|
г. Москва
|
«23» октября 2024 г.
|
Очередное заседание Дисциплинарного комитета Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (далее по тексту – СРО «Кооперативные Финансы») проводилось посредством использования средств телекоммуникации
(в режиме видеоконференции Контур.Толк) c 11:00 до 11:35 «23» октября 2024г.
Членов Дисциплинарного комитета СРО «Кооперативные Финансы» 7 человек.
В заседании приняли участие:
- Алейников Сергей Александрович
- Баранкина Ольга Вячеславовна
- Ерофеева Светлана Борисовна
- Коханова Марина Александровна - Председатель Дисциплинарного комитета
- Матвейчук Наталья Львовна
- Шефер Ирина Дмитриевна
Присутствует 6 из 7 членов Дисциплинарного комитета. В соответствии с п.2.9 Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете) заседание Дисциплинарного комитета правомочно.
В соответствии с п.2.4. Положения об органе саморегулируемой организации по рассмотрению дел о применении мер в отношении членов саморегулируемой организации (Дисциплинарном комитете),
председательствует на заседании Председатель Дисциплинарного комитета Коханова М.А.
Коханова М.А. назначила Секретарем заседания Дисциплинарного комитета Матвейчук Н.Л.
О заседании уведомлены кредитные кооперативы, в отношении которых рассматриваются вопросы повестки дня. Приглашения для участия в заседании Дисциплинарного комитета направлены через личный кабинет СРО «Кооперативные Финансы» (Приложение № 1 «Реестр
КПК, приглашенных на заседание Дисциплинарного комитета»).
На заседании присутствуют:
Директор СРО «Кооперативные Финансы» Соломкин А.А., Заместитель директора по контрольной деятельности Пахомов С.А.
Повестка дня:
1. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов 1, 2, 6 Заключения Контрольного комитета № 50-2024
от 08.10.2024 (Приложение № 2), в связи с выявленными в результате инспекторских проверок нарушениями требований Федерального закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансового
рынка», Федерального закона «О кредитной кооперации», иных федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой
организации, условий членства в саморегулируемой организации.
2. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании пунктов
4, 5 Заключения Контрольного комитета № 50-2024 от 08.10.2024 и пунктов 1, 2, 3 Заключения Контрольного комитета № 53-2024 от 22.10.2024 (Приложение № 3), в связи с выявленным в результате
контрольных мероприятий нарушением требований п. 2.8
Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов» («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)
в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении / нарушении срока исполнения ранее вынесенного требования
Дисциплинарного комитета об устранении нарушений.
3. О применении мер воздействия в отношении КПК «ПАРТНЕР ФИНАНС», Саратовская область, рп Татищево, ИНН 4223041880, номер в реестре СРО – 960, на
основании п. 7 Заключения Контрольного комитета № 50-2024 от 08.10.2024, в связи с выявленным в результате контрольных мероприятий по письму Центра
по надзору за микрофинансовыми институтами № 1 (г. Нижний Новгород) (278А) (Исх. ЦБ № ТЦ44-4-1/18668 от 18.09.2024 / Вх. СРО № 3710 от 19.09.2024) нарушением предельного значения ФН3
(30,71%) по состоянию на 20.02.2024.
4. О применении мер воздействия к кредитным кооперативам, на основании п.
4 Заключения Контрольного комитета № 53-2024 от 22.10.2024, в связи с нарушением требований, изложенных в пунктах 2.1.4, 2.3.6.
Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось внепредоставлении Отчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2024 года.
По первому вопросу:
1.1. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АктивФинанс
», г. Тюмень, ОГРН 1146320023190, ИНН 6321370283, номер в реестре СРО – 479, меру дисциплинарного
воздействия – требование об
устранении нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 4 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «АктивФинанс
», г. Тюмень, ОГРН 1146320023190, ИНН 6321370283, номер в реестре СРО – 479, меру дисциплинарного
воздействия – предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности
нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 5 - Предупреждение).
1.2. Принятое решение:
1) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», г. Тюмень,
ОГРН 1130280035610,ИНН 0263017702, номер в реестре СРО – 945, меру дисциплинарного воздействия – требование об устранении нарушений, выявленных
в ходе проведения инспекторской проверки деятельности организации (Приложение № 6 - Требование).
Отчет (по форме) об устранении выявленных нарушений с приложением подтверждающих документов предоставить в адрес СРО «Кооперативные Финансы» в сроки, определенные требованием.
