Протокол №30/2024 Заседания дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы»

Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации (в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 12:00 до 12:30 «25» ноября 2024г. 

Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.

В заседании приняли участие: 

1. Алейников Сергей Александрович
2. Баранкина Ольга Вячеславовна
3. Ерофеева Светлана Борисовна
4. Кирпа Зоя Александровна
5. Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
6. Матвейчук Наталья Львовна

Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.   

В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете), председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.

Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.

О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение № 1 «Реестр КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»). 

На заседании присутствуют: 

Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А.

Повестка дня:

1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п. 2 Заключения Контрольного комитета № 59-2024 от 19.11.2024 (Приложение № 2), в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по Предписанию ДНК Банка России (270А) (Исх. ЦБ № 44-14/4087 от 11.09.2024 / Вх. СРО № 3634 от 12.09.2024) нарушением требований  п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 29/2024 от 13.11.2024) об устранении нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» в части предоставления ответа на запрос Контрольного комитета от 23.09.2024 о предоставлении документов и информации по вопросу соблюдения КПК требований к составу и количеству членов КПК в соответствии с частью 2 статьи 7 и частью 3 статьи 10 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации».

2. О применении мер воздействия в отношении кредитных кооперативов, на основании п. 4 Заключения Контрольного комитета № 59-2024 от 19.11.2024, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по Предписанию ДНК Банка России (270А) (Исх. ЦБ № 44-14/4087 от 11.09.2024 / Вх. СРО № 3634 от 12.09.2024)  нарушением Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов».

3. О рассмотрении поступившего обращения (Вх. № 5428 от 20.11.2024) от КПК «Змеиногорский», г. Змеиногорск, ИНН 2206002894, номер в реестре СРО – 21 об отмене решений Дисциплинарного комитета (Протокол № 29/2024 от 13.11.2024).

4. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1, 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 60-2024 от 22.11.2024 (Приложение № 3), в связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении / нарушении срока предоставления Отчета об операциях с денежными средствами КПК за октябрь 2024 года, а также о нарушении требований  п. 2.5. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.5. «Электронные документы, содержащие отчетность и представляемые кредитными кооперативами в саморегулируемую организацию, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя (лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа) кредитного потребительского кооператива»), которое выразилось в предоставлении в адрес СРО «Кооперативные Финансы» Отчета об операциях с денежными средствами КПК за октябрь 2024 года без усиленной квалифицированной электронной подписи руководителя (лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа) кредитного потребительского кооператива).

5. О применении мер воздействия в отношении КПК «Сберкасса», г. Курган, ИНН 2110052559, номер в реестре СРО – 551, на основании п. 4 Заключения Контрольного комитета № 55-2024 от 29.10.2024 в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий нарушением требований  п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в непредоставлении документов по запросу Контрольного комитета (Исх. № 5222 от 19.11.2024).  

По первому вопросу:

Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении нарушения  требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),  которое выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 29/2024 от 13.11.2024) об устранении нарушения требований п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» в части предоставления ответа на запрос Контрольного комитета от 23.09.2024 о предоставлении документов и информации по вопросу соблюдения КПК требований к составу и количеству членов КПК в соответствии с частью 2 статьи 7 и частью 3 статьи 10 Федерального закона от 18.07.2009 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» в отношении следующих кредитных кооперативов:

По второму вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения  Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» в отношении кредитных кооперативов:

2) Вынести меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушения по состоянию на 31.12.2024 Указания Банка России от 24.09.2015 № 3805-У «О порядке размещения средств резервных фондов кредитных потребительских кооперативов» в отношении кредитных кооперативов:

В связи с чем вышеуказанным кредитным кооперативам необходимо разместить средства резервного фонда КПК в полном объеме и предоставить через личный кабинет на сайте саморегулируемой организации всрок -  до 13.12.2024 (включительно) отчет об исполнении настоящего требования с приложением документов, подтверждающих устранение.

3) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что в случае неисполнения требования Дисциплинарного комитета, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в установленном размере.

По третьему вопросу:  

Принятое решение:

1) Отложить в отношении КПК «Змеиногорский», г. Змеиногорск, ИНН 2206002894, номер в реестре СРО – 21, применение меры – вынесенного требования и штрафа (Протокол № 29/2024 от 13.11.2024) до разрешения Судом вопроса о признании кредитного кооператива банкротом в рамках дела № АО3-10851/2022.   

2) Уведомить КПК «Змеиногорский», г. Змеиногорск, ИНН 2206002894, номер в реестре СРО – 21 о принятом решении.

По четвертому вопросу:

4.1. Принятое решение:

Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в нарушении срока предоставления Отчета об операциях с денежными средствами КПК за октябрь 2024 года  в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:

4.2. Принятое решение:

1) В связи с нарушением  требований, изложенных в  пунктах 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию Отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось в непредоставлении Отчета об операциях с денежными средствами КПК за октябрь 2024 года, вынести меру дисциплинарного воздействия - требование предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы»  в срок до 14:00 (мск) 26.11.2024 Отчет об операциях с денежными средствами за октябрь 2024 года, в отношении следующих кредитных кооперативов:

2) Применить в отношении кредитных кооперативов, в деятельности которых нарушение п.2.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» в течение последних 12 месяцев выявлено повторно, с учетом ранее вынесенных мер (отягчающее обстоятельство), на основании п.2.1.3.1. Положения о мерах, применяемых в отношении членов СРО «Кооперативные Финансы» в отношении кредитных кооперативов:

 Штраф оплатить не позднее 28.11.2024 (включительно) перечислением денежных средств на расчетный счет СРО «Кооперативные Финансы».

3) Уведомить вышеперечисленные кредитные кооперативы о том, что что согласно п. 2.5.1.4. и п.2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) неуплата штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации, в установленные сроки, а также систематическое неисполнение кредитным кооперативом требований, установленных базовыми стандартами, внутренними стандартами, уставом и иными внутренними документами саморегулируемой организации является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.

4.3. Принятое решение:

Вынести в отношении КПК «РИП», г. Воронеж, ИНН 3661176954, номер в реестре СРО – 814, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требований  п. 2.5. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» (2.5. «Электронные документы, содержащие отчетность и представляемые кредитными кооперативами в саморегулируемую организацию, подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя (лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа) кредитного потребительского кооператива»), которое выразилось в предоставлении в адрес СРО «Кооперативные Финансы»  отчета об операциях с денежными средствами КПК за октябрь 2024 года без усиленной квалифицированной электронной подписи руководителя (лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа) кредитного потребительского кооператива.

По пятому вопросу:

Принятое решение:

1) Вынести в отношении КПК «Сберкасса», г. Курган, ИНН 2110052559, номер в реестре СРО – 551,  меру дисциплинарного воздействия –  требование об устранении нарушения требований  п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось  в непредоставлении документов по запросу Контрольного комитета (Исх. № 5222 от 19.11.2024).

В связи с чем КПК «Сберкасса» необходимо в срок - до 11:00 часов (мск) 26.11.2024 предоставить  через личный кабинет на сайте саморегулируемой организации ответ на запрос Контрольного комитета (Исх. № 5222 от 19.11.2024), а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием вх. номера и даты предоставления ответа на запрос.

2) Уведомить КПК «Сберкасса», г. Курган, ИНН 2110052559, номер в реестре СРО – 551 о том, что за неисполнение предъявленного Дисциплинарным комитетом требования об обязательном устранении членом саморегулируемой организации выявленных нарушений в установленный срок, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в размере 45 000 (сорока пяти) тысяч рублей.

Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.

Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.

Секретарь заседания:                                       _____________________ Матвейчук Н.Л.