, меру дисциплинарного
воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 5 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Уведомить КПК «Поддержка», г. Бийск, ОГРН 1042201210370, ИНН 2234010819, номер в реестре СРО – 70 о том, что в случае неисполнения
требования Дисциплинарного комитета, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет
может принять решение о наложении штрафа в установленном размере.
3) Вынести КПК «Поддержка», г. Бийск, ОГРН 1042201210370, ИНН 2234010819, номер в реестре СРО – 70, меру дисциплинарного воздействия
– предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 6 - Предупреждение).
По третьему вопросу:
3.1. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой организации
рекомендацию об исключении КПКГ «Капитал Партнер», г. Грозный, ИНН 7451349816, номер в реестре СРО – 934, из членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.18.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («
4.18.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации») в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в
неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 27/2025 от 20.10.2025) об устранении нарушения требований пунктов 2.1.1 и 2.3.1.
Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («
Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее –
Отчет о деятельности); 2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода
»), которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 на 30.09.2025;
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («
Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной
кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные
Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»);
- пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности); 2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении
Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 на 30.09.2025;
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении отчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2025 года;
- п. 3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («Уведомление о внесении изменений в реестр членов саморегулируемой организации, с приложением документа (ов), подтверждающих изменение соответствующих сведений по форме, предусмотренной Положением о порядке ведения реестра членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», представляется кредитным потребительским кооперативом в срок не позднее 12 рабочих дней со дня изменения сведений, содержащихся в реестре членов саморегулируемой организации»);
- п. 4.5. Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы» («4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в
п.4.4. Стандарта (до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»), а именно,
направленные КПКГ «Капитал Партнер» в Личном кабинете участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» документы с 17.10.2025 находятся в статусе «не прочитано более суток».
3.2. Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности
и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления Отчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2025 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
470
|
КПК "Свой Дом"
|
0104013283
|
1110105000367
|
352430, Краснодарский край,
г. Курганинск, ул. Матросова, д. 197
|
Вх. № 064904-LK???22.10.2025 16:46:59
|
|
2
|
985
|
КПК "Збир"
|
7814787414
|
1217800033505
|
197375, г.Санкт-Петербург, ВН.ТЕР.Г. МУНИЦИПАЛЬНЫЙ ОКРУГ
КОЛОМЯГИ, Мгинский пер,
д. 2 литера А
|
Вх. № 064906-LK???23.10.2025 10:23:01
|
По четвертому вопросу:
4.1. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения требований п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в результате контрольных мероприятий, в отношении кредитных кооперативов:
|
Номер
в реестре СРО
|
Наименование члена саморегулируемой организации
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Суть выявленных в ходе контрольного мероприятия нарушений
|
Мера
|
Реквизиты документа о применении мер
|
|
53
|
Кредитный потребительский кооператив «Самоцвет»
|
г. Ленск
|
1414011707
|
Нарушение требований п.4.2. Внутреннего Стандарта № 8 «Требования к ведению бухгалтерского учета в кредитных потребительских кооперативах, являющихся членами СРО «Кооперативные Финансы» и п.16, п.18 Положения по бухгалтерскому учету «Расходы организации» ПБУ 10/99, а именно КПК «Самоцвет» не относит текущие расходы кредитного кооператива на счет 26 «Общехозяйственные расходы», либо на счете 91.2 «Прочие расходы», что, в свою очередь, приводит к занижению расходов организации и искажению финансового результата деятельности кооператива.
|
Т
|
18.07.2025
|
19/2025
|
В связи с чем, КПК «Самоцвет» в целях отражения достоверного финансового результата деятельности кооператива в срок - до 31.10.2025 (включительно) следует:
- провести инвентаризацию дебиторской задолженности на предмет наличия закрывающих документов, включая сверку фактических данных с учетными и проверку документального подтверждения долгов, таких как договоры, накладные и акты, в целях
выявления сомнительных и безнадежных долгов, подтверждения корректности учета и оформить результаты актом инвентаризации расчетов (например, по форме ИНВ-17);
- отразить в бухгалтерском учете кредитного кооператива факты хозяйственной жизни, а именно, отнести текущие расходы кредитного кооператива, отраженные по дебету счетов 60.02, 70, 76.09, 76.09.1, в соответствии с документами, подтверждающими
эти расходы, на счет 26 «Общехозяйственные расходы», либо на счет 91.2 «Прочие расходы».
В срок до 06.11.2025 (включительно) кооперативу необходимо предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих
документов (оборотно-сальдовая ведомость, сформированная за период с 01.01.2025 по 31.10.2025, акт инвентаризации дебиторской задолженности).
2) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за неисполнение в установленный срок ранее вынесенного Дисциплинарным
комитетом требования, вынести в отношении Самоцвет», ИНН 7451349816, номер в реестре СРО – 53, меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 45 000 рублей.
В связи с чем, КПК «Самоцвет» необходимо оплатить штраф не позднее 31.10.2025 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПК «Самоцвет», ИНН 7451349816, номер в реестре СРО – 53 о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация
кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного
на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
4.2. Принятое решение:
1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения требований п.3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета об устранении нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки:
|
№ в реестре
СРО
|
Наименование КПК
|
Место нахождения
|
ИНН
|
Требование ДК, дата
|
Результат
|
|
273
|
Кредитный потребительский кооператив "Надежда"
|
Забайкальский край, с. Дульдурга
|
8002003379
|
№ 1-19/2025 от 18.07.2025
|
Требование не исполнено.
Не устранены нарушения по пунктам 1 - 30 требования.
|
В связи с чем, КПК «Надежда», ИНН 8002003379, номер в реестре СРО – 273 необходимо в срок до 31.10.2025 (включительно) предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные
Финансы» отчет об исполнении настоящего требования с приложением подтверждающих документов.
2) На основании п. 2.1.3.2. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» за неисполнение в установленный срок ранее вынесенного
Дисциплинарным комитетом требования, вынести в отношении КПК «Надежда», ИНН 8002003379, номер в реестре СРО – 273, меру дисциплинарного воздействия - штраф в размере 45 000 рублей.
В связи с чем, КПК «Надежда», необходимо оплатить штраф не позднее 31.10.2025 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».
3) Уведомить КПК «Надежда», ИНН 8002003379, номер в реестре СРО – 273 о том, что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных
потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного
на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.