2) Вынести Кредитному потребительскому кооперативу «Альтернатива», г. Тюмень,
ОГРН 1130280035610,ИНН 0263017702, номер в реестре СРО – 945, меру дисциплинарного воздействия –
предупреждение в письменной форме о недопущении в дальнейшей деятельности нарушений, выявленных в ходе проведения инспекторской
проверки деятельности организации (Приложение № 7 - Предупреждение).
По второму вопросу:
2.1. Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Фин Формула», г. Шахты, ИНН 9106001346, номер в реестре СРО – 958,меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении требования № 2-20/2024 от 30.07.2024 Дисциплинарного комитета об устранении
нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, а именно, не устранены нарушения по п. 6 требования.
В соответствии с чем, КПК «Фин Формула» необходимо
предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» с срок - до 26.01.2025 (включительно) отчет
об исполнении настоящего требования с приложением документов, подтверждающих устранение.
2) Уведомить КПК «Фин Формула», г. Шахты, ИНН 9106001346, номер в реестре СРО – 958 о
том, что в случае систематического неисполнения требования Дисциплинарного комитета, на основании п. 2.1.3.2 «Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая
организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», Дисциплинарный комитет может принять решение о наложении штрафа в установленном размере.
2.2. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ЦЕНТ Капитал-Кредит, г. Сочи, ИНН 7448115656, номер в реестре СРО – 755,
меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое
выразилось в нарушении срока исполнения требования № 7-24/2024 от 24.09.2024 Дисциплинарного комитета об устранении
нарушений, выявленных в ходе инспекторской проверки, а именно, нарушен срок устранения по пунктам 1, 13, 14 требования.
2.3. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Благо», г. Благовещенск, г. Благовещенск ИНН 0258013117, номер в реестре СРО – 927, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы»
(«Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в:
- неисполнении ранее вынесенного
требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2024 от 18.10.2024) об устранении нарушения требований пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 9 месяцев 2024 года,
- неисполнении ранее вынесенного
требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2024 от 18.10.2024) об оплате штрафа в размере 20000 (двадцать тысяч) рублей;
- п. 2.10.7. Внутреннего стандарта №2«Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок
уплаты вступительного взноса и членских взносов»,которое выразилось в неуплате в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации саморегулируемой организации;
- пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности); 2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»), которое выразилось внепредоставленииОтчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 9 месяцев 2024 года;
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось внепредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2024 года.
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в
п.4.4. Стандарта (до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»),а именно,направленные КПК «Благо» в Личном кабинете участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»: Приглашение на заседание Дисциплинарного комитета (Исх. № 4578 от 17.10.2024) и
Уведомление о применении меры дисциплинарного воздействия(Исх. № 4606от
18.10.2024) находятся в статусе «не прочитано более суток».
2.4. Принятое решение:
В соответствии с пунктами 2.5.1.4, 2.5.1.5, 2.5.1.6 Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы», направить в Совет саморегулируемой
организации рекомендацию об исключении КПК «Касса Взаимопомощи», г. Оренбург, ИНН 5609205317, номер в реестре СРО – 1011, из
членов СРО «Кооперативные Финансы» на основании п. 4.13.1 Устава СРО «Кооперативные Финансы» («4.13.1. несоблюдения членом саморегулируемой организации требований базовых стандартов, внутренних стандартов и иных внутренних документов саморегулируемой организации»)
в связи с несоблюдением кредитным кооперативом требований:
- п. 2.8 Внутреннего стандарта №2 «Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок уплаты вступительного взноса и членских взносов»
(«Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»)в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы»(«Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое выразилось в:
- неисполнении ранее вынесенного
требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2024 от 18.10.2024) об устранении нарушения требований пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок
предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации», которое выразилось в непредоставлении Отчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 9 месяцев 2024 года,
- неисполнении ранее вынесенного
требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 26/2024 от 18.10.2024) об оплате штрафа в размере 10000 (десять тысяч) рублей;
- п. 2.10.7. Внутреннего стандарта №2«Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядок
уплаты вступительного взноса и членских взносов»,которое выразилось в неуплате в установленные сроки штрафа, наложенного на члена саморегулируемой организации саморегулируемой организации;
- пунктов 2.1.1 и 2.3.1. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации»(«Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию следующие отчеты (далее – отчетность) о своей деятельности: 2.1.1. Отчет о деятельности кредитного потребительского кооператива (далее – Отчет о деятельности); 2.3.1. «Отчет о деятельности должен составляться и представляться кредитным кооперативом в саморегулируемую организацию за первый квартал, полугодие, девять месяцев, год (далее - отчетный период) в срок не позднее 12 рабочих дней по окончании отчетного периода»), которое выразилось внепредоставленииОтчета о деятельности КПК по форме ОКУД 0420820 за 9 месяцев 2024 года;
- пунктов 2.1.4, 2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о деятельности членов саморегулируемой организации» («2.1.4. Кредитные потребительские кооперативы формируют и предоставляют в саморегулируемую организацию отчет об операциях с денежными средствами, 2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»), которое выразилось внепредоставленииотчета об операциях с денежными средствами КПК за сентябрь 2024 года.
- п. 4.5.Внутреннего стандарта № 11 «Организация системы электронного документооборота в СРО «Кооперативные Финансы»(«4.5. Участник электронного документооборота обязан получать электронного документы, размещаемые саморегулируемой организацией в личном кабинете в срок, не превышающий предельного срока получения электронного документа, указанного в
п.4.4. Стандарта (до 18 часов 00 минут по московскому времени следующего рабочего дня, следующего за днем размещения электронного документа в личном кабинете»),а именно,
направленные КПК «Касса Взаимопомощи» в Личном кабинете участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы»: Приглашение на заседание Дисциплинарного комитета (Исх. № 4581 от 17.10.2024) иУведомление о применении меры дисциплинарного воздействия(Исх. № 4607
от 18.10.2024) находятся в статусе «не прочитано более суток».
2.5. Принятое решение:
1) Вынести в отношении КПК «Сфера», г. Анжеро-Судженск, ИНН 4246023894, номер в реестре СРО – 982, меру дисциплинарного
воздействия – требование об устранении нарушения требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О
кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой
организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава
СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»), которое
выразилось в неисполнении ранее вынесенных требований Дисциплинарного комитета (Протокол № 24/2024 от 24.09.2024, Протокол № 25/2024 от 14.10.2024) в части неисполнения
запроса Контрольного комитета (Исх.№ 3141 от 15.08.2024, № 3600 от 09.09.2024), а именно, не предоставлены документы по запросу:
1) копия Учетной политики организации, действующей в 2024 году;
2) копия рабочего плана счетов бухгалтерского учета Кооператива, установленного для применения в 2024 году;
3) копии документов об инвентаризации задолженности по договорам займа и начисленным процентам по состоянию на 30.06.2024;
4) копии документов, на основании которых произведено списание задолженности по займам по состоянию на 30.06.2024 (акты уполномоченных государственных органов, в том числе судебные акты, акты судебных приставов-исполнителей, акты органов государственной регистрации, иные акты, доказывающие невозможность взыскания безнадежной задолженности по займу, решение уполномоченного органа о списании безнадежной задолженности, иные);
5) реестр действующих договоров по предоставлению займа по состоянию на 30.06.2024 по форме Приложения №3 (в формате *xls, или *xlsx).
В соответствии с чем, КПК «Сфера» необходимо
предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» с срок - до 24.10.2024 (включительно) ответ и документы по запросу Контрольного комитета (Исх. № 3141 от 15.08.2024, № 3600 от 09.09.2024),
а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием вх. номера и даты поступления ответа на запрос Контрольного комитета.
2) Вынести в отношении КПК «Сфера», г. Анжеро-Судженск, ИНН 4246023894, номер в реестре СРО – 982, меру
дисциплинарного воздействия – требование об
устранении нарушения требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
которое выразилось в неисполнении ранее вынесенного требования Дисциплинарного комитета (Протокол № 25/2024 от 14.10.2024) об устранении нарушения требований Порядка
и сроков составления и представления отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России
документов, содержащих отчеты кредитного потребительского кооператива», а именно, в нарушении порядка заполнения отчетности по форме ОКУД 0420820 за полугодие 2024 года (данные, отраженные в предоставленном реестре действующих договоров по предоставлению займа по состоянию на 30.06.2024, не соответствуют данным бухгалтерского учета и данным отраженным в отчете о деятельности за полугодие 2024 г., данные, отраженные в отчете о деятельности за полугодие 2024 г. не соответствую данным бухгалтерского учета, отраженным в предоставленной сводной оборотно-сальдовой ведомости за полугодие 2024 г. Раздел 7 отчета о деятельности КПК по форме 0420820 имеет расхождения с данными, представленными КПК об остатках денежных средств на расчетных счетах).
В соответствии с чем, КПК «Сфера» необходимо
предоставить через Личный кабинет участника информационного обмена СРО «Кооперативные Финансы» с срок - до 24.10.2024 (включительно) исправленный отчет о деятельности по форме ОКУД 0420820 за полугодие 2024 года, а также отчет об исполнении настоящего требования с указанием вх. номера и даты поступления отчета о деятельности в СРО.
3) Уведомить КПК «Сфера», г. Анжеро-Судженск, ИНН 4246023894, номер в реестре СРО – 982 о
том, что согласно п. 2.5.1.5. Положения о мерах, применяемых в отношении членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных потребительских кооперативов «Кооперативные Финансы» (размещено
на сайте https://coopfin.ru/ContentItem.aspx?ID=381) нарушение требований п. 2.10.2. Внутреннего стандарта №2«Условия членства в саморегулируемой организации, в том числе размер и порядок расчета, а также порядокуплаты вступительного взноса и членских взносов», а именно систематическое нарушение требований п. 2.8 Внутреннего стандарта
№2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),
является основанием, когда Дисциплинарный комитет может принять решение рекомендовать Совету саморегулируемой организации исключить кредитный потребительский кооператив из членов саморегулируемой организации.
2.6. Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «Волга Инвест», г. Саратов, ИНН 6451020160, номер в реестре СРО – 969, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении нарушения требований п.2.8 Внутреннего стандарта №2 («Члены саморегулируемой организации обязаны осуществлять деятельность, предусмотренную положениями части 1 статьи 3 Федерального закона «О кредитной кооперации», и соблюдать требования, установленные Федеральным законом «О кредитной кооперации», нормативными актами Банка России, базовыми стандартами, внутренними стандартам и иными внутренними документами саморегулируемой организации, и исполнять обязанности члена саморегулируемой организации, предусмотренные Уставом, внутренними стандартами и документами саморегулируемой организации»), в
части неисполнения обязанностей, предусмотренных п. 3.6.10. Устава СРО «Кооперативные Финансы» («Член саморегулируемой организации обязан исполнять решения органов и специализированных органов саморегулируемой организации, в том числе о применении мер, установленных настоящим уставом»),которое
выразилось в нарушении срока исполнения требования Дисциплинарного комитета (Протокол № /2024 от 2024) об устранении нарушений требований Порядка и сроков составления и представления
отчета о деятельности кредитного потребительского кооператива, являющегося Приложением 2 к Указанию Банка России №5722-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России документов, содержащих отчеты кредитного
потребительского кооператива», а именно, в нарушении порядка заполнения отчетности по форме ОКУД 0420820 за полугодие 2024 года (Раздел 6 отчета о деятельности КПК по форме 0420820 имеет расхождения по стр. 7.1 и стр. 10 с данными акта инвентаризации и реестра действующих займов на 30.06.2024, а также выявлены расхождения в порядке расчета ФН3 и ФН8 на 30.06.2024).
По третьему вопросу:
Принятое решение:
Вынести в отношении КПК «ПАРТНЕР ФИНАНС», Саратовская область, рп Татищево, ИНН 4223041880, номер в реестре С
РО – 960, меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме о
недопущении в дальнейшей деятельности нарушения п.1.6 Указания Банка России № 3916-У «О числовых значениях и порядке расчета финансовых нормативов кредитных потребительских
кооперативов», которое выразилось в нарушении предельного значения ФН3 (30,71%) по состоянию на 20.02.2024, определенного
ч.4 ст.6 №190-ФЗ от 18 июля 2009 г. «О кредитной кооперации п. 1. Указания Банка России № 3916-У.
По четвертому вопросу:
Принятое решение:
Вынести меру дисциплинарного воздействия – предупреждение в письменной форме
о недопущении в дальнейшей деятельности нарушения требования п.2.3.6. Внутреннего стандарта СРО №7 «Порядок предоставления отчетности и иной информации о
деятельности членов саморегулируемой организации» («2.3.6. Отчет об операциях с денежными средствами должен представляться КПК в СРО ежемесячно, не позднее 15 рабочих дней со дня окончания отчетного периода»),
которое выразилось в нарушении срока предоставления отчета об операциях с денежными средствами
КПК за сентябрь 2024 года в адрес СРО «Кооперативные Финансы», в отношении кредитных кооперативов:
|
№ п/п
|
№ в СРО
|
Наименование сокращенное
|
ИНН
|
ОГРН
|
Местонахождение
|
Примечание
|
|
1
|
438
|
КПК «ВАШ КООПЕРАТИВ»
|
4229006641
|
1054229004060
|
665027, Тюменская область, г. Тюмень, ул. Мельникайте, д. 85А, офис 300
|
Вх № 057111-LK от 22.10.2024 18:28:28
|
Предложения и замечания по вопросам повестки дня и к формулировкам, изложенным в протоколе, от членов Дисциплинарного комитета не поступали.
>Председатель Дисциплинарного комитета: _____________________ Коханова М.А.
Секретарь заседания: _____________________
Матвейчук Н.Л